بسم الله الرحمن الرحيم

النسخ

1 ار ي ج يل لشرشر األاىم الا ي ر بسم هللا الرحمن الرح م الشريط ياألحكام الحمد هلل رب العالم ن والصالة والسالم على نب نا محمد وعلى آله وصحبه أجمع ن وبعد وذ ن رشذرص ااذر طالشذريط ياألحكذام ال ااذر طاذر ي جذ يل لشرشذر األاذىم الاذ ي ر يوذي اذر ي ااذ مشارف ش يا ذ شذ الشرع ر أا ر ه ي رن ج يل لالا مشار ي حكشه الئحر ارا االا مشار الاا رص شن و ئر الاي الشال ر. الضذياطط ر فات: "الششلكر" تعن المملكة العرب ة السعود ة "رظام الاي الشال ر" عن نظام السوق المال ة الصادر بموجب المرسوم الملك رقم م/ 63 بتار خ 4757/9/5 ه )وأي تعد الت على النظام تقر من وقت آلخر( "الجىر ال رظ ش ر" أو "الشرظم" أو "الى ئر" تعن ه ئة السوق المال ة وتشمل ح ثما قض س اق النص أي لجنة أو لجنة فرع ة أو موظفؾ أو وك ل فوض من قبل اله ئة "الئحر األش اص الشر ص لىم" تعن اللوائح الصادرة بنفس االسم من قبل اله ئة وفقفا لنظفام السفوق المال فة بموجفب القفرار رقفم 6-4;-5338 بتار خ 4759/38/54 ه )وأي تعد الت على النظام تقر من وقت آلخر( "ش ر الار ي " عن جدوى لإلستثمار وه شركة مساهمة مؽلقة ومرخصفة ومنظمفة مفن ه ئفة السفوق المال فة لتقفد م مجموعفة متكاملفة مفن الخدمات اإلستثمار ة بما ف ها صناد ق اإلستثمار "الار ي " عن صندوق جدوى لمؤشر األسهم السعود ة "اليح ص" تعن حصة مشاعة ف الصندوق. وتعامل كل وحدة )بما ف ها كسور الوحدة( كحصة واحدة ؼ ر قابلة للتجزئة ضمن أصول الصندوق "الش ص" عن أي شخص طب ع أو اعتباري تقر به أنظمة المملكة العرب ة السعود ة "الشا مشر" ي"ال ش ل" ي"شالك اليح ص" مصطلحات مترادفة و ستخدم كفل مصفطلح مفن هفلم المصفطلحات لإلشفارة علفى العم فل الفلي سفتثمر و متلك وحدات ف الصندوق "ار ي إا مشار شف يح" عن صندوق عستثمار برأس مفال متؽ فر تز فد وحداتفه برصفدار وحفدات جد فدة وتفنخفض برسفترداد مفالك الوحفدات لجزء أو كامل هلم الوحدات. لمالك الوحدات الحق ف استرداد وحداتهم بناء على ق مة صاف األصول ف أ ام االسترداد المعتمدة "اإلا مشارات حت اإل ارص" تعن األوراق/األدوات المال ة الت ستثمر ف ها الصندوق أصوله "اا ي ق شر األايل" أي "ا ر اليح ص" تعن الق مة النقد ة للوحدة الواحدة والمحسوبة بناء على ق مة األصول تحت اإلدارة للصندوق مخصوما منها اإللتزامات ومقسومة على عدد الوحدات القائمة "الشرشر" عنى مؤشر عس آند ب لألسهم السعود ة المتوافقة مع الضوابط الشرع ة.

2 1. اام ار ي االا مشار صندوق جدوى لمؤشر األسهم السعود ة. 2. عريان الشركز الرئ اي لش ر الار ي جدوى لإلستثمار ص.ب. ::939 الر اض المملكة العرب ة السعود ة الموقع اإللكترون : 3. ار خ الط ء >5 ون و ; 533 م 4. الجىر ال رظ ش ر مد ر الصندوق هو شخص مرخص له بموجب الئحة األشخاص المرخص لهم وترخ ص ه ئة السوق المال ة رقفم : إلدارة أعمفال األوراق المال فة بمفا ف هفا طفرة وعدارة الصفناد ق اإلسفتثمار ة فف المملكفة. وقفد تفم ععفداد هفلم الشفروط واألحكفام وفقفا لالئحفة صناد ق االستثمار الصادرة عن ه ئة السوق المال ة. 5. ار خ إا ار الشريط ياألحكام تم التحد ث ف ;5 ما و 5348 م 6. الح األ رى لشطالغ اإلش راك ياإلا ر ا الحد األدنى لإلشتراك: لاير سعودي. الحد األدنى لإلضافة: لاير سعودي. الحد األدنى لإلسترداد: لاير سعودي )شر طة أن ال تنخفض ق مة ما متلكه المستثمر بعد عجراء عمل ة اإلسترداد عفن الحفد األدنى لإلشتراك(. 7. عشلر الار ي اللاير السعودي. وعلا كانت المبالػ المدفوعة لإلشتراك مقومة بعملة تختلؾ عفن عملفة الصفندوق أو فف حفال عخفتالؾ عملفة الحسفاب اللي س ق د ف ه مبلػ اإلسترداد عن عملة الصندوق فس قوم مد ر الصندوق بتحو ل العملة بسعر الصرؾ السائد آنلاك. 8. األو اف اإلا مشار ر للار ي هدؾ الصندوق على تنم ة رأس المال المسفتثمر خفالل المفدى الطو فل مفن خفالل اسفتثمار أصفوله فف األسفهم السفعود ة بنسفب مماثلفة ألوزان الشفركات المكونفة لمؤشفر عس آنفد بف لألسفهم السفعود ة المتوافقفة مفع الضفوابط الشفرع ة بمفا تواففق مفع الضفوابط الشفرع ة المحددة من قبل اله ئة الشرع ة لمد ر الصندوق. 9. اإلا را ج ات األااا ر لالا مشار ستخدم مد ر الصندوق استرات ج ه عدارة االستثمار ؼ ر النشطة وللك باستثمار أصول الصندوق بنسب مماثلة ألوزان الشركات المكونة للمؤشر. وبرمكان مد ر الصندوق االحتفاظ بما ال ز د عن %8 من أصول الصندوق ف مرابحات قص رة األجل لتؽط ة طلبات االسترداد. عن المؤشر االسترشادي لق اس أداء الصندوق هو مؤشر عس آند ب لألسهم السعود ة المتوافقة مع الضوابط الشرع ة )عجمال العائد(. 11. الش اطر الرئ ا ر ندرج الصندوق ضمن فئة صناد ق المخاطر المرتفعة. وف ما ل بعض المخاطر الرئ س ة الت نطوي عل ها االستثمار ف الصفندوق ولكن دون االقتصار عل ها:

3 ش اطر الاي الصندوق معرض للتقلبات السعر ة السوق ة والت قد تؤدي على تلبلب ق مة االستثمارات المدارة ف الصندوق. قد تتأثر ق مة الصندوق بتؽ رات الظروؾ االقتصاد ة وخاصة معدالت العوائفد علفى األوراق المال فة فف السفوق السفعودي والمخففاطر الس اسفف ة وال قففدم مففد ر الصففندوق أ ففة ضففمانات بففأن اسففترات ج ات الصففندوق االسففتثمار ة سففتحقق أهدافففه االستثمار ة. الش اطر الش لقر طاالل زام طالضياطط الشرع ر س ستثمر الصندوق فقط ف الشركات المتوافقة مع الضوابط الشرع ة وستستبعد تلك الضوابط بعض الشركات لات توقعات عوائد مرتفعة نت جة لعدم توافقها مع الضوابط الشرع ة. وف حفال توقفؾ أي مفن االسفتثمارات المفدارة عفن كونفه متففق مفع الضوابط الشرع ة فسوؾ قوم مد ر الصندوق بالتخلص منها ولو بسعر ؼ ر مالئم. ش اطر الا يلر نظرا ألن الحد األقصى اللي حددم مد ر الصندوق لمبلػ اإلسترداد ألي وم تقفو م هفو %43 مفن صفاف أصفول الصفندوق فبناء عل ه قد ال تم تنف ل طلب عسترداد المستثمر بشكل كامل. الش اطر الش لقر ط قب الشرشر االا رشا ف قد تعرض الصندوق لفروقات طف فة بالمقارنة مفع المؤشفر االسترشفادي للصفندوق وهف عبفارة عفن مقفدار الففرق بف ن أداء الصندوق ومؤشرم االسترشادي. ش اطر طط ر الارا الشر ططر طالشرشر نظرا لطب عة عدارة الصندوق ؼ ر النشطة والت تلزم الصندوق باالستثمار ف الشركات بنسفب مماثلفة ألوزانهفا فف المؤشفر فرن الصندوق معرض على احتمال خسارة مم زات تطب ق اإلسترات ج ة النشطة لإلدارة. ش اطر ضارب الشاالح: تتضفمن مسفؤول ات األمانفة التف تقفع علفى عفاتق مفد ر الصفندوق واجفب الق فام بشفؤون الصفندوق بمفا ف فه مصفلحة مفالك الوحفدات و تعف ن عل فه عدارة الصفندوق بأمانفة وحسفن ن فة. وعلفى أي حفال فقفد حفدث أن كفون لمفدراء مفد ر الصفندوق ولمسئول ه ولموظف ه ولحلفاء مد ر الصندوق صلة ف ما تعلق بأنشطة وعمل ات الصندوق بالن ابة عن صندوق آخر أو عم فل آخر قد تتضارب مصالحه مع مصالح الصندوق. وف هلم الحالفة سف تم اإلفصفاة علفى مجلفس عدارة الصفندوق التخفال قفرار بشأنه. ال عتبر اإلستثمار ع داعا لدى بنك محل سوق أو ب ع األوراق المال ة أو تابع لصندوق اإلستثمار. وبنفاء عل فه فقفد فنخفض سعر الوحدة كما أنه قد رتفع وقد ال حصل المستثمر عند اإلسترداد على كامل المبلػ اللي استثمرم ف الصندوق. و قففر المسففتثمر بففأن مففد ر الصففندوق قففد قففام بتوع تففه بالمخففاطر المصففاحبة لإلسففتثمار و/أو المتففاجرة ففف األوراق المال ففة واإلستثمارات األخرى والت قد تتسبب ف خسارة رأس المال المستثمر كما درك المستثمر تلك المخاطر. 11. الرايم يالشاار ف أ اب اإل ارص: دفع الصندوق أتعاب عدارة سنو ة على مد ر الصندوق قدرها %4583 نظ ر عدارته للصندوق وتحتسب أتعاب اإلدارة وتتراكم ف كل وم تقو م بناء على صاف ق مة أصول الصندوق. رايم االش راك: تحتسب رسوم اشتراك قدرها %6 بحد أقصى على كل عمل ة اشفتراك قفوم بهفا المسفتثمر و فتم اسفتقطاا هفلم الرسفوم لحظفة اسفتالم مبلػ االشتراك.

