1 Palestine Exchange - Companies Guide

النسخ

1 1 Palestine Exchange Companies Guide

2 شكر وتقدير على رعاية دليل ال شركات تتقدم بور صة فل سطني ببالغ ال شكر والتقدير إىل شركة براي س ووترهاو س كوبرز لرعايتها الكرمية لهذا الدليل. II بورصة فلسطين دليل الشركات

3 1 Palestine Exchange Companies Guide دليل ال شركات املدرجة يف بور صة فل سطني Companies Guide PEX Listed Companies

4 Disclaimer All information contained in this guide are for information purposes only. Nothing herein constitutes an offer or recommendation to invest or conduct any transaction in any of the listed securities in the Palestine Exchange (PEX). The PEX endeavors to ensure that the data and other materials in this guide are correct and complete to the best of its knowledge. The basic source of the companies data is the listed companies mentioned in this guide. Although every care has been taken to ensure the accuracy of the information contained within this guide, the PEX cannot be held liable for any inaccuracies, errors, or omissions, nor held liable for any actions taken on the basis of the information provided herein. The PEX is not liable for any claims or losses or damages whatsoever, arising directly or indirectly from use of the information found in this guide. إاخالء م شوؤولية جمي ع البيانات الواردة يف هذا الدلي ل خم ص صة للمعلومات فقط ول يعت ب ر اأي منه ا عر ض ا اأو تو ص ية لال س تثمار يف الأوراق املالية املدرجة يف بور صة فل سطني. لقد قمنا يف سوق فل س طني لالأوراق املالية )بور صة فل سطني( ببذل اأق ص ى جه د ممكن اأثن اء اإعدادنا له ذا الدليل لتوف ي ر معلومات دقيق ة وحديث ة علما باأن امل ص در الأ سا س ي للبيان ات واملعلومات املعرو ض ة ع ن ال ش ركات هو ال ش ركات املدرج ة ال واردة يف هذا الدليل. وعليه تخلي س وق فل س طني لالأوراق املالية م س وؤوليتها عن اأي خطاأ اأو اإغفال قد يرد يف هذا الدليل. كم ا نرجو التنويه باأن البور ص ة ل تتحمل اأي م س ؤوولية عن اإ س اءة ا س تخدام املعلومات الواردة يف هذا الدليل وعن اأي اأ ضرار مبا شرة اأو غر مبا شرة تنتج اأو تن ص أا عن ا ستخدام هذا الدليل. Copyright 212 by Palestine Exchange All rights reserved When you quote from this guide, please acknowledge PEX: Palestine Exchange, 212. Companies Guide. Nablus Palestine Any material in this Guide may be reprinted with due credit given. This Guide is available on Internet at جميع احلقوق حمفوظة 212 يف حال القتبا س يرجى الإ شارة اإىل هذه املطبوعة كالتايل: بور صة فل سطني 212 دليل ال شركات امل ساهمة العامة: ال شركات املدرجة يف بور صة فل سطني. نابل س فل سطني. ي سمح ب إاعادة الن شر من هذا الدليل شريطة الإ شارة إاىل امل صدر. ميكن الإطالع على هذا الدليل من خالل النرتنت على العنوان: All correspondence should be directed to: Palestine Exchange جميع املرا سالت توجه اإىل: بور صة فل سطني PEX Address: Head Quarter Nablus Trust Building (4th Floor) Amman St. Nablus Ramallah Office Ramallah PADICO House Building (6th Floor) AlMasyoun Ramallah عنوان البور صة: املقر الرئي سي: عمارة تر ست )الطابق الرابع( شارع عمان نابل س مكتب متثيل رام اهلل: مبنى باديكو هاو س )الطابق ال ساد س( املا صيون رام اهلل 2 ص. ب. )128( نابل س فل سطني P. O. Box (128) Nablus Palestine هاتف: (97) Tel: فاك س: (97) Fax: pex@pex.ps

5

6 4 بورصة فلسطين دليل الشركات

7 5 Palestine Exchange Companies Guide فخامة الرئيس محمود عباس رئيس السلطة الوطنية الفلسطينية His Excellency President MAHMOUD ABBAS President of the Palestinian National Authority

8 ت سعى بور صة فل سطني لأن تكون منوذجا للأ سواق املالية العربية والإقليمية من خلل التمي ز يف اخلدمات املتجد دة والقدرة على خلق الفر ص ل ستثمارية املثالي ة يف قط اع الأوراق املالي ة وج ذب ل س تثمارات وا س تخدام التقني ات الرفيع ة و للتزام بقواعد احلوكمة املوؤ س س ية ون س ج العلق ات البن اءة مع الأ سواق العربية والإقليمية والعاملية. 6 بورصة فلسطين دليل الشركات

9 The PEX seeks to be a model for Arab and regional stock exchanges, through innovative services, optimal investment opportunities, attracting investments, the use of the stateoftheart technology, compliance to the principles of corporate governance, and developing strong relations with Arab, regional and global markets. 7 Palestine Exchange Companies Guide

10 أعضاء مجلس اإلدارة بورصة فلسطين اأ. د. رامي حمداهلل د. فاروق زعيرت ال سيد زياد الرتك ال سيد سمري حليله د. با سم مكحول ال سيد رومن ماثيو د. منذر العمري ( * ) الرئي س نائب الرئي س /ممثل شركة ال سنابل للتجارة وال ستثمار ( * ) قامت شركة ال سنابل للتجارة وال ستثمار بت سمية د. حممد ا شتيه ممثال عنها يف املجل س اعتبارا من 212/4/19. Board of Directors Palestine Exchange Prof. Rami Hamdallah Chairman Dr. Farouq Zuaiter Vice Chairman Mr. Ziad Turk Mr. Samir Hulileh Dr. Basim Makhool Mr. Romen Mathieu Dr. Mounther Alomari ( * ) \ Representative of Sanabel for Trade & Investment (*) Sanabel for Trade & Investment was named Dr. Mohammad Shtayyeh as a representative in the board since 19/4/ بورصة فلسطين دليل الشركات

11 اإلدارة التنفيذية بورصة فلسطين ال سيد اأحمد عوي ضه ال سيد خالد اجليعان ال سيد حممد حجاز ال سيدة نغم سالمة ال سيد خالد حمدان ال سيد حممد عبيد ال سيدة فداء عازر الرئي س التنفيذي نائب الرئي س التنفيذي مدير دائرة ال ص ؤوون الإدارية واملالية مدير دائرة ال شركات مدير دائرة التداول والرقابة و ص ؤوون الأع ضاء مدير مركز الإيداع والتحويل مدير دائرة الأنظمة والتكنولوجيا مدير مكتب متثيل البور صة يف رام اهلل مدير دائرة العالقات العامة والتوعية ال ستثمارية Executive Management Palestine Exchange 9 Palestine Exchange Companies Guide Mr. Ahmad Aweidah Mr. Khaled Ji an Mr. Mohammad Hijaz Mrs. Nagham Salameh Mr. Khaled Hamdan Mr. Mohammad Obeid Mrs. Fida Azar Chief Executive Officer Deputy CEO Financial & Administrative Affairs Dept. Manager Companies Dep. Manager Trading, Surveillance & s Affairs Dep. Manager Clearing, Depository & Settlement Dep. Manager Systems & Technology Dep. Manager Manager of PEX Rep. Office Ramallah Public Relations & Investor Education Dept. Manager

12 الفهر س Disclaimer Introduction Used Accounting Terminology Financial Ratios About this Guide Palestinian Economy إاخالء م شوؤولية تقدمي امل صطلحات امل ستخدمة معدلت ون سب مالية م ستخدمة مالحظات هامة ب شاأن ا ستخدام هذا الدليل القت صاد الفل سطيني يف العام Banking & Financial Services Sector Arab Islamic Bank Alrafah Microfinance Bank Bank Of Palestine Palestine Islamic Bank Palestine Commercial Bank Palestine Investment Bank Palestine Mortgage & Housing Corporation Quds Bank AIB AMB BOP ISBK PCB PIBC PMHC QUDS قطاع البنوك واخلدمات املالية البنك الإ سالمي العربي بنك الرفاه لتمويل امل شاريع ال صغرة بنك فل سطني البنك الإ سالمي الفل سطيني البنك التجاري الفل سطيني بنك ال ستثمار الفل سطيني فل سطني لتمويل الرهن العقاري بنك القد س Insurance Sector Ahleia Insurance Group Global United Insurance ALMashreq Insurance National Insurance Palestine Insurance AlTakaful Palestinian Insurance Trust International Insurance AIG GUI MIC NIC PICO TIC TRUST قطاع التاأمني املجموعة الأهلية للتاأمني العاملية املتحدة للتاأمني امل شرق للتاأمني التاأمني الوطنية فل سطني للتاأمني التكافل الفل سطينية للتاأمني تر ست العاملية للتاأمني Investment Sector AlAqariya Trading Investment Arab Investors Jerusalem Real Estate Investment Palestine Development & Investment Palestine Investment & Development Palestine Industrial Investment Palestine Real Estate Investment Union Construction and Investment AQARIYA ARAB JREI PADICO PID PIIC PRICO UCI 1 بورصة فلسطين دليل الشركات قطاع ال ستثمار العقارية التجارية لال ستثمار امل ستثمرون العرب القد س لال ستثمارات العقارية فل سطني للتنمية وال ستثمار الفل سطينية لال ستثمار والإمناء فل سطني لال ستثمار ال صناعي فل سطني لال ستثمار العقاري الحتاد لالعمار وال ستثمار

13 الفهر س Service Sector AlWataniah Towers Arab Hotels Arab Real Estate Establishment Globalcom Telecommunications Grand Park Hotel & Resorts Nablus Surgical Center Palestine Telecommunications Palestine Electric Arab Palestinian Shopping Centers The Ramallah Summer Resorts Palestinian Company for Distribution & Logistics Services Wataniya Palestine Mobile Telecommunications ABRAJ AHC ARE GCOM HOTEL NSC PALTEL PEC PLAZA RSR WASSEL WATANIYA قطاع اخلدمات اأبراج الوطنية املوؤ س سة العربية للفنادق املوؤ س سة العقارية العربية جلوبال كوم لالت صالت جراند بارك للفنادق وال ستجمام مركز نابل س اجلراحي التخ ص صي الت صالت الفل سطينية الفل سطينية للكهرباء العربية الفل سطينية ملراكز الت سوق م صايف رام اهلل الفل سطينية للتوزيع واخلدمات اللوج ستية موبايل الوطنية الفل سطينية لالت صالت 11 Industry Sector Arab Company for Paints Products Palestine Poultry Birzeit Pharmaceuticals AlShark Electrode Golden Wheat Mills Jerusalem Cigarette Jerusalem Pharmaceuticals Palestine Plastic Industries National Aluminum & Profile The National Carton Industry The Vegetable Oil Industries APC AZIZA BPC ELECTRODE GMC JCC JPH LADAEN NAPCO NCI VOIC قطاع ال صناعة العربية ل صناعة الدهانات دواجن فل سطني برزيت لالأدوية م صنع ال شرق ل إاللكرتود مطاحن القمح الذهبي سجاير القد س القد س للم ستح ضرات الطبية فل سطني ل صناعات اللدائن الوطنية ل صناعة الأملنيوم والروفيالت الوطنية ل صناعة الكرتون م صانع الزيوت النباتية Palestine Exchange Companies Guide Appendix: Listed Companies as of 31/7/212 Palestine Securities Exchange PalAqar Company For Real Estate Management & Development PSE PALAQAR ملحق: ال شركات املدرجة كما يف 212/7 31/ سوق فل سطني لالأوراق املالية بال عقار لتطوير واإدارة وت شغيل العقارات

14 12 بورصة فلسطين دليل الشركات

15 13 Palestine Exchange Companies Guide

16 14 بورصة فلسطين دليل الشركات

17 15 Introduction At each year s end, we renew our contact with shareholders, potential investors, researchers and other stakeholders through this Companies Guide. Now in its sixth edition, the Guide has become an invaluable resource for detailed and accurate information about our listed companies. We believe this publication will assist investors in making prudent decisions in an informed and professional manner. The year was marked by significant local, regional and international events. At home, the complex political stalemate continued. Regionally, the Arab Spring progressed. Meanwhile, the effects of the global financial crisis cast a shadow throughout the year. Despite that, we note the encouraging performance in terms of gains and dividend distributions of most Palestine Exchangelisted companies. The year also saw a record seven new public shareholding companies entering the exchange. We hope this year s Guide achieves its goal of promoting greater transparency in the Palestinian capital market and encouraging confidence in a modern, trustworthy trading venue. I thank each listed company for its kind cooperation and responsiveness by providing the information necessary for the issuance of this Guide. تقدمي مع كل عام ينق ضي يتجدد لقاوؤنا ال سنوي عر هذا الدليل الذي ميثل وثيقة معلومات مهمة ومرجعية تاريخية عن واقع ال ش ركات املدرجة لتكون هذه املطبوعة التي ت صدرها بور صة فل سطني لل سنة ال ساد سة على التوايل يف متناول اجلميع من م ساهمني وم ستثمرين وباحثني ومراقبني ومهتمني. لقد مت ت صميم هذا الدليل ليتالءم مع تطلعات امل ستثمرين وذلك برفده مبعلومات م سهبة ودقيقة عن ال ش ركات املدرجة اإذ مت تخ صي ص خم س صفحات معيارية لكل شركة لتكون هذه ال صفحات املف صلة نافذة يطل من خاللها امل ستثمر على ال شركة لينهل منها املعلومات املهمة واملوؤ ش رات التي ت ساعده على اتخاذ القرارات ال ستثمارية احل صيفة ب صورة علمية ومهنية مدرو سة. لق د كان ع ام زاخ را بالأح داث املحلية والعربي ة والدولية حيث ا س تمرت حالة اجلمود ال سيا س ي يف الداخل وواكبتها تاأثرات مت شعبة وتوا ص لت اأحداث الربيع العربي يف اأك ث ر من مكان من الوط ن العربي كما اأن تاأثرات الأزمة املالي ة العاملية ل تزال تلقي بظالله ا على العامل كله. ومع كل ذلك فقد لحظنا اأن الأداء املايل لل ش ركات املدرجة يف بور ص ة فل سطني كان مقنعا لدى اأغلبية ال شركات ما دفعها لتخاذ قرارات توزيع الأرباح. كما متك نا يف العام ذاته من اإدراج س بع شركات م ساهمة عامة وهو رقم قيا سي مل يتحقق خالل عام واحد منذ عام التاأ سي س. ن أام ل اأن يحق ق دليل هذا العام مبتغاه يف حتقيق مزيد من ال ش فافية يف س وق راأ س املال الفل س طيني واأن يكون اإحدى الو س ائل التي توفرها البور صة حلماية امل ستثمرين وحتقيق العدالة وكفاءة التداول و س ل المة التعامل بالأوراق املالية يف س بيل تطوير بيئة ا س تثمارية مواتية وجذابة. ول ي س عني هنا س وى التقدم بال ش كر اجلزيل لل ش ركات املدرجة حل س ن تعاونها ولطف جتاوبها عر تزويدنا باملعلومات الالزمة لإ صدار هذا الدليل. Palestine Exchange Companies Guide Ahmad Aweidah Chief Executive Officer أاحمد عوي ضه الرئي س التنفيذي

18 امل صطلحات امل ستخدمة القيمة ال سمية لل سهم القيمة التي أا صدر بها سهم ال شركة عند التاأ سي س. القيمة ال سوقية لل سهم سعر اإغالق سهم ال شركة يف نهاية الفرتة. القيمة الدفرتية لل سهم صايف حقوق امل ساهمني يف نهاية ال سنة املالية لل شركة مق سوما على عدد الأ سهم املكتتب بها. عدد الأ سهم املتداولة عدد الأ سهم التي مت تداولها خالل الفرتة. قيمة الأ سهم املتداولة قيمة ما مت تداوله من اأ سهم خالل الفرتة. عدد العقود املنفذة عدد ال صفقات املرمة بيعا و شراء خالل الفرتة. القيمة ال سوقية لل شركة القيمة ال سوقية لالأ سهم املكتتب بها ومتثل عدد الأ سهم املكتتب بها م ضروبا ب سعر إاغالق ال سهم يف نهاية الفرتة. حقوق امل ساهمني املوجودات ال صافية لل شركة بعد ا ستبعاد املطلوبات وت شمل ر أا س املال املدفوع والحتياطيات باأنواعها م ضافا اإليها الأرباح املحتجزة ومطروحا منها اخل سائر املرتاكمة. املوجودات املتداولة الأموال امل ستثمرة يف العمليات ق صرة الأجل لل شركة وهي موجودات ميكن حتويلها اإىل نقدية خالل فرتة ق صرة ل تتجاوز ال سنة. جمموع املوجودات إاجمايل ا ستخدامات املوارد املالية لل شركة وت شمل موجودات ثابتة وموجودات متداولة وموجودات اأخرى وتعادل جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني. مطلوبات متداولة اللتزامات املرتتبة على ال شركة والتي ت ستحق ال سداد خالل فرتة ل تتجاوز ال سنة. جمموع املطلوبات متثل إاجمايل املوجودات مطروحا منها حقوق امل ساهمني. صايف ربح ال سنة )العائد( صايف الربح املتحقق خالل ال سنة املالية لل شركة. الأرباح املوزعة نقدا الأرباح املخ ص صة للتوزيع نقدا على م ساهمي ال شركة. عدد الأ سهم املكتتب بها راأ س املال امل صرح به إاجمايل عدد اأ سهم ال شركة ومتثل راأ س املال املكتتب به مق سوما على القيمة الإ سمية لل سهم. راأ سمال ال شركة امل ساهمة املعتمد وامل سجل لدى اجلهات الر سمية املخت صة. 16 بورصة فلسطين دليل الشركات راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع الحتياطيات اأرباح حمتجزة راأ س املال الذي مت الكتتاب به من قبل م ساهمي ال شركة. راأ س املال الذي مت دفعه من قبل م ساهمي ال شركة. ما مت اقتطاعه مبوجب قانون ال شركات كن سبة حمددة من صايف ربح ال سنة وي شمل احتياطي عالوة الإ صدار واأي احتياطيات اأخرى. ما مت احتجازه من صايف ربح ال سنة م ضافا اإىل املحتجز من اأرباح ال سنوات ال سابقة.

19 Used Accounting Terminology Par Value (Share) Market Value per Share Book Value per Share Volume Traded Is the face value set by the company's issuing the shares at the time of the public offering. The closing price of the share at the end of period. The amount of net assets, represented by one share; computed by dividing the amount of net shareholders' equity by the number of outstanding shares. Total volume of shares traded during a period. Value Traded Number of transactions Company Market capitalization Shareholders' Equity Current Assets Total Assets Current Liabilities Total value of shares traded during a period. Number of executed transaction during a period. The market value of the subscribed shares and is equal to closing price multiplied by the number of out standing shares. The amount of the company net assets after deducting all liabilities. It includes paidup capital plus all category of reserves and retained earnings less any cumulative loss. Include cash and investment in short term assets that can be liquidated or converted to cash easily within a period of less than a year. Uses of the company financial resources, which include fixed assets, current assets and other assets. Its equal to total liabilities plus shareholders' equity. Debt obligations of the company due within the firm's current operating cycle or one year. Total Liabilities Its equal to total assets less shareholders' equity. Net Profit for the year A company net profit realized within a financial year. 17 Cash Dividends Number of Subscribed Share The amount of cash distributed to the shareholders. The total number of shares for a company and represents the subscribed capital divided by the par value per share. Palestine Exchange Companies Guide Authorized Capital Subscribed Capital Paid up Capital Reserves Retained Earnings The maximum amount of capital a company can issue under the terms of a company's articles of incorporation. The capital which has been subscribed by the company's shareholders. The amount of capital which has been paid by the company's shareholders. The legal minimum reserve a company must retain in order to meet future claims and obligations as they are calculated according to specified code, and other reserves. The retained net profit for the period plus any net profits from prior years.

20 معدلت ون سب مالية م ستخدمة 18 بورصة فلسطين دليل الشركات العائد على ال سهم معدل دوران ال سهم )%( الأرباح املوزعة لل سهم الواحد العائد على حقوق امل ساهمني العائد على املوجودات معدل املديونية ن سبة التداول )مرة( ر أا س املال العامل القيمة ال سوقية اإىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اإىل القيمة الدفرتية )مرة( صايف الربح اإىل املبيعات ن سبة امللكية )%( حقوق امل ساهمني اإىل اإجمايل الودائع املوجودات الثابتة اإىل حقوق امل ساهمني املطلوبات املتداولة اإىل حقوق امل ساهمني قرو ض طويلة الأجل اإىل حقوق امل ساهمني الأرباح املوزعة اإىل القيمة ال سوقية الأرباح املوزعة لل سهم اإىل عائد ال سهم صايف الفوائد والعمولت اإىل صايف الإيرادات الت شغيلية حقوق امل ساهمني اإىل صايف الت سهيالت النقد وال ستثمارات اإىل اإجمايل الودائع صايف الت سهيالت اإىل جمموع املوجودات صايف الت سهيالت اإىل اإجمايل الودائع ن سبة ال سيولة )مرة( إاجمايل الربح من العمليات اإىل املبيعات معدل دوران املوجودات )مرة( معدل دوران املوجودات الثابتة )مرة( صايف الربح خالل الفرتة/ عدد الأ سهم املكتتب بها )عدد الأ سهم املتداولة خالل فرتة معينة / عدد الأ سهم املكتتب بها( * %1 الأرباح النقدية املوزعة / عدد الأ سهم املكتتب بها صايف الربح / حقوق امل ساهمني صايف الربح / اإجمايل املوجودات جمموع املطلوبات / جمموع املوجودات جمموع املوجودات املتداولة / جمموع املطلوبات املتداولة املوجودات املتداولة املطلوبات املتداولة القيمة ال سوقية لل سهم / عائد ال سهم القيمة ال سوقية لل سهم / القيمة الدفرتية لل سهم صايف ربح الفرتة / صايف املبيعات )حقوق امل ساهمني / جمموع املوجودات( * %1 )حقوق امل ساهمني / اإجمايل الودائع( املوجودات الثابتة / حقوق امل ساهمني املطلوبات املتداولة / حقوق امل ساهمني قرو ض طويلة الأجل / حقوق امل ساهمني الأرباح مقرتحة التوزيع / القيمة ال سوقية الأرباح مقرتحة التوزيع / عائد ال سهم صايف الفوائد + صايف العمولت / الإيرادات الت شغيلية حقوق امل ساهمني/ صايف الت سهيالت الئتمانية )النقد + ال ستثمارات( / اإجمايل الودائع صايف الت سهيالت / جمموع املوجودات صايف الت سهيالت / اإجمايل الودائع )النقد يف ال صندوق + النقد لدى البنوك( / الودائع جممل الدخل / املبيعات جمموع الإيرادات الت شغيلية / جمموع املوجودات جمموع الإيرادات الت شغيلية / جمموع املوجودات الثابتة

21 Financial Ratios 19 Palestine Exchange Companies Guide Earning Per Share Turnover Ratio (%) Dividend Per Share Return on Equity Return On Assets Debit Ratio Current Ratio (Times) Working Capital Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Profit Margin Equity Ratio (%) Shareholders Equity to Total Deposits Fixed Assets to Shareholders' Equity Current Liabilities to Shareholders' Equity Long Term Loans to Shareholders' Equity Dividend Yield Dividends Per Share to Earning Per Share Net Interest and Commissions Income to Operational Income Shareholders Equity to Net Credit Facilities Cash & Investments to Total Deposits Net Credit Facilities to Total Assets Net Credit Facilities to Total Deposits Liquidity Ratio (Times) Gross Margin Total Assets Turnover (Times) Fixed Assets Turnover (Times) Net Income of the Period / No. of Subscribed Shares (No. of Shares Traded / No. of Subscribed Shares) * 1% Dividends Distributable / No. of Subscribed Shares Net Income / Shareholders' Equity Net Income / Total Assets Total Liabilities / Total Assets Total Current Assets / Total Current Liabilities Total Current Assets Total Current Liabilities Market Value Per Share / Earning Per Share Market Value Per Share / Book Value Per Share (Time) Net Income / Net Sales (Shareholders' Equity / Total Assets) * 1% Shareholders' Equity / Total Deposits Fixed Assets / Shareholders' Equity Current Liabilities / Shareholders' Equity Long Term Loans / Shareholders' Equity Dividends / Market Capitalization Dividends Per Share / Earning Per Share Net Interest and Commissions Income / Operational Income Shareholders' Equity / Net Credit Facilities (Cash & Investments) / Total Deposits Net Credit Facilities / Total Assets Net Credit Facilities / Total Deposits (Cash and Banks) / Total Deposits Gross Income / Sales Total Operating Revenues / Total Assets Total Operating Revenues / Total Fixed Assets

