ق ارر رقم 24 متعلق بالمؤهالت الواجب توفرها لم ازولة بعض المهام المنظمة المتعلقة باألدوات المالية إن رئيس هيئة األسواق المالية/ حاكم مصرف لبنان بناء على القانون رقم 161 تاريخ 2011/8/17 المتعلق باألسواق المالية ال سيما المادة الحادية عشرة منه وبناء على ق ارر مجلس هيئة األسواق المالية رقم 16/13/11 المتخذ في جلسته المنعقدة بتاريخ 2016/9/26 يقرر ما يأتي: المادة االولى: تعاريف يقصد بالعبا ارت التالية المعاني الواردة أمام كل منها: "المؤس سة المرخ صة": هي المؤس سة ا حال صلة على ترخيص بم ازولة األعمال الخاصة باألدوات المالية في لبنان. "الشخص المسجل": هو الشخص الذي وافقت الهيئة على منحه ترخيصا بم ازولة مهام منظمة بموجب هذا الق ارر. "شخص أهل ومناسب": هو الشخص الذي يتمتع بالمؤهالت العلمية والتقنية واألدبية الواجب توفرها لم ازولة "مهام منظمة". "مهام منظمة": هي المهام التي ترى الهيئة ضرورة توفر بعض المؤهالت في من ي ازولها داخل "المؤ سسة المرخ صة". المادة الثانية: نطاق التطبيق تطبق أحكام هذا الق ارر على جميع مؤس سة مرخ صة. االشخاص الذين يقومون بإحدى المهام أو الوظائف المحددة أدناه لدى المادة الثالثة: المهام المنظمة 1- المدير التنفيذي أو المدير اإلداري هو الشخص الذي يكون المسؤول األساسي عن إدارة أعمال المؤس سة المرخ صة.
المسؤول التنفيذي- هو شخص يكون المسؤول األساسي عن جزء واحد أو أكثر من أعمال المؤس سة المرخ صة. 3- المدير- هو شخص يكون مدي ار في الجهاز اإلداري لدى المؤس سة المرخ صة. المسؤول المالي- هو الشخص الذي يكون المسؤول األساسي عن اإلدارة المالية والضوابط لدى المؤس سة المرخ صة وعن االمتثال لمتطلبات كفاية أرس المال ونسب المالءة المالية. رئيس دائرة االمتثال- هو الشخص المسؤول عن شؤون االمتثال لدى المؤس سة المرخ صة. -5 مسؤول اإلبالغ عن تبييض األموال- هو الشخص المسؤول عن تنفيذ السياسات واإلج ارءات التي تعتمدها -6 المؤس سة المرخ صة لمكافحة تبييض األموال. مسؤول إدارة المخاطر- هو الشخص المسؤول عن تصميم وتنفيذ السياسات واإلج ارءات التي تعتمدها -7 المؤس سة المرخ صة إلدارة المخاطر. مدير رئيسي- هو شخص مسؤول بالكامل أو جزئيا عن إدارة جانب أو أكثر من أعمال المؤس سة -8 المرخ صة أو اإلش ارف عليها أو م ارقبتها. مسؤول عن حساب العميل- هو أي شخص تتضمن وظائفه التعامل مع عمالء المؤس سة المرخ صة في ما -9 خص األعمال المتعلقة باألدوات المالية بما في ذلك مندوبي المبيعات ومستشاري االستثمار ومد ارء المحافظ واختصاصي ي تمويل الشركات وفقا لما تحد ده الهيئة. هو أي شخص يتداول في األدوات المالية من حساب العمالء أو من حساب المؤس سة 10- المتداول- المرخ صة الخاص. المادة ال اربعة: شروط تأدية المهام المنظمة وحده الشخص المسجل يمكن أن يقوم بالمهام والوظائف المحددة أعاله والمفصلة بالملحق رقم 2 المرفق ربطا ما لم تعط الهيئة موافقتها الخطية لشخص غير مسج ل لتأدية هذه المهمة أو الوظيفة. باستثناء ما ينص عليه البند )3( أدناه يجوز للشخص المسج ل أن يشغل أكثر من مهمة منظمة واحدة لدى مؤس سة مرخ صة في حال اعتبرت الهيئة أن هذا الشخص أهل ومناسب لشغل المهام المختلفة كافة وأن ال تضارب للمصالح قد ينتج عن تأديته لها. يجوز للمؤس سة المرخ صة أن تكل ف شخصا مسجال واحدا بتأدية عد ة مهام منظمة على أن ه يجب تعيين شخص مسجل مختلف يكون مقيما في لبنان إلدارة كل من الوظائف التالية: )أ( مدير تنفيذي أو مدير إداري )ب( مسؤول مالي 2