4 الشاار ف األ رل: لتزم الصندوق أ ضا بالمصار ؾ األخفرى المرتبطفة بفردارة الصفندوق بمفا ال تجفاوز %4 مفن معفدل أصفول الصفندوق مثفل رسفوم ومصار ؾ المراجعة ومصار ؾ ومكافئات أعضاء مجلس عدارة الصندوق والمصار ؾ األخرى المسفتمرة ومنهفا علفى سفب ل المثفال دون الحصفر رسفوم الوسفاطة والعمفوالت وخفدمات الطفرؾ الثالفث كخفدمات الحففظ والتقفار ر السفنو ة وؼ رهفا. و وضفح ملخفص اإلفصاة المال رسوم الصندوق ومصار فه المسموة بها والمصار ؾ الفعل ة خالل عام 5347 م. وس تحمل الصندوق جم ع المصار ؾ والرسوم وأي نفقات أو علتزامات أخرى تنشأ عفن ق فام مفد ر الصفندوق بفأي عمفل تعلفق بفردارة الصندوق. وتشمل النفقات األخرى على سب ل المثال دون الحصر: أ( ب( ج( أي قرار أو تسو ة أو نفقات ومصار ؾ أخرى بما ف ها المصار ؾ القانون ة المتكبفدة نظ فر أي دعفوى أو عجفراءات فعل فة أو ك د ة تتعلق بالصندوق التسج ل والرسوم األخرى جم ع المصار ؾ والنفقات األخرى الت تحملهفا مفد ر الصفندوق ن ابفة عفن الصفندوق بمفا ف هفا رسفوم أمف ن الحففظ الفرعف والوكالة. 12. كال ف ال اشل ستحمل تكال ؾ التعامل ف أصول الصندوق على الصندوق. 13. شجلس إ ارص الار ي شرؾ على الصندوق مجلس عدارة عف ن مفن لقبفل مفد ر الصفندوق و فواففق عل فه مفن لقبفل اله ئفة. و تفألؾ مجلفس عدارة الصفندوق مفن عضو ن مستقل ن وثالثة من المسئول ن التنف ل ن الل ن ع نهم مفد ر الصفندوق. وتشفمل مسفؤول ات أعضفاء مجلفس عدارة الصفندوق على سب ل المثال ال الحصر ما ل : الموافقة على جم ع العقود والقرارات والتقار ر الجوهر ة الت كون الصندوق طرفا ف ها اإلشراؾ ومتى ما كان للك مناسبا المصادقة على أي تضارب مصالح فصفح عنفه مفد ر الصفندوق وفقفا لالئحفة صفناد ق االستثمار االجتماا مرت ن سنو ا علفى األقفل مفع مسفئول المطابقفة وااللتفزام لفدى مفد ر الصفندوق ومسفئول التبل فػ عفن ؼسفل األمفوال وتمو ل اإلرهاب لد ه للتأكد من التزام مد ر الصندوق بجم ع اللوائح واألنظمة المتبعة عقرار أي تصف ة رفعها المصف ف حال تع نه التأكد من اكتمال والتزام شروط وأحكام الصندوق بالئحة صناد ق االستثمار التأكد من ق ام مد ر الصندوق بمسؤول اته بما حقق مصلحة مفالك الوحفدات وفقفا لشفروط وأحكفام الصفندوق وأحكفام الئحفة صناد ق االستثمار العمل بأمانة ولمصلحة صندوق االستثمار ومالك الوحدات ف ه. و ع ن أعضاء مجلس عدارة الصندوق مبدئ ا لمدة عام ن و تم مكافئتهم من الصندوق نظ ر خدماتهم بمفا ال تجفاوز %354 مفن متوسفط أصول الصندوق. أعضاء شجلس إ ارص الار ي : طارق السد ري )رئ س المجلس(< هو رئ س المصرف ة االستثمار ة ف ششكة جذوى نالعتثمبس وعمم قبم انتحبقه بجذوى نالعتتثمبس كمغبعذ انشئ ظ انعبو ف ششكة أموال انخه ج وأ ضب كمذ ش ف مبك نض وشتشكب. 5 تمتتط رتبسخ بخبتشج وتجتبوص 43 عتنوا فت مجتبل االعتشتبسا واالعتتثمبس 5 عتالوج عهتي رنتت تمتتط رتبسخ بخبتشج فت قلبعتب مختهنتة مناتب انمنتجتب انيزائ تة واالعتتاالك ة وانضت بفة وانقلبع انمبن ومواد انبنبء 5 و حمم ربسخ دسجة انمبجغت ش ف إداسج األعمبل من جبمعة هبسفبسد 5

5 د. محمد سلطان السهل )عضو مستقل(: وهو رئ س قسم المحاسبة بجامعفة الملفك سفعود وعضفو لجنفة االعتفراض االبتدائ فة الزكو فة والضر ب ة وعضو مجلس عدارة الجمع ة السعود ة للمحاسبة. وللدكتور محمد العد د مفن األبحفاث العلم فة المنشفورة. و حمفل الفدكتور شهادة الدكتورام ف المحاسبة من جامعة ملبورن ف استرال ا. د. ول د عداس )عضو مستقل(: عمل كقائد للعمل ات من أجل تفع ل العون اإلنمائ لدى البنك اإلسالم للتنم ة ف جدة. وعمل أ ضا رئ سا لقسم البرامج ومراقبة المحفظة ف البنك اإلسالم للتنم ة. كما عمل مد را للشئون المال ة واإلدار ة ف منتدى الطاقة الدول ف الر اض. حمل درجة الدكتوراه ف علم االقتصاد من الجامعة اإلسالم ة ف مال ز ا ودرجة الماجست ر ف االقتصاد من جامعة أ سكس بالمملكة المتحدة وحصل على البكالور وس ف االقتصاد من جامعة م دلسكس بالمملكة المتحدة. ج ري تود )عضو(: وهو رئ س استثمارات كبار العمالء والشركات لشركة جفدوى لالسفتثمار. وعمفل قبفل التحاقفه بجفدوى لالسفتثمار كشر ك رئ س ف ماك نزي وشركام. وقام بمساندة كبار العمالء ف مختلؾ قطاعفات المصفارؾ االسفتثمار ة كتحد فد وتقفو م الففرص االستثمار ة وتطو ر خ ارات النمو الرئ س ة والمتطلبات النظام ة. الس د ج ري حاصل على ماجست ر عدارة أعمال من جامعفة كورن فل ف أمر كا. رائد العماري )عضو(: وهو رئف س تطفو ر األعمفال فف شفركة جفدوى لالسفتثمار. قبفل انضفمامه علفى جفدوى عمفل كمفد ر للمب عفات والتسو ق ف قسم عدارة األصول ف مجموعة سامبا المال ة. رائد تمتع بخبرة < سنوات ف المنتجفات والخفدمات االسفتثمار ة و حمفل شهادة بكالور وس محاسبة من جامعة الملك سعود. أعضاء مجلس عدارة هلا الصندوق هم أعضاء مجالس عدارات صناد ق جدوى االستثمار ة التال ة: صندوق جدوى لألسهم السعود ة. - صندوق جدوى لألسهم الخل ج ة. - صندوق جدوى ألسهم األسواق العرب ة. - صندوق جدوى للمرابحة باللاير السعودي. - صندوق جدوى للصكوك العالم ة. - صندوق جدوى لمؤشر األسهم الخل ج ة ش ر الار ي تقوم جدوى لإلستثمار بردارة الصندوق و قع مركزها الرئ س ف الر اض وعنوانها البر دي هو: جدوى لإلستثمار ص. ب الر اض المملكة العرب ة السعود ة ال توجفد أنشفطة أو مصفالح أخفرى لمفد ر الصفندوق أو مد ر فه تمثفل تضفارب جفوهري فف المصفالح قفد تكفون لات تفأث ر علفى أدائفه إللتزاماته تجام الصندوق. 15. أش ن الحفظ جدوى لالستثمار ص. ب الر اض المملكة العرب ة السعود ة 16. الشراج القاريري د لو ت اند توتش بكر أبو الخ ر وشركام ص.ب. 546 الر اض المملكة العرب ة السعود ة