22 مالحظات هامة ب شاأن ا ستخدام هذا الدليل نرجو من جميع من ي ستخدم هذا الدليل اأن ياأخذ بعني العتبار الآتي: ال سنة املالية: تنتهي ال سنة املالية لدى جميع ال شركات املدرجة يف بور صة فل سطني يف 12/31 من كل عام. تغريات على جمال س الإدارة والإدارات التنفيذية: املعلوم ات ال واردة يف هذا الدليل عن جمال س الإدارة والإدارات التنفيذية يف ال ش ركات املدرجة ه ي كما يف /12/31 فيما مت الإ ش ارة إاىل التعديالت التي متت خالل العام ض من 212 الهوام ش حيث ن ش اأت بع ض التغرات الناجمة عن انتخاب جمال س اإدارة جديدة اأو اإ ضافة اأع ضاء جدد بالإ ضافة اإىل حالت التعيني اأو ال ستقالة اأو الوفاة لأع ضاء املجل س والإدارة التنفيذية. اأما املعلومات عن املجال س والإدارات التنفيذية الواردة يف ملحق ال شركات املدرجة يف العام 212 فهي كما يف 212/6/3. عملة راأ س املال وعملة البيانات املالية: تقوم ال شركات بتقدمي البيانات املالية بعملة راأ س املال نف سها تطبيقا للمادة 2/2 من نظام الإف صاح ال ساري. عدم ت سليم بع ض ال شركات معلومات خا صة بالدليل: بع ض ال شركات مل تقدم معلومات وافية عن نف سها مثل اإجنازات ال شركة للعام. وقد تركت هذه املعلومات دون تعبئة. تاأكيد ال شركات للبيانات: قامت البور ص ة باإر س ال بيانات ال شركات قبل ن شرها جلميع ال ش ركات املدرجة من اأجل تدقيق معلوماتها وامل صادقة عليها حتى تكون املعلومات التي بني أايدينا اأكر موثوقية. جن سيات امل ساهمني: يعتر حتديد اجلن س ية يف بور ص ة فل س طني م صاألة ش ائكة ومعقدة نظرا لنت شار ال ش عب الفل سطيني يف أا ص قاع الأر ض وح صول جزء منهم على جن س يات البالد التي يقيمون فيها. وقد داأبت البور ص ة يف س نواتها الأوىل على حتديد اجلن س ية ا س تنادا اإىل مكان امليالد اإل أانه ا قامت يف العام 27 بتعديل معاير حتديد اجلن س ية للم س اهمني م ن خالل اآلية اأخذت بالعتب ار العامل اجلغرايف ومكان اإقامة امل س تثمر بالإ ض افة اإىل خيار امل س تثمر نف سه دون الإجحاف اأو امل س ا س باحلقوق التاريخية والوطنية امل ش روعة لل شعب العربي الفل سطيني. USD 1. = JOD.78 كما يف /12/31 USD 1. = ILS كما يف /12/31 2 بورصة فلسطين دليل الشركات معدل سعر ال صرف )دولر أامريكي/ دينار اأردين(: معدل سعر ال صرف )دولر أامريكي/ شيكل اإ سرائيلي(: الرمز الدويل: ن سب التملك الق صوى: الإدراجات اجلديدة الرمز الدويل لالت صال اخلا ص بفل سطني )97( كما ميكن ا ستخدام الرمز )972( مت و ض ع الن س ب كما جاءت يف الأنظمة الداخلية لل ش ركات وتعديالتها الالحقة اأما فيما يتعلق بقطاع البنوك فقد مت و ضع الن سب التي حددتها البنوك مع ض رورة الأخذ بعني العتبار املادة )28( من قانون امل ص ارف رقم )2( ل س نة 22 والتي متنع اأي ش خ ص من امتالك ح صة تزيد على % 1 من راأ سمال البنك دون احل صول على موافقة خطية من سلطة النقد الفل سطينية. مت عمل ملحق خا ص لل شركات التي اأدرجت يف العام 212 )لغاية 212/7/31(.

23 About this Guide Users of this Guide should kindly note the following: Fiscal year The fiscal year for all companies listed in Palestine Exchange ends each year on 31 December. Changes to boards of directors and executive administrations: The information in this Guide about board members and executive management is as of 31 December. Subsequent changes are reflected in footnotes. Some changes resulted from the election or addition of new board members as well as the appointment, resignation or passing away of members of the board and executive managers. Information on boards and executives stated in the Appendix (Listed companies in 212) is as of 3 June 212. Currency of Capital and Currency of Financials Failure to submit company information for the guide Companies confirmation on data in this Guide Shareholders nationalities Listed companies shall disclose their financial statements in the currency of the registered capital in accordance with Article (2/2) of the Disclosure Rules. Some companies did not submit adequate information about itself, such as company achievements in. The PEX sent company data to all listed companies prior this Guide being published for approval and in order to ensure reliability. Identifying the identity of shareholders in the Palestine Exchange has been a problematic and complex issue because the Palestinian people are scattered all over the world and some have obtained the nationality of the country they reside in. In its early years, the PEX determined nationality on place of birth, but in 27 adopted a mechanism that takes the geographic location and place of residence of the investor into account. In addition, the choice of the investor himself is respected, without prejudice to the historical, legitimate and national rights of the Arab Palestinian people. Exchange rate (US$/ JOD) Exchange rate (US$/ Israeli Shekel) USD 1. = JOD.78 as of 31/12/ USD 1. = ILS as of 31/12/ 21 Palestine Exchange Companies Guide International code number The international code number to call Palestine is 97; 972 can also be used. Ratios for shareholding have been developed in the bylaws of companies and their subsequent amendments. For the banking sector, banks have set the ratios, taking into Maximum shareholding account Article (28) of the Banks Law No. (2) for 22, which prohibits any person from holding more than 1% of a bank`s capital without the written consent of the Palestinian Monetary Authority. New Listings An appendix of the newly listed companies in 212 was added (Till 31/7/212).

24 القت صاد الفل سطيني يف العام )*( ش هد الن اجت املحلي الإجمايل يف الأرا ض ي الفل س طينية من و ا ملحوظ ا خالل عام بلغ %. 9.9 وارتفع ن ص يب الفرد منه بن سبة 6.6 %. وقد س جل ن شاط الإن ش اءات اأعلى ن سبة منو خالل عام بلغت % 26.9 تلي ذل ك الإدارة العامة والدفاع % 13. ثم النقل والتخزين % 12.3 والزراعة و ص يد الأ سماك %. 9.9 وقد ساهم قطاع اخلدمات باأعلى ن سبة من الناجت املحلي الإجمايل. ارتفعت ن س بة امل ش اركة يف الق وى العاملة ع ام اإىل % 43. مقارنة مع % 41.1 خالل عام. وتعزى هذه الزيادة يف ن س بة امل ش اركة اإىل الرتفاع امللحوظ يف حجم القوى العاملة التي دخلت س وق العمل. كما ش هد ع ام ارتفاع ا يف عدد العاملني بن س بة % 12.6 مقارنة مع عام حيث و صل عدد العاملني يف الأرا ضي الفل سطينية 837 األ ف عامل خالل عام مقاب ل 744 األفا عام. ونتيجة لذلك انخف ض معدل البطالة يف الأرا ض ي الفل سطينية اإىل % 2.9 يف عام مقارنة مع % 23.7 يف عام. وقد شهدت معظم الأن شطة القت صادية يف الأرا ضي الفل سطينية ارتفاع ا يف اأع داد العامل ي ني بن س ب خمتلفة وتف اوت ذلك بني ال ض فة الغربية وقط اع غزة. فقد حقق ن ش اط التج ارة واملطاعم والفنادق يف ال ض فة الغربي ة اأعلى ن س بة منو خالل ع ام بواقع % 13.7 تاله ن ش اط التعدين وال ص ناعة التحويلية بن س بة % 13. أاما قطاع غزة فقد شهد ارتفاعا حادا يف ن ش اط الإن ش اءات بواقع % خالل عام تاله منو الزراعة و ص يد الأ سماك بن س بة %. 57 وقد تركز العاملون يف قطاع اخلدمات ب شكل كبر. اأم ا موؤ ش ر غالء املعي ش ة يف الأرا ض ي الفل س طينية فقد ارتفع بن س بة % 2.88 خ ل الل عام لي ص ل اإىل مقارنة مع 129. خالل عام ) س نة الأ س ا س 24(. ويعزى ارتفاع موؤ شر غالء املعي شة خالل عام اإىل ارتفاع اأ س عار كافة املجموعات الرئي سية با ستثناء جمموعة الأثاث واملفرو شات وال سلع املنزلية. وبالرغم من التح سن الطفيف يف ن سب الفقر يف الأرا ضي الفل سطينية فقد ظل % 25.7 من الأفراد يعانون من الفقر خالل عام مقارنة مع % 26.2 عام وفقا لأمناط ال س تهالك احلقيقية بينما بلغت ن سبة الفقر املدقع % 14.1 خالل الفرتة نف سها. وارتفع عجز احل ساب اجلاري يف الأرا ضي الفل سطينية خالل عام لي ص ل اإىل 1,894.4 ملي ون دولر وهو الأعلى منذ ع ام 2. وتعزى اأ س باب ه ذا العج ز اإىل الرتفاع املط رد يف قيمة الواردات من ال س لع واخلدمات اإىل فل س طني مقابل بقاء ال ص ادرات الفل س طينية ض من م س تواها الع ام ما زاد بدوره من عجز امليزان التجاري بن س بة % 9.2 باملقارن ة م ع عام. كما ارتفعت تعوي ض ات العامل ي ني من اخلارج خالل عام بن س بة % 3.7 يف حني انخف ض ت التحويالت اجلارية بن س بة % 37.3 لت صل اإىل 1,552.5 مليون دولر بعد أان كانت 2,476.5 مليون دولر عام. وفيما يتعلق بالو ض ع املايل لل س لطة الوطنية الفل س طينية فقد زاد عجز موازن ة ال س لطة الوطني ة الفل س طينية خالل ع ام لي ص ل اإىل 1,278.3 ملي ون دولر. ويع زى ذل ك اإىل ارتف اع النفق ات احلكومي ة بن س بة اأعلى من الرتفاع يف الإيرادات احلكومية حيث ارتفعت إاجمايل الإيرادات خالل عام بن س بة % 6.1 لت ص ل اإىل حوايل 2. مليار دولر بينم ا ارتفع ت النفقات احلكومي ة بن س بة % 8. خالل الفرتة نف س ها. كما انخف ض م س توى الدعم اخلارجي ل س د العج ز يف موازنة ال س لطة الوطنية الفل س طينية بن س بة % 29. حيث بل غ إاجمايل قيمة الدع م اخلارج ي ملي ون دولر خ ل الل ع ام مقارنة مع 1,146.8 مليون دولر عام. ويف القط اع امل ص ريف ارتفعت قيم ة ودائع املقيم ي ني يف البنوك املحلية خ ل الل ع ام بن س بة % 2.2 لت ص ل يف نهاي ة الع ام إاىل ح وايل 6,776.8 مليون دولر أامريكي مقارنة مع 6,63.3 مليون دولر اأمريكي عام. 22 بورصة فلسطين دليل الشركات )*( امل صدر: اجلهاز املركزي الإح صائي الفل سطيني 212. اأداء القت صاد الفل سطيني. رام اهلل فل سطني.

25 Palestinian Economy (*) 23 Palestine Exchange Companies Guide Gross domestic product (GDP) in the Palestinian Territory witnessed a remarkable 9.9% growth during. Per capita GDP increased 6.6%. Construction activity registered the highest growth rate reaching 26.9%. This was followed by public administration and defense at 13%, transport and storage at 12.3% and agriculture and fishing at 9.9%. Overall, the services sector contributed the highest percentage of GDP. The labor force participation rate increased by 43% compared with 41.1% in. This increase is attributed to the remarkable rise in the size of the labor force entering the market. In, the number of employees rose 12.6% compared with. Altogether, the number of employees in the Palestinian Territory reached 837, in compared to 744, in. As a result, the unemployment rate in the Palestinian Territory decreased to 2.9% in compared with 23.7% in. While most of economic sectors in the Palestinian Territory experienced rises in the number of employees, the West Bank and Gaza Strip reflected significant disparities. Commercial trade, restaurants and hotels in the West Bank recorded the highest growth rate 13.7% during followed by mining and manufacturing at 13.%. For its part, the Gaza Strip saw a sharp 154.4% rise in construction activity during while agriculture and fishing grew 57%. The consumer price index in the Palestinian Territory increased by 2.88% during to reach compared with 129. during (base year 24). The year s higher consumer price index was attributed mainly to price increases in all major groups except for furniture and household goods. (*) Source: Palestinian Central Bureau of Statistics, 212. Performance of Palestinian Economy,. Ramallah, Palestine. Despite a modest poverty rate improvement, 25.7% of individuals were still suffering from poverty in. This compares with 26.2% in according to real patterns of consumption. The percentage of deep poverty decreased to 14.1% during the same period. The current account deficit in the Palestinian Territory increased during to US$ 1,894.4 million, the highest since 2. This deficit is attributed to the steady rise in the value of goods and services imports to Palestine even as Palestinian exports remained steady. In turn, this increased the trade balance deficit by 9.2% compared with. Compensations of employees from abroad increased 3.7% during while current transfers and remittances decreased by 37.3% to US$ 1,552.5 million from US$ 2,476.5 million in. The Palestine National Authority budget deficit increased to US$ 1,278.3 million in. Total revenues increased 6.1% during to US$ 2 billion while government expenses increased 8% during the same period. External financial support to cover budget deficit decreased by 29% with total external support at US$ million during compared with US$ 1,146.8 million in. In the Banking Sector, the value of residents` deposits in local banks increased 2.2% in to US$ 6,776.8 million compared with US$ 6,63.3 million in.

26 GDP (Million US$) Index Population * (Thousands) GDP Per Capita (US$) جدول 1: الناجت املحلي الإجمايل يف الأرا ضي الفل سطينية بالأ سعار الثابتة )26( Table 1: GDP in the Palestinian Territory at constant prices (26 ) 6,323. 3,927 1,69.6 5, ,813 1,59.9 5, ,72 1, , ,597 1, , ,495 1, , ,389 1,275.4 املوؤ شر الناجت املحلي الإجمايل )باملليون دولر( عدد ال سكان* )بالألف( ن صيب الفرد من الناجت املحلي الإجمايل )دولر( Change of Per Capita (%) ن سبة التغر يف ن صيب الفرد )%( GDP Per capita in West Bank (US$) 1, , , , ,58.5 1,459.8 ن صيب الفرد من الناجت املحلي الإجمايل يف ال ضفة الغربية )دولر( Percentage of change in per capita (West Bank) (%) ن سبة التغر يف ن صيب الفرد )ال ضفة الغربية( )%( GDP Per capita in Gaza Strip (US$) 1, ن صيب الفرد من الناجت املحلي الإجمايل يف قطاع غزة )دولر( Percentage of change in per capita (Gaza Strip) (%) ن سبة التغر يف ن صيب الفرد )قطاع غزة( )%( )*( عدد ال سكان يف الأرا ضي الفل سطينية با ستثناء ذلك اجلزء من القد س الذي ضمته اإ سرائيل عنوة بعيد احتاللها لل ضفة الغربية عام (*) The number of population in Palestinian Territory excluding those parts of Jerusalem which were annexed by Israel in جدول 2: ن سبة التغري يف القيمة امل ضافة ل أالن شطة القت صادية يف الأرا ضي الفل سطينية ) ( )القيمة باملليون دولر أامريكي( Table 2: Percentage of change in value added of economic activities in the Palestinian Territory (, ) )Value in US$ Millions( 24 بورصة فلسطين دليل الشركات الن شاط القت صادي Economic Activity ن سبة التغري % change ن سبة التغري يف ال ضفة الغربية West Bank % change ن سبة التغري يف قطاع غزة GAZA Strip % change الأرا ضي الفل سطينية Palestinian Territory القيمة امل ضافة القيمة امل ضافة Value added Value added ,382. 1, الزراعة واحلراجة و صيد الأ سماك Agriculture, Forestry and Fishing التعدين ال صناعة التحويلية واملياه والكهرباء Mining, Manufacturing, Electricity & Water الإن شاءات Construction جتارة اجلملة والتجزئة و إا صالح املركبات والدراجات النارية Wholesale and Retail Trade النقل والتخزين Transport, Storage and communication الأن شطة املالية والتامني Financial and insurance activities املعلومات والت صالت Information and Communication اخلدمات Services الإدارة العامة والدفاع Public Administration and Defense

27 شكل 1: م ساهمة الأن شطة القت صادية يف الناجت املحلي الإجمايل يف ال ضفة الغربية شكل 2: م ساهمة الأن شطة القت صادية يف الناجت املحلي الإجمايل يف قطاع غزة Figure 2: Contribution of Economic Activities in Gross Domestic Product in the Gaza Strip, Figure 1: Contribution of Economic Activities in Gross Domestic Product in West Bank, Public adminstration and defense % 23.9 Agriculture and fishing % 6.8 Others % 2.9 Manufacturing % 8.8 Construction % 14.1 Public adminstration and defense % 9.9 Others % 16.3 Agriculture and fishing % 4.9 Manufacturing % 14.2 Construction % 1 Services % 31.3 Financial activity % 1.8 information & communication %.3 Whole sale & Retail Trade %8.9 Transport & storage % 1.2 Services % 17.9 Financial activity % 5.9 information & communication % 8.9 Transport & storage % 2.5 Whole sale & Retail Trade % 9.5 جدول 3: بع ض موؤ شرات سوق العمل لالأفراد سنة 15 ف أاكرث يف الأرا ضي الفل سطينية )26( Table 3: Some indicators of the labor market for individuals aged 15 years and above in the Palestinian Territory (26 ) Index Labor force in Thousands 1, امل ؤو شر حجم القوى العاملة )بالألف( Participation rate (%) ن سبة امل شاركة يف القوى العاملة )%( Employed in Thousand عدد العاملني )بالألف( 25 Palestine Exchange Companies Guide change in number of workers (%) ن سبة التغر يف أاعداد العاملني )%( Nominal average daily wage (ILS) معدل الأجر اليومي ال سمي ) شيكل( Real average daily wage* (ILS) معدل الأجر اليومي احلقيقي* ) شيكل( Unemployment rate (%) معدل البطالة )%( Productivity (Dollar/Worker) 8, , , ,56.8 7, ,437.3 الإنتاجية )بالدولر/ عامل( )*( مت ربط معدل الأجر اليومي ال سمي بالرقم القيا سي لأ سعار امل ستهلك ملالحظة القوة ال شرائية للعامل بالأ سعار الثابتة. (*) The daily nominal wage rate has been linked to CPI to observe purchasing power of employees at constant prices (base year 24).

28 شكل 3: معدل البطالة يف الأرا ضي الفل سطينية )24 ( Figure 3: Unemployment rate in the Palestinian Territory, (24 ) شكل 4: حركة الرقم القيا سي لأ سعار امل ستهلك يف الأرا ضي الفل سطينية )24( Figure 4: Consumer s Price Index (CPI) in the Palestinian Territory, (24 ) 26 بورصة فلسطين دليل الشركات

29 املوؤ شرات الإح صائية الرئي سية لن شاط بور صة فل سطني Main Statistical Indicators of PEX Item البند No. of Listed Companies Subscribed Capital Market Capitalization ($) Value of Traded Shares ($) Volume of Traded Shares No. of Transactions No. of Trading Days Turnover Ratio (%) AlQuds Index (Point) Price Earnings Ratio (Times) Net Income ($) Earning Per Share Return On Market Capitalization 46 1,461,72,9 2,782,469,9 365,648, ,544,375 61, ,516, ,125,426,453 2,449,91, ,28,528 23,516,37 82, ,681, ,81,28,617 2,375,366,531 5,393, ,877,373 88, ,575, عدد ال شركات املدرجة عدد الأ سهم املكتتب بها القيمة ال سوقية )$( قيمة الأ سهم املتداولة )$( عدد ال سهم املتداولة عدد ال صفقات املنفذة عدد اأيام التداول معدل دوران الأ سهم )%( موؤ شر القد س )نقطة( القيمة ال سوقية اإىل العائد )مرة( صايف الأرباح بعد ال ضرائب )$( عائد ال سهم العائد اإىل القيمة ال سوقية قيمة الإغالق ال شهري ملوؤ شر القد س )( Monthly Closing Values of AlQuds Index ( ) Palestine Exchange Companies Guide AlQuds Index Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec

30 قطاع البنوك والخدمات المالية

31 Banking & Financial Services Sector

32 3 بورصة فلسطين دليل الشركات قطاع البنوك واخلدمات املالية و صل عدد امل صارف العاملة يف فل سطني مع نهاية عام اإىل 18 م صرفا تعمل من خالل 226 فرعا ومكتبا منها 184 موزعة يف حمافظات ال ضفة الغربية و 42 موزعة يف حمافظات قطاع غزة. ويتكون اجلهاز امل صريف من ثمانية م صارف حملية ) سبعة منها مدرجة يف البور صة( تعمل من خالل 118 فرعا ومكتبا وع شرة م صارف وافدة تعمل من خالل 12 فرع ومكتب. وبلغ عدد املوظفني العاملني يف امل صارف العاملة يف فل سطني يف نهاية العام حوايل خم سة اآلف موظف )2,61 يف امل صارف املحلية و 2,378 موظفا يف امل صارف الوافدة(. سلطة النقد الفل سطينية هي ال سلطة الرقابية على اجلهاز امل صريف وال صريف وموؤ س سات الإقرا ض وقد متيز عام بتنوع اإجنازاتها والتي اأ سهمت مع ما سبقها من اإجنازات خالل الأعوام ال سابقة يف متكني سلطة النقد من القرتاب من هدفها بالتحول اإىل بنك مركزي كامل ال صالحيات. وقد نالت اإجنازات سلطة النقد التقدير من قبل العديد من املوؤ س سات الدولية مبا فيها صندوق النقد الدويل الذي اأ شاد مب ستوى اأدائها وجاهزيتها م ستندا بذلك لتقييم الإ صالحات املوؤ س سية الثابتة التي نفذتها سلطة النقد منذ نهاية العام 26 مبا يف ذلك تطبيق نظام الرقابة امل صرفية الفعالة والإطار التنظيمي احلديث وتوفر بنية نظامي مدفوعات وائتمان عالية اجلودة بالإ ضافة اإىل تبني واإ صدار العديد من القوانني والأنظمة والتعليمات. ا ستمرت جهود سلطة النقد يف حث امل صارف على تعزيز التكوين الراأ سمايل لها لزيادة متانة وقوة اجلهاز امل صريف ملواجه املخاطر املتوقعة ما اأدى اإىل ارتفاع راأ س املال املدفوع للم صارف خالل العام بحوايل 53 مليون دولر لي صل اإىل حوايل 88 مليون دولر. كما ل تزال جهود سلطة النقد م ستمرة يف معاجلة امل صارف ال ضعيفة للو صول اإىل م صارف قوية قادرة على املناف سة دوليا من خالل ت شجيع الندماج بني امل صارف حيث من املتوقع مع نهاية العام 212 و صول عدد امل صارف إاىل 16 م صرفا. ويف إاطار ا ستكمال شبكة الأمان املايل يف فل سطني با شرت سلطة النقد التح صر مل شروع اإن شاء موؤ س سة فل سطينية ل ضمان الودائع وذلك بال ستعانة بخبر من البنك الدويل حيث مت اإعداد م سودة قانون لعمل املوؤ س سة ت ستند اإىل املبادئ الأ سا سية ال صادرة عن جلنة بازل للرقابة امل صرفية واجلمعية الدولية ل ضامني الودائع وكذلك اإىل اأف ضل املمار سات الدولية كما أاخذت بعني العتبار الظروف املحلية وخ صو صيات النظام امل صريف الفل سطيني. ومت تطوير وتدعيم نظام الت سويات الفورية الإلكرتوين»ب راق«الذي يهدف اإىل احت ساب فوري ونهائي لتنفيذ احلوالت بني امل صارف بالعمالت الأربعة املتداولة ب شكل فعال واآمن لي شمل خدمة الت سويات الإجمالية والفردية الفورية كما مت تدعيمه بنظام جديد لت سوية وتقا ص ال شيكات. بالإ ضافة إاىل ذلك وق عت سلطة النقد الفل سطينية وبور صة فل سطني خالل الربع الأول من العام 212 مذكرة تفاهم لعتماد مركز الإيداع والتحويل وكيل مقا صة للت سوية النقدية وبهذا ت صبح بور صة فل سطني طرفا ثالثا يف نظام الت سويات الإجمالية الفورية»ب راق«لتنفيذ ت سوية املدفوعات النقدية الناجتة عن تداول الأوراق املالية يف البور صة. ويعد قطاع البنوك واخلدمات املالية يف البور صة من القطاعات القيادية واملوؤثرة يف قيم واأحجام التداول وت شكل ال شركات الثمانية املدرجة ما ن سبته % من اإجمايل عدد ال شركات املدرجة والبالغة شركة 46 يف نهاية عام )و صلت عدد شركات هذا القطاع يف 212/6/3 إاىل ت سعة شركات منها سبعة م صارف(. اأما القيمة ال سوقية لهذا القطاع فقد بلغت حوايل 591 مليون دولر وهي بذلك ت شكل ما ن سبته % من اإجمايل القيمة ال سوقية لل شركات املدرجة يف البور صة نهاية عام. وقد كان ن شاط التداول لقطاع البنوك واخلدمات املالية يف عام مميزا حيث بلغ عدد الأ سهم املتداولة حوايل 45 مليون سهم ت شكل ما ن سبته % من اإجمايل عدد الأ سهم املتداولة فيما بلغت قيمة الأ سهم املتداولة حوايل 69 مليون دولر ت شكل ما ن سبته % من إاجمايل قيمة الأ سهم املتداولة يف ال سوق وبلغ جمموع ال صفقات املنفذة 13 األف صفقة شكلت ما ن سبته % من اإجمايل عدد ال صفقات املنفذة.