)ج( مسؤول عن دائرة االمتثال )وقد يشمل وظائف المسؤول عن الدائرة القانونية والمسؤول عن مكافحة تبييض األموال(. 4- يحظ ر على رئيس دائرة االمتثال والمسؤول عن كل من االمتثال القانوني ومكافحة تبييض األموال أن يقوم بأية مهمة متعل قة بخدمة العمالء. 5- في حال شغور أية مهمة من تلك الواردة في البند )3( أعاله يجب على المؤسسة المرخصة أن تبلغ الهيئة فو ار بذلك وأن تعي ن شخصا مالئما للقيام بالمهمة الشاغرة بصورة مؤقتة إلى حين تعيين شخص مسجل آخر لتأدية هذه المهمة بصورة دائمة. المادة الخامسة: آلية وشروط التسجيل طلب التسجيل يقدم من قبل المؤسسة المرخصة التي يعمل لديها مقدم الطلب وعلى مسؤوليتها. يجب ان يحدد الطلب كل من المهام المنظمة التي يسعى مقد م الطلب إلى الحصول على الموافقة بشأنها. يجب أن ي قد م طلب التسجيل وفقا للملحق رقم )1( المرفق ربطا متضمنا المعلومات والمستندات كافة المطلوبة. على المؤسسة المرخصة التأكد أن مقدم الطلب أهل ومناسب ويتمتع بالكفاءة الالزمة لتأدية المهام التي يشملها الطلب وأن تتخذ الخطوات الالزمة للتحقق من صحة المعلومات الواردة في الطلب. يجب أن يكون مقدم الطلب قد نجح في االمتحانات التي حد دتها الهيئة في الملحق رقم 2 لكل مهمة من المهام موضوع الطلب أو أن يكون قد حصل على إعفاء من الهيئة. يجب أن يكون مقدم الطلب شخصا أهال ومناسبا للقيام بالمهمة المنظمة وتأخذ الهيئة بعين االعتبار لتقييم ذلك مها ارت مقد م الطلب وخبرته وكفاءته ون ازهته وكذلك ما إذا كان الشخص لم يسبق له أن أ دين في الماضي بأي جرم غش أو احتيال أو خرق أي قوانين أو أنظمة أو متطلبات ترعى األعمال الخاصة باألدوات المالية أو تهدف إلى حماية العمالء أو المستثمرين باإلضافة الى أي شأن آخر تعتبره الهيئة ذات صلة بالتقييم. في حال كان مقد م الطلب مسجال سابقا وقد أ لغي أو ع ل ق تسجيله ثالث سنوات لفترة عن العمل أو توقف -5 أو أكثر يجب على مقدم الطلب أن يخضع مجددا ألي امتحانات تحد دها الهيئة. ي عتبر مستوفيا للمتطلبات المنصوص عليها في البند )4( أعاله الشخص ال ذي نجح في االمتحان الوارد في التعميم رقم 103 تاريخ 2006/3/9 الصادر عن مصرف لبنان أو ما يوازيه من امتحانات التأهيل المفروضة من قبل الهيئة. -6 3
المادة السادسة : صالحيات الهيئة لدى د ارسة طلب التسجيل يجوز للهيئة أن تجري أية م ارجعة أو تق ص أو تحقيق ت اره مالئما وأن تطلب من مقد م الطلب أو المؤسسة المرخصة توفير أي معلومات أو مستندات إضافية ت ارها الهيئة مناسبة كما أن تلزم مقد م الطلب أو المؤسسة المرخصة بتأكيد تصديق أو إثبات أي معلومات قد مها للهيئة. يجوز للهيئة أن ترفض النظر في الطلب في الحاالت التالية: )أ( إذا كان غير مكتمل )ب( إذا لم يكن مستوفيا الشروط التي تحد دها الهيئة )ج( إذا تخل ف مقدم الطلب وضمن المهلة الزمنية التي تحد دها الهيئة عن تقديم المعلومات التي طلبتها منه. بعد االنتهاء من م ارجعة الطلب تت خذ الهيئة أحد الق ار ارت التالية: )أ( الموافقة على الطلب بالكامل أو جزئيا )ب( الموافقة على الطلب مع م ارعاة أي شروط وقيود ت ارها الهيئة مناسبة )ج( تأجيل البت بالطلب بانتظار الحصول على معلومات إضافية )د( رفض الطلب معل ال بأسباب الرفض. في حال قر رت الهيئة الموافقة على طلب التسجيل تبل غ مقدم الطلب والمؤسسة المرخصة بهذا الق ارر خطيا متضم نا أي شروط قد تفرضها الهيئة على هذه الموافقة. أما في حال قر رت الهيئة رفض الطلب تبل غ مقد م الطلب والمؤسسة المرخصة خطيا بق ارر الرفض معل ال بأسباب الرفض. المادة السابعة: إلغاء التسجيل 1- في حال إلغاء تسجيل الشخص المسج ل ألي سبب كان على المؤسسة المرخصة التي يعمل لديها أن تحرص على توقفه فو ار عن تأدية الوظائف المعنية الواجبة التسجيل. 