6 17. القيائم الشال ر الاري ر الشراج ر قوم مد ر الصندوق برعداد قوائم مال ة مراجعة للصندوق بنها ة كل سنة م الد ة بعد للك وستكون هفلم التقفار ر متاحفة خفالل مفدة ال تتجاوز )3>( وما تقو م ا من نها ة العام. كما قوم مد ر الصندوق أ ضا برعداد وتفوف ر قفوائم مال فة مرحل فة مفحوصفة نصفؾ سفنو ة وستكون متاحة خالل )78( وما تقو م ا من نها ة الفترة. س تم توف ر هلم القوائم على موقع مد ر الصندوق اإللكترون. وبرمكان مفالك الوحفدات أو المسفتثمر ن المحتملف ن طلفب هفلم التقفار ر أ ضا من خالل البر د اإللكترون أو من خالل المركز الرئ س لمد ر الصندوق. 18. ياف اليح ات برمكان مد ر الصندوق عصدار عدد ال محدود من الوحدات من نفس الفئفة فف الصفندوق. وتمثفل كفل وحفدة حصفة شفائعة متسفاو ة فف الصندوق. الوحدات ؼ ر قابلة للتحو ل و تم استردادها من مد ر الصندوق فقط. سوؾ تم حفظ الوحفدات دون عصفدار أي شفهادات وسف حتفظ مفد ر الصفندوق بسفجل وضفح جم فع مفالك الوحفدات. بعفد كفل عمل فة س ستلم المستثمر تأك دا حتوي جم ع التفاص ل المتعلقة بالعم لة. علا تمت تصفف ة الصفندوق ففان جم فع الوحفدات سفتكون مؤهلفة للحصفول علفى حصفة متناسفبة مفن صفاف أصفول الصفندوق المتاحفة للتوز ع على مالك الوحدات. متلك كل مستثمر حصة ؼ ر مجزأة ف أصول الصندوق بناء على صاف ق مة األصول الت متلكها. 19. ا ر اليح ص سعر الوحدة عند الطرة األول هو 433 لاير سعودي. 21. االل زام طالضياطط الشرع ر تقوم اله ئة الشرع ة لشركة جدوى لإلستثمار بمراجعة كافة أعمال وأنشطة ومنتجات الشركة والت تتضمن هلا الصندوق. حددت اله ئة الشرع ة لشركة جدوى اإلجراءات الواجب عتباعها لالستثمار ف األسهم وتقوم اله ئفة الشفرع ة بالتأكفد مفن التفزام مفد ر الصندوق بهلم اإلجراءات من خالل تقر ر المراقب الشرع لدى شركة جفدوى الفلي رففع تقفار رم مباشفرة علفى اله ئفة الشفرع ة كفل ربع سنة. و لتزم مد ر الصندوق ف عدارته للصندوق بتطب ق هلم اإلجراءات. و وضح ملحفق الضفوابط الشفرع ة )انظفر الملحفق رقفم 1( وصفا للضوابط الشرع ة الت طبقها الصندوق. 21. الى ئر الشرع ر تتكون اله ئة الشرع ة لشركة جدوى لإلستثمار من األعضاء التال ة أسمائهم: ش الي الش خ ال ك ير عط هللا الشطل )رئ س الى ئر الشرع ر( عضو ه ئة كبار العلماء بالمملكة العرب ة السفعود ة والفرئ س السفابق لقسفم الفقفه المقفارن بجامعفة اإلمفام محمفد بفن سفعود اإلسفالم ة وعضو اله ئة الشرع ة لعدد من المؤسسات المال ة ف المملكة العرب ة السعود ة. الش خ ال ك ير شحش طن علي القرف طن ع )عضي الى ئر الشرع ر( أستال االقتصاد اإلسالم ف جامعة الملك عبدالعز ز ف جدة وخب ر المجمع الفقه لمنظمة المؤتمر اإلسالم ف جدة. 22. اا مشار ش ر الار ي ي الار ي برمكان مد ر الصندوق أن سفتثمر فف وحفدات الصفندوق عنفد أو بعفد طفرة الصفندوق. و عامفل هفلا اإلسفتثمار كرشفتراك فف وحفدات الصندوق. وبناء عل ه فرن الشروط المضمنة ف هلم االتفاق ة المتعلقة من ضمن أمور أخرى باالسترداد ستطبق على هلا النوا من االشتراكات.

7 23. إجراءات اإلش راك ياإلا ر ا إجراءات اإلش راك: تع ن علفى المسفتثمر ن الفراؼب ن فف شفراء وحفدات فف الصفندوق تعبئفة نمفولج اإلشفتراك وتسفل مه علفى مفد ر الصفندوق مرفقفا معفه الدفعات الالزمة. برمكان المستثمر ن تسل م النمفالج المكتملفة عفن طر فق البر فد أو البر فد السفر ع أو مناولفة أو عرسفالها مفن خفالل الوسفائل اإللكترون فة المعتمدة وللك باستخدام عسم المستخدم الخاص بالمستثمر ورقمه السري. س تم ععتماد نمولج اإلشتراك اللي تم استالمه باإلضافة على المبالػ الالزمة من لقبل مد ر الصندوق عنفد أو قبفل آخفر موعفد السفتقبال الطلبات. ونمالج اإلشتراك الت تم استالمها بعد آخر موعد محدد الستقبال الطلبات ستصبح نافلة ف وم التقو م التال. اإلشتراك ف الصندوق س كون من خالل شراء الوحدات بنفاء علفى تقفو م فوم التقفو م التفال آلخفر موعفد السفتقبال الطلبفات. و حفتفظ مد ر الصندوق بالحق ف رفض عشراك أي مستثمر ف الصندوق عن كان من شأن للك اإلشتراك من ضفمن أمفور أخفرى أن فؤدي على اإلخالل باللوائح المتعلقة بالصندوق والت قد تفرض من وقت آلخر من قبل الجهات التنظ م ة. إجراءات اإلا ر ا : برمكفان مففالك الوحفدات اسففترداد جفزء أو كامففل وحفداتهم باسففتكمال وتوق ففع نمفولج االسفترداد وع صفال النمفالج المكتملفة علفى مففد ر الصندوق عن طر ق البر د أو البر د السر ع أو مناولة أو من خالل عرسالها عبر الوسائل اإللكترون ة المعتمدة باستخدام عسم المستخدم الخاص بالمستثمر ورقمه السري. جم ع طلبات االسترداد الت تم استالمها قبل آخر موعد الستقبال الطلبات س تم تنف لها فف فوم التقفو م الالحفق. والمبفالػ الناتجفة عفن عمل ة الب ع ستكون متاحة للمستثمر ن بعد أربعة أ ام عمل من تار خ التقو م لي العالقة. ف أي وم تقو م علا تجاوزت ق مة طلبات اإلسترداد بما ف ها طلبات التحو ل %43 من صاف ق مة أصول الصندوق فف فوم التقفو م السابق فبرمكان مد ر الصندوق وفقا لتقد رم المطلفق أن ؤجفل أ فة طلبفات عسفترداد و/أو تحو فل علفى أسفاس تناسفب بح فث ال تجفاوز عجمال ق مة الطلبات %43 من صاف ق مة أصول الصندوق. وس تم تنف ل طلبات اإلسترداد والتحو ل الت تم تأج لهفا فف فوم التقفو م الالحق مباشرة مع خضوعها دائما لنسبة %43. برمكان مد ر الصندوق وبناء على تقد رم المطلق تأج ل أي طلب عسترداد و/أو طلب تحو ل عن كان هناك تعل فق للتفداول فف السفوق الرئ س ة الت تعامل الصندوق ف ها من خالل ما متلكه من أوراق مال ة أو أصول سواء كان للفك بشفكل عفام أو ف مفا تعلفق بأصفول الصندوق والت عتقد مد ر الصندوق بدرجة معقولة أنها أساس ة لحساب ق مة صاف أصول الصندوق. علا كان من شأن أي عسترداد أن خفض عستثمار المستثمر ف الصندوق على أقل من الحد األدنى لإلشتراك فس تم عسترداد كامل المبلػ الم س فتثمر. وس تم دفع المبالػ المستردة بعملة الصندوق بق دها للحساب المع ن للمسفتثمر. وعلا كفان هنفاك أي اخفتالؾ فف عملفة المبفالػ المستردة وعملة الحساب اللي س ق د ف ه المبلػ س قوم مد ر الصندوق بتحو ل عملة المبفالػ المسفتردة بسفعر الصفرؾ السفائد فف للفك الوقت. برمكان المستثمر استالم المبلػ المسترد بموجفب حوالفة تلكسف ة علفى حسفابه الخفاص وسف تم خصفم رسفوم هفلم العمل فات مفن ق مفة مبلفػ اإلسترداد. ف الس اق المعتاد مدفوعات االسترداد أو أي مدفوعات أخرى سوؾ تصدر فقط لمصلحة مالفك الوحفدات علا كفان الحسفاب ففردي أو لمصلحة مالك الوحدات األول علا كان الحساب مشترك وسوؾ تودا مباشرة ف الحساب البنك لمالك الوحدات المنصوص عل ه فف اتفاق ة فتح الحساب. وباإلمكان عرسال المدفوعات على العنوان البر دي لمالك الوحدات المدون ف االتفاق ة.