33 Banking and Financial Services 31 Palestine Exchange Companies Guide At the end of, 18 banks operated in Palestine. Altogether, there were 226 branches and offices, 184 serving West Bank provinces with the remaining 42 located in the governorates of the Gaza Strip. Eight local banks (seven of which are listed in the Stock Exchange) operate through 118 branches and offices while ten foreign banks work through 12 branches and offices. According to statistics, these banks employ about 5 staff (261 at local banks and 2378 at foreign banks). The Palestine Monetary Authority (PMA) is the regulatory authority that oversees banking institutions and financial service firms. Adding to the PMA s previous accomplishments, was marked by a plethora of achievements which are gradually enabling the PMA to attain its goal of becoming a fullfledged central bank. The PMA was recognized by many international institutions including the International Monetary Fund (IMF) which praised the PMA s high level of performance and readiness. In its evaluation of the PMA, the IMF referenced a number of institutional reforms carried out by the Authority since the end of 26. These reforms include the introduction of effective banking supervision, a systematic structure of payments and credit quality and the adoption of numerous laws and regulations. The Palestine Monetary Authority continued to encourage banks to strengthen their capital and increase sustainability and strength in the face of any potential risks. As a result, the banks paidup capital increased from US$53 million to nearly US$88 million in. The PMA focuses special attention to strengthening weaker banks to ultimately enable them to compete internationally. In this capacity, the PMA also encourages mergers between banks aiming to reduce the number of banking institutions to 16 by the end of 212. In the context of establishing a financial safety network in Palestine, the PMA has been laying the groundwork for a deposit insurance institution. The PMA consulted with a World Bank veteran to draft appropriate legislation. His work was largely based on the fundamental principles issued by the Basel Committee on Banking Supervision and the International Association of Deposit Insurers. Best international practices were also taken into account along with local conditions and the particularities of the Palestinian banking industry. The PMA also developed Buraq, an instant electronic financial settlement service. Buraq is designed to immediately calculate the final value of transfers between banks in the four conventionally used currencies. Buraq is also capable of calculating aggregate and individual financial settlements, and can be used to clear checks. In addition, the PMA and the Palestine Stock Exchange signed a memorandum of understanding to assign the Securities Depository Center (SDC) as a Clearing Agent for cash settlement. Consequently, Palestine Exchange is a third party in the settlement system, overseeing settlements resulting from stock trading. The banking and financial service sector has a leading and influential role in the Palestine Exchange. Its eight companies account for percent of the 46 listed companies. Furthermore, the banking sector expanded to nine companies including seven banks at the end of June 212. The market value of this sector amounts to about $591 million, constituting percent of the total listed company market value. Some 45 million banking sector shares were traded in accounting for percent of the total. The value of these traded shares reached US$69 million, percent of the total. Altogether, some 13, banking sector transactions represented percent of the total number of transactions in.

34 ملخ ص بنود امليزانية املجمعة للم صارف العاملة يف فل سطني للعام )*( )**( Summary of aggregated budgetary items of banks operating in Palestine in (*)(**) Rounded to the nearest thousand US dollars Net Assets Paidin Capital Equity Net Income Item Customer Deposits Total Deposits Total Direct Facilities Net Direct Facilities Indirect Facilities Provisions Investments اإجمايل امل صارف All banks 9,115,89,97 874,62,899 1,184,696, ,25,893 6,972,678,468 7,619,137,253 3,55,696,738 3,49,948, ,469,682 59,747, ,831,293 لأقرب أالف دولر اأمريكي صايف الأ صول البند جمموع امل صارف الوطنية National banks جمموع امل صارف الوافدة Foreign banks 5,626,154,74 483,7,52 69,477,139 81,699,325 4,417,593,562 4,753,276,23 1,992,286,5 1,949,776, ,34,973 42,59,867 58,267,298 3,489,735, ,595, ,219,717 47,326,568 2,555,84,96 2,865,861,22 1,558,41,688 1,541,172, ,434,78 17,237, ,563,996 ر أا س املال املدفوع حقوق امللكية صايف الأرباح واخل سائر ودائع العمالء إاجمايل الودائع إاجمايل الت سهيالت املبا شرة صايف الت سهيالت املبا شرة الت سهيالت غر املبا شرة املخ ص صات اخلا صة صايف حمفظة الأوراق املالية )اأ سهم و سندات( (*) The financial statements of are subject to change according to the audited financials. (**) Source: Palestine Monetary Authority )*( قد يطراأ تعديل على بيانات العام وفقا للميزانيات املدققة )**( م صدر املعلومات: سلطة النقد الفل سطينية ملخ ص بنود امليزانية املجمعة للم صارف العاملة يف فل سطني للعام )*( Summary of aggregated budgetary items of banks operating in Palestine in (*) Rounded to the nearest thousand US dollars Net Assets Paidin Capital Equity Net Income Item Customer Deposits Total Deposits Total Direct Facilities Net Direct Facilities Indirect Facilities Provisions Investments (*) Source: Palestine Monetary Authority اإجمايل امل صارف All banks 8,587,621,974 89,623,336 1,92,573, ,916,98 6,82,424,725 7,223,71,14 2,885,917,324 2,823,572, ,425,717 62,344, ,493, بورصة فلسطين دليل الشركات لأقرب أالف دولر اأمريكي صايف الأ صول البند جمموع امل صارف الوطنية National banks جمموع امل صارف الوافدة Foreign banks 5,359,785,19 448,7,52 649,66,28 11,79,548 4,371,28,577 4,548,95,275 1,685,353,534 1,641,175,81 478,76,479 44,178, ,868,565 3,227,836, ,616, ,56,959 38,126,432 2,431,144,147 2,674,975,739 1,2,563,79 1,182,397, ,719,238 18,166,33 467,624,552 ر أا س املال املدفوع حقوق امللكية صايف الأرباح واخل سائر ودائع العمالء إاجمايل الودائع إاجمايل الت سهيالت املبا شرة صايف الت سهيالت املبا شرة الت سهيالت غر املبا شرة املخ ص صات اخلا صة صايف حمفظة الأوراق املالية )اأ سهم و سندات( )*( م صدر املعلومات: سلطة النقد الفل سطينية

35 املوؤ شرات الإح صائية الرئي سية لقطاع البنوك واخلدمات املالية Main Statistical Indicators of Banking & Financial Services Sector Item البند No. of Listed Companies عدد ال شركات املدرجة Subscribed Capital 396,72,25 346,744,66 326,664,82 عدد الأ سهم املكتتب بها Market Capitalization ($) 591,178, ,262,816 61,381,86 القيمة ال سوقية )$( Value of Traded Shares ($) 68,548,544 86,861,52 176,885,551 قيمة الأ سهم املتداولة )$( Volume of Traded Shares 44,564,832 67,244,164 93,879,323 عدد الأ سهم املتداولة No. of Transactions 13,279 16,789 24,375 عدد ال صفقات املنفذة No. of Trading Days عدد أايام التداول Turnover Ratio (%) معدل دوران الأ سهم )%( Price Earnings Ratio (Times) القيمة ال سوقية إاىل العائد )مرة( Net Income ($) 46,678,88 39,623,992 41,19,327 صايف الأرباح بعد ال ضرائب )$( Earning Per Share ($) عائد ال سهم )$( Return On Market Capitalization العائد إاىل القيمة ال سوقية التوزيع الن سبي لقيمة الأ سهم املتداولة ح سب القطاع للعام Percentage Distribution of Value Traded Shares التوزيع الن سبي لعدد الأ سهم املتداولة ح سب القطاع للعام Percentage Distribution of Trade Share Volume by Sector 44.57% اخلدمات Services 18.75% البنوك واخلدمات املالية Banking & Financial Services 24.24% اخلدمات Services 24.15% البنوك واخلدمات املالية Banking & Financial Services 2.4% التاأمني Insurance 6.61% ال صناعة Industry 4.% التاأمني Insurance 7.76% ال صناعة Industry 26.88% ال ستثمار Investment 41.% ال ستثمار Investment 33 توزيع القيمة ال سوقية للقطاعات للعام Percentage Distribution of Market Capitalisation by Sector التوزيع الن سبي لل صفقات ح سب القطاع للعام Percentage Distribution of Transactions by Sector Palestine Exchange Companies Guide 52.66% اخلدمات Services 8.13% 21.25% 14.33% ال صناعة Industry البنوك واخلدمات املالية Banking & Financial Services 3.64% ال ستثمار Investment التاأمني Insurance 9.59% 3.54% ال صناعة Industry اخلدمات Services 34.57% ال ستثمار Investment 21.44% البنوك واخلدمات املالية Banking & Financial Services 3.86% التاأمني Insurance

36 Arab Islamic Bank البنك الإ سالمي العربي Profile Arab Islamic Bank is Palestine s first Islamic bank. It carries out banking, finance, trade and investment operations in accordance with the provisions of Islamic laws. It aims to exceed client requirements and expectations by combining the latest technology and risk management techniques to ensure the best possible returns for its shareholders and depositors. Achievements 1. Updated existing savings programs and developed the «Waffer Wa Tamallak» program which provides a semiannual award of US$1,. 2. Application of electronic banking services (SMS, internet banking), and initiation of mobile banking services. 3. Signed several agreements with local companies and institutions to raise funding and investment. Future 1. Increase bank branches, offices and ATMs. 2. Maximize the bank s market share potential. 3. Review and enhance existing services and programs, and develop new products to maximize funds and deposits. 4. Simplify, speed and improve the quality of branch services as well as those provided by the finance and investment departments. 5. Enhance risk management to control and balance high quality asset growth. 6. Invest in finance department and branch network human capital. 34 بورصة فلسطين دليل الشركات جمال العمل...التطور...الأهداف يعتر البنك الإ س ل المي العربي اأول شركة م ص رفية اإ سالمية يف فل سطني يقوم مبمار س ة الأعمال امل ص رفية واملالي ة والتجارية وال س تثمارية وفقا لأحكام ال شريعة الإ سالمية. ويهدف البنك اإىل تلبية الحتياجات امل صرفية املتنوعة للمتعاملني مبا ي ض اهي اأو يفوق متطلباتهم وتوقعاتهم با ستخدام الو س ائل التكنولوجي ة والإلكرتوني ة ومبا ي ض من حتقيق اأف ض ل العوائد املمكنة للم ساهمني واملودعني على اأ سا س يت سم بالثبات وال ستقرار. إاجنازات و أاعمال ال شركة لعام ق ام البن ك الإ س ل المي العرب ي خ ل الل ع ام بتحقي ق العدي د من الإجنازات اأهمها: 1.1 حتديث برامج التوفر القائمة وا ستحداث برنامج»وفر ومتلك«الذي يقدم جائزة ن صف سنوية بقيمة 1 األف دولر اأمريكي. 2.2 البدء بتطبيق نظام اخلدمات امل ص رفية الإلكرتونية املتمثلة بخدمة الر س ائل الق ص ي رة وخدمة الإنرتنت بانكنج والبدء بتنفيذ املوبايل بانكنج. 3.3 توقيع العدي د من التفاقيات مع العديد من ال ش ركات واملوؤ س س ات املحلية يف جمال منح التمويل وال ستثمار. الآفاق امل ستقبلية 1.1 زي ادة ع دد الف روع واملكات ب وال ص رافات الآلية يف ش بكة البنك امل صرفية. 2.2 رفع احل ص ة ال سوقية للبنك مبا يتنا سب مع سوقه الكامنة يف ال سوق الفل سطيني. 3.3 مراجعة وتعزيز اخلدمات والرامج القائمة وتطوير برامج وخدمات ومنتجات جديدة لتعظيم التمويالت والودائع. 4.4 تب سيط وت سريع وحت سني جودة اخلدمات املقدمة للجمهور يف الفروع ومن دوائر اخلدمات الأخرى يف التمويل وال ستثمار. 5.5 تعزيز رقاب ة املخاطر بحيث يتم رقابة منو املوج ودات بجودة عالية لتتوازن الرغبة يف التو سع مع الرقابة على اجلودة وتخفي ض املخاطر. 6.6 تعزيز راأ س املال الب ش ري وخ صو ص ا قدراته الت سويقية وكفاءاته يف وحدات العمل املبا شر مع الزبائن يف الت سويق والفروع والتمويل.

37 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: PS /11/1997 بنوك وخدمات مالية Banking & Financial Services الإدارة العامة شارع نابل س البرة Headquarter Nablus St. ALBireh info@aibnk.com الفروع: Branches: 9 املكاتب: Offices: AIB دولر اأمريكي US Dollar معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: (*)1% (*)1% ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: فئات امل ساهمني أافراد حمليني شركات حملية اأفراد اأجانب شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: عدد املساهمني No. of Shareholders 1, نسبة املساهمني Shareholders (%) 92.36% 1.22% 5.65%.77%.% 1% عدد األسهم No. of Shares 7,834,946 19,737,317 5,85,714 15,14,57 47,672,484 Shareholders Categories نسبة األسهم Ownership (%) Local/ Individuals 16.43% Local/ Companies 41.4% Foreigners/ Individuals 1.67% Foreigners/ Companies 31.5% Shareholders (noncompleted info).% TOTAL 1% No. of Shareholders with 5% and more of Shares: 6 1,557 Company s Share Value Par Value Per Share (USD): Market Value Per Share (USD): Book Value Per Share (USD): قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)USD( القيمة ال سوقية لل سهم :)USD( القيمة الدفرتية لل سهم :)USD( 35 Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 47,672,484 39,91,437 4,696,939 36,627,245 4,696,939 46,81,48 عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( Palestine Exchange Companies Guide Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (USD): Low Trading Price (USD): 2,528,321 2,86,156 1, ,84,856 1,882,219 1, ,772,92 26,255,882 4, معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)USD( اأدنى سعر تداول :)USD( )*( متنع املادة )2/28( من قانون امل صارف رقم )2( ل سنة 22 اأي شخ ص أاو جمموعة من الأ شخا ص يعملون معا ب شكل مبا شر اأو غر مبا شر من امتالك ح صة تزيد على %1 من راأ سمال امل صرف دون احل صول على موافقة خطية من سلطة النقد الفل سطينية. (*) Article (28/2) of the Banks Law No. (2) of 22 states, No individual or group of individuals working together shall own more than 1% of the capital of a licensed bank without the written approval of the Palestine Monetary Authority.

38 الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ General Manager: Mr. Sami Saidi سامي صعيدي املدير العام: Mr. Taiseer Qatoush (Financial Department Chief Financial Officer: تي صر قطو ش )مدير الدائرة املالية( املدير املايل: Manager) Investor Relations Officer: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: اإبراهيم اأبوعبده )مدير دائرة الرقابة والتدقيق Mr. Ibrahim AboAbdeh (Control and Internal Auditor: املدقق الداخلي: Internal Audit Manager) الداخلي( External Auditors: ERNST & YOUNG إارن ست ويونغ مدقق احل سابات اخلارجي: Legal Adviser : Mr. Abd Alkarim AlAtafat عبدالكرمي عطيفات امل ست شار القانوين: جمل س الإدارة كما يف )*( /12/31 وليد توفيق شاكر فاخوري يحيى زكريا حممد ق ضماين با سم حممد م صطفى عبداحلليم شاكر توفيق فاخوري سام سامي سامل بحور صالح الدين حممد سليم ال شريف هيثم حممد سميح بركات عبداهلل قي س عبداهلل الغامن راغب نادر عارف احلج ح سن ممثل شركة التوفيق انف ستمنت هاو س ممثل شركة اخلليج العربي لال ستثمارات والنقليات العامة ممثل صندوق ال ستثمار الفل سطيني ممثل شركة الإقبال الأردنية للتجارة العامة ممثل شركة فرح لالأدوات الكهربائية وال صحية ممثل شركة اليمامه لال ستثمارات العامة ممثل بنك الأردن ممثل بنك فل سطني ممثل ال شركة العربية لتوزيع ال سجائر الرئي س نائب الرئي س Board of Directors As of 31/12/ (*) Mr. Walid T. Fakhouri Mr. Yahia Zakariah Qadamani Mr. Bassim AbdelHaleem Mr. Shaker Tawfiq Fakhuori Mr. Sam Bahour Mr. Salah Eddin AlSharif Mr. Haitham Barakat Mr. Abdullah Alghanim Mr. Ragheb Haj Hasan Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): Representative of ALTAWFIQ Investment House Representative of Arab Gulf Company For Investment and General Transport Representative of Palestine Investment Fund Representative of Jordanian ALIqbal Co. for General Trade Representative of Farah Electric Appliances Representative of AlYamama Co. Representative of Bank of Jordan Representative of Bank of Palestine Representative of The Arab Cigarette Distribution 28/9/ 214 7, Chairman Vice Chairman تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: )*( جرى تعديل على جمل س الإدارة خالل العام 212. لالإطالع على جمل س الإدارة احلايل بالإمكان متابعة اإف صاحات ال شركات على موقع البور صة الإلكرتوين. 36 (*) Changes were applied to the board of directors during 212. To view the current board and to follow up with recent disclosures, please check updates on the PEX website. بورصة فلسطين دليل الشركات وليد فاخوري سامي صعيدي Sami Saidi Walid Fakhouri

39 37 Palestine Exchange Companies Guide Capital & Shareholders Equity ($) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Total Shareholders Equity Assets & Liabilities ($) Cash on Hand & Banks & Monetary Authority Trading Securities Credit Facilities Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Long Term Investments Land Other NonCurrent Assets Total Assets Deposits Other Current Liabilities Total NonCurrent Liabilities Total Liabilities Rights of Investments Accounts Owners Total Liabilities & Shareholders Equity Profitability ($) Total Revenues Total Expenses Net Income Cash Flow ($) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share ($) Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Dividends Per Share to Earning Per Share Return On Assets Return On Equity Net Commissions Income / Operational Income Equity Ratio (%) Shareholders Equity / Total Deposits Shareholders Equity / Net Credit Facilities Cash & Investments / Total Deposits Net Credit Facilities / Total Assets Net Credit Facilities / Total Deposits Liquidity Ratio (Times) 5,, 47,672,484 47,672,484 2,184,395 2,218,79 815,655 5,594,135 56,853, ,582, ,226,391 6,71,296 6,971,678 13,92,192 14,6,773 1,256,72 3,88,56 84,419,789 7,16,178 91,525, ,79,155 3,88,56 13,363,18 11,985, ,58 142,793,913 57,226,687 2,524,19 11,723,312 94,766, % % ,, 4,696,939 4,696,939 2,95,689 2,687,461 2,83,389 4,639,363 48,36,63 165,45,74 77,987,35 7,98,788 7,373,841 13,74,153 12,447, ,86 285,727,916 85,4,347 5,726,118 9,73, ,961, ,727,916 12,76,45 14,259,763 2,27,27 121,588,913 16,86,24 2,953,699 1,445, ,793, % % ,696,939 4,696,939 4,696,939 2,95,689 2,687, ,818 4,313,481 49,98, ,898,774 92,173,18 9,841,166 6,18,771 21,13,659 11,388,633 1,12, ,661,399 92,573,899 5,591,1 98,164,9 145,516, ,661,399 13,186,919 1,561,887 1,2,5 67,428,49 42,958,932 3,946,12 15,147, ,588, % % راأ س املال وحقوق امل ساهمني )$( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع أارباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت اأجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى جمموع حقوق امل ساهمني املوجودات واملطلوبات )$( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك و سلطة النقد أاوراق مالية للمتاجرة وال ستثمار ت سهيالت ائتمانية موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( ا ستثمارات طويلة الجل الأرا ضي موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات الودائع مطلوبات متداولة اأخرى جمموع املطلوبات غر املتداولة جمموع املطلوبات حقوق اأ صحاب ح سابات ال ستثمار املطلقة جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني الربحية )$( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة التدفقات النقدية )$( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة املوؤ شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )$( القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية الأرباح املوزعة لل سهم اىل عائد ال سهم العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني صايف العمولت اإىل صايف اليرادات الت شغيلية ن سبة امللكية )%( حقوق امل ساهمني اإىل اإجمايل الودائع حقوق امل ساهمني اإىل صايف الت سهيالت النقد وال ستثمارات اإىل إاجمايل الودائع صايف الت سهيالت اإىل جمموع املوجودات صايف الت سهيالت اإىل إاجمايل الودائع ن سبة ال سيولة )مرة(

40 AIB ( ) Monthly Closing Value of AlQuds Index Compared to Share Closing price () ( ) Monthly Value of Traded Shars () Closing Price Closing Price Monthly Index Value Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Index Value Million $ Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec ( ) Monthly Closing Price () ( ) Monthly Volume of Traded Shares () 38 بورصة فلسطين دليل الشركات Closing Price Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Million Shares Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec

41 Alrafah Microfinance Bank(*) بنك الرفاه لتمويل امل شاريع ال صغرية)*( 39 Palestine Exchange Companies Guide Profile Established in 26 as a microfinance solution provider, Alrafah Microfinance Bank changed its name to National Bank in 212 and now provides a comprehensive range of retail, commercial and institutional services including introduction of ebanking and credit card products. Alrafah Bank is currently enhancing internal procedures, customer care and service quality programs to better serve current and potential clients. Achievements 1. Deposit and credit growth exceeded average rate of banks in Palestine. 2. Expanded ATM network. 3. Stateoftheart ebanking and credit card (MasterCard). 4. A new Headquarters building better meets current and future needs. Future 1. A new Corporate Identity. 2. Enhancing ebanking services by providing all products online. 3. Installing an additional 11 ATMs. 4. Introducing new products to meet the needs of all economic sectors in Palestine. (*) The bank`s name was changed to National Bank according to AGM decisions on 9/5/212. جمال العمل...التطور...الأهداف تاأ س س بنك الرفاه لتمويل امل ش اريع ال ص غرة يف عام 26 ويعمل على تقدمي اخلدمات امل ص رفية املتكاملة واملتنوعة جلميع قطاعات الأعمال مع الرتكيز على القطاعات ال ص غرة يف ال س وق الفل س طيني. ومع بداية عام ومتا ش يا مع التط ورات يف جمال العمل امل ص ريف املحلي والعاملي اجته البنك إاىل تبني اإ س ت رتاتيجية وروؤية جديدة يف العمل امل ص ريف حيث مت تعدي ل الهيكلية الداخلية للبنك ليتمكن من تقدمي اخلدمات امل ص رفية ل أالف راد باأ ش كالها كاف ة بالإ ض افة إاىل تق دمي اخلدم ات لل ش ركات واملوؤ س سات التجارية وتو سيع نطاق العمل باخلدمات امل صرفية الإلكرتونية والبطاقات الئتمانية. كما ي س عى بنك الرفاه اإىل التميز يف تقدمي اخلدمة امل ص رفية ع ب ر تبني برنامج لتطوي ر جودة اخلدمة وحت س ي ني الإجراءات الداخلي ة يف البنك خلدم ة اجلمهور باأ س رع واأدق طريقة ممكنة وتوفر الوقت واجلهد على العمالء. إاجنازات واأعمال ال شركة لعام 1.1 حتقيق ن س بة منو يف الودائع والت س هيالت تفوق بعدة اأ ضعاف معدل النمو يف القطاع امل صريف. 2.2 تو سيع شبكة ال صرافات الآلية. 3.3 تقدمي خدمة ال صرفة الإلكرتونية وبطاقات الئتمان ما سرت كارد. 4.4 نق ل مق ر الإدارة إاىل املبن ى اجلدي د لتلبي ة الحتياج ات احلالية وامل ستقبلية. الآفاق امل ستقبلية 1.1 صياغة روؤية جديدة للبنك تتالءم مع تطورات العمل امل صريف يف العامل. 2.2 تق دمي اخلدمات البنكية الإلكرتونية لتوفر اجلهد والوقت على عمالء البن ك ومتكينهم من القي ام بجميع اأعمالهم امل ص رفية من اأي مكان وباأي وقت ب سهولة واأمان. 3.3 زيادة عدد ال ص رافات الآلية عن طريق تركيب ص رافا 11 يف خمتلف حمافظات الوطن. 4.4 طرح برامج جديدة لقطاعات الأفراد وال شركات وامل شروعات ال صغرة. )*( مت تغير ا سم البنك لي صبح البنك الوطني مبوجب قرار الهيئة العامة يف 212/5/9.