2- في حال توق ف الشخص المسجل عن تأدية المهام المنظمة أو لم يعد موظفا أو مرتبطا بمؤس سة مرخ صة على هذه األخيرة أن تبلغ الهيئة بذلك وفقا لألصول المحد دة من قبلها ضمن مهلة أقصاها سبعة أيام. تعل ق الهيئة التسجيل لدى استالم اإلشعار حتى تقر ر إلغاء التسجيل الموافقة على نقل أو الشخص المسجل إلى مؤس سة مرخ صة أخرى. في حال جرى فصل شخص مسجل ألي سبب كان يجب على المؤسسة المرخصة تبلغ الهيئة بأسباب هذا اإلج ارء ضمن مهلة أقصاها سبعة أيام من تاريخه. التي يعمل لديها أن 4
4- يبقى الشخص المسجل خاضعا لمساءلة الهيئة لمدة عشر سنوات بعد إلغاء التسجيل في ما يخص أي تقصير فعل أو حصل قبل اإللغاء. وفي حال أجرت الهيئة في أي وقت خالل هذه الفترة تحقيقا أو ات خذت إج ارءات تنفيذية يبقى الشخص المسجل خاضعا لسلطة الهيئة إلى حين البت باألمر. المادة الثامنة : اإلعفاءات يعفى األشخاص المحددين في ما يلي من منظمة والمفصلة في الملحق رقم 2: 1 -جميع األشخاص الذين استوفوا الشروط موجب تقديم االمتحانات المفروضة من قبل الهيئة للقيام بمهام المنصوص عليها في تعميم مصرف لبنان األساسي رقم 103 تاريخ 9 آذار 2006 )األدوات والمشتقات المالية(. 2 -األشخاص ال ذين اركموا 15 عاما من الخبرة العملية كحد أدنى في القطاع المالي )األدوات المالية( قبل 2009/09/18. )ال تدخل اإلجا ازت ال تي تجاوزت 60 يوما متواصلة في احتساب سنوات الخبرة(. 3 -مد ارء الفروع الذين تول وا مهامهم قبل 2009/09/18 وكانت لديهم 7 سنوات على األقل من الخبرة في 60 قبل المالي القطاع 2009/09/18 )األدوات المالية(. )ال تدخل اإلجا ازت ال تي تجاوزت متواصلة يوما في احتساب سنوات الخبرة(. 4 -ال تطب ق متطل بات الخضوع لالمتحانات على رئيس مجلس اإلدارة الذي تم تعينهم والمدير العام وفقا لألصول وأعضاء مجلس اإلدارة غير التنفيذيين. Securities exam أيضا يعفى من امتحانات األدوات المالية األشخاص الحائزين على المؤهالت -5 والشهادات التالية: a) USA: NASD/FINRA Series 7 b) UK: The Exams required in the UK are covered by ESA s Securities course أيضا يعفى من امتحانات المشتقات المالية األشخاص Derivatives exam الحائزين على المؤهالت -6 والشهادات التالية: a) USA: NASD/FINRA Series 3 or Series 7 b) UK: The Exams required in the UK are covered by ESA s Derivatives course. 5
المادة التاسعة : أحكام متفرقة 1- يجب على المؤس سة المرخ صة أن تسد د الرسوم التي تحد دها الهيئة لكل طلب تسجيل. يحظر على"المؤسسة المرخصة" القانوني وضعه أو كانت صفته مهما شخص أي تكليف )موظف متعاقد 2 المنظمة المهام بإحدى الخ...( الملحق رقم في المذكورة المؤهالت فيه تتوفر لم ما والشروط المطلوبة بموجب هذا الق ارر. 3- يتعرض كل من يخالف أحكام هذا الق ارر للعقوبات اإلدارية المنصوص عنها في القوانين واألنظمة المرعية اإلج ارء ال سيما تلك المنصوص عنها في القانون رقم 161 تاريخ 2011/8/17 المتعل ق باألسواق المالية. يعمل بهذا الق ارر فور نشره في الجريدة الرسمية وتعطى المؤسسات المرخصة مهلة أقصاها 2017 لتزويد هيئة االسواق المالية ب : - جدول زمني يحدد تسجيل جميع الموظفين الخاضعين لمتطلبات هذا الق ارر في االمتحانات المطلوبة حسب الملحق رقم 2. 