8 24. أ ام ال قي م / ال كرار حتسب سعر الوحدة كل وم عمل ) وم التقو م( بناء على أسعار عؼالق األسواق وم التقو م لألوراق المال فة المفدارة. وعلا لفم صفادؾ وم التقو م وم عمل ف المملكة العرب ة السعود ة فستجرى عمل ة التقو م ف وم العمفل التفال. علا لفم تتفوفر أسفعار عؼفالق األسفواق وم التقو م ألي سبب كان فس تم ععتماد أسعار اإلؼالق السابقة للتقو م. س تم اإلعالن عن سعر الوحدة الجد د ف ال وم التال ل وم التقو م ) وم اإلعالن(. وعلا لم صادؾ فوم اإلعفالن فوم عمفل فف المملكفة العرب ة السعود ة فس علن عن السعر الجد د ف أقرب وم عمل. عن آخر موعد الستقبال طلبات االشتراك واالسترداد هو كل وم عمل الساعة 45 ظهرا. تم عحتساب سعر الوحدة بؽرض شراء أو عسترداد الوحدات بخصم عجمال المطلوبات بما ف هفا الرسفوم المسفتحقة مفن ق مفة عجمفال أصول الصندوق. و حدد سعر الوحدة بقسمة محصلة العمل ة السابقة علفى عجمفال عفدد وحفدات الصفندوق القائمفة فف فوم التقفو م لي العالقة. وس تم اإلعالن عن سعر الوحدة ف الموقع اإللكترون لتداول ولمد ر الصندوق ف وم اإلعالن. 25. رايم االا ر ا الشطكر علا قام المستثمر باسترداد الوحدات خالل 63 ومفا مفن تفار خ شفرائها فسف قوم مفد ر الصفندوق بخصفم رسفوم تعفادل %4 مفن المبلفػ المسترد تدفع على الصندوق وللك لتعفو ض الصفندوق عفن النفقفات التف تحملهفا نت جفة لعمل فة االسفترداد المبكفر. وسف تم احتسفاب هفلم الرسوم على الوحدات المستردة بناء على قاعدة "األول فاألول". 26. ال اف ر ي ن الشافى لله ئة صالح ة تع ن مد ر بد ل أو مصؾ أو اتخال أي تدب ر ترام مناسبا وللك وفقا لالئحة صناد ق اإلستثمار. 27. إرىاء الار ي حتفظ مد ر الصندوق بحقه ف عنهاء الصندوق بعد ععطاء مالك الوحدات مهلة ست ن وما على األقل وللك بعد الحصول على موافقة اله ئة. ف مثل هلم الحالة س تم تصف ة أصول الصندوق وعلتزاماته وتوز ع المبالػ المتبق ة بعد التصفف ة علفى مفالك الوحفدات بنسفبة مفا تمثلفه حصصهم من الوحدات على عجمال الوحدات القائمة ف الصندوق كما حددم مد ر الصندوق. ال قار ر لشالكي اليح ات س قوم مد ر الصندوق بتقد م كشؾ حساب بنها ة كل ربفع سفنة م الد فة ظهفر العمل فات التف قفام بهفا المسفتثمر خفالل الربفع المنته باإلضافة على عدد وق مة الوحدات الت متلكها المستثمر بنها ة الربع. س رسل كشفؾ الحسفاب علفى العنفوان البر فدي المقدم مفن قبفل المسفتثمر فف اإلتفاق فة عال علا تفم تؽ فر العنفوان البر فدي بموجفب طلفب خطف مفن قبفل المسفتثمر علفى مفد ر الصندوق. ف حال وجود أي خطأ أو أي استفسار آخر فانه جب عبالغ مد ر الصندوق خالل 63 وما مفن تفار خ كشفؾ الحسفاب وعال فس عتبر كشؾ الحساب صح حا. الرسوم والمصار ؾ الفعل ة وب انات األداء عن السنة السابقة للصندوق ستكون متاحة على الموقع اإللكترون الخاص بمفد ر الصندوق باإلضافة على المركز الرئ س لمد ر الصندوق. جم ع المواقع الت تم ف ها اإلشارة على فترة زمن ة ف هلم الشروط واألحكام ستكون وفقا للتقو م الم الدي. 28. ر أ( ب( ج( د( 29. ضارب الشاالح ح ث كون لمد ر الصندوق تضارب جفوهري فف المصفالح مفع الصفندوق الفلي فد رم أو تضفارب بف ن مصفالح مجموعفة صفناد ق فس قوم مد ر الصندوق باإلفصاة الكامل لمجلس عدارة الصندوق ف أقرب وقت. هلا وستكون عجفراءات التعامفل مفع حفاالت تضفارب المصالح متاحة عند الطلب.

9 31. ا ااات حقي ال اي ت بعد التشاور مع مسئول المطابقة وااللتفزام واففق مجلفس عدارة الصفندوق علفى الس اسفات العامفة المتعلقفة بممارسفة حقفوق التصفو ت الممنوحة للصندوق بموجب األوراق المال ة الت تشكل جزء من أصوله. و قرر مد ر الصندوق طبقا لتقد رم ممارسة أو عدم ممارسفة أي حقوق تصو ت بعد التشاور مع مسئول المطابقة وااللتزام. 31. ل شريط يأحكام الار ي برمكان مد ر الصندوق تعد ل شروط وأحكام هلم اإلتفاق ة بررسال عخطار مكتوب على المستثمر ن صؾ ف فه التعفد الت لات العالقة. وأي تعد الت جوهر ة ستتم بعد الحصفول علفى موافقفة اله ئفة واله ئفة الشفرع ة و فتم تفع لهفا بعفد انقضفاء مهلفة 93 وما من تار خ اإلخطار المرسل على المستثمر ن. ولن تطال التعد الت تلك األوامفر القائمفة أو التعل مفات أو العمل فات أو أي حقوق أو علتزامات مال ة تم اعتمادها فعال أو تم الشروا ف ها. علا أعتبفر أي مفن مفواد أو شفروط هفلم اإلتفاق فة ؼ فر صفح ح أو ؼ فر سفاري لفدى أي محكمفة أو جهفة تنظ م فة أو شخصف ة ععتبار ة فان عدم الصحة أو عدم السر ان نطبق على تلك المادة أو الشرط فقط. صفالح ة المفواد األخفرى لفن تتفأثر بسفبب للك وس ستمر عمل هلم االتفاق ة كما لو أن تلك المادة أو الشرط الؽ ر صح ح أو الؽ ر ساري لم كن موجودا. لن تم عستثناء أي حقوق أو معالجات ألطراؾ لات عالقة بهلم اإلتفاق ة من أي حقوق أو معالجات مقدمة بموجب القانون. 32. إجراءات ش الجر الشكايل فف حفال وجفود أي شفكوى ف مفا تعلفق بالخفدمات لات العالقفة بهفلم اإلتفاق فة تعف ن علفى المسفتثمر االتصفال بمسفئول اإللتفزام لمفد ر الصندوق. وتفاص ل عجراءات معالجة الشكاوى متاحة أ ضا ف الموقع اإللكترون الخاص بمد ر الصفندوق. وبرمكفان المسفتثمر طلفب نسخة من هلم اإلجراءات من خالل المركز الرئ س لمد ر الصندوق. 33. االل زام طالئحر ارا االا مشار تتوافق الشروط واألحكام والمستندات األخرى للصندوق مع الئحة صفناد ق اإلسفتثمار الصفادرة عفن مجلفس ه ئفة السفوق المال فة بنفاء على نظام السوق المال ة وما شمله من قواعد بما ف ها الئحة األشخاص المرخص لهم باإلضافة على جم فع األنظمفة والقواعفد األخفرى الت قد تطبق من وقت آلخر. تحتوي هلم االتفاق ة على عفصاة كامل وصح ح لجم ع الحقائق الجوهر ة لات العالقة بالصندوق. 34. شل ص اإل ااح الشالي تلخ صا لما لكر ف المواد 44 و 45 و 46 و 58 ب ن الجدول أدنام رسوم الصندوق ومصار فه الفعل ة خالل عام 5347 م: الرسوم رسوم االشتراك % 6 بحد أقصى تخصم من كل عمل ة اشتراك. نسبة الحد األقصى المسموة به كنسبة من متوسط األصول المصار ؾ خالل 5347 )باللاير السعودي( المسموة به الفعل 1;6,:71 1;6,:71 % 1.5 األتعاب االدار ة تتراكم األتعاب االدار ة بشكل تناسب عند كل تق م وتدفع على أساس شهري