42 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: PS /4/27 بنوك وخدمات مالية Banking & Financial Services الإدارة العامة املا صيون ALMasyoun. Headquarter info@alrafahbank.ps الفروع: Branches: 5 املكاتب: Offices: غر حمددة )*( Undefined غر حمددة )*( Undefined AMB دولر اأمريكي US Dollar معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: فئات امل ساهمني أافراد حمليني شركات حملية اأفراد اأجانب شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: عدد املساهمني No. of Shareholders 13, نسبة املساهمني Shareholders (%) 99.58%.22%.19%.1%.% 1% عدد األسهم No. of Shares 18,65,38 11,482,98 313, ,4 3,, Shareholders Categories نسبة األسهم Ownership (%) Local/ Individuals 6.22% Local/ Companies 38.28% Foreigners/ Individuals 1.5% Foreigners/ Companies.46% Shareholders (noncompleted info).% TOTAL 1% No. of Shareholders with 5% and more of Shares: 3 13,454 Company s Share Value Par Value Per Share (USD): Market Value Per Share (USD): Book Value Per Share (USD): قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)USD( القيمة ال سوقية لل سهم :)USD( القيمة الدفرتية لل سهم :)USD( Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (USD): Low Trading Price (USD): 3,, 23,1, 7,182,681 5,554,67 2, ,, 21,3, 14,661,828 11,974,27 4, ,, 21,9, 11,385,189 8,563,772 3, بورصة فلسطين دليل الشركات عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)USD( اأدنى سعر تداول :)USD( ( * ) متنع املادة )2/28( من قانون امل صارف رقم )2( ل سنة 22 اأي شخ ص اأو جمموعة من الأ شخا ص يعملون معا ب شكل مبا شر اأو غر مبا شر من امتالك ح صة تزيد على %1 من راأ سمال امل صرف دون احل صول على موافقة خطية من سلطة النقد الفل سطينية. (*) Article (28/2) of the Banks Law No. (2) of 22 states, No individual or group of individuals working together shall own more than 1 percent of the capital of a licensed bank without the written approval of the Palestine Monetary Authority.

43 الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ General Manager: Chief Financial Officer: Investor Relations Officer: Internal Auditor: External Auditors: Legal Adviser : Mr. Ahmad Alhaj Hasan Mr. Marwan Muzher Mr. Ghassan Hamdan Saba & Co ( of Deloitte Touche Tohmatsu) Mr. Rateb Muhaisen املدير العام: املدير املايل: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: املدقق الداخلي: مدقق احل سابات اخلارجي: امل ست شار القانوين: اأحمد احلاج ح سن مروان مزهر غ سان حمدان سابا و شركاهم راتب با سم حمي سن جمل س الإدارة كما يف )*( /12/31 طالل كاظم عبداهلل نا صرالدين عزيز عبد اجلواد حممد قدورة اأ سناف د. با سم مكحول كمال اأبوخديجة سامر فريد حممد اإيهاب الأ شقر د. حممد نا صرالدين اأجمد ح سون ممثل شركة لوت س لال ستثمارات املالية ممثل شركة لوت س لال ستثمارات املالية ممثل شركة الت صالت الفل سطينية ممثل شركة الت صالت الفل سطينية ممثل شركة شاطىء غزة لال ستثمار والتطوير ممثل شركة تر ست العاملية للتاأمني ممثل شركة برزيت لالأدوية ممثل شركة فل سطني للتنمية وال ستثمار فل سطني الرئي س نائب الرئي س Board of Directors As of 31/12/ (*) Mr. Talal Kazem Naser Aldeen Mr. Aziz Abed Aljawad Mr. Mohammad Asnaf Dr. Bassem Makhoul Mr. Kamal Abu Khadijeh Mr. Samer Farid Mohammad Mr. Eyhab Alashqar Dr. Mohammad Naser Aldeen Mr. Amjad Hasoon Representative of Lotus Financial Investments Representative of Lotus Financial Investments Representative of Palestine Telecommunications Representative of Palestine Telecommunications Representative of Shawatee Ghazza for Investment & Development Representative of Trust International Insurance Representative of Birzeit Pharmaceuticals Representative of Palestine Development & Investment Palestine Chairman Vice Chairman Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): 9/5/ , تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: 41 Palestine Exchange Companies Guide (*) Changes were applied to the board of directors following the election of a new board at 9/5/212. اأحمد احلاج ح سن Ahmad AlHaj Hasan طالل نا صرالدين Talal NaserAldeen )*( جرى تعديالت على جمل س الإدارة إاثر انتخاب جمل س اإدارة جديد يف 212/5/9.

44 Capital & Shareholders Equity ($) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (Discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Total Shareholders Equity 4,, 3,, 29,875,642 45,826 1,365,255 2,136, ,45 29,259,567 4,, 3,, 29,871, , 81,415 2,83,77 25,555 28,732,777 4,, 3,, 29,871, ,28 74,495 2,211,92 34,531 28,761,776 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )$( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع اأرباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت أاجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities ($) Cash on Hand & Banks & Monetary Authority Trading Securities Credit Facilities Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Long Term Investments Land Other NonCurrent Assets Total Assets Deposits Other Current Liabilities Total NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 141,83,447 8,181,231 76,299,928 9,34,99 7,257,183 5,, 236, ,399,123 2,714,251 6,69,52 1,735, ,139, ,399,123 97,717,632 4,452,7 42,997,898 6,138,192 2,853,165 3,752, , ,139, ,555,174 3,11,88 7,839,96 129,46,96 158,139,737 96,484,439 6,214,318 45,849,576 5,112,894 3,67,463 5,636, ,31 162,661, ,639,137 2,661,56 7,599, ,9,57 162,661,833 املوجودات واملطلوبات )$( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك و سلطة النقد اأوراق مالية للمتاجرة وال ستثمار ت سهيالت ائتمانية موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( ا ستثمارات طويلة الجل الأرا ضي موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات الودائع مطلوبات متداولة اأخرى جمموع املطلوبات غر املتداولة جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability ($) Total Revenues Total Expenses Net Income 6,868,343 6,9,81 568,262 5,453,355 5,242, ,87 6,39,397 4,25,359 1,853,977 الربحية )$( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة Cash Flow ($) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year 38,245,34 15,242,854 1,18,149 4,18 43,383,757 33,516,11 1,476,37 3,252,617 38,245,34 8,857,732 25,653, ,521 2,242 33,516,11 التدفقات النقدية )$( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share ($) Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Dividends Per Share to Earning Per Share Return On Assets Return On Equity Net Interest and Commissions Income / Operational Income Equity Ratio (%) Shareholders Equity / Total Deposits Shareholders Equity / Net Credit Facilities Cash & Investments / Total Deposits Net Credit Facilities / Total Assets Net Credit Facilities / Total Deposits Liquidity Ratio (Times) 2.5% % % % % % بورصة فلسطين دليل الشركات امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )$( القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية الأرباح املوزعة لل سهم اىل عائد ال سهم العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني صايف الفوائد والعمولت اإىل صايف اليرادات الت شغيلية ن سبة امللكية )%( حقوق امل ساهمني اإىل إاجمايل الودائع حقوق امل ساهمني اإىل صايف الت سهيالت النقد وال ستثمارات اإىل إاجمايل الودائع صايف الت سهيالت إاىل جمموع املوجودات صايف الت سهيالت اإىل اإجمايل الودائع ن سبة ال سيولة )مرة(

45 AMB Closing Price () Monthly Closing Value of AlQuds Index Compared to Share Closing Price () Closing Price Monthly Index Value Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Index Value Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec 43 Palestine Exchange Companies Guide Million $ () Monthly value of Traded Shares ().9.85 () Monthly Closing Price () () Monthly Volume of Traded Shares () Closing Price Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Million Shares Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec

46 Bank Of Palestine بنك فل سطني Profile Established in 196, Bank of Palestine is a leading financial institution that leverages the latest technology and banking best practices to deliver a unique array of services to its individual, smallmedium and microbusiness, corporate, civil society and public sector customers. Adhering to international practices and policies, the Bank promotes regulatory compliance and transparency. Achievements 1. Assets grew to US$1.65 billion, making BOP Palestine s largest company in terms of assets. Growth resulted mainly from development and marketing of new banking products and financial services into new geographies and customer segments. These efforts included: Implementing Bancassurance which provides banking insurance services. Providing microcredit and microloans. 2. The Bank established the expatriate unit to serve Palestinians abroad and promote further investment in key economic sectors. 3. The Bank enabled electronic payment solutions in Palestine, directly through PalPay, which includes a network of 5 points of sale. 4. In line with its strategic plan, the Bank further expanded with: A ninestorey central building established to serve the governorate of Hebron. A new branch in Ni lin which serves more than 1, people living west of Ramallah. A new office on the campus of Palestine Technical University (Kadoorie) in Tulkarem. The first branchmail in the center of Ramallah. 5. In recognition of its efforts and leading role in Palestine s banking sector, BOP earned several international and local awards including the Euromoney Award for Excellence, EMEA Finance, Global Finance (for international trade), New Economy (for sustainability), Deutsche Bank, The IFC Prize, and the JP Morgan Prize. Future The Bank s goals include: 1. Continuing regional and international expansion while opening new branches and offices throughout rural and urban Palestine. The Bank aims to establish 46 branches reflecting the number of the Bank s operating years. 2. Continuing to develop human resources to provide better services. 3. Expand and consolidate relations with international financial institutions. 4. Commencement of a housing loan program. 5. Keeping abreast of rapid technological developments in the banking sector. 6. Activating PALPAY Service. 44 بورصة فلسطين دليل الشركات جمال العمل...التطور...الأهداف تاأ س س بنك فل سطني يف عام 196 كموؤ س سة مالية رائدة ت سعى للنهو ض مب ستوى اخلدمات املالية وامل ص رفية يف فل س طني وتعمل على مواكب ة التطورات التكنولوجي ة واملعلوماتية وا س تحداث اخلدمات والرامج املتجددة يف املجال املايل وامل ص ريف لي س اهم البنك يف عملي ة البناء والتنمية وفقا لأف ض ل ال سيا س ات واملمار س ات العاملية مب ا يلبي متطلبات احلوكمة وال شفافية. يقدم بنك فل سطني العديد من اخلدمات امل صرفية املتميزة التي تلبي حاجات العمالء وتوقعاتهم مبختلف ال ش رائح الأفراد وال ش ركات )بجميع أاحجامها من الكبرة حتى املتناهية ال صغر( وموؤ س سات املجتمع املدين والقطاع العام. إاجنازات و أاعمال ال شركة لعام 1.1 منو حجم اأ صول البنك اإىل 1.65 مليار دولر اأمركي كثمرة جلهوده املبذولة لتطوير منتجات ه امل ص رفية وا س تحداث خدمات مالي ة جديدة خلدمة العم ل الء احلاليني وا ستقطاب عمالء جدد من بينها: خدمة التاأمني امل صريف Bancassurance تقدمي القرو ض ال صغرة واملتناهية ال صغر. 2.2 اأ س س البنك وح دة املغرتبني للتوا ص ل مع الفل س طينيني خارج الوط ن وتعزيز ال ستثمار يف القطاعات القت صادية. 3.3 اأ س س البنك اأوىل ش ركات حلول الدفع الإلكرتوين يف فل س طني وهي شركة PalPay التي ت ضم شبكة من نقاط البيع املكونة من 5, نقطة تابعة للبنك. 4.4 شهد عام مزيدا من التو سع والنت شار كرتجمة خلططه الإ سرتاتيجية للتو سع حيث: افتتح البناية املركزية لفرع حمافظة اخلليل واملكونة من 9 اأدوار. افتتح مكتب نعلني الذي يخدم اأكر من 1 أالف ن سمة غربي رام اهلل. افتتح مكتب جامعة فل سطني التقنية خ ضوري يف حمافظة طولكرم. افتتح اأول فرع اإلكرتوين يف و سط مدينة رام اهلل. 5.5 حاز بنك فل س طني عل ى عدد كبر من اجلوائ ز الدولية منحته لقب اأف ض ل بنك يف فل س طني يف جمالت ش تى منها جائزة جملة امل ال العاملية Euromoney و Deutsche Bank Economy New و Global وFinance Finance EMEA وجائزة IFC وجائزة.JPMorgan الآفاق امل ستقبلية 1.1 ال س تمرار يف سيا س ة التو سع والنت ش ار حمليا واإقليميا ودوليا عر افتتاح الفروع واملكاتب اجلديدة يف جميع أارجاء فل س طني من الريف إاىل مراكز املدن و ص ول اإىل 46 فرعا توازيا مع 5 عاما م ضت من عمر البنك. ال ستمرار يف تنمية وتطوير الكوادر الب شرية للبنك وتنمية قدراتهم لتعزيز جودة اخلدمات. 2.2 العمل على تو سيع عالقات البنك وتوطيدها مع خمتلف موؤ س سات املال العاملية. 3.3 بدء العمل برنامج قرو ض الإ سكان. 4.4 مواكبة التطورات التكنولوجية يف جمالت تقدمي املنتجات امل صرفية. 5.5 تفعيل خدمات شركة.PalPay

47 45 Palestine Exchange Companies Guide Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals Foreigners/ Companies Shareholders (noncompleted info) TOTAL No. of Shareholders with 5% and more of Shares: Company s Share Value Par Value Per Share (USD): Market Value Per Share (USD): Book Value Per Share (USD): Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (USD): Low Trading Price (USD): PS معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: )*( متنع املادة )2/28( من قانون امل صارف رقم )2( ل سنة 22 اأي شخ ص اأو جمموعة من الأ شخا ص يعملون معا ب شكل مبا شر اأو غر مبا شر من امتالك ح صة تزيد على %1 من راأ سمال امل صرف دون احل صول على موافقة خطية من سلطة النقد الفل سطينية. (*) Article (28/2) of the Banks Law No. (2) of 22 states, No individual or group of individuals working together shall own more than 1 percent of the capital of a licensed bank without the written approval of the Palestine Monetary Authority /9/25 بنوك وخدمات مالية Banking & Financial Services عني م صباح رام اهلل Ein Mesbah Ramallah info@bankofpalestine.com الفروع: Branches: 23 املكاتب: Offices: 23 غر حمددة )*( Undefined غر حمددة )*( Undefined 161 BOP دولر اأمريكي US Dollar رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: فئات امل ساهمني أافراد حمليني شركات حملية اأفراد اأجانب شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)USD( القيمة ال سوقية لل سهم :)USD( القيمة الدفرتية لل سهم :)USD( عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)USD( اأدنى سعر تداول :)USD( عدد املساهمني No. of Shareholders 3,264 نسبة املساهمني Shareholders (%) 91.15% عدد األسهم No. of Shares 55,395,532 نسبة األسهم Ownership (%) 46.16% 13.54% 15.9% 24.39%.1% 1% ,, 348,, 13,12,389 4,311,92 6, ,245,28 19,81,887 29,264,669 12,884 12,, ,, 34,, 8,56,736 3,236,758 5, % 7.34%.64%.3% 1% ,, 375,, 34,51, ,458,468 12, ,581

48 Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Mr. Hashem Hani Shawa ها شم هاين ال شوا املدير العام: Mr. Salman Qmaileh سلمان قميلة املدير املايل: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: Mr. Raed Qeshawi رائد القي شاوي املدقق الداخلي: ERNST & YOUNG إارن ست ويونغ مدقق احل سابات اخلارجي: Mr. Khamis Asfoor خمي س ع صفور امل ست شار القانوين: General Manager: Chief Financial Officer: Investor Relations Officer: Internal Auditor: External Auditors: Legal Adviser: Board of Directors As of 31/12/ Mr. Hashem Hani Shawa Mr. Mamon A. Abu Shahla Mr. Youssef M. Nijm Mr. Faysal G. Shawa Dr. Awni M. Skaik Mr. Maher J. Farah Dr. Hani H. Nijm Mr. Reyad A. Zimmou Mr. Mohammad Nafiz Hirbawi Mr. John Khoury Mr. Tarek Taher AlShaqaa Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): جمل س الإدارة كما يف /12/31 ها شم هاين ها شم ال شوا ماأمون عبدالهادي ح سن أابو شهال يو سف حممود يو سف جنم في صل غازي جميل ال شوا د. عوين حمي الدين اإبراهيم سكيك ماهر جواد فرح د. هاين ح سن حممد جنم ريا ض علي عبدالرحمن زمو حممد نافذ حممد عمر احلرباوي جون خوري طارق طاهر فار س ال شكعة ممثل املوؤ س سة املالية الدولية I.F.C ممثل شركة برزيت لالأدوية الرئي س نائب الرئي س Representative of International Financial Corporation Representative of Birzeit Pharmaceuticals Co. 3/4/ , Chairman Vice Chairman تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: 46 ها شم ال شوا Hashem Shawa بورصة فلسطين دليل الشركات

49 Capital & Shareholders Equity ($) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (Discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Total Shareholders Equity 2,, 12,, 12,, 19,813,156 88,418 21,853,315 9,34,692 23,354,98 316, , ,399,762 1,, 1,, 1,, 16,47,381 88,418 13,519,323 9,34,692 21,33,56 3,227,41 574, ,884,25 1,, 1,, 1,, 13,395,184 87,47 5,726,755 9,34,692 23,117,225 1,115, ,837 15,822,464 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )$( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع أارباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت اأجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities ($) Cash on Hand & Banks & Monetary Authority Trading Securities Credit Facilities Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Long Term Investments Land Other NonCurrent Assets Total Assets Deposits Other Current Liabilities Total NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 644,271, ,216,19 719,632,86 16,915,316 29,166,481 9,759,579 1,653,96,732 1,378,83,99 81,477,871 1,459,56,97 1,653,96, ,43, ,368, ,471,78 16,356,987 23,751,284 6,45,729 1,545,38,22 1,315,628,345 65,525,427 1,381,153,772 1,545,38,22 665,626,48 233,882,189 34,53,132 13,965,462 23,13,789 5,99,522 1,283,17,52 1,84,48,992 47,714,46 1,132,195,38 1,283,17,52 املوجودات واملطلوبات )$( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك و سلطة النقد أاوراق مالية للمتاجرة وال ستثمار ت سهيالت ائتمانية موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( ا ستثمارات طويلة الجل الأرا ضي موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات الودائع مطلوبات متداولة اأخرى جمموع املطلوبات غر املتداولة جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability ($) Total Revenues Total Expenses Net Income 88,79,445 46,922,17 33,98,673 79,41,137 41,39,32 3,119,469 64,535,75 31,45,588 26,921,28 الربحية )$( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة Cash Flow ($) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year 53,821,812 75,393,762 24,183,261 26,67 452,45,244 57,725,468 53,987,465 38,349,619 19,541,52 53,821,812 54,26, ,73, ,63,22 21,789 57,725,468 التدفقات النقدية )$( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة 47 Palestine Exchange Companies Guide Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share ($) Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Dividends Per Share to Earning Per Share Return On Assets Return On Equity Net Interest and Commissions Income / Operational Income Equity Ratio (%) Shareholders Equity / Total Deposits Shareholders Equity / Net Credit Facilities Cash & Investments / Total Deposits Net Credit Facilities / Total Assets Net Credit Facilities / Total Deposits Liquidity Ratio (Times) 1.8% % % % % % امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )$( القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية الأرباح املوزعة لل سهم اىل عائد ال سهم العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني صايف الفوائد والعمولت إاىل صايف اليرادات الت شغيلية ن سبة امللكية )%( حقوق امل ساهمني اإىل إاجمايل الودائع حقوق امل ساهمني اإىل صايف الت سهيالت النقد وال ستثمارات اإىل اإجمايل الودائع صايف الت سهيالت اإىل جمموع املوجودات صايف الت سهيالت اإىل اإجمايل الودائع ن سبة ال سيولة )مرة(

50 BOP 48 بورصة فلسطين دليل الشركات

51 Palestine Islamic Bank البنك الإ سالمي الفل سطيني 49 Profile Palestine Islamic Bank (ISBK) provides a range of high quality banking services in compliance with Islamic Shari a. As the largest Islamic banking network in Palestine, it achieves the highest return on investment for depositors and stakeholders. Achievements 1. The Saving Seasons campaign achieved objectives. 2. The bank sponsored a number of community outreach banking and economic activities, as well as a number of health, athletics and education sector organizations. 3. Developed a fiveyear strategic plan. Future 1. Expand horizontally to reach all Palestinian governorates. 2. Activate new Islamic credit services to meet customer needs. 3. Develop the bank s motto and enhance public relations. 4. Increase the number of branches. 5. Strengthen the bank s role in social development. 6. Strengthening partnerships and cooperation with institutions and organizations locally, regionally and internationally. جمال العمل...التطور...الأهداف يعمل البنك الإ سالمي الفل سطيني على توفر رزمة من اخلدمات امل صرفية املتمي زة الت ي تلب ي احتياج ات عمالئ ه. واملتوافق ة واأح كام ال ش ريعة الإ سالمية اآخذا على عاتقه حتقيق اأف ضل العوائد للمودعني وللم ساهمني وحمافظ ا على مركزه التناف س ي كاأو س ع ش بكة م ص رفية اإ س ل المية يف فل سطني ومتطلعا اإىل املزيد من التميز باخلدمات التي يقدمها. إاجنازات واأعمال ال شركة لعام 1.1 تنفي ذ حملة»موا س م التوفر«والتي ق د حققت الأه داف املرجوة منها. 2.2 عل ى ص عيد امل س وؤولية الجتماعي ة قام البن ك برعاي ة عدد من الن شاطات امل صرفية والقت صادية اإىل جانب الترع برعاية عدد من اجلهات يف قطاعات ال صحة والتعليم والريا ضة وغرها. 3.3 و ضع اخلطة الإ سرتاجتية اخلم سية. الآفاق امل ستقبلية 1.1 التو سع اجلغرايف للبنك يف بع ض حمافظات الوطن. 2.2 تفعيل صيغ متويل اإ سالمية جديدة تلبي احتياجات اجلمهور. 3.3 تطوير شعار البنك واملظهر العام له. 4.4 زيادة متلك البنك ملقراته. 5.5 تعزيز دور البنك يف التنمية الجتماعية. 6.6 تعزيز عالقات ال ش راكة والتعاون مع املوؤ س سات واجلهات ذات العالقة حمليا و إاقليميا ودوليا. Palestine Exchange Companies Guide

52 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: PS /7/ بنوك وخدمات مالية Banking & Financial Services الإدارة العامة رام اهلل Headquarter Ramallah info@islamicbank.ps الفروع: Branches: 14 املكاتب: Offices: 1 غر حمددة (*) Undefined غر حمددة (*) Undefined 32 ISBK دولر أامريكي US Dollar معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals Foreigners/ Companies Shareholders (noncompleted info) TOTAL No. of Shareholders with 5% and more of Shares: عدد املساهمني No. of Shareholders 2,525 فئات امل ساهمني أافراد حمليني 16 شركات حملية 64 اأفراد اأجانب 3 شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: نسبة املساهمني Shareholders (%) 96.82%.61% 2.45%.12%.% 1% عدد األسهم No. of Shares 24,772,25 12,912,69 5,78,646 2,628,385 46,21,665 نسبة األسهم Ownership (%) 53.83% 28.6% 12.4% 5.71%.% 1% 3 2,68 Company s Share Value Par Value Per Share (USD): Market Value Per Share (USD): Book Value Per Share (USD): قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)USD( القيمة ال سوقية لل سهم :)USD( القيمة الدفرتية لل سهم :)USD( Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 46,21,665 38,658,199 46,21,665 36,817,332 35,941,87 25,158,761 عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( 5 Trading Information (**) No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (USD): Low Trading Price (USD): 7,974,767 6,88,273 1, ,159,36 15,256,322 2, ,79,9 4,323,212 1, بورصة فلسطين دليل الشركات معلومات التداول )**( عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)USD( اأدنى سعر تداول :)USD( )*( متنع املادة )2/28( من قانون امل صارف رقم )2( ل سنة 22 اأي شخ ص اأو جمموعة من الأ شخا ص يعملون معا ب شكل مبا شر اأو غر مبا شر من امتالك ح صة تزيد على %1 من راأ سمال امل صرف دون احل صول على موافقة خطية من سلطة النقد الفل سطينية. )**( بداأ سهم ال شركة بالتداول يف البور صة اعتبارا من. /7/2 (*) Article (28/2) of the Banks Law No. (2) of 22 states, No individual or group of individuals working together shall own more than 1% of the capital of a licensed bank without the written approval of the Palestine Monetary Authority. (**) Listed at the Exchange on 2/7/.