2006/3/9 في االمتحانات نجحوا ال ذين الواردة في التعميم رقم 103 تاريخ الصادر عن - الئحة باألشخاص مصرف لبنان أو ما يوازيه من امتحانات التأهيل المفروضة من قبل الهيئة. باألشخاص الذين الئحة تعتبرهم المؤسسة المرخصة معفيين من موجب االستحصال على ترخيص كشخص - مسجل وذلك للتحقق من مشروعية هذا اإلعفاء. 2016 بيروت في 29 أيلول رئيس هيئة االسواق المالية/ حاكم مصرف لبنان رياض توفيق سالمه 6
الملحق 1 طلب الموافقة على التسجيل التعليمات يجب على الشخص الذي يقدم طلبا للحصول على موافقة الهيئة على منحه صفة شخص مسجل أن يمأل هذه االستمارة ويقدمها إلى األمانة العامة لدى الهيئة مرفقة بجميع المعلومات والمستندات على العنوان: [ شارع المصارف مقابل و ازرة االتصاالت المبنى رقم 87 ]eosg@cma.gov.lb 2- يجب على مقدم الطلب أن يرفق بطلبه جميع المعلومات والمستندات الواردة في الملحق باستمارة الطلب وفقا لما هو محدد أدناه. ت قد م جميع االستما ارت والمعلومات والمستندات على ثالث نسخ. يمكن للهيئة أن تطلب معلومات أو مستندات إضافية. ت عاد الطلبات غير المكتملة وال يتم البدء بد ارستها اال حين اكتمالها. ي رفض أي طلب يتضم ن معلومات مضل لة أو محاولة تضليل الهيئة من خالل تقديم معلومات ناقصة أو خاطئة -5-6 أو غير دقيقة. يصبح مقدم الطلب خاضعا لألنظمة المرعية اإلج ارء فور تقديم طلب الحصول على موافقة الهيئة. يجب أن توافق وتصادق المؤس سة المرخ صة التي يعمل لديها مقدم الطلب على طلبه وفقا لألصول. كما يجب -7-8 أن تتأكد من أن مقدم الطلب جدير ومناسب لتأدية المهام المنظمة التي يسعى للحصول على الموافقة بشأنها. 7
طلب الموافقة للحصول على صفة شخص مسج ل إسم مقدم الطلب: التاريخ: االسم الثالثي اسم األم وشهرتها عنوان المنزل عنوان المكتب عنوان البريد اإللكتروني رقم هاتف المكتب تاريخ الوالدة مكان الوالدة ورقم السجل الجنسية -5-6 -7-8 -9 10- بلد اإلقامة 11- المنصب الذي يشغله لدى مقد م الطلب 12- المرجعية اإلدارية 13- المسؤوليات الرئيسية لهذا المنصب 14- المهام المنظمة التي يسعى مقدم الطلب إلى الحصول على موافقة الهيئة بشأنها بصفة شخص مسجل 15- التاريخ المقترح لبدء عمله بصفة شخص مسج ل 16- المؤهالت 8
المؤهالت األكاديمية اسم المؤهالت الجامعة/المعهد سنة حيازتها الشهادات أو الدو ارت أو الب ارمج المهنية المؤهالت اسم الجهة سنة حيازتها تفاصيل كاملة عن مؤهالت مقدم الطلب بصفته شخص أهل ومناسب لتأدية كل من المهام المنظمة موضوع الطلب. تفاصيل عن التسجيالت الحالية أو الماضية لدى مصرف لبنان أو أي هيئة أو جهاز آخر للخدمات المالية في حال وجودها المؤهالت اسم المؤسسة سنة حيازتها اذكر أي وظيفة أو منصب حالي آخر بما في ذلك اسم أي شركة أو جهاز تتولى إدارته أو تكون مسؤوال أو موظفا فيه. هل سبق أن قد مت طلب تسجيل أو ترخيص أو أي تفويض آخر لم ازولة عمل و تم ر فض طلبك هذا أو هل تم تعليق أو إنهاء أو سحب هذا التسجيل أو الترخيص أو التفويض 3- هل كنت أنت أو أي مؤس سة تعمل لديها أو مرتبط بها عرضة ل : أ. رفض أو منع حصول على حق م ازولة أي أعمال متعل قة باألدوات المالي ة تتطل ب ترخيصا أو تسجيال محددا أو أي موافقة أخرى ب. عدم أهلية إدارة شركة ما أو تول ي وظيفة مسؤول فيها 9