10 الشاار ف الف ل ر ي عام 2114 م طالشقاررر ش الح ي القايل الشاشيح طىا نسبة الحد األقصى المسموة به كنسبة من متوسط األصول المصار ؾ خالل 5347 )باللاير السعودي( المسموة به الفعل 7,333 11, % مجلس عدارة الصندوق 10,000 11, % مصار ؾ المراجعة 11, % المصار ؾ القانون ة 38=, % رسوم الحفظ 11, % تكال ؾ التمو ل اإلسالم )متى ما اقتضت الحاجة( ::=,:1 11, % التسج ل / رسوم معالجة الوحدات ;,=63 78,79: 0.30% مصار ؾ أخرى 37, ,966 1% المجموا 0.77% 1% نسبة التكلفة لمتوسط األصول نسبة التكلفة لمتوسط األصول %3566 وه أقل بالمقارنة بالنسبة المسموة بها %4 تتراكم المصار ؾ بشكل تناسب عند كل تق م وتدفع علفى أسفاس سفنوي. الطرؾ الثالث بالمبلػ المستحق تفدفع مصفار ؾ أي طفرؾ ثالفث فف حالفة مطالبفة مصار ؾ االسترداد المبكر)تدفع على الصندوق ف حالة استرداد الوحدات خالل 63 وما من تار خ شرائها( المصار ؾ الفعل ة الحد المسموة به 3 % 1 مصار ؾ االسترداد المبكر مصار ؾ التداول للعام 5347 م كنسبة من متوسط األصول الق مة )باللاير السعودي( % ,16; مصار ف التداول األداء التار خ للصندوق موضح ف المرفق رقم 5. وباإلمكان االطالا على األداء المحدث للصندوق من خالل موقع شركة جدوى لإلستثمار أو من خالل الرابط التال : األرظشر ت شفكل هفلم االتفاق فة المسفتند القفانون الملفزم الفلي سف حكم األسفس التف بنفاء عل هفا سف قوم مفد ر الصفندوق بفردارة الصفندوق. و ؤكفد المسفتثمر علفى التعامفل مفع مفد ر الصفندوق كأصف ل ولف س كوك فل أو لصفالح شفخص آخفر. و ؤكفد المسفتثمر أ ضفا علفى أن أهداففه

11 اإلستثمار ة تتوافق مع األهداؾ المحددة للصندوق. وتعتبر هلم االتفاق ة نافلة عند عستالم مد ر الصندوق للنسخة الموقعة لهلم اإلتفاق فة من لقبل المستثمر. ف حال وجود أي تضارب ب ن هلم االتفاق ة وب ن أي من األنظمة فستعتمد األنظمة على النطاق المتضارب. برمكان مد ر الصفندوق أن تخفل أو متنفع عفن عتخفال أي عجفراء عتبفرم ضفروري لضفمان اإللتفزام بفأي مفن هفلم األنظمفة ولفن كفون مسئوال عن أي عجراء تم اتخالم بحسن ن ة. أ ا كان ما قام به مد ر الصندوق أو عمتنع عن الق ام به من أجل اإللتزام بهلم األنظمفة ففان هلا اإلجراء ملزم للمستثمر. أي عجراء تخل أو خ فففق فف اتخفالم بؽفرض اإللتفزام بهفلم األنظمفة لفن جعفل مفد ر الصفندوق أو أ فا مفن مد ر ه أو مسئول ه أو موظف ه أو وكالئه مسئول ن قانون ا. ت طبق هلم االتفاق ة شروطا وأحكاما متماثلة على جم ع مالك الوحدات وتحتوي على جم فع األحكفام المتففق عل هفا بف ن األطفراؾ لات العالقة وتحل محل أي اتفاق ة أو تفاهم أو ترت بات سابقة ب ن األطراؾ سواء كانت شففه ة أو مكتوبفة. ولفن ؤخفل أي تعهفد أو ضفمان أو وعد م نح أوف هم ضمن ا لمن ما ق ل أو ك تب ف المفاوضفات بف ن األطفراؾ قبفل هفلم االتفاق فة باسفتثناء مفا ن فص عل فه هنفا علفى وجفه الخصوص. وال حق ألي طرؾ أن قوم بمعالجة أي تصر ح ؼ ر صح ح من الطرؾ اآلخفر بنفاء علفى مفا اسفتند عل فه للفك الطفرؾ لدخوله ف هلم االتفاق ة )عال علا كان للك التصر ح الؽ ر صح ح حدث بشكل احت ال أو كان كأمر أساس بمفا ف هفا األمفور األساسف ة إلمكان ة الطرؾ اآلخر للق ام برلتزاماته ضمن هلم االتفاق ة( ومعالجة للك الطرؾ تكون فقط بفسخ العقد. قر المستثمر بان جم ع العمل ات المنطو ة ضمن هلم االتفاق ة تخضع للمتطلبات النظام ة الملكورة آنفا وبللك فال طلفب المسفتثمر أي حقوق تعاقد ة أو قانون ة مستقلة ف ما تعلق بهلم المتطلبات. 36. الشا مشر قد كون المستثمر فردا أو أشخاصا متضامن ن أو مؤسسة أو شركة أو شركة لات مسؤول ة محدودة أو أي منشأة أخرى. ف حال كان المستثمر شخص ن أو أكثر وما لم تتم اإلشارة على ؼ ر للك فان أي عستثمار ف الصندوق س عتبر ملكا مشفتركا لهفؤالء األشخاص منفرد ن أو متضامن ن و فوضون مد ر الصندوق بالتصرؾ بناء علفى تعل مفات خط فة صفادرة عفن كفل أو أي واحفد مفن هؤالء األشخاص. جم ع التفاص ل المقدمة من المستثمر على مد ر الصندوق ف ما تعلق بب انات االتصال ال بد أن تكون وتبقى صح حة وكاملة. ف حال كان المستثمر عبارة عن مؤسسة أو شفركة أو شفركة لات مسفؤول ة محفدودة فانفه تعف ن عل فه قبفل أن بفدأ عسفتثمارم تزو فد مد ر الصندوق بنسخة لمن السجل التجاري وعقد التأس س والنظام األساس باإلضافة على قفرار الشفركاء الفلي فنص علفى األشفخاص المخول لهم بالتوق ع أو أي مستند آخر عتبر ضرور ا على أن تكون جم ع هلم النسخ بالشكل اللي قبله مد ر الصندوق. حتفظ مد ر الصندوق بالحق ف رفض النمولج المقدم من المستثمر عن كان أي جفزء مفن المسفتندات المقدمفة فف شفكل ال قبلفه مفد ر الصندوق. 37. ش ليشات اإلا مشار يال يا ات قر المستثمر بأن: أ( أي توص ات أو معلومات متعلقة بالسوق وصلت عل ه عن طر ق مد ر الصندوق أو أي موظؾ لدى مد ر الصفندوق أو مثلفه ال تشكل عرضا لشراء أو ب ع وحدات ف الصندوق ب( هلم التوص ات والمعلومات بالرؼم من استنادها على معلومات مقدمة من مصادر عتقد مد ر الصندوق بثقتها معتمدة بشفكل كل على رأي مد ر الصندوق وقد تكون هلم المعلومات ؼ ر كاملة وؼ ر مدققة ج( ال قفدم مفد ر الصفندوق تعهفدا أو ضفمانا أو كفالفة ولفن كفون مسفئوال عفن مفدى دقفة واكتمفال هفلم المعلومفات المقدمفة علفى المستثمر.