53 الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ Mr. Nidal Barghouthi ن ضال ناظم الرغوثي املدير العام: Mr. Ahmad Shehadeh Naji اأحمد شحادة ناجي املدير املايل: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: Mr. Samer mafarjeh سامر مفارجة املدقق الداخلي: ERNST & YOUNG إارن ست ويونغ مدقق احل سابات اخلارجي: Mr. Mohammad Rab e حممد الربعي امل ست شار القانوين: General Manager: Chief Financial Officer: Investor Relations Officer: Internal Auditor: External Auditors: Legal Adviser : جمل س الإدارة كما يف /12/31 الرئي س د. حممد فايز جر زكارنه نائب الرئي س صبحي سلمان إابراهيم قديح ممثل ال شركة العقارية التجارية لال ستثمار نبيل حمودة ممثل صندوق ال ستثمار الفل سطيني حممود ابو الرب ممثل صندوق ال ستثمار الفل سطيني جمال سليمان فار س ممثل بنك القد س عزام عبد الكرمي ال شوا ممثل موؤ س سة اإدارة وتنمية اأموال اليتامى رفيق شاكر دروي ش النت شة ممثل البنك الإ سالمي الأردين صالح مو سى ال شنتر عوين عليان سلمان اأبو يو سف Board of Directors As of 31/12/ Dr. Mohammad Fayez Zakarneh Mr. Subhi Salman Qudih Mr. Nabeel Hamoudeh Mr. Mahmoud Abo Alrub Mr. Jamal Sulaiman Fares Mr. Azzam AlShawwa Mr. Rafiq Natsheh Mr. Saleh Mahmoud AL Shanteer Mr. Auni AbuYousef Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): Representative of AlAqaria Trading Investment Representative of Palestinian Investment Fund Representative of Palestinian Investment Fund Representative of Quds Bank Representative of The Orphans of Palestine Representative of Jordanian Islamic Bank 24/1/ 214 1, Chairman Vice Chairman تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: 51 Palestine Exchange Companies Guide د. حممد زكارنه ن ضال الرغوثي Nidal Barghouthi Dr. Mohammad Zakarneh

54 Capital & Shareholders Equity ($) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Total Shareholders Equity 1,, 46,21,665 46,21, ,374 3,786,947 1,338,518 52,8,54 46,21,665 46,21,665 46,21, ,959 2,878,865 1,384,132 48,46,357 5,, 35,941,87 35,941,87 37,514 1,58,121 1,52,384 36,371,337 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )$( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع أارباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت أاجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities ($) Cash on Hand & Banks & Monetary Authority Trading Securities Credit Facilities Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Long Term Investments Land Other NonCurrent Assets Total Assets Deposits Other Current Liabilities Total NonCurrent Liabilities Total Liabilities Rights of Investments Accounts Owners Total Liabilities & Shareholders Equity 176,399, ,389,712 24,618,661 3,947,498 32, ,675, ,968,19 11,85, ,773,54 28,821, ,675, ,59, ,61,933 19,495,427 3,581,15 282,72 357,481,26 99,1,21 11,399,229 11,49, ,25,23 357,481,26 19,411,285 88,889,518 16,168,928 3,43,3 261, ,134,14 73,244,37 9,269,26 82,513,297 18,249,47 299,134,14 املوجودات واملطلوبات )$( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك و سلطة النقد أاوراق مالية للمتاجرة وال ستثمار ت سهيالت ائتمانية موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( ا ستثمارات طويلة الجل الأرا ضي موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات الودائع مطلوبات متداولة اأخرى جمموع املطلوبات غر املتداولة جمموع املطلوبات حقوق اأ صحاب ح سابات ال ستثمار املطلقة جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability ($) Total Revenues Total Expenses Net Income 17,325,735 12,31,918 4,34,147 13,824,283 11,332,758 1,594,453 1,211,44 9,84,666 37,738 الربحية )$( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة Cash Flow ($) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share ($) Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Dividends Per Share to Earning Per Share Return On Assets Return On Equity Net Commissions Income / Operational Income Equity Ratio (%) Shareholders Equity / Total Deposits Shareholders Equity / Net Credit Facilities Cash & Investments / Total Deposits Net Credit Facilities / Total Assets Net Credit Facilities / Total Deposits Liquidity Ratio (Times) 36,586,831 19, ,767 9,796,656 45,611, % % ,984,876 31,564,51 69,332 28,856,338 36,586, % % ,455,311 9,727,96 1,617,345 1,874,6 39,984, % % بورصة فلسطين دليل الشركات التدفقات النقدية )$( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )$( القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية الأرباح املوزعة لل سهم اىل عائد ال سهم العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني صايف العمولت اإىل صايف اليرادات الت شغيلية ن سبة امللكية )%( حقوق امل ساهمني اإىل إاجمايل الودائع حقوق امل ساهمني اإىل صايف الت سهيالت النقد وال ستثمارات اإىل إاجمايل الودائع صايف الت سهيالت إاىل جمموع املوجودات صايف الت سهيالت اإىل إاجمايل الودائع ن سبة ال سيولة )مرة(

55 ISBK (*) Closing Price () Monthly Closing Value of AlQuds Index Compared to Share Closing Price () Closing Price Jan Feb Mar Apr May Jun Monthly Index value Jul Aug Sep Oct Nov Dec Index Value Million $ () Monthly value of Traded Shares () Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec ( * ) بداأ سهم ال شركة بالتداول يف البور صة اعتبارا من./7/2 2/7/. (*) Listed at the Exchange on 53 Palestine Exchange Companies Guide () Monthly Closing Price () () Monthly Volume of Traded Shares ().91 7 Closing Price Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Million Shares Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec

56 Palestine Commercial Bank البنك التجاري الفل سطيني Profile 1. Provides a comprehensive range of high quality banking services that accommodate the needs of the Palestinian market. 2. Continuously increases market share through a growing variety of banking services. 3. Promotes good corporate governance rules that enhance integrity, credibility and teamwork. Achievements 1. The bank decided to raise its capital up to US$65 million. 2. Installed five new ATM machines in a variety of areas. 3. Initiated an online banking service allowing customers to keep track of their accounts and complete internal transfers in a convenient and timely fashion. 4. The bank`s website was developed and redesigned to better suit client needs. 5. The bank s technological infrastructure was updated, particularly its internal networking, organizational and administrative frameworks. In addition, new support systems were purchased to ensure higher quality data security standards. 6. The bank began preparations for the opening of news branches, including one in Rafideya, Nablus. 7. A DRS was set up in Jenin to ensure continuation of work in the case of potentially disruptive emergencies. Future 1. Resuming our policy of expansion and proliferation, which will include opening new branches in all governorates of the country. 2. Consistent creation of new services to meet client requirements. 3. Keeping up with technological development. 4. Providing increasingly diverse banking services. 54 بورصة فلسطين دليل الشركات جمال العمل...التطور...الأهداف 1.1 توفر وتقدمي اخلدمات امل صرفية ال شاملة واملتطورة مبا يتنا سب مع خ صو صية ال سوق الفل سطيني ويلبي احتياجات العمالء. 2.2 ال سعي با ستمرار لزيادة احل صة ال سوقية للبنك التجاري الفل سطيني عر التنوع والتميز بطرح خدماته وبراجمه البنكية. 3.3 تر س يخ مبداأ احلوكمة الر شيدة يف تنظيم املمار س ات ال سليمة التي تعزز النزاهة وامل صداقية والعمل بروح الفريق الواحد. 4.4 الرتقاء مب س توى البنك ماليا واإداريا واملحافظة على س معة و صورة البنك لدى العمالء الكرام. إاجنازات و أاعمال ال شركة لعام 1.1 اتخاذ القرار برفع راأ س مال البنك لغاية 65 مليون دولر اأمريكي. 2.2 تعزيز وتو سيع شبكة ال صرافات الآلية العاملة ب شراء خم سة صرافات اآلية جديدة ليتم تركيبها يف مناطق جغرافية متنوعة وتوفر خدمة اأو سع واأ سرع لعمالء البنك وزبائنه. 3.3 ق ام البنك التج اري الفل س طيني بتطبيق خدمة الإنرتن ت البنكي والت ي تتيح لعمالء البنك متابعة ح س اباتهم و إاج راء اأية حتويالت داخلية بطريقة اأ سرع واأ سهل ومن اأي مكان يتواجدون فيه عر شبكة الإنرتنت العاملية. 4.4 مت تطوير ص فحة البنك الإلكرتونية لتتالءم مع متطلبات وت صاميم البن ك بحلت ه اجلديدة علما باأنها تنا س ب املتطلب ات التكنولوجية احلديثة. 5.5 مت حتديث البني ة التحتية التكنولوجية للبنك وخ صو ص ا يف جمال حتديث ال ش بكات الداخلية والأجهزة الرئي س ية لالأنظمة العاملة يف الإدارة والفروع هذا بالإ ض افة اإىل ش راء اأنظمة م س اندة وداعمة جديدة وتطبيق معاير اأعلى ل ضمان اأمن ال شبكة و سرية البيانات. 6.6 مت جتهيز فروع جديدة للبنك كفرع رفيديا يف مدينة نابل س. 7.7 مت جتهيز موقع بديل يف مدينة جنني بحيث ي ض من ا ستمرارية العمل يف البنك التجاري الفل س طيني وا س تمرارية تق دمي اخلدمة لعمالء البنك يف احلالت الطارئة. الآفاق امل ستقبلية 1.1 ال س تمرار يف سيا س ة التو س ع والنت ش ار لفتتاح ف روع جديدة يف حمافظات الوطن. 2.2 البحث امل ستمر عن خدمات جديدة لتلبية متطلبات الزبائن. 3.3 ال ستمرار يف م صرة التطور التكنولوجي. 4.4 التنوع يف اخلدمات البنكية املقدمة.

57 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: PS /12/26 بنوك وخدمات مالية Banking & Financial Services Nahda St. Al Masyoon املا صيون النه ضة شارع رام اهلل 1799 Ramallah 49% (*) غر حمددة (*) Undefined info@pcb.ps PCB دولر اأمريكي US Dollar معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals Foreigners/ Companies Shareholders (noncompleted info) TOTAL No. of Shareholders with 5% and more of Shares: عدد املساهمني No. of Shareholders فئات امل ساهمني 48 أافراد حمليني 6 شركات حملية 84 اأفراد اأجانب 3 شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات 51 املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: نسبة املساهمني Shareholders (%) 81.44% 1.2% 16.77%.6%.% 1% عدد األسهم No. of Shares 6,926, ,758 19,467,746 3,242,395 3,26,56 نسبة األسهم Ownership (%) 23.7% 1.3% 64.84% 1.8%.% 1% 2 Company s Share Value Par Value Per Share (USD): Market Value Per Share (USD): Book Value Per Share (USD): قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)USD( القيمة ال سوقية لل سهم :)USD( القيمة الدفرتية لل سهم :)USD( 55 Palestine Exchange Companies Guide Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (USD): Low Trading Price (USD): 3,26,56 21,919,21 2,74,496 2,87, ,26,56 21,18,239 2,126,812 1,53, ,26,56 24,2,845 1,919,831 1,536, عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)USD( اأدنى سعر تداول :)USD( )*( متنع املادة )2/28( من قانون امل صارف رقم )2( ل سنة 22 اأي شخ ص اأو جمموعة من الأ شخا ص يعملون معا ب شكل مبا شر اأو غر مبا شر من امتالك ح صة تزيد على %1 من راأ سمال امل صرف دون احل صول على موافقة خطية من سلطة النقد الفل سطينية. (*) Article (28/2) of the Banks Law No. (2) of 22 states, No individual or group of individuals working together shall own more than 1% of the capital of a licensed bank without the written approval of the Palestine Monetary Authority.

58 Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Mr. Mas oud Al Ardah م سعود العار ضة املدير العام: Mr. Haitham Ayyash هيثم عيا ش املدير املايل: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: Mr. Sameer Kan an سمر كنعان املدقق الداخلي: ERNST & YOUNG إارن ست ويونغ مدقق احل سابات اخلارجي: Mr. Abdullah AlJallad عبداهلل اجلالد امل ست شار القانوين: General Manager: Chief Financial Officer: Investor Relations Officer: Internal Auditor: External Auditors: Legal Adviser : جمل س الإدارة كما يف /12/31 الرئي س حممود بن زهدي بن حممود ملح س نائب الرئي س هاين راجي ن صار ن صار وليد حممد عبداحلميد العطاري زاهي عزيز اإ سكندر أابوالع سل خالد وليد حيدر عنبتاوي سامر عزيز بول ص شحاده جمال حممد يعقوب العوري فهد حممود زهدي ملح س ماهر وليد حممد العطاري با سم حممود زهدي ملح س ممثل بنك الحتاد دميا عقل Board of Directors As of 31/12/ Mr. Mahmoud Zuhdi Mahmoud Malhas Mr. Hani Raji Nassar Mr. Walid Mohammad Atari Mr. Zahi Aziz AbuAsal Mr. Khalid Walid Anabtawi Mr. Samer Aziz Shehadeh Mr. Jamal Mohammad Ouri Mr. Fahed Mahmoud Z. Malhas Mr. Maher Walid Atari Mr. Bassem Mahmoud Malhas Ms. Dema Aqel Representative of Union Bank Chairman Vice Chairman Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): 27/5/ 213 7,425 تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب امل ؤوهل للية )عدد اأ سهم(: 56 م سعود العار ضة Mas oud Al Ardah حممود ملح س Mahmoud Malhas بورصة فلسطين دليل الشركات

59 Capital & Shareholders Equity ($) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (Discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Total Shareholders Equity 65,, 3,26,56 3,26,56 1,62,87 99,658 1,314,723 4,312, ,28 28,66,455 5,, 3,26,56 3,26,56 1,3,957 99,658 1,64,484 4,592, ,72 27,877,328 35,, 3,26,56 3,26,56 788,325 99,658 57,67 5,614, ,97 26,249,556 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )$( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع أارباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت اأجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities ($) Cash on Hand & Banks & Monetary Authority Trading Securities Credit Facilities Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Long Term Investments Land Other NonCurrent Assets Total Assets Deposits Other Current Liabilities Total NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 84,753,433 18,882,497 56,448,4 3,779,732 3,888, , , ,83, ,559,283 4,294,6 1,883,892 14,737, ,83,636 81,28,92 31,718,34 49,491,743 5,46,877 2,914,62 752,729 29, ,495, ,518,77 4,98,544 1,19, ,618, ,495,617 69,786,112 21,923,297 31,987,45 5,159,342 2,136, , , ,31,29 1,747,569 3,615,17 1,419,67 15,781, ,31,29 املوجودات واملطلوبات )$( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك و سلطة النقد أاوراق مالية للمتاجرة وال ستثمار ت سهيالت ائتمانية موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( ا ستثمارات طويلة الجل الأرا ضي موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات الودائع مطلوبات متداولة اأخرى جمموع املطلوبات غر املتداولة جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability ($) Total Revenues Total Expenses Net Income 6,475,181 5,642, ,127 7,4,884 4,884,562 1,794,22 5,956,384 3,453,417 2,1,967 الربحية )$( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة Cash Flow ($) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year 33,55,788 5,273,729 8,84,117 47,583,634 41,453,518 1,146,648 6,81,82 33,55,788 57,693,28 3,639,961 12,599,729 41,453,518 التدفقات النقدية )$( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة 57 Palestine Exchange Companies Guide Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share ($) Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Dividends Per Share to Earning Per Share Return On Assets Return On Equity Net Interest and Commissions Income / Operational Income Equity Ratio (%) Shareholders Equity / Total Deposits Shareholders Equity / Net Credit Facilities Cash & Investments / Total Deposits Net Credit Facilities / Total Assets Net Credit Facilities / Total Deposits Liquidity Ratio (Times) 9.% % % % % % امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )$( القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية الأرباح املوزعة لل سهم اىل عائد ال سهم العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني صايف الفوائد والعمولت إاىل صايف اليرادات الت شغيلية ن سبة امللكية )%( حقوق امل ساهمني اإىل اإجمايل الودائع حقوق امل ساهمني اإىل صايف الت سهيالت النقد وال ستثمارات اإىل اإجمايل الودائع صايف الت سهيالت إاىل جمموع املوجودات صايف الت سهيالت اإىل إاجمايل الودائع ن سبة ال سيولة )مرة(

60 PCB 58 بورصة فلسطين دليل الشركات

61 Palestine Investment Bank بنك ال ستثمار الفل سطيني 59 Palestine Exchange Companies Guide Profile The first Palestinian bank to obtain a license from the Palestinian National Authority, Palestine Investment Bank was registered as a public shareholding company in Gaza City on 1/8/1994 with full paidup capital of US$2 million. Following the General Assembly decision on 14/5/26, the bank s capital was doubled. This was accomplished by capitalizing part of the bank s retained earnings from the end of 25 and distributing them as free shares among shareholders. In, the bank s capital rose to US$5 million and again to US$53 million in following further share distributions. Achievements 1. After tax net income increased 223 percent over. 2. The bank maintained a high liquidity rate in order to meet all financial liabilities. 3. Management followed qualitative operational policies and risk management for assets and liabilities. Future 1. Efficiently manage consistent asset and equity growth. 2. Enhance production efficiency. 3. Promote the bank s community presence. 4. Enhance marketing efforts to increase market share. 5. Enhance investment management services. 6. Strengthen cooperation with the Monetary Authority, banks, and local and foreign institutions. 7. Maintain high liquidity to meet customer requirements at any time. 8. Increase indirect credit facilities to maximize commission revenues. 9. Increase capital and shareholder returns. 1. Engage in advanced risk management practices. 11. Work to achieve total customer satisfaction. 12. Develop new products and improve service performance to maintain a competitive advantage. جمال العمل...التطور...الأهداف يعتر البنك الفل س طيني الأول الذي يح ص ل على الرتاخي ص الالزمة من موؤ س س ات ال سلطة الوطنية الفل س طينية ملزاولة اأعماله وكان ذلك بتاريخ 1994/8/1 حيث مت ت سجيله ك شركة م ساهمة عامة يف مدينة غزة براأ س مال مدفوع بالكامل مقداره 2 مليون دولر اأمريكي. وقد متت م ض اعفة راأ س مال البنك لي ص بح 4 مليون دولر مبوجب قرار من الهيئة العامة يف 26/5/14 وذلك عر ر سملة جزء من اأرباح البنك املدورة كما يف 25/12/31 وتوزيعها كاأ سهم جمانية على امل ساهمني. ويف عام مت رفع راأ س املال اإىل 5 مليون دولر عر توزيع اأ س هم جمانية بن سبة % 25 لرفع مرة اأخرى يف عام اإىل 53 مليون دولر عر توزيع اأ سهم جمانية بن سبة %. 6 إاجنازات واأعمال ال شركة لعام 1.1 أاظه رت البيانات املالي ة لعام منوا ملحوظا يف ص ايف الأرباح بعد ال ضرائب واملخ ص صات ما ن سبته % 223 مقارنة مع عام. 2.2 حاف ظ البنك خالل ع ام على معدلت س يولة نقدية مرتفعة بهدف الإبقاء على قدرة مواجهة اللتزامات النقدية. 3.3 اتبع ت إادارة البن ك سيا س ات الت ش غيل النوعي ة و إادارة املخاط ر املدرو سة للموجودات واملطلوبات. الآفاق امل ستقبلية 1.1 حتقيق منو دائم ومت صاعد للموجودات وحقوق امللكية واإدارتها بكفاءة. 2.2 تعزيز الكفاءة الإنتاجية وتر شيد الإنفاق غر املنتج. 3.3 تر سيخ تواجد البنك يف التجمعات ال سكانية الفل سطينية. 4.4 تدعيم اجلهد الت سويقي يف فروع البنك كافة وزيادة احل صة ال سوقية. 5.5 اإدارة املحافظ ال س تثمارية املحلية اخلا صة باملتعاملني واإحداث تغير نوعي يف جمال خدمات ال ستثمار. 6.6 توطيد عالقات العمل والتعاون مع س لطة النقد والبنوك واملوؤ س س ات املحلية واخلارجية. 7.7 احلفاظ على ن س بة سيولة نقدية عالية لتغطية متطلبات املتعاملني مع البنك يف اأي وقت. 8.8 زيادة الت سهيالت غر املبا شرة للبنك لتعظيم الإيرادات من العمولت. 9.9 زيادة حقوق امل ساهمني وحتقيق عائد مت صاعد للم ساهمني. 11 خف ض املخاطر باأنواعها با ستخدام نظام رقابة وتقييم ذاتي للمخاطر العمل على حتقيق ر ضا املتعاملني مع البنك تطوير اأداء اخلدمة وتنويعها للمحافظة على امليزة.

62 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: PS /2/1997 بنوك وخدمات مالية Banking & Financial Services Al Nahda St. Al Bireh البرة النه ضة شارع info@pinvbank.com PIBC دولر اأمريكي US Dollar غر حمددة (*) Undefined غر حمددة (*) Undefined معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals Foreigners/ Companies Shareholders (noncompleted info) TOTAL No. of Shareholders with 5% and more of Shares: نسبة األسهم Ownership (%) 16.28% 5.61% 24.68% 8.43%.% 1% عدد األسهم No. of Shares 8,629,599 26,823,625 13,78,968 4,467,88 53,, 4 عدد املساهمني No. of Shareholders فئات امل ساهمني أافراد حمليني شركات حملية اأفراد اأجانب شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: نسبة املساهمني Shareholders (%) 59.9% 3.96% 32.67% 3.47%.% 1% Company s Share Value Par Value Per Share (USD): Market Value Per Share (USD): Book Value Per Share (USD): قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)USD( القيمة ال سوقية لل سهم :)USD( القيمة الدفرتية لل سهم :)USD( Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 53,, 51,41, 5,, 5,, 4,, 48,, عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( 6 Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (USD): Low Trading Price (USD): 2,26,265 2,149, ,587,595 18,743, , , بورصة فلسطين دليل الشركات معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)USD( اأدنى سعر تداول :)USD( )*( متنع املادة )2/28( من قانون امل صارف رقم )2( ل سنة 22 اأي شخ ص اأو جمموعة من الأ شخا ص يعملون معا ب شكل مبا شر اأو غر مبا شر من امتالك ح صة تزيد على %1 من راأ سمال امل صرف دون احل صول على موافقة خطية من سلطة النقد الفل سطينية. (*) Article (28/2) of the Banks Law No. (2) of 22 states, No individual or group of individuals working together shall own more than 1% of the capital of a licensed bank without the written approval of the Palestine Monetary Authority.