ج. عقوبة أو تأديب من جانب أي سلطة رقابية أو جهاز مهني د. أي تحقيق رسمي أو أمر صادر عن المحكمة ه. عجز عن تسديد ديونك/ديونها و. إج ارءات إفالس أو تعس ر ز. إدانة بجرم أو مسؤولية عن أي اختالس أو احتيال أو سرقة أو خداع ح. مسؤولية عن أي انتهاك للقوانين المالية أو ألي معايير مهنية أو قواعد سلوك 4- إرفاق هذا الطلب بسيرة ذاتية محد ثة تتضمن معلومات عن جميع وظائفك السابقة والمعلومات والمستندات األخرى المطلوبة في هذا الق ارر وملحقاته. تصريح مقدم الطلب أفيد أن المعلومات الواردة في هذا الطلب كاملة ودقيقة إلى حد علمي واعتقادي. إني على علم أن الهيئة قد تتخذ تدابير تأديبية بحق شخص قد م معلومات خاطئة أو مضل لة لدى تقديم طلب التسجيل. 3- ألتزم بإبالغ الهيئة خطيا وفو ار في حال تغي رت أي معلومات في هذا الطلب قبل أن تتم الموافقة عليه. 4- أوافق أن تستخدم الهيئة أي معلومات شخصية قد متها أو قد أقد مها في المستقبل متعلقة بهذا الطلب لغرض قيامها بمهامها. أوافق على قيام الهيئة بأي م ارجعة أو تحقيق أو استفهام بشأني لغرض اتخاذ الق ارر بشأن هذا الطلب. توقيع: ]االسم الثالثي لمقدم الطلب[ التاريخ: الوظيفة: ]المنصب في المؤسسة المرخصة[ 10
تصريح المؤسسة المرخصة التي يعمل لديها مقدم الطلب أفيد بما يلي: 1- إنني مكل ف بالموافقة على طلب التسجيل هذا بالنيابة عن ]إسم المؤسسة المرخصة[ 2- إن ]إسم المؤسسة المرخصة[ وافقت وصادقت على طلب التسجيل هذا. 3- تم ت م ارجعة طلب التسجيل هذا وبعد إج ارء التقصي الالزم إن المعلومات الواردة فيه كاملة ودقيقة إلى حد علمي واعتقادي. 4- إن مقد م الطلب شخص جدير ومناسب ليكون شخصا مسجال لتأدية المهام المنظمة موضوع هذا الطلب. ح ر ر نيابة عن المؤسسة المرخصة من قبل: ]االسم الثالثي المسؤول[ التاريخ: من قبل: الوظيفة: ]مكتب المؤسسة[ وسائل االتصال بالشخص الموقع على هذا التصريح: المعلومات والمستندات الواجب إرفاقها بهذا الطلب 1- السيرة الذاتية لمقدم الطلب بما في ذلك التفاصيل الكاملة عن وظائفه السابقة. 2- نسخة عن وثائق التسجيل الحالية أو السابقة لدى مصرف لبنان أو أي سلطة رقابية أخرى. نسخة عن المصادقة الصادرة عن هيئات مهنية معتمدة. نسخة عن الشهادات التي تثبت النجاح في االمتحانات المطلوبة بموجب الملحق رقم 2 من هذا النظام. 11
ملحق رقم 2 المهام المنظمة واالمتحانات المطلوبة بهدف التأهل للتسجيل يجب أن يكون مقدم الطلب قد نجح في االمتحانات الواردة أدناه التي تعنيه. الوظيفة المدير التنفيذي أو المدير اإلداري المسؤول التنفيذي: بما في ذلك رؤساء اإلدا ارت أو الدوائر الرئيسية امتحانات التأهيل امتحان في المشتقات المالية 1 2 المدير المسؤول المالي 3 4 رئيس دائرة االمتثال 5 المسؤول عن مكافحة تبييض األموال 6 رئيس دائرة المخاطر امتحان في المشتقات المالية امتحان في االمتثال المالي العام 7 مدير رئيسي: بما في ذلك رؤساء خطوط األعمال أو مجاالت المنتجات امتحان في المشتقات المالية 8 12
مندوب خدمة العميل: ممثل الحساب ممثل أو وسيط المبيعات مدير استثمار مدير أموال االستثمار مدير المحفظة- استنسابي مدير المحفظة- غير استنسابي مستشار االستثمار مدير األصول مدير/مسؤول االستثما ارت المالية في مصرف أو شركة محل ل أو مدير البحوث امتحان في المشتقات المالية 9 امتحان في المشتقات المالية 10 المتداول( (Trader 13