12 قر المستثمر بأنه قد كون لمد ر الصندوق و/أو مسئول ه مد ر ه حلفائه مساعد ه ممثل ه أو المساهم ن مركز فف أوراق مال فة أو لد هم ن ة شراء أو ب ع أوراق مال ة وبأن المركز السوق الخاص بفأي مفنهم قفد ال تسفق مفع مفا متلكفه الصفندوق مفن تلفك األوراق المال ة. 38. إ ارص الار ي ي شات الطرف المالث ف مففا نففدرج ضففمن هففلم االتفاق ففة فففان المسففتثمر باإلضففافة علففى المسففتثمر ن اآلخففر ن ففف الصففندوق طلبففون مففن مففد ر الصففندوق و فوضونه باستثمار أصول الصندوق وفقا ألهداؾ واسترات ج ات الصندوق اإلستثمار ة. فوض المستثمر مد ر الصندوق لتع ن أي شركة عستثمار ة أو بنك أو وس ط أو شركة موثوقة أو منشأة لهفا عضفو ة فف أي بورصفة أوراق مال ة أو مؤسسة مال ة أخرى داخل أو خارج المملكة لتعمل كمستشار عستثماري أو كمفد ر فرعف أو كبنفك مراسفل أو كوسف ط أو كتاجر أوراق مال ة ولتقد م خدمات الحفظ أو الوصا ة أو أي خدمة أخرى ف ما تعلق بالس ولة النقد ة أو اإلستثمارات فف الصفندوق بالشروط الت رى مد ر الصندوق أنها مالئمة. مارس مد ر الصندوق حرصا مهن فا معقفوال و طبفق المعفا ر المطلوبفة بموجفب الئحفة األشفخاص المفرخص لهفم ف مفا تعلفق باخت فار الطرؾ الثالث لتقفد م الخفدمات لات العالقفة باإلسفتثمارات والعمل فات. و قبفل المسفتثمر أن أي طفرؾ ثالفث سفواء كفان منشفأة أو ففردا عمل كمتعهد مستقل ول س كوك ل لمد ر الصندوق كما أن مد ر الصندوق لن كون مل فزما بأي عمفل أو االمتنفاا عفن أي عمفل قدمفه هلا الطرؾ ولن كون مد ر الصندوق مسئوال عن أي خسائر أو أضرار أو علتزامات أو مصفار ؾ تعفرض لهفا المسفتثمر ناشفئة عفن عخفاق أي من هلم األطفراؾ فف أداء وظ فتهفا بالشفكل الصفح ح أو الفدق ق أو خفالل الوقفت الطب عف أو الفالزم أو عففالس أي مفن هفلم األطراؾ. باإلمكان استخدام األصول ف الصندوق كضمان لد ن مجفاز شفرعا لمصفلحة الصفندوق فقفط وللفك بنفاء علفى تقفد ر مفد ر الصفندوق شر طة أن ال تتجاوز هلم الد ون ما نسبته %43 من أصول الصندوق. عسترداد الوحدات ودفع علتزامات الصندوق كون فقفط مفن أصفول الصفندوق دون العفودة علفى أصفول مفد ر الصفندوق أو أي طفرؾ مفوض. وال حصل المستثمر على حقوق محددة ف عجمال أو أي جزء محدد من األصول المدارة ف محفظة الصندوق. قوم مفد ر الصفندوق بتزو فد مجلفس عدارة الصفندوق بجم فع الب انفات الضفرور ة لات العالقفة بالصفندوق وللفك لتمكف ن مجلفس عدارة الصندوق من أداء مسؤول اتهم على أكمل وجه. وال مكن ألي مستثمر تحو ل أو تع ن أي من الحقوق أو اإللتزامفات هنفا دون موافقفة مد ر الصندوق الكتاب ة. 39. الار ر ستعامل ب انات عمل ات الصندوق بسر ة باستثناء المدى اللي تع ن اإلفصاة ف ه عن هلم المعلومات وللك: أ( إلتباا أي قوان ن أو لوائح أو عجراءات سلوك ة مطبقة ب( بناء على طلب المحكمة ج( لإلجابة عن أي استفسار من بورصة أو أي جهة تنظ م ة أو ه ئة حكوم ة أخرى ف ما تعلق بطلب مبرر للمعلومات لمفن لق فبفل هلم الجهات ف س اق واجباتهفا الرسفم ة وخضفوعه للتأك فد بفان هفلم المعلومفات ستسفتخدم للؽفرض المحفدد لهفا فقفط وبأنهفا ستبقى ف جم ع األحوال سر ة أو برمكان مد ر الصندوق اإلفصفاة عفن تفاصف ل عالقفة المسفتثمر مفع مفد ر الصفندوق لطفرؾ ثالفث مفن األطفراؾ المفرخص لهفا والتف تعامفل معففه مففد ر الصفندوق ففف أداء خففدمات اإلسففتثمار المتففق عل هففا لصففالح المسفتثمر وللفك السفتخدامها الفداخل والسفري و/أو كمتطلبات لتنف ل العمل ات لصفالح المسفتثمر. و فهفم المسفتثمر بفان هفلم المعلومفات قفد تصفبح بعفد للفك عرضفة لإلفصفاة تحفت قفوان ن السلطات القضائ ة األخرى. 41. ح ي إل زاشات ش ر الار ي لن كون مد ر الصفندوق وال أي مفن حلفائفه أو مد ر فه أو مسفئول ه أو موظف فه أو وكالئفه مسفئول ن أمفام المسفتثمر عفن أي خسفائر أو أضرار أو تكال ؾ أو مصار ؾ أو علتزامات أخرى تعرض لها المستثمر أو تتعرض لها أصول الصندوق أو أي خسارة ؼ ر مباشفرة

13 أو متكبدة بما ف ها اإلخفاق ف تحق ق أي ربح أو م زة أو فرصة هؤالء األشخاص. باستثناء تلفك الناتجفة عفن اإلهمفال أو التعفدي أو التقصف ر مفن قبفل باألخل ف االعتبار المواد الملكورة ف هلم االتفاق ة ولتجنب الشك قر المستثمر بشكل واضح و وافق على التال : أ( ال قدم مد ر الصندوق أي تعهد أو ضمان ألداء أو ربح ة ألي عستثمار مدار ف الصفندوق ولفن كفون علفى مفد ر الصفندوق أي مسؤول ة قانون ة أو تبع ة ألي انخفاض ف ق مة اإلستثمارات المدارة أو أصول الصندوق ب( برمكففان مففد ر الصففندوق االعتمففاد ففف أدائففه لاللتزامففات المففلكورة علففى رأي أو تصففر ح طففرؾ آخففر مففرخص لففه لتقففد م استشارات مهن ة تم اخت ارم بعنا ة معقولة و وجه بحسن ن ة ولن كون مسفئوال تجفام المسفتثمر عفن أي تفأث ر معفاكس نت جفة اعتمادم على للك ستطبق الق ود على مسؤول ات مد ر الصندوق المشار عل ها أعالم بشرط عدم تعارضها مع علتزامات مد ر الصندوق تحت نظام السفوق المال ة أو اللوائح. 41. األرطاح يال يز ات عتبر الصندوق من صناد ق النمو الرأسمال ح فث فتم ععفادة عسفتثمار أي توز عفات أو أي دخفل صفاف فف الصفندوق ولفن فتم دفعفه كتوز عات أرباة على الوحدات. وس نعكس ععادة عستثمار هلم التوز عات والدخل ف ق مة وسعر الوحدة. 42. ال حي ل ط ن الارا برمكان المستثمر ن أ ضا تحو ل ممتلكاتهم من هلا الصندوق على صندوق آخر )صناد ق أخرى( مدار من لقبفل مفد ر الصفندوق وللفك بتعبئة وتوق ع النمولج الخاص بالتحو فل. سفتعامل كفل عمل فة تحو فل علفى أنهفا عسفترداد مفن الصفندوق األول وعشفتراك فف الصفندوق اآلخر )الصناد ق األخرى( وستكون خاضعة لشروط وأحكام الصندوق المعن )الصناد ق المعن ة(. ستنفل عمل ات التحو ل ب ن الصناد ق بناء على تقو م وم التقو م التال المالئم لكل صفندوق. ستخصفم أي رسفوم عشفتراك مطبقفة علفى الصندوق البد ل. ف حال اختالؾ عملفة الصفندوق ن سف حول مفد ر الصفندوق مبلفػ اإلسفتثمار النفات بسفعر الصفرؾ السفائد فف للفك الوقت. عن كان من شأن أي طلب تحو ل أن خفض ق مة ما ملكه المستثمر فف الصفندوق المحفول منفه علفى أقفل مفن الحفد األدنفى لإلشفتراك س قوم مد ر الصندوق بتحو ل جم ع الوحدات على الصندوق المحول عل ه اللي طلبه المستثمر. عن تم ع قاؾ تقو م الصندوق المحول عل ه مؤقتا فان صاف المبالػ الناتجفة عفن عمل فة اإلسفترداد سف تم االحتففاظ بهفا لصفالح المسفتثمر وعلى حسابه وعستثمارم ف الصندوق المحول عل ه س صبح سار ا ف أقرب وم تقو م ممكفن. لفن كفون مفد ر الصفندوق مسفئوال عفن أي مطالبة أو عستدعاء مهما كان عن أي خسارة محتملة أو فعل ة تكبدها المستثمر نت جة اإل قاؾ. 43. اإل قاف الشرقت لحااب ا ر اليح ص برمكان مد ر الصندوق أن وقؾ التعامل مؤقتا ف الصندوق علا ما رأى مد ر الصندوق بأن تقو م أصول الصندوق أصبح ؼ فر ممكفن )بمفا فف للفك علفى سفب ل المثفال ال الحصفر الظفروؾ التف قففل ف هفا السفوق الرئ سف فف وقفت تقفو م األصفل المتعامفل بفه( بشفرط الحصول على موافقة مجلس عدارة الصندوق المسبقة. 44. ال أايل الار ي حتفظ مد ر الصندوق بسجالت وحسابات األصول واإللتزامات والفدخل والمصفار ؾ الخاصفة بالصفندوق. سفتكون أصفول الصفندوق مفصولة بشكل واضح عن أصول مد ر الصندوق وحفظ النقد واألوراق المال ة المملوكة ف الصفندوق سف كون لفدى أطفراؾ مرتبطفة لات سمعة ج دة ت ختار من قبل مد ر الصندوق بما توافق مع الئحة األشخاص المرخص لهم والئحة صناد ق اإلستثمار. وس متلك كفل مسفتثمر حصفة ؼ فر مجفزأة مفن أصفول الصفندوق بنفاء علفى صفاف ق مفة األصفول وللفك مقابفل الوحفدات التف متلكهفا المستثمر. ومد ر الصندوق مفوض لممارسة جم ع الحقوق المتعلقة باإلستثمارات المملوكة ف الصندوق بما ف للك على سب ل المثال دون الحصر حقوق التصو ت وحضور اجتماعات الجمع ة العموم ة للشركة.