63 Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف General Manager: Mr. Mohammad Hamdan حممد حمدان املدير العام: Chief Financial Officer: Mr. Lutfi Khasib لطفي خ صيب املدير املايل: Investor Relations Officer: م ص ؤوول عالقات امل ستثمرين: Internal Auditor: Mr. Sami Aghbar سامي الأغر املدقق الداخلي: External Auditors: ERNST & YOUNG Legal Adviser : Mr. Hussam AlAttereh اإرن ست ويونغ مدقق احل سابات اخلارجي: ح سام الأترة امل ست شار القانوين: جمل س الإدارة كما يف /12/31 عبدالعزيز اأحمد عبدالفتاح أابوديه د. فاروق اأحمد ح سن زعيرت خليل ن صر جميل حممد مو سى املعطي اأ سامة خ ضر سامي اإ سماعيل ال سيد د. عدنان ا ستيتييه حممد كمال ح سونه كمال رجائي الدجاين عمر ربيع احلاج عبد هيثم إابراهيم أابودية ممثل شركة ال سالم العاملية لال ستثمار/ قطر ممثل شركة اليزن لال ستثمارات املالية والعقارية ممثل شركة اليزن لال ستثمارات املالية والعقارية ممثل شركة ال شروق لال ستثمارات املالية والعقارية ممثل شركة ال شروق لال ستثمارات املالية والعقارية الرئي س نائب الرئي س Board of Directors As of 31/12/ Mr. Abdul Azeez Abu Dayeh Dr. Farouq A. Zuaiter Mr. Khaleel Naser Mr. Jameel Mohammad AlMo`ty Dr. Farouq A. Zuaiter Mr. Jameel Mohammad AlMo ty Mr. Osama Khader Mr. Sami Sayied Dr. Adnan Istatieh Mr. Mohammad Hassouneh Mr. Kmal AlDjany Mr. Omar AlHaj Abed Mr. Haytham Abu Dayeh Representative of Al Salam International (Qatar) Representative of Al Yazan Company for financial & Real Estate Investments Representative of Al Yazan Company for financial & Real Estate Investments Representative of Al Shorouq Company for Financial & Real Estate Investments Representative of Al Shorouq Company for Financial & Real Estate Investments Chairman Vice Chairman 61 Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): 27/6/ 215 1, تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: Palestine Exchange Companies Guide عبدالعزيز أابوديه AbdulAzeez AbuDayeh

64 Capital & Shareholders Equity ($) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (Discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Total Shareholders Equity 53,, 53,, 53,, 6,881,214 67,458 2,26,142 2,78,762 1,391, ,699 64,45,29 5,, 5,, 5,, 6,67,51 3,67,458 1,847,24 158,69 1,485,59 959,699 61,757,782 4,, 4,, 4,, 6,45,548 7,536,636 4,18,726 3,349,163 1,694,995 1,259,255 61,81,333 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )$( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع اأرباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت أاجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities ($) Cash on Hand & Banks & Monetary Authority Trading Securities Credit Facilities Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Long Term Investments Land Other NonCurrent Assets Total Assets Deposits Other Current Liabilities Total NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 122,929,791 15,82,586 78,511,236 19,8,367 3,379,17 1,989,749 1,62, ,475, ,39,318 5,76, ,7,12 243,475, ,641,67 15,694,927 95,363,132 9,311,62 3,489,917 1,989,749 1,53, ,544, ,288,288 4,498,769 22,787,57 264,544, ,296,374 12,872,1 81,98,53 6,233,352 1,926,684 2,193, ,62,515 18,213,675 4,325,57 184,539, ,62,515 املوجودات واملطلوبات )$( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك و سلطة النقد أاوراق مالية للمتاجرة وال ستثمار ت سهيالت ائتمانية موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( ا ستثمارات طويلة الجل الأرا ضي موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات الودائع مطلوبات متداولة اأخرى جمموع املطلوبات غر املتداولة جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability ($) Total Revenues Total Expenses Net Income 12,891,71 1,94,42 2,552,984 12,174,779 1,715, ,682 1,237,374 6,492,339 2,928,34 الربحية )$( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة Cash Flow ($) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year 81,744,164 1,893,788 6,319,69 73,53,767 8,345,242 8,128,16 6,729,238 81,744,164 97,864,997 15,167,329 1,332,239 4,2,187 77,345,242 التدفقات النقدية )$( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share ($) Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Dividends Per Share to Earning Per Share Return On Assets Return On Equity Net Interest and Commissions Income / Operational Income Equity Ratio (%) Shareholders Equity / Total Deposits Shareholders Equity / Net Credit Facilities Cash & Investments / Total Deposits Net Credit Facilities / Total Assets Net Credit Facilities / Total Deposits Liquidity Ratio (Times) 3.8% % % % % % بورصة فلسطين دليل الشركات امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )$( القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية الأرباح املوزعة لل سهم اىل عائد ال سهم العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني صايف الفوائد والعمولت إاىل صايف اليرادات الت شغيلية ن سبة امللكية )%( حقوق امل ساهمني اإىل إاجمايل الودائع حقوق امل ساهمني اإىل صايف الت سهيالت النقد وال ستثمارات اإىل إاجمايل الودائع صايف الت سهيالت إاىل جمموع املوجودات صايف الت سهيالت اإىل إاجمايل الودائع ن سبة ال سيولة )مرة(

65 PIBC () Monthly Closing Value of AlQuds Index Compared to Share Closing Price () () Monthly Value of Traded Shares () Closing Price Closing Price Jan Feb Mar Apr May Jun Monthly Index Value Jul Aug Sep Oct Nov Dec Index Value 63 Palestine Exchange Companies Guide Million $ Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec () Monthly Closing Price () () Monthly Volume of Traded Shares () Closing Price Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Million Share es Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec

66 Palestine Mortgage & Housing Corporation فل سطني لتمويل الرهن العقاري Profile PMHC strives to develop and improve Palestine s mortgage sector. It operates through its subsidiaries the Palestine Housing Finance Corporation which refinances medium and longterm mortgage loans provided by banks, and Palestine Mortgage Insurance Fund which insures medium and longterm mortgage loans against borrower default. Achievements The company signed a number of agreements: 1. Listing agreement with Palestine Exchange. 2. Memorandum of Understanding with Palestine Real Estate Investment to refinance the AlMasayef area housing project. 3. Memorandum of Understanding with banks to refinance mortgage loans at competitive interest rates. 4. Memorandum of Understanding with Saraya Real Estate to refinance the construction of housing units in Ramallah s AlRihan suburb. Future 1. Provide distinct programs to finance and insure loans. 2. Distinct relationship with Islamic banks. 3. Develop staff skills. 4. Bonds Issuance. جمال العمل...التطور...الأهداف تعمل ال ش ركة على تطوير وحت س ي ني الرهن العقاري يف فل س طني ومتار س أاعماله ا من خالل ش ركاتها التابعة واململوكة وهي: ش ركة متويل الرهن العق اري الفل س طينية التي تق وم باإعادة متوي ل قرو ض الره ن العقاري املتو س طة وطويلة الأجل املمنوحة من قبل البنوك و شركة فل سطني لتاأمني الرهن العقاري التي تقوم بتاأمني قرو ض الرهن العقاري املتو س طة وطويلة الأجل ضد تعر املقرت ضني. إاجنازات و أاعمال ال شركة لعام قامت ال شركة بتوقيع عدد من التفاقيات: 1.1 توقيع اتفاقية الإدراج وبدء التداول مع بور صة فل سطني. 2.2 توقيع مذكرة تفاهم مع ش ركة فل س طني لال س تثمار العقاري بهدف متويل اإ سكان امل صايف يف منطقة رام اهلل. 3.3 توقي ع مذك رات تفاهم م ع البنوك به دف متويل القرو ض بفوائد مناف سة. 4.4 توقيع مذكرة تفاهم بخ ص و ص م شروع س رايا للتطوير العقاري من أاجل متويل بناء وحدات سكنية ضمن اإ سكان الريحان يف منطقة رام اهلل. الآفاق امل ستقبلية 1.1 تقدمي برامج متميزة خا صة بتمويل وتاأمني القرو ض. 2.2 عالقات مميزة مع البنوك الإ سالمية. 3.3 تنمية وتطوير مهارات املوظفني. 4.4 اإ صدار ال سندات. 64 بورصة فلسطين دليل الشركات

67 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: PS /4/ بنوك وخدمات مالية Banking & Financial Services املا صيون رام اهلل Al Masyoon Ramallah info@pmhc.com PMHC دولر اأمريكي US Dollar غر حمددة Undefined غر حمددة Undefined معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals Foreigners/ Companies Shareholders (noncompleted info) TOTAL No. of Shareholders with 5% and more of Shares: فئات امل ساهمني أافراد حمليني شركات حملية اأفراد اأجانب شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: عدد املساهمني No. of Shareholders 1 نسبة املساهمني Shareholders (%) 5.56% 77.78%.% 16.67%.% 1% عدد األسهم No. of Shares 4,7 12,694,926 7,264,374 2,, نسبة األسهم Ownership (%).2% 63.47%.% 36.32%.% 1% Company s Share Value Par Value Per Share (USD): Market Value Per Share (USD): Book Value Per Share (USD): (*) (*) قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)USD( القيمة ال سوقية لل سهم :)USD( القيمة الدفرتية لل سهم :)USD( 65 Palestine Exchange Companies Guide Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (USD): Low Trading Price (USD): (*) Listed at the Exchange on 13/4/. 2,, 18,, 2,876,288 2,527, (*) (*) (*) (*) عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)USD( اأدنى سعر تداول :)USD( )*( بداأ سهم ال شركة بالتداول يف البور صة اعتبارا من /4/13.

68 Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف General Manager: Mr. Issa Kassis عي سى ق سي س املدير العام: Chief Financial Officer: Mr. Jawdat Istatieh جودت ا ستيتية املدير املايل: Investor Relations Officer: م ص ؤوول عالقات امل ستثمرين: Internal Auditor: PricewaterhouseCoopers براي س ووترهاو س كوبرز املدقق الداخلي: External Auditors: ERNST & YOUNG إارن ست ويونغ مدقق احل سابات اخلارجي: Legal Adviser : Mr. Husam Attereh ح سام الدين الأترة امل ست شار القانوين: جمل س الإدارة كما يف )*( /12/31 مروان ر ضا عبداحلميد ضرغام منر مرعي ب شار فائق امل صري لنا جمال اأبو حجلة صالح سعادة اجلالد هاين الدجاين جمال صدقي حوراين ممثل صندوق ال ستثمار الفل سطيني)**( ممثل صندوق ال ستثمار الفل سطيني)**( ممثل شركة م سار العاملية ممثل شركة م سار العاملية ممثل شركة احتاد املقاولني ممثل شركة فل سطني للتنمية وال ستثمار )باديكو( ممثل البنك العربي الرئي س نائب الرئي س Board of Directors As of 31/12/ (*) Mr. Marwan Abdelhamid Mr. Durgham Maraee Mr. Bashar Masri Mrs. Lana Abu Hijleh Mr. Saleh Jallad Mr. Hani Dajani Mr. Jamal Hourani Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): Representative of Palestine Investment Fund (**) Representative of Palestine Investment Fund (**) Representative of Massar International Company Representative of Massar International Company Representative of Consolidated Contractors Company Representative of Palestine Development & Investment Representative of Arab Bank 3/4/ , Chairman Vice Chairman تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: ( * ) جرى تعديالت على جمل س الإدارة اإثر انتخاب جمل س إادارة جديد يف 212/4/3. ( ** ) انتهت الية من املجل س بتاريخ 212/2/7. (*) Changes were applied to the board of directors following the election of a new board at 3/4/212. (**) The membership in the board was finalized on 7/2/ بورصة فلسطين دليل الشركات مروان عبداحلميد عي سى ق سي س Issa Kassis Marwan Abdelhamid

69 Capital & Shareholders Equity ($) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (Discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Total Shareholders Equity 2,, 2,, 2,, 517,93 78, ,274 15,213 21,6,115 2,, 2,, 2,, 482,744 61,783 1,94,512 51, 21,69,39 2,, 2,, 2,, 448,5 132, ,125 3, 21,326,599 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )$( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع أارباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت اأجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities ($) Cash on Hand & Banks & Monetary Authority Current portion of loans to banks Other Current Assets )Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment Available forsale investments Loans to banks Other NonCurrent Assets Total Assets Total Current Liabilities Long Term Loans Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders` Equity 12,358,715 1,65, ,45 1,569,45 1,854,56 19,335,63 37,125, ,25 14,747, ,734 16,119,882 37,125,997 18,294,342 1,393, ,112 1,62,224 2,61, 15,81,574 38,717,139 1,584,92 15,93,19 349,8 17,27,1 38,717,139 2,977,71 961, , ,522 6,5, 9,676,361 38,49,799 1,44,954 15,438,169 24,77 16,723,2 38,49,799 املوجودات واملطلوبات )$( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك و سلطة النقد اأق ساط قرو ض طويلة لبنوك ت ستحق خالل عام موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( موجودات مالية متوافرة للبيع قرو ض طويلة الجل موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة قرو ض طويلة الجل مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability ($) Total Revenues Total Expenses Net Income 1,572,417 1,121, ,863 1,385,728 1,43, ,44 1,379, , ,758 الربحية )$( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة Cash Flow ($) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year 13,925,998 4,71,92 4,2,343 1,456,762 4,376,973 2,727,71 5,538,253 84, ,312 13,925,998 23,851,863 1,75,756 1,738,47 2,461,862 2,727,71 التدفقات النقدية )$( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة 67 Palestine Exchange Companies Guide Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share ($) Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Dividends Per Share to Earning Per Share Return On Assets Return On Equity Net Interest and Commissions Income / Operational Income Equity Ratio (%) Total Assets Turnover (Times) Fixed Assets Turnover (Times) Debit Ratio Current Ratio (Times) Working Capital 14.4% % ,417, % ,369, % ,118,962 امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )$( القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية الأرباح املوزعة لل سهم اىل عائد ال سهم العائد اإىل جمموع املوجودات العائد إاىل حقوق امل ساهمني صايف الفوائد والعمولت اإىل صايف اليرادات الت شغيلية ن سبة امللكية )%( معدل دوران املوجودات )مرة( معدل دوران املوجودات الثابتة ( مرة ) معدل املديونية ن سبة التداول )مرة( ر أا س املال العامل

70 PMHC(*) )*( بداأ سهم ال شركة بالتداول يف ال سوق اعتبارا من. /4/13 13/4/. (*) Listed at the Exchange on 68 بورصة فلسطين دليل الشركات

71 Quds Bank بنك القد س 69 Palestine Exchange Companies Guide Profile Quds Bank is Palestine s secondlargest local bank. It provides individuals, corporations, and small and medium sized enterprises (SMEs) with a full range of banking products and services, innovative investment and financial solutions and consultancy services. Achievements Quds Bank was established April 2, 1995 as a limited public shareholding company. Today, its current capital stands at US$5 million. The bank exercises balanced and prudent management of cash flow to achieve the best returns on invested capital. The Bank recorded exceptional financial performance in with growth in assets, revenues, customer deposits, banking facilities and profits. Assets grew to US$467.7 million in, a 9.7 percent increase over. Revenues totaled US$25.2 million in, a 34.8 percent increase over previous record of US$18.7 million. Total before tax profit in reached US$6.5 million, a 2.8 percent increase over. Banking facilities amounted to US$288.4 million in compared with US$199 million in, a growth rate of 44.9 percent. Quds Bank currently operates out of its headquarters in Ramallah (Masyoon area) and through 21 branches and offices throughout the country. Future Quds Bank constantly aspires to be at the forefront of Palestinian banking. To affirm its motto, The nation s and citizen s bank, the bank closely studies client needs and works to improve its banking products and services to exceed expectations. Quds Bank consistently aims to increase shareholder returns and to contribute to the development of Palestine s national economy. جمال العمل...التطور...الأهداف بنك القد س هو اأحد ثاين اأكر البنوك املحلية العاملة يف فل س طني ويوفر لعمالئه من الأفراد وال شركات وامل شروعات املتو سطة وال صغرة )SMEs( عل ى حد س واء جمموع ة متكاملة م ن اخلدم ات واملنتجات امل ص رفية وال ستثمارية واحللول ال ست شارية واملالية املبتكرة. إاجنازات واأعمال ال شركة لعام اأ س س بنك القد س يف الثاين من ني سان من عام 1995 ك شركة م ساهمة عامة حمدودة وبراأ سمال يبلغ حاليا 5 مليون دولر اأمريكي. ويحر ص البنك دائما على توظيف م صادر الأموال لديه عر خرته املميزة للقيام بدور فعال وتنموي موؤثر مي س جميع شرائح عمالئه على اختالفهم وذلك بالإدارة املتوازنة واحل صيفة مل صادر الأموال وا ستخداماتها على حد سواء لتحقيق اأف ضل عائد على راأ س املال امل ستثمر. فقد حقق البنك قفزة نوعية خالل عام يف اأدائه املايل من خالل معدلت اأداء اإيجابية ومتيز البنك يف ارتفاع حجم موجوداته واإيراداته ومنو يف كل من ودائع العمالء والت سهيالت والأرباح. فقد ارتفعت املوجودات اإىل مليون دولر يف عام مقارنة مع مليون دولر يف عام بن سبة منو بلغت %. 9.7 كذلك ارتفع اإجمايل اإيرادات البنك اإىل 25.2 مليون دولر عام بعد اأن كان 18.7 مليون دولر عام بن سبة منو بلغت % 34.8 كما بلغ إاجمايل اأرباح البنك لعام قبل ال ضريبة 6.5 مليون دولر مقارنة مع اأرباح بلغت 6.4 مليون دولر لعام وبن سبة منو بلغت 2.8 %. أاما الت سهيالت فقد بلغت مليون دولر يف مقارنة مع 199 مليون دولر يف عام بن سبة منو بلغت % ميار س البنك حاليا ن شاطه امل صريف من خالل اإدارته العامة ومركزها الرئي سي يف مدينة رام اهلل )منطقة املا صيون( ومن خالل 21 فرعا ومكتبا منت شرة يف أارجاء الوطن كافة. الآفاق امل ستقبلية يطم ح بنك القد س دوم ا اإىل اأن يكون يف طليعة البنوك الفل س طينية واأن يعزز ش عاره»بنك الوطن واملواطن«وذلك عر الهتمام بالعمالء ودرا سة احتياجاته م والعم ل على بلورته ا يف منتجات وخدمات م ص رفية جديدة تتنا س ب م ع تطلعاتهم ب ل وتف وق توقعاتهم ليبق ى بنك القد س دائما الختيار املف ضل للعمالء. كما يعمل البنك على تنمية العائد على ال ستثمار للم ساهمني وكذلك امل ساهمة يف تنمية ودعم القت صاد الوطني.

72 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: PS /3/1997 بنوك وخدمات مالية Banking & Financial Services رام اهلل Ramallah رام اهلل Ramallah % (*) 49% (*) quds@qudsbank.ps QUDS دولر اأمريكي US Dollar معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals Foreigners/ Companies Shareholders (noncompleted info) TOTAL No. of Shareholders with 5% and more of Shares: عدد املساهمني No. of Shareholders فئات امل ساهمني 261 أافراد حمليني 13 شركات حملية 78 اأفراد اأجانب 1 شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات 362 املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: نسبة املساهمني Shareholders (%) 72.1% 3.59% 21.55% 2.76%.% 1% عدد األسهم No. of Shares 5,251,872 8,395,87 28,43,722 7,922,319 5,, نسبة األسهم Ownership (%) 1.5% 16.79% 56.86% 15.84%.% 1% 4 Company s Share Value Par Value Per Share (USD): Market Value Per Share (USD): Book Value Per Share (USD): قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)USD( القيمة ال سوقية لل سهم :)USD( القيمة الدفرتية لل سهم :)USD( Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 5,, 51,, 5,, 59,5, 5,, 6,5, عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( 7 Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (USD): Low Trading Price (USD): 6,259,625 6,952, ,36,977 7,265,382 1, ,368,43 16,48,523 1, بورصة فلسطين دليل الشركات معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)USD( اأدنى سعر تداول :)USD( )*( متنع املادة )2/28( من قانون امل صارف رقم )2( ل سنة 22 اأي شخ ص اأو جمموعة من الأ شخا ص يعملون معا ب شكل مبا شر اأو غر مبا شر من امتالك ح صة تزيد على %1 من راأ سمال امل صرف دون احل صول على موافقة خطية من سلطة النقد الفل سطينية. (*) Article (28/2) of the Banks Law No. (2) of 22 states, No individual or group of individuals working together shall own more than 1% of the capital of a licensed bank without the written approval of the Palestine Monetary Authority.

73 الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ General Manager: Chief Financial Officer: Investor Relations Officer: Internal Auditor: External Auditors: Mr. Azzam AlShawwa Mr. Samer Othman Mr. Hussein Habbab Mr. Fadi Kiswani Saba & Co ( of Deloitte Touche Tohmatsu) املدير العام: املدير املايل: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: املدقق الداخلي: مدقق احل سابات اخلارجي: عزام عبدالكرمي ال شوا سامر عثمان ح سني هباب فادي ك سواين سابا و شركاهم Legal Adviser : Mr. Hussam Attereh & Mr. Shahabeel AlZaeem امل ست شار القانوين: ح سام الأترة + شرحبيل الزعيم جمل س الإدارة كما يف )*( /12/31 اأكرم عبداللطيف ح سن جراب عبدالرحيم نزار عبدالرحيم جردانه عادل أاديب يو سف حجاوي د. حامد عبدالغني جر منذر جودت عبدالرحيم النابل سي دريد اأكرم عبداللطيف جراب وليد جنيب م صطفى الأحمد جمال حممد فريز صالح جر إاحميد زياد فوزي الرغوثي عدنان عادل عبداللطيف عاهد فايق ب سي سو لوؤي قوا س ممثل البنك ال ستثماري ممثل شركة سجاير القد س ممثل صندوق ال ستثمار الفل سطيني الرئي س نائب الرئي س 71 Palestine Exchange Companies Guide Board of Directors As of 31/12/ (*) Mr. Akram A. Jerab Mr. Abdelrahim N. Jardaneh Mr. Adel A. Hijawi Dr. Hamid A. Jaber Mr. Munther J. AlNabulsi Mr. Duraid A. Jerab Mr. Walid N. AlAhmed Mr. Jamal Fariz Mr. Saleh J. Ihmaid Mr. Ziad F. Barghouthi Mr. Adnan A. Abdellatif Mr. Ahed F. Bsaiso Mr. Louai Kawas Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): Representative of Investment Bank Representative of Jerusalem Cigarette Co. Representative of Palestinian Investment Fund عزام ال شوا Azzam AlShawwa 1/5/ , (*) Changes were applied to the board of directors following the election of a new board at 1/5/212. اأكرم جراب Akram Jerab Chairman Vice Chairman تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: )*( جرى تعديالت على جمل س الإدارة اإثر انتخاب جمل س إادارة جديد يف 212/5/1.

74 Capital & Shareholders Equity ($) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (Discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Total Shareholders Equity 1,, 5,, 5,, 1,957, ,912 5,83,331 3,, 5,316,241 1,117,385 54,578,746 5,, 5,, 5,, 1,498,95 224,912 3,765,783 3,, 7,375,38 681,141 5,433,196 5,, 5,, 5,, 863, ,912 2,68,45 3,, 9,446,39 49,296 46,759,478 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )$( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع اأرباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت أاجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities ($) Cash on Hand & Banks & Monetary Authority Trading Securities Credit Facilities Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Long Term Investments Land Other NonCurrent Assets Total Assets Deposits Other Current Liabilities Total NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 14,19,489 7,52, ,376,2 12,36,754 13,736,94 5,513, ,68,177 44,857,486 8,243, ,11, ,68, ,3,1 8,417, ,95,665 23,69,297 1,528,99 2,727, ,533, ,84,513 1,16, ,1, ,533, ,893,734 5,739, ,188,598 15,892,531 9,69,316 2,727,236 33,132,29 277,68,637 6,34,94 283,372,731 33,132,29 املوجودات واملطلوبات )$( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك و سلطة النقد أاوراق مالية للمتاجرة وال ستثمار ت سهيالت ائتمانية موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( ا ستثمارات طويلة الجل الأرا ضي موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات الودائع مطلوبات متداولة اأخرى جمموع املطلوبات غر املتداولة جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability ($) Total Revenues Total Expenses Net Income 23,966,192 17,434,398 4,581,794 18,689,158 12,335,3 4,44,155 16,224,222 11,942,39 2,677,253 الربحية )$( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة Cash Flow ($) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year 89,477,63 39,157,232 6,513,21 43,86,63 96,797,887 1,878,117 5,442,77 89,477,63 38,24,89 66,61,52 8,44,523 96,797,887 التدفقات النقدية )$( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share ($) Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Dividends Per Share to Earning Per Share Return On Assets Return On Equity Net Interest and Commissions Income / Operational Income Equity Ratio (%) Shareholders Equity / Total Deposits Shareholders Equity / Net Credit Facilities Cash & Investments / Total Deposits Net Credit Facilities / Total Assets Net Credit Facilities / Total Deposits Liquidity Ratio (Times) 12.5% % % % % % بورصة فلسطين دليل الشركات امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )$( القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية الأرباح املوزعة لل سهم اىل عائد ال سهم العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني صايف الفوائد والعمولت اإىل صايف اليرادات الت شغيلية ن سبة امللكية )%( حقوق امل ساهمني اإىل إاجمايل الودائع حقوق امل ساهمني اإىل صايف الت سهيالت النقد وال ستثمارات اإىل إاجمايل الودائع صايف الت سهيالت إاىل جمموع املوجودات صايف الت سهيالت اإىل إاجمايل الودائع ن سبة ال سيولة )مرة(

75 QUDS Closing Price () Monthly Closing Value of AlQuds Index Compared to Share Closing Price () Closing Price Monthly Index Value Index Value Million $ () Monthly Value of Traded Shares () Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec () Monthly Closing Price () 73 Palestine Exchange Companies Guide () Monthly Volume of Traded Shares () Closing Price Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Million Shares Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec

76 قطاع التأمين

77 Insurance Sector 75 Palestine Exchange Companies Guide

78 76 بورصة فلسطين دليل الشركات م ن اإجمايل اأق س اط الت أامني( وحمدودي ة عمل قطاع التاأمني يف قط اع غزة وغرها من الأ س باب. ومع ذلك فقد ش هد عام ارتفاعا يف اإجمايل أاق س اط التاأمني بن س بة % 19.6 حيث جتاوزت 15 مليون دولر مقابل حوايل 125 مليون دولر يف عام. وفيما يلي بع ض البيانات الإح صائية عن قطاع التاأمني: عدد ال شركات املرخ صة: عدد ال شركات املدرجة يف البور صة: عد فروع شركات التاأمني: عدد الوكالء: عدد العاملني يف قطاع التامني: إاجمايل اأق ساط التاأمني: إاجمايل التعوي ضات: إاجمايل املوجودات املتداولة: اإجمايل ال ستثمارات: إاجمايل املوجودات: را س املال املدفوع: الأرباح/ اخل سائر )املدورة(: حقوق امللكية: التغيري % 4% 3.88% 9.81%.72% )دولر اأمريكي( )دولر أامريكي( التغيري % 19.6% 13.76% 8.8%.19% 8.44% 1.31% % 5.77% 125,81,552 66,43, ,735,544 18,314, ,372,951 62,247,65 1,792,236 95,66,579 15,461,249 75,572, ,614,884 18,655,3 323,563,814 63,62,143 4,21,946 11,127,192 قطاع التاأمني يتاألف قطاع الت أامني يف فل سطني من ع شر شركات تاأمني منها سبع شركات م ساهمة عامة مدرجة يف بور صة فل سطني وهي: 1.1 املجموعة الأهلية للتاأمني. 2.2 العاملية املتحدة للتاأمني. 3.3 امل شرق للتاأمني. 4.4 التاأمني الوطنية. 5.5 فل سطني للتاأمني. 6.6 التكافل الفل سطينية للتاأمني. 7.7 تر ست العاملية للتاأمني. بالإ ض افة اإىل ثالث ش ركات غر ملزمة بالإدراج )م س اهمة خ صو ص ية و/اأو اأجنبية( وهي: 1.1 العرب للتاأمني على احلياة واحلوادث. 2.2 ال شركة الأمريكية للتاأمني على احلياة. 3.3 فل سطني لتاأمني الرهن العقاري. ويتج اوز ر أا س امل ال املدفوع ل ش ركات التاأم ي ني الع ش ر 63 ملي ون دولر اأمريك ي منها 52,74,837 دولرا راأ س مال ال ش ركات املدرجة ال س بع فيما تبل غ حقوق امللكية يف هذه ال ش ركات حوايل مليون دولر منها حوايل 78.4 مليون دولر لل ش ركات املدرجة. ويعم ل يف قطاع التاأمني الفل س طيني اأكر من األف موظ ف حوايل % 96 منهم يعملون يف ال شركات املدرجة ال سبع. وينظ م قان ون التاأمني رقم )2( ل س نة 25 والأنظم ة والتعليمات والأوامر ال ص ادرة مبوجبه العمل يف قطاع التاأمني بجميع مكوناته التي ت شمل: 1.1 الإدارة العامة للتاأمني يف هيئة س وق راأ س املال الفل س طينية وهي اجلهة امل ش رفة على قطاع التاأمني مبوجب قانون التاأمني. 2.2 الحتاد الفل سطيني ل شركات التاأمني الذي ي ضم حكما جميع شركات التاأمني املجازة للعمل يف فل س طني. والحتاد موؤ س س ة فل سطينية م س تقلة غر ربحية متار س عملها طبقا لقانون التاأمني. 3.3 شركات التاأمني: جميع هذه ال شركات الع شر اأع ضاء يف الحتاد الفل سطيني ل شركات الت أامني. 4.4 وكالء التاأمني. 5.5 جمعية وكالء التاأمني: متثل وكالء التاأمني. 6.6 اللجنة ال ست شارية ل صوؤون التاأمني. 7.7 ال صندوق الفل سطيني لتعوي ض م صابي حوادث الطرق. 8.8 اأ ص حاب امله ن املرتبطة بقط اع التاأم ي ني من حمققني ومقدري اأ ض رار وو س طاء وم ست شاري تاأمني وغرهم. ويعت ب ر قطاع الت أامني يف فل س طني من القطاعات املالية ال ض عيفة ن س بيا لأ س باب تتعلق ب ض عف ثقاف ة التاأم ي ني ومدى تطبي ق القوانني ذات ال ص لة وبع ض املمار س ات ال س لبية ل ش ركات التاأمني ب ش اأن املناف س ة والعتماد الكبر على تاأمني املركب ات )حوايل % 6 كم ا يعت ب ر قطاع الت أامني الأ ص غر من ب ي ني القطاعات القت ص ادية اخلم س ة املعتمدة يف البور ص ة من حيث عدد ال شركات املدرجة وقيمتها ال سوقية ون شاط التداول. اأما بالن سبة لن ش اط التداول فقد بلغ عدد الأ س هم املتداولة حوايل 7.4 مليون سهم ت شكل ما ن سبته % 4 من اإجمايل عدد الأ سهم املتداولة وبلغت قيمة الأ سهم املتداولة حوايل 7 مليون دولر ت ش كل ما ن سبته % 2.4 من إاجمايل قيمة الأ س هم املتداولة وقد بلغ عدد العقود املنفذة حوايل 2,39 عقدا شكلت ما ن سبته % 3.86 من إاجمايل عدد العقود املنفذة.

79 77 Palestine Exchange Companies Guide Insurance Sector The insurance sector consists of ten companies, seven of which are listed on the Palestine Exchange as public shareholding companies. 1. Ahleia Insurance Group 2. Global United Insurance 3. AlMashreq Insurance 4. National Insurance 5. Palestine Insurance 6. Al Takaful Palestinian Insurance 7. Trust International Insurance Three additional companies are not required to be listed on the Palestine Exchange (foreign or/and private shareholding companies): 1. Arab Life and Accident Insurance 2. American Life Insurance 3. Palestine for Mortgage Insurance The ten insurance companies total paidup capital exceeds US$63 million, of which some US$52 million belongs to the seven listed companies. Total equity of all companies is estimated at US$11.13 million with listed companies accounting for US$78.4 million. The insurance sector employs more than one thousand workers, 96 percent of which work for the listed companies. The Insurance Act No. (2) of 25 governs the insurance industry with all its components which include: 1. General Directorate of Insurance in the Palestinian Capital Market Authority, which supervises the insurance sector under the Insurance Act. 2. Palestinian Insurance Federation, which includes all insurance companies licensed to work in Palestine. The Federation is a nonprofit independent Palestinian entity operating under the Insurance Act. 3. Insurance companies: 1 companies members in Palestinian Insurance Federation. 4. Insurance agents. 5. Insurance Agents Association. 6. Advisory Committee on Insurance. 7. The Palestinian Fund to Compensate Victims of Road Accidents. 8. Professionals associated with the insurance sector such as investigators, damage appraisers and insurance brokers, consultants, and so on. The insurance sector is considered a relatively weaker link in the Palestinian financial industry. The reasons include a lack of public awareness about the importance of insurance, unhealthy competition practices, the public s heavy reliance on vehicle insurance (which accounts for 6 percent of insurance premiums), and limited outreach in the Gaza Strip. However, total insurance premiums rose 19.6 percent over the previous year to exceed US$15 million. Statistical Data Change % Number of companies licensed: 1 1 Number of companies listed on PEX: 7 5 4% Number of insurance company branches: % Number of agents: % Number of insurance sector employees: % (US Dollars) (US Dollars) Change % Total insurance premiums: 15,461, ,81, % Total compensation: 75,572,381 66,43, % Total current assets: 185,614, ,735, % Total investments: 18,655,3 18,314,797.19% Total assets: 323,563, ,372, % Painin capital: 63,62,143 62,247, % Net profit/ loss: 4,21,946 1,792, % Ownership equity: 11,127,192 95,66, % Insurance sector trading activity is modest. Some 7.4 million shares, valued at US$7 million, were traded in. This represented almost 4 percent of total PEX volume and 2.4 percent of traded value. Some 2,39 transactions accounted for 3.86 percent of all trades.

80 Item No. of Listed Companies Subscribed Capital Market Capitalization ($) Value of Traded Shares ($) Volume of Traded Shares No. of Transactions No. of Trading Days Turnover Ratio (%) Price Earnings Ratio (Times) Net Income ($) Earning Per Share ($) Return On Matket Capitalization املوؤ شرات الإح صائية الرئي سية لقطاع التاأمني Main Statistical Indicators of Insurance Sector 7 77,199,348 11,17,817 7,46,229 7,383,592 2, ,576, ,949,348 89,94,72 8,745,655 1,55,424 3, ,489, ,949,348 91,712,716 6,518,367 5,969,888 2, ,946, البند عدد ال شركات املدرجة عدد الأ سهم املكتتب بها القيمة ال سوقية )$( قيمة الأ سهم املتداولة )$( عدد الأ سهم املتداولة عدد ال صفقات املنفذة عدد أايام التداول معدل دوران الأ سهم )%( القيمة ال سوقية اإىل العائد )مرة( صايف الأرباح بعد ال ضرائب )$( عائد ال سهم )$( العائد إاىل القيمة ال سوقية التوزيع الن سبي لقيمة الأ سهم املتداولة ح سب القطاع للعام Percentage Distribution of Value Traded Shares التوزيع الن سبي لعدد الأ سهم املتداولة ح سب القطاع للعام Percentage Distribution of Trade Share Volume by Sector 18.75% البنوك واخلدمات املالية Banking & Financial Services 2.4% التاأمني Insurance 24.15% البنوك واخلدمات املالية Banking & Financial Services 4.% الت أامني Insurance 44.57% اخلدمات Services 24.24% اخلدمات Services 26.88% ال ستثمار Investment 41.% ال ستثمار Investment 6.61% ال صناعة Industry 7.76% ال صناعة Industry توزيع القيمة ال سوقية للقطاعات للعام Percentage Distribution of Market Capitalisation by Sector التوزيع الن سبي لل صفقات ح سب القطاع للعام Percentage Distribution of Transactions by Sector 21.25% البنوك واخلدمات املالية البنوك واخلدمات املالية Banking & Financial Services 21.44% التاأمني Banking & Financial Services 3.64% Insurance 3.86% الت أامني Insurance % اخلدمات Services 14.33% 8.13% ال صناعة Industry ال ستثمار Investment 3.54% اخلدمات Services 9.59% ال صناعة Industry 34.57% ال ستثمار Investment بورصة فلسطين دليل الشركات

81 Ahleia Insurance Group املجموعة الأهلية للتاأمني 79 Palestine Exchange Companies Guide Profile Field of work: Performing insurance and reinsurance types of guarantees, compensation and investment in fixed and movable assets. Development: Documenting the company s working mechanisms guide and enhancing performance efficiency. Goals: To consistently increase production share of the local market through attracting highly trained technicians and skilled personnel. To expand revenues from diverse investments. To introduce new types of insurance and develop product markets throughout the West Bank and Gaza Strip. Achievements 1. Production reached a total of US$23.14 million, while vehicle insurance increased by 15 percent in comparison to the year and 41 percent in comparison to. 2. The Group s investments totaled US$26.38 million by the end of. Total assets were US$51.37 million, while total shareholder equity reached US$13.31 million. 3. Horizontal expansion contributed to the spread of the Group s business with the opening of three new offices in different parts of the West Bank (Hawara/Nablus, Tubas and AlSharaweyah / Tulkarem). Work is underway to open other offices in Yatta / Hebron, Ya bad / Jenin, and Beit Jala / Bethlehem. 4. The Group resumed its commitment to timely disclosure of financial statements to both the PCMA and the PEX. 5. The Group held a specialized 5hour training course covering different aspects of insurance. It was well attended by staff members at various administrative levels from our offices in the West Bank and Gaza Strip. 6. AIG continued employing highly qualified, experienced and competent administrative personnel at its Ramallah headquarters. 7. An internal audit department was established. It is directly supervised by the Group s Board of Directors. Future 1. Continuing to improve solvency margins while maintaining a high liquidity ratio. 2. Looking forward to attaining high revenues for shareholders. 3. Continuing to invest in fields with higher revenues and stronger guarantees. 4. Continuing to develop tools, methods and business systems while enhancing staff efficiency to achieve best international standards. 5. Continuing to employ highly qualified and competent personnel in specialized fields including marketing, public relations, human resources, administrative affairs, financial administration and information technology development. جمال العمل...التطور...الأهداف جمال العمل: القيام بجميع اأعمال التاأمني واإعادة التاأمني و أانواع ال ض مان والتعوي ض وال ستثمار يف املوجودات املنقولة والثابتة. التطور: توثيق دليل آاليات عمل جمموعة نظم ال شركة وحت سني كفاءة الأداء. الأهداف: زيادة ح ص تها الإنتاجية من ال س وق املحلي با ستمرار وا ستقدام مهارات فنية عالية وحتقيق وتطوير عوائدها من ن ش اطها الرئي س ي وا ستثماراتها املتنوعة وفتح اأنواع ت أامني جديدة وتو سيع انت شارها لتغطي جميع مدن ال ضفة الغربية وقطاع غزة. اإجنازات واأعمال ال شركة لعام 1.1 بلغ اإجم ايل الإنتاج يف عام ما جمموعه مليون دولر اأمريكي كما اأن اإنت اج تاأم ي ني املركب ات زاد بن س بة % 15 عن عام ون س بة % 41 عن عام. 2.2 بلغت ا س تثمارات املجموعة بنهاية ع ام ما جمموعه مليون دولر وجمم وع موجوداتها مليون دولر واإجمايل حق وق امللكية مليون دولر. 3.3 التو سع الأفقي في انت شار عمل ال شركة عر فتح 3 مكاتب جديدة يف أاماكن متفرقة من ال ضفة الغربية )حوارة/ نابل س طوبا س ال شعراوية/ طولكرم( وجار العمل على ا س تكمال إاجراءات فتح مكاتب أاخرى يف كل من: يطا/ اخلليل يعبد/ جنني بيت جال/ بيت حلم. 4.4 التزام ال ش ركة يف الإف ص اح ع ن بياناتها املالي ة لكل من هيئة س وق راأ س املال وبور صة فل سطني اأول باأول ودون اأي تاأخر. 5.5 عقد دورة تدريبية داخلية متكاملة بواقع س اعة 5 تدريبية تناولت شرح خمتلف جوانب علم التاأمني. وقد ش ارك فيها ن س بة عالية جدا من املوظفني يف ال ض فة وغزة مبختلف م ستوياتهم الإدارية. 6.6 تعي ي ني ك وادر اإداري ة متمي زة يف املركز الرئي س ي يف رام اهلل يتمتع ون بخرات وكفاءات عالية. 7.7 اإن شاء دائرة مراجعة داخلية تتبع مبا شرة ملجل س الإدارة. الآفاق امل ستقبلية 1.1 ال ستمرار يف حت سني هام ش املالءة والحتفاظ بن سب سيولة عالية. 2.2 التطلع اإىل حتقيق عوائد عالية للم ستثمرين من حملة الأ سهم. 3.3 تطوير ال ستثمارات يف جمالت تكون لها عوائد اأعلى و ضمانات اأقوى. 4.4 ال س تمرار يف تطوي ر اأدوات واأ س اليب ونظم العمل يف ال ش ركة ورف ع كفاءة اأداء موظفيها لتحاكي اأف ضل امل ستويات العاملية. 5.5 ال س تمرار يف توظي ف كف اءات عالي ة متخ ص ص ة تخ دم ش ركات املجموعة يف جمالت: الت س ويق والعالقات العامة واملوارد الب شرية وال ش وؤون الإدارية والإدارة املالية بالإ ضافة اإىل تطوير دائرة نظم املعلومات. IT

82 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: PS /2/1997 تاأمني Insurance رام اهلل Ramallah رام اهلل Ramallah info@aig.ps AIG دولر اأمريكي US Dollar معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: 1% 49% ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals Foreigners/ Companies Shareholders (noncompleted info) TOTAL No. of Shareholders with 5% and more of Shares: عدد املساهمني No. of Shareholders فئات امل ساهمني 511 أافراد حمليني 11 شركات حملية 33 اأفراد اأجانب 3 شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات 558 املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: نسبة املساهمني Shareholders (%) 91.58% 1.97% 5.91%.54%.% 1% عدد األسهم No. of Shares 16,485,966 7,722,47 5,949,991 3,34,984 33,499,348 نسبة األسهم Ownership (%) 49.21% 23.5% 17.76% 9.97%.% 1% 6 Company s Share Value Par Value Per Share (USD): Market Value Per Share (USD): Book Value Per Share (USD): قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)USD( القيمة ال سوقية لل سهم :)USD( القيمة الدفرتية لل سهم :)USD( Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 33,499,348 9,379,817 33,499,348 14,44,72 33,499,348 27,84,459 عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( 8 Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (USD): Low Trading Price (USD): 3,746,968 1,351,861 1, ,88,85 5,613,389 2, ,3,428 3,24,57 1, بورصة فلسطين دليل الشركات معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)USD( اأدنى سعر تداول :)USD(

83 الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ General Manager: Dr. Mohammed M. Sabawi د. حممد ال سبعاوي املدير العام: Chief Financial Officer: Mr. Mohammed Majdi Abu Thurayya (Assistant General Manager for Financial Affairs) املدير املايل: حممد جمدي أابوثريا )م ساعد املدير العام لل صوؤون املالية( Investor Relations Officer: Internal Auditor: Mr. Murid Sharab م صوؤول عالقات امل ستثمرين: املدقق الداخلي: مريد شراب External Auditors: Talal AbuGhazaleh Office مدقق احل سابات اخلارجي: مكتب طالل اأبوغزالة Legal Adviser : Mr. Nazem Ewaida, Mr. Ali El Na uq, Mr. Nedal Taha, Mr. Nael AlHooh, Mr. Mahmoud AlMalah امل ست شار القانوين: ناظم عوي ضه علي الناعوق ن ضال طه نائل احلوح حممود املالح جمل س الإدارة كما يف /12/31 د. حممد م صطفى ال سبعاوي عمر يو سف عمر ال سراج نظمي شاكر اأوجي كرمي عبداملح سن العقابي اإ سحق اأ سعد عبدالرحمن الغ صني ح سن خليل عوده اأحمد عو ض ال صالحات خالد حممد ال سبعاوي فاروق الفرجني الرئي س نائب الرئي س ممثل LUDO ESTATES INC ممثل الهيئة العامة للتاأمني واملعا شات Board of Directors As of 31/12/ Dr. Mohammed M. Sabawi Chairman Mr. Omar Al Sarraj Vice Chairman Mr. Nadhmi Auchi Representative of LUDO ESTATES INC Mr. Karim Abdel Muhsin AlOqabi Mr. Isaac A. Al Ghussein Mr. Hasan Ouda Mr.Ahmad Salahat Mr. Khalid Sabawi 81 Mr. Farouq Afranji Representative of Insurance & Pension General Corporation Palestine Exchange Companies Guide Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): 28/4/ 215 1, حممد ال سبعاوي Mohammed Sabawi تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(:

84 Capital & Shareholders Equity ($) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Non Controlling Interest Total Shareholders Equity 8,374,837 8,374,837 8,374,837 1,69,68 1,616,15 75, 1,769, ,253 13,312,666 8,374,837 8,374,837 8,374,837 1,513,545 1,616,15 75, 32,79 128,566 11,752,91 8,374,837 8,374,837 8,374,837 1,59,88 1,612,35 75, 1,339, , ,566 13,56,233 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )$( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع اأرباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت أاجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى حقوق جهات غر م سيطرة جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities ($) Cash on Hand & Banks & Deposits Post Dated Checks Accounts Receivable (net) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Long Term Investments Land Other NonCurrent Assets Total Assets Total Current Liabilities Total (Reserves Due Insurance Activities ) Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 3,43,174 2,776,37 7,81,81 9,984,132 2,825,543 18,717,415 6,222,414 51,37,786 9,678,592 26,768,131 1,611,397 38,58,12 51,37,786 7,632,244 2,28,986 8,749,383 8,11,121 2,957,194 13,959,698 6,268,46 49,886,86 8,871,422 27,648,13 1,613,741 38,133,176 49,886,86 8,4,777 1,983,274 8,553,14 6,447,996 3,84,217 14,621,665 6,268,46 49,359,493 1,288,375 24,666,374 1,348,511 36,33,26 49,359,493 املوجودات واملطلوبات )$( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل شيكات بر سم التح صيل الذمم املدينة ) صايف( موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( ا ستثمارات طويلة الجل الأرا ضي موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة جمموع الحتياطيات الفنية مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability ($) Total Revenues Total Expenses Net Income 2,42, ,869 1,684,443 1,44,34 1,7,689 36,651 3,394, ,45 2,141,797 الربحية )$( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة 82 بورصة فلسطين دليل الشركات Cash Flow ($) التدفقات النقدية )$( Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year 4,828,331 3,82,218 6,26,42 النقد وما يف حكمه بداية ال سنة Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities 78,9 6,592 5,42,837 صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية 6,179,74 2,35,495 1,72,495 Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities 211,591 1,339,974 1,321,335 صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية Differences in Exchange فرق عمالت اأجنبية Cash and Cash Equivalents at the End of the Year 4,324,335 4,828,331 3,82,218 النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة Financial Ratios (*) امل ؤو شرات املالية )*( Turnover Ratio (%) 11.2% 26.3% 12.% معدل دوران ال سهم )%( Earning Per Share ($) عائد ال سهم الواحد )$( Dividend Per Share.4 الأرباح املوزعة لل سهم الواحد Price Earnings Ratio (Times) القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( Price to Book Value (Times) القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( Dividend Yield.48 الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية Profit Margin صايف الربح اإىل املبيعات Return On Assets العائد اإىل جمموع املوجودات Gross Margin اإجمايل الربح من العمليات اإىل املبيعات Return On Equity العائد اإىل حقوق امل ساهمني Current Liabilities / Shareholders Equity املطلوبات املتداولة اإىل حقوق امل ساهمني Total Assets Turnover (Times ) معدل دوران املوجودات )مرة( Debit Ratio معدل املديونية Equity Ratio (%) 25.9% 23.6% 26.5% ن سبة امللكية )%( Current Ratio (Times) ن سبة التداول )مرة( Working Capital 13,926,822 17,829,312 15,96,776 راأ س املال العامل )*( القيمة الإ سمية ل شركة املجموعة الأهلية للت أامني.25 دولر أامريكي. (*) AIG Par Value per share is USD.25