14 عسترداد الوحدات وتسد د علتزامات الصندوق ستتم من أصول الصفندوق فقفط دون الرجفوا علفى أصفول مفد ر الصفندوق أو أي طفرؾ مفوض. وال وجد للمستثمر أي حقوق مع نة ف كل أو جزء محدد من اإلستثمارات المدارة ف الصندوق. مد ر الصندوق مخول بتنف ل كافة الحقوق المرفقة باألصول تحت عدارة الصندوق والت تشمل دون االقتصار على حقفوق التصفو ت و حق المشاركة ف الجمع ات العامة للشركة المعن ة. 45. ال ريان الطر ف المستثمر مسئول عن تزو د مد ر الصندوق بتفاص ل االتصال الحال ة بمفا ف هفا العنفوان البر فدي والبر فد اإللكترونف وأرقفام الهفاتؾ الثابت والمحمول ف كافة األوقات وتبل ؽه فورا بأي تؽ ر طرأ على للك. جم ع الكشوفات واإلشعارات وكافة المراسالت الخط ة األخرى من مفد ر الصفندوق سف تم عرسفالها بالبر فد أو بالبر فد اإللكترونف علفى عنوان المستثمر البر دي/اإللكترون الملكور ف االتفاق ة أو على أي عنوان آخر قدمه المستثمر على مد ر الصندوق خط ا. ف حفال عفدم تزو فد المسفتثمر لمفد ر الصفندوق بفالعنوان البر فدي و/أو اإللكترونف الصفح ح أو تبل ؽفه لمفد ر الصفندوق برؼبتفه عفدم استالم أي مراسالت بر د ة بما ف هفا اإلشفعارات وكشفوؾ الحسفابات لات العالقفة برسفتثماراته فبموجفب هفلا واففق المسفتثمر علفى حما ة مد ر الصندوق وععفائه من أي مسؤول ة والتنازل عن جم ع حقوقه ومطالباته ضد مد ر الصندوق الناشئة بشكل مباشفر أو ؼ فر مباشر عن عفدم تزو فدم بكشفوؾ الحسفابات واإلشفعارات أو أ فة معلومفات أخفرى تتعلفق باإلسفتثمار أو تلفك التف تنشفأ عفن عفدم قفدرة المستثمر على الرد أو التأكد من صحة المعلومات أو تصح ح أ ة أخطاء أو أخطاء مزعومة فف كشفؾ الحسفاب أو اإلشفعارات أو أ فة معلومات أخرى. 46. ال شات اإللك رير ر درك المستثمر و وافق على أنه برمكفان مفد ر الصفندوق أن رسفل للمسفتثمر مفن خفالل البر فد اإللكترونف عشفعارات التأك فد وكشفوؾ الحسابات الدور ة والنشرات التوض ح ة وب انات وتقار ر التصو ت المتعلقة بالجمع ات العموم ة عوضا عن عرسفال النسفخ المطبوعفة لهفلم المسفتندات والمراسفالت و جفب اعتبفار هفلم المسفتندات كمسفتندات مكتوبفة لألؼفراض القانون فة التف تتطلفب ع صفال المسفتندات بص ؽة مكتوبة. )س قوم مد ر الصندوق بررسفال نسفخة مطبوعفة مفن هفلم المسفتندات والمراسفالت علفى عنفوان المسفتثمر البر فدي عنفد طلبها خط ا (. اإلشعارات والمراسالت األخرى المرسلة على عنوان البر د اإللكترونف المقفدم مفن العم فل سفتعتبر مسفلم اة شخصف ا علفى العم فل سفواء اسففتلمها فعل فا أم ال )علففى أن سفتلم مففد ر الصفندوق عشففعارا خط فا بفأي تؽ فر فف عنفوان البر فد اإللكترونف (. و واففق المستثمر على عبالغ مد ر الصندوق فورا عن أي تؽ ر ف عنوان البر د اإللكترون الخفاص بالمسفتثمر. و فهفم المسفتثمر و واففق بفأن أي بر د علكترون أو أمر أو رسفالة أخفرى رسفلها المسفتثمر علفى مفد ر الصفندوق مفن خفالل الوسفائل اإللكترون فة سف عتبر م فوقعفا مفن المستثمر علا اشتمل على رقم هو ة المستثمر وكلمة السر الخاصة به ورقم حسابه. علم المستثمر بأنفه علا مفا قفام بفرجراء عمل فات اإلشفتراك واإلسفترداد عفن طر فق االنترنفت فانفه سف كون معرضفا للمخفاطر المصفاحبة للنظام بما ف ها على سب ل المثال ال الحصر قصور األجهزة والبرام واالتصاالت. وقد تسفبب أي قصفور فف النظفام فف عفدم تنف فل أمر المستثمر وفقا لتعل ماته أو عدم تنف لم كل ا. مالحظة: أ( قصور اإلنترنت / الهاتؾ: نظرا لعدم تحكم مد ر الصندوق ف قوة اإلشارة واستقبالها وتوج هها وتشك ل أجهزة المستثمر والتأكد مفن اتصفالها فانفه لفن كون مسئوال عن القصور ف االتصال أو التؽ ر أو التأخر عندما قوم المستثمر بتنف ل أوامر عشفتراك أو عسفترداد مفن خفالل اإلنترنت. ب( حما ة كلمة السر: المستثمر ملزم باإلحتفاظ بكلمات السر بشكل سري والتأكد من عدم وصول أطراؾ أخرى الى خصائص االنترنت. وس كون المستثمر ملزما أمام مد ر الصندوق باألوامر المنفلة بواسطة كلمة السر الخاصة بالمستثمر حتى لو تم اسفتعمالها بشفكل ؼ فر نظام.

15 وافق المستثمر بان مد ر الصندوق ومسئول ه ومد ر فه وموظف فه ووكالئفه وحلفائفه لفن كفون علف هم أي علتفزام تجفام المسفتثمر أو أي شخص آخر قد تنشأ مطالبه من خالل المستثمر عن أضرار ناتجة أو عرض ة أو خاصة أو ؼ ر مباشرة )بمفا ف هفا علفى سفب ل المثفال دون الحصر فوات الفربح( تنفت عفن عفدم اسفتفادة أو تفأخر أو خسفارة نت جفة السفتخدام الخفدمات اإللكترون فة حتفى عن تفم عبفالغ مفد ر الصندوق عن عحتمال ة هلا الضرر. 47. الظريف القاورص أ( لن عتبر مد ر الصندوق مقصرا تجام التزاماته ضمن هلم االتفاق ة ولن كون مسئوال تجام المستثمر عن أي خسارة مباشرة أو ؼ ر مباشرة بسبب الظروؾ القاهرة بما ف ها على سب ل المثال ال الحصر القرارات الحكوم ة أو تنظ مفات البورصفة أو السوق أو تعل ق التداول أو عدم التمكن من االتصال بصناا السوق ألي سبب كان أو تعطل أنظمة الحاسب اآلل لألطفراؾ األخرى أو قصور أي جهاز آخر أو عوائق طلب البضائع أو التجه فزات أو أي سفبب أو وضفع آخفر ال قفع ضفمن سف طرة مد ر الصندوق ب( ف حال وقوا أي من أحداث الظروؾ القاهرة فس تم تأج ل فوم )أ فام( أداء اإللتفزام )اإللتزامفات( التف تفأثرت لمفدة أطفول وفقا لما قتض ه حدث الظرؾ القاهر ج( س ستخدم مد ر الصندوق جم ع المساع الممكنة للتقل ل من أثار أحداث الظروؾ القاهرة. 48. ال حق يال شل ات الشش طه ىا قر المستثمر بأن المبالػ المستخدمة لإلشتراك فف الصفندوق ؼ فر ناتجفة عفن مصفادر مشفبوهة أو ؼ فر مشفروعة. وعلا اكتشفؾ مفد ر الصندوق بان ترك بة أو حجفم أوامفر المسفتثمر ال تفتالءم مفع الوضفع الطب عف أو لف س لهفا ؼفرض مفال واضفح أو ؼ فر متطابقفة مفع المركز المال للمستثمر أو عمل اته التجار ة أو علا كان لدى مفد ر الصفندوق سفبب لالشفتبام فف المصفدر القفانون لألمفوال المرتبطفة بعمل اته التجار ة فانه ملزم بر قاؾ أي عمل ات من أجل التحق ق أو رففض العمفل وعخطفار الجهفة التنظ م فة المختصفة بمكافحفة ؼسفل األموال مباشرة بالوضع وع صال أي معلومة أو مستند تطلبه هلم الجهة قد كون لا أهم ة للتحقق من االشتبام. حفتفظ مفد ر الصفندوق بفالحق فف عتمفام العمل فات لات العالقفة بالنشفاط مفع عبفالغ الجهفة المختصفة بمكافحفة ؼسفل األمفوال بعفد للفك مباشرة. وال حق لمد ر الصندوق بموجب القانون عن قوم برشعار المستثمر بالعمل ات المشتبه بها الت تم اإلبالغ عنها. 49. ششاركر الش ليشات سف تم مشففاركة المعلومفات الالزمففة لفففتح حسفاب المسففتثمر وتنف ففل عمل اتفه وااللتففزام باألنظمفة المطبقفة علفى الحففد الفالزم بف ن مففد ر الصفندوق واألطفراؾ األخفرى )بنفوك أو وكفالء( المختفارة مفن مفد ر الصفندوق. و واففق المسفتثمر أ ضفا بفأن هفلم المعلومفات قفد فتم مشاركتها مع الجهات التنظ م ة. 51. اإل طارات أي عخطار أو موافقة أو طلب أو مطالبة أو استدعاء أو تعل مات أو أي مراسالت أخرى )مجتمعفة تسفمى "اإلخطفارات"( ت قفدم أو ت فسفلمم وفقا لهلم االتفاق ة ستعتبر م قدمة أو مسلمة بصف ؽة كاملفة علا كانفت مكتوبفة ومسفلمة بواسفطة البر فد المسفجل المفدفوا أو خدمفة البر فد السر ع )مع تأك د طر قة الدفع( أو كنسخة مسلمة أو مرسلة على عنوان مالك الوحدات أو علفى رقفم فاكسفه أو بر فدم اإللكترونف المقفدم من قبله. األضرار الناتجة عن استخدام خدمات البر د والبر د السر ع والوسائل اإللكترون ة لالتصال خاصة الخسائر أو التأخ ر أو سفوء الفهفم أو التلؾ أو اإلرسال المكرر س تحملها مالك الوحدة على أن ال كون مد ر الصندوق مهمال. وف حال التقاض تحمل مالك الوحدات عبء اإلثبات. 51. ي اص الشا مشر علا كفان المسففتثمر فففردا فففرن هففلم الشفروط واألحكففام ملزمففة لورثتففه ولمنفففلي وصف ته ولمففد ري تركتفه ولممثل فه الشخصف ن وأمنائفه وخلفائفه وموافقفة المسفتثمر علفى هفلم الشفروط واألحكفام لفن تنتهف بشفكل تلقفائ عنفد موتفه أو عجفزم. وعلا كفان المسفتثمر شخصف ة قانون ة فرن هلم االتفاق ة لن تنته تلقائ ا عند موت أو عجز أو عفالس أو حل أي شر ك أو مساهم ف ها.

16 بؽض النظر عما تقدم فرنه جوز لمد ر الصندوق وفقاف لتقد رم أن علفق أي معفامالت لات عالقفة بهفلم الشفروط واألحكفام علفى حف ن تسلم مد ر الصندوق ألمر صادر عن محكمة أو جهة تنظ م ة أو ؼ ر للك من الب انات الكاف ة له الت تثبت صالح ة أي من الورثفة أو منفلي الوص ة أو مد ري التركة أو الممثل ن الشخص ن أو األمناء والخلفاء قبل السماة لهم بالتصرؾ ف تلك المعامالت. 52. القارين يالقضاء / اللغر تخضع هلم االتفاق ة وتفسر وفقا للقوان ن المطبقة ف المملكة العرب ة السعود ة بما ال تعارض مع أحكام الشر عة. تع ن على مد ر الصندوق والمستثمر العمل على ع جفاد حفل ودي ألي نفزاا نشفأ عفن هفلم االتفاق فة أو ف مفا تعلفق بهفا باإلضفافة علفى المسائل المنصوص عل ها هنا. وف حال عدم تسو ة النزاا بشكل ودي خفالل ثالثف ن )03( ومفا مفن التبل فػ المقفدم فانفه سف حال علفى لجنة الفصل ف منازعات األوراق المال ة. كتبت هلم االتفاق ة باللؽت ن العرب ة واالنجل ز ة وف حالة وجود اختالؾ ف المعنى ب ن النص االنجل زي والنص العرب فس ؤخل بالنص العرب.

17 الشلح رقم 1 بسم هللا الرحمن الرح م ملحق الضوابط الشرع ة لالستثمار ف األسهم ترى اله ئة الشرع ة جواز ب ع وشراء أسهم الشركات المساهمة لات األؼراض المباحة وفق لبعض الضوابط وه : جب أن قتصر االستثمار على الشركات الت كون ؼرضها مباحا مثل عنتاج السلع والخدمات النافعة ف مجال الزراعة والصناعة والتجارة وؼ رها وال جوز االستثمار ف الشركات الت كون مجال نشاطها الرئ س واحدا أو أكثر مما ل : ممارسة األنشطة المال ة مثل المصارؾ التقل د ة الت تتعامل بالفائدة أو األدوات المال ة المخالفة ألحكام الشر عة اإلسالم ة وشركات التأم ن التقل د ة عنتاج وتوز ع الخمور أو الدخان وما ف حكمهما عنتاج وتوز ع اللحوم ؼ ر الملكاة ولحم الخنز ر ومشتقاته عدارة صاالت القمار وعنتاج أدواته عنتاج ونشر أفالم الخالعة وكتب المجون والمجالت والقنوات الفضائ ة الماجنة ودور الس نما المطاعم والفنادق وأماكن اللهو الت تقدم خدمات محرمة كب ع الخمر أو ؼ رم و أي نشاط آخر تقرر اله ئة الشرع ة عدم جواز االستثمار ف ه. ال جوز االستثمار ف أسهم شركات ز د ف ها مجموا النقود والد ون )على الؽ ر( عن )3:%( من ق متها السوق ة )متوسط 69 شهر سابق(. ال جوز االستثمار ف أسهم شركة تكون القروض الربو ة وفقا لم زان تها أكثر من )%66( من الق مة السوق ة )متوسط 69 شهر سابق(. ال جوز االستثمار ف أسهم شركة تز د نسبة استثمار س ولتها ف أدوات قص رة األجل كودائع بنك ة أو أوراق مال ة بفائدة ربو ة عن )%66( من الق مة السوق ة للشركة )متوسط 69 شهر سابق(. ال جوز التعامل ف أسهم شركات ز د ف ها الدخل ؼ ر المشروا من مختلؾ المصادر عن )%8( من الدخل الكل للشركة سواء كانت هلم المصادر من فوائد ربو ة أم من مصادر أخرى ؼ ر مباحة. من الواجب أ ضا التطه ر ح ث تم تحد د الدخل ؼ ر المشروا وع داعه ف حساب خاص لصرفه ف األعمال الخ ر ة. وأخ را ال جوز ب ع وشراء األسهم بأي أداة من األدوات االستثمار ة التال ة: العقود المستقبل ة عقود الخ ارات عقود المناقلة )سواب( SWAP واألسهم الممتازة.

18 الشلح رقم 2 األ اء ال ار ي نوضح أدنام عوائد الصندوق بعد استقطاا جم ع الرسوم والمصار ؾ الفعل ة كما ف 64 د سمبر 5347 م األ اء الكلي كما في 53 ديسمبر 4136 سنة واحدة ثالث سنوات خمس سنين منذ اإلنشاء 6.7< -% 73.<<% 1;.;;% % الصندوق :.=1% 83.:7% 61.3<% 1:.7: -% المؤشر المع اري األ اء الاريف *ا ألنشاء يف 29 يونيو 2008 م شالحظر: المعلومات أعالم توضح تلبلب ع رادات االستثمار ف الصندوق.

19 عن األداء السابق لصندوق االستثمار أو األداء السابق للمؤشر ال دل على ما س كون عل ه أداء الصندوق مستقبال عن الصندوق ال ضمن لمالك الوحدات أن أداء الصندوق )أو أدائه مقارنة بالمؤشر( س تكرر أو كون مماثال لألداء السابق.

20 لقد قمت/قمنا بقراءة الشروط واألحكام وفهم ما جاء بها والموافقة عل ها وتم الحصول على نسخة منها وجرى من /منا التوق ع عل ها. اسم العم ل / المستثمر: التوق ع: التار خ: ن ابة عن الشركة: المفوض )المفوض ن( بالتوق ع: ختم الشركة: العنوان: البر د االلكترون : رقم الجوال: رقم الهاتؾ: رقم الفاكس: ششكة مغبهمة ععود ة مقنهة مشخصة من قبم ه ئة انغوخ انمبن ة سأط انمبل 568, لاير ععود مذفوع ببنكبمم اإلداسج انعبمة= هبوف فبكظ ص 5 ة انش بض انممهكة انعشب ة انغعود ة