85 AIG Closing Price () Monthly Closing Value of AlQuds Index Compared to Share Closing Price () Closing Price Jan Feb Mar Apr May Jun Mnthly index Value Jul Aug Sep Oct Nov Dec Index Value Million $ Palestine Exchange Companies Guide ( ) Monthly Value of Traded Shares () Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec () Monthly Closing Price () ( ) Monthly Volume of Traded Shares () Closing Price Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Million Shares Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec

86 Global United Insurance العاملية املتحدة للتاأمني Profile Global United Insurance Company is a Palestinian limited public stockholding company established by experienced insurance sector executives with capital of US$5 million. Global United Insurance Company offers a wide range of insurance products including fire, theft, engineering, maritime, vehicles, workers, civil liability, monetary, health, and travel. The company has set forth a longterm strategic plan to confront the challenges of regional change. The company places a high priority on the promotion and improvement of Palestine s insurance sector. GUI strives to provide the finest insurance services in Palestine. GUI has signed reinsurance agreements with top reinsurers with high capacity. Achievements 1. The company shares were subscribed and listed in the Palestine Exchange. 2. Opened new branches in Dora, Beitonia, and Bidya. 3. Created new insurance packages such as Global Plus, House of Life, and insurance clinics. 4. Hired new qualified staff. 5. Recruited new agents. 6. Formed new Board committees: Executive Management, Risk Management, and Audit Committee. Future GUI aims to be Palestine`s leading insurance company by: 1. Commitment to the Board`s strategic plan and management`s the work plan. This embraces financial, administrative, marketing, promotion, and media aspects. 2. Attracting and nurturing a skilled and motivated workforce. 3. Continued expansion of the company s network of branches, offices and agents. 4. Continuing to offer new insurance packages for different categories such as practitioners, shops, and vehicles. 5. Holding insurance workshops and educational awareness campaigns. GUI also supports economic and social development activities through participation and sponsorship of exhibitions and conferences in addition to providing assistance for university students and charitable and social institutions. 6. The application of the principles of the Palestinian Code of Corporate Governance launched by the National Committee for Corporate Governance on 18/11/. 84 بورصة فلسطين دليل الشركات جمال العمل...التطور...الأهداف ال ش ركة العاملية املتحدة للت أامني هي ش ركة م س اهمة عامة فل سطينية تاأ س س ت بر أا س مال قدره خم سة ماليني دولر أامريكي مدفوعة بالكامل من قبل جمموعة من رجال الأعمال ذوي اخلرات العريقة يف ص ناعة التاأمني. وتقوم ال ش ركة مبمار س ة جميع أاعمال الت أامني املتعارف عليها مثل: احلريق وال س رقة والهند سي والبحري ومركبات والعمال وم س ؤوولية مدنية ونقد و صحي و س فر وت أامينات اأخرى. وقد و ض عت ال ش ركة خطة اإ سرتاتيجية وا ض حة طويلة الأمد ملجابهة التحديات ومواكبة التغرات التي ت شهدها املنطقة. وتعمل ال شركة بكل جهد وعزمية للم شاركة يف النهو ض والرتقاء ب صناعة التاأمني يف فل سطني. وحتر ص ال شركة على تقدمي خدماتها على اأعلى امل س تويات كما عق دت اتفاقيات إاعادة تاأم ي ني بقيادة معيدي ت أامني من الدرج ة الأوىل وبطاقة ا س تيعابية عالي ة. وتهدف ال ش ركة إاىل تلبية الطلب املتزاي د على التاأمني كما تكر س ال ش ركة طاقتها لتقدمي خدمات متميزة واحلماية من املخاطر على اأو سع نطاق. اإجنازات واأعمال ال شركة لعام 1.1 مت اكتتاب و إادراج اأ سهم ال شركة يف بور صة فل سطني. 2.2 مت افتتاح فروع جديدة يف كل من: دورا وبيتونيا وبديا. 3.3 مت ط رح رزم ت أاميني ة جدي دة مثل: جلوبل بل س وت أامني منزل العم ر وت أامني املحالت التجارية وت أامني عيادتي. 4.4 مت رفد اجلهاز الوظيفي لل شركة بكوادر كف ؤوة جديدة. 5.5 مت ا ستقطاب وكالء جدد لل شركة. 6.6 مت ت ش كيل جلان منبثقة عن جمل س الإدارة: اللجنة التنفيذية جلنة إادارة املخاطر جلنة تدقيق. الآفاق امل ستقبلية ترتكز ال سيا سة العامة لل شركة يف سرعة النت شار والرتقاء بالأداء الت أاميني املتميز لت صبح اإحدى ال شركات القيادية يف سوق التاأمني الفل سطيني وذلك من خالل: 1.1 التقي د الكامل باخلطة الإ س ت رتاتيجية التي و ض عها جمل س إادارة ال ش ركة وكذلك خطة العم ل املر س ومة من قبل إادارة ال ش ركة يف جميع مناحي العمل الفني ة واملالية والإدارية والت س ويقية والرتويجية والإعالمية والعمل على حتقي ق امليزانية التقديرية املعتمدة من قبل جمل س اإدارة ال شركة و أارباحها واملحافظة على متيزها وريادتها يف صناعة التاأمني. 2.2 رفد اجلهاز الوظيفي لل شركة الذي يتمتع بكفاءات وقدرات فنية ومالية و إادارية وت سويقية عالية باملتميزين من اخلريجني اجلدد وتوفر التدريب املنا سب لهم مبا ينمي قدراتهم وكفاءاتهم ال شخ صية واجلماعية. 3.3 ال س تمرار يف تو سيع ش بكة فروع ومكاتب ال شركة ووكالئها لت ش مل معظم أارجاء الوطن بهدف التميز بتقدمي اأف ضل واأ سرع اخلدمات التاأمينية. 4.4 ال س تمرار يف ط رح رزم ت أاميني ة جديدة للفئ ات املختلفة من أا ص حاب املهن واملحالت التجارية واملركبات بهدف تقدمي خدمات تاأمينية اإ ض افية لهذه الفئات من جهة وتو سيع حج م املحفظة التاأمينية من جهة اأخرى ول إالبقاء على التميز بخدمات ال ش ركة لتتوافق مع اهتمامات ومتطلبات وحاجات املواطنني ودعم الرزم التاأمينية الأخرى التي طرحتها ال شركة يف عام. 5.5 عقد ور شات عمل وحمالت توعية وتثقيف تاأميني للمجتمع الفل سطيني خللق وعي تاأميني اإ ض افة اإىل امل ساهمة يف دعم الن شاطات القت ص ادية والجتماعية عر م شاركة ال شركة يف املعار ض واملوؤمترات ورعاية بع ض ها وتقدمي امل س اعدات لطلبة اجلامعات واجلمعيات اخلرية والجتماعية وتنفيذ حمالت إاعالنية. 6.6 تطبي ق مبادئ مدونة احلوكمة الفل س طينية كافة التي أاطلقتها اللجن ة الوطنية للحوكمة يف /11/18.

87 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: PS /3/ تاأمني Insurance Amman St. Nablus عمان نابل س شارع info@guipal.com GUI دولر اأمريكي US Dollar معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: Undefined Undefined ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: غر حمددة غر حمددة Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals Foreigners/ Companies Shareholders (noncompleted info) TOTAL No. of Shareholders with 5% and more of Shares: عدد املساهمني No. of Shareholders فئات امل ساهمني 498 أافراد حمليني 5 شركات حملية 1 اأفراد اأجانب 1 شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات 514 املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: نسبة املساهمني Shareholders (%) 96.89%.97% 1.95%.19%.% 1% عدد األسهم No. of Shares 2,853,91 22,798 1,575,292 35, 5,, نسبة األسهم Ownership (%) 57.8% 4.42% 31.51% 7.%.% 1% 7 Company s Share Value Par Value Per Share (USD): Market Value Per Share (USD): Book Value Per Share (USD): (*) (*) قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)USD( القيمة ال سوقية لل سهم :)USD( القيمة الدفرتية لل سهم :)USD( 85 Palestine Exchange Companies Guide Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (USD): Low Trading Price (USD): (*) Listed at the Exchange on 31/3/. 5,, 5,75, 398,937 48, (*) (*) (*) (*) عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)USD( اأدنى سعر تداول :)USD( )*( بداأ سهم ال شركة بالتداول يف البور صة اعتبارا من /3/31.

88 الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ General Manager: Chief Financial Officer: Investor Relations Officer: Internal Auditor: External Auditors: Legal Adviser : Mr. Jamal Barahmeh Mr. Mouhmod Sohwel Mr. Abdul Rahman AlKhaledi Saba & Co ( of Deloitte Touche Tohmatsu) املدير العام: املدير املايل: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: املدقق الداخلي: مدقق احل سابات اخلارجي: امل ست شار القانوين: جمال براهمة حممود سحويل عبد الرحمن اخلالدي سابا و شركاهم جمل س الإدارة كما يف /12/31 جمال نايف حافظ براهمه نبيل قطران جان رفائيل يعقوب صليب حت سني نايف حافظ براهمه لوؤي شفيق جليل خوري سعيد خليل حممد صيام روبرت جنفزيان د. سميح ح سني عبد كراكرة ممثل شركة إانوفي ست للخدمات التجارية ممثل شركة اأمالك لال ستثمار العقاري والتجارة الرئي س نائب الرئي س Board of Directors As of 31/12/ Mr. Jamal Barahmah Mr. Nabil Qoutran Mr. Jan Saleeb Mr. Tahseen Barahmeh Mr. Lo ay Khouri Mr. Sa eed Syam Mr. Robert Jenvezyan Mr. Sameeh Abed Karakrah Representative of Enovest Company Representative of Amlak for Real State Investment & Trading Chairman Vice Chairman Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): 16/5/ 213 (*) 11, تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: (*) Represented 2% from the capital of 9/4/212. )*( متثل ما ن سبته % 2 من ر أا س املال كما يف /4/9. 86 جمال براهمة Jamal Barahmeh بورصة فلسطين دليل الشركات

89 Capital & Shareholders Equity ($) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Non Controlling Interest Total Shareholders Equity 5,, 5,, 5,, 85,24 81, ,448 5,852,36 5,, 5,, 5,, 3,82 34,376 5,38,196 (*) راأ س املال وحقوق امل ساهمني )$( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع أارباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت اأجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى حقوق جهات غر م سيطرة جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities ($) Cash on Hand & Banks & Deposits Post Dated Checks Accounts Receivable (net) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Long Term Investments Land Other NonCurrent Assets Total Assets Total Current Liabilities Total (Reserves Due Insurance Activities ) Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 2,29,544 2,673,723 6,59,72 3,453,695 2,491,52 1,767,516 19,6,7 2,171,783 1,686, , 13,154,34 19,6,7 1,566, ,681 2,862,6 2,344,88 2,93,148 1,249,941 1,929,8 2,54,534 3,254,94 96,184 5,89,812 1,929,8 (*) املوجودات واملطلوبات )$( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل شيكات بر سم التح صيل الذمم املدينة ) صايف( موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( ا ستثمارات طويلة الجل الأرا ضي موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة جمموع الحتياطيات الفنية مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability ($) Total Revenues Total Expenses Net Income 2,3,566 1,99, ,84 388, ,9 38,196 (*) الربحية )$( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة Cash Flow ($) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year 1,316,144 3,152,558 1,76, ,576 1,779, ,347 4,498,23 5,5, 1,316,144 (*) التدفقات النقدية )$( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة 87 Palestine Exchange Companies Guide Financial Ratios (*) Turnover Ratio (%) Earning Per Share ($) Dividend Per Share Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Profit Margin Return On Assets Gross Margin Return On Equity Current Liabilities / Shareholders Equity Total Assets Turnover (Times ) Debit Ratio Equity Ratio (%) Current Ratio (Times) Working Capital (*) Established In 24/3/. 8.% % ,575, % ,45,385 (*) امل ؤو شرات املالية )*( معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )$( الأرباح املوزعة لل سهم الواحد القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية صايف الربح اإىل املبيعات العائد اإىل جمموع املوجودات اإجمايل الربح من العمليات اإىل املبيعات العائد اإىل حقوق امل ساهمني املطلوبات املتداولة اإىل حقوق امل ساهمني معدل دوران املوجودات )مرة( معدل املديونية ن سبة امللكية )%( ن سبة التداول )مرة( راأ س املال العامل )*( تاأ س ست ال شركة يف /3/24.

90 GUI(*) () Monthly Closing Value of AlQuds Index Compared to Share Closing Price () ( ) Monthly Value of Traded Shares () Closing Price Closing Price Jan Feb Mar Apr May Jun Mnthly index Value Jul Aug Sep Oct Nov Dec Index Value Thousand $ Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec (*) Listed at the Exchange on 3/3/. )*( بداأ سهم ال شركة بالتداول يف ال سوق اعتبارا من. /3/3 88 بورصة فلسطين دليل الشركات () Monthly Closing Price () ( ) Monthly Volume of Traded Shares () Closing Price Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Thousand Shares Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec

91 ALMashreq Insurance امل شرق للت أامني Profile The company provides all types of insurance throughout Palestine including Jerusalem. It aims to contribute to the advancement of the Palestinian national economy through ongoing efforts to develop the insurance sector. Achievements The year was marked by significant internal restructuring. The company continued its management reorganization plan attracting key insurance, administrative and marketing professionals. In addition, the company started its capital restructuring plan to comply with regulation and internal goals. Future 1. Continuing to expand the company s market share focusing on secure and general insurance. 2. Continuing to expand insurance coverage of safe vehicles. 3. Invest in human resources. 4. Ensure compliance with all regulatory bodies. جمال العمل...التطور...الأهداف متار س ال ش ركة اأنواع التاأمني كافة يف جميع مناطق ال س لطة الوطنية الفل س طينية مبا فيها القد س ال ش ريف. وتهدف اإىل تقدمي اأف ض ل اخلدمات الت أامينية لزبائنها وجمهور عمالئه ا وامل س اهمة الفاعل ة يف تطوير ص ناعة التاأمني يف فل س طني والرقي بها اإىل م س توى ي ضاهي الأ س واق املجاورة بالإ ضافة اإىل امل س اهمة يف بناء وتطوير القت صاد الوطني الفل سطيني باعتبارها اأحد مكوناته. اإجنازات واأعمال ال شركة لعام ح ف ل عام بالعديد من التطورات الداخلية على ص عيد البنية الداخلية لل ش ركة حيث ا س تمرت ال ش ركة بخط ة اإعادة الهيكل ة الإدارية اإذ ا س تقطبت ك وادر تاأمينية و إادارية وت س ويقية على درج ة عالية من املهنية كما بداأت ال ش ركة بخطة اإعادة هيكلة راأ س مال ال شركة وذلك لتمكني ال شركة من حتقيق أاهدافها ومتطلباتها القانونية. الآفاق امل ستقبلية 1.1 موا صلة تو سيع ح صة ال شركة يف ال سوق والرتكيز على التاأمينات الآمنة والعامة. 2.2 موا صلة التو سع يف ت أامني املركبات الآمنة. 3.3 موا صلة ال ستثمار يف املوارد الب شرية ورفع م ستوى الأداء الإداري والفني للكادر. 4.4 موا صلة تعزيز مبادئ المتثال ل ضمان التقيد بالتعليمات واملتطلبات القانونية لكافة اجلهات الر سمية. 89 Palestine Exchange Companies Guide

92 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: PS /7/26 تاأمني Insurance رام اهلل Ramallah info@mashreqins.com 7 1 MIC معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: دولر اأمريكي US Dollar غر حمددة Undefined غر حمددة Undefined Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals Foreigners/ Companies Shareholders (noncompleted info) TOTAL No. of Shareholders with 5% and more of Shares: عدد املساهمني No. of Shareholders 15 فئات امل ساهمني أافراد حمليني 6 شركات حملية 8 اأفراد اأجانب 3 شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات املجموع عدد من ميلكون 5% فاأكر من اأ سهم ال شركة: نسبة املساهمني Shareholders (%) 86.7% 4.92% 6.56% 2.46%.% 1% عدد األسهم No. of Shares 1,785, ,487 2,448,871 37,656 5,2, نسبة األسهم Ownership (%) 34.35% 12.64% 47.9% 5.92%.% 1% Company s Share Value Par Value Per Share (USD): Market Value Per Share (USD): Book Value Per Share (USD): قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)USD( القيمة ال سوقية لل سهم :)USD( القيمة الدفرتية لل سهم :)USD( Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 5,2, 2,496, 7,2, 4,536, 7,2, 4,68, عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( 9 Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (USD): Low Trading Price (USD): 85,244 46, ,231 26, ,227, , بورصة فلسطين دليل الشركات معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)USD( اأدنى سعر تداول :)USD(

93 Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Mr. Ayoub Wael Zurub اأيوب وائل زعرب الرئي س التنفيذي املدير العام: Mr. Ryad Abu Rahmeh ريا ض اأبورحمة املدير املايل: Mr. Amjad Jaddo أاجمد جدوع م صوؤول عالقات امل ستثمرين: Mr. Khaleel Khaleel خليل خليل املدقق الداخلي: Chief Executive Officer: General Manager: Chief Financial Officer: Investor Relations Officer: Internal Auditor: External Auditors: Legal Adviser : Saba & Co ( of Deloitte Touche Tohmatsu) Mr. Shukri Nashashibi, Mr. Nabeel Mshahwar, Mr. Ismael Hosen, Mr. Mouhanad Drs. مدقق احل سابات اخلارجي: امل ست شار القانوين: سابا و شركاهم شكري الن شا شيبي نبيل م شحور اإ سماعيل ح سني مهند در س جمل س الإدارة كما يف )*( /12/31 يا سر حممود ر ضا عبا س وائل اأيوب اأمني زعرب سهيل توفيق مرار نا صر اأحمد العمري وليد وائل زعرب عدنان عادل عبداللطيف جالل كاظم عبداهلل نا صرالدين راغب نادر عارف احلج ح سن اأيوب وائل اأيوب زعرب و سيم وائل زعرب ممثل ال شركة الأردنية الفرن سية للتاأمني ممثل ال شركة الأردنية الفرن سية للتاأمني ممثل شركة سجاير القد س الرئي س نائب الرئي س Board of Directors As of 31/12/ (*) Mr. Yasser Mahmoud Abbas Mr. Wael Ayoub Zurub Mr. Suhail Marar Mr. Naser AlOmari Mr. Walid Zurub Mr. Adnan Abdelatif Mr. Jalal Kazem Nasser Al Deen Mr. Ragheb Nader Al Haj Hasan Mr. Ayoub Wael Zurub Mr. Wasim Zurub Representative of Jordan French Insurance Company Representative of Jordan French Insurance Company Representative of Jerusalem Cigarette Chairman Vice Chairman Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): 2/4/ 213 1, تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: 91 )*( جرى تعديالت على جمل س الإدارة خالل العام 212. لالطالع على جمل س الإدارة احلايل بالإمكان متابعة اإف صاحات ال شركات ذات ال صلة على موقع البور صة الإلكرتوين. (*) Changes were applied to the board of directors during 212. To view the current board and to follow up with recent disclosures, please check updates on the PEX website. Palestine Exchange Companies Guide اأيوب زعرب Ayoub Zurub يا سر عبا س Yasser Abbas

94 Capital & Shareholders Equity ($) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Non Controlling Interest Total Shareholders Equity 5,2, 5,2, 5,2, 215,558 6,65, , ,363 7,2, 7,2, 7,2, 215,558 6,952,286 1,34, ,866 7,2, 7,2, 7,2, 215,558 5,177, ,712 1,8,7 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )$( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي إاجباري احتياطي اختياري احتياطيات أاخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار اأرباح مقرتحة التوزيع اأرباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت اأجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة أاخرى حقوق جهات غر م سيطرة جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities ($) Cash on Hand & Banks & Deposits Post Dated Checks Accounts Receivable (net) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Long Term Investments Land Other NonCurrent Assets Total Assets Total Current Liabilities Total (Reserves Due Insurance Activities ) Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 33,52 96,476 2,9,327 2,146,383 3,87, ,822 4,668,62 427,547 13,768,815 6,27,33 7,25,91 1,75,784 14,533,178 13,768,815 9,483 1,242,418 2,697,417 1,494,295 3,14,864 1,522,199 4,481, ,959 15,333,62 6,81,559 8,99,563 1,218,86 16,29,928 15,333,62 157,274 1,42,462 3,31,926 2,931,882 3,198,793 2,576,75 3,877,23 655,192 18,118,627 14,795,941 1,522,679 16,318,62 18,118,627 املوجودات واملطلوبات )$( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل شيكات بر سم التح صيل الذمم املدينة ) صايف( موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( ا ستثمارات طويلة الجل الأرا ضي موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة جمموع الحتياطيات الفنية مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability ($) Total Revenues Total Expenses Net Income 2,165,767 3,279,256 1,113,489 2,735,967 4,51,414 1,774,447 4,588,36 3,668, ,897 الربحية )$( اإجمايل الإيرادات اإجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة Cash Flow ($) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share ($) Dividend Per Share Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Profit Margin Return On Assets Gross Margin Return On Equity Current Liabilities / Shareholders Equity Total Assets Turnover (Times ) Debit Ratio Equity Ratio (%) Current Ratio (Times) Working Capital 9,483 1,881,52 2,118, ,436 33,52 1.6% %.83 1,57, ,274 1,555, ,29 1,294,46 9, % % ,946 47,252 2,273,153 1,957,346 25, , % %.528 6,984, بورصة فلسطين دليل الشركات التدفقات النقدية )$( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت أاجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة املوؤ شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )$( الأرباح املوزعة لل سهم الواحد القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية صايف الربح اإىل املبيعات العائد اإىل جمموع املوجودات اإجمايل الربح من العمليات إاىل املبيعات العائد اإىل حقوق امل ساهمني املطلوبات املتداولة إاىل حقوق امل ساهمني معدل دوران املوجودات )مرة( معدل املديونية ن سبة امللكية )%( ن سبة التداول )مرة( راأ س املال العامل

95 MIC () Monthly Closing Value of AlQuds Index Compared to Share Closing Price () () Monthly Value of Traded Shares () Closing Price Closing Price Jan Feb Mar Apr May Jun Monthly Closing Value Jul Aug Sep Oct Nov Dec Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec () Monthly Closing Price () Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec 93 Palestine Exchange Companies Guide Index Value Thousand $ () Monthly Volume of Traded Shares () Closing Price Thousand Shares 1,2 1, Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec

96 National Insurance الت أامني الوطنية Profile National Insurance Company Ltd. was founded in 1992 by a group of experienced Palestinian business professionals. Established amidst a climate of political uncertainty which included withdrawal of Israeli insurance companies from the Palestinian market, NIC has since played a growing economic and social role while significantly contributing to the growth and development of Palestine s insurance industry. Known for innovative and creative insurance solutions, NIC offers a wide variety of products and services within its General and Life Insurance portfolios. It prides itself on a tradition of professionalism, equity and responsiveness. Achievements NIC preserved its leading status in the insurance market in terms of profits, total assets, and investments. Total premiums reached US$32.4 million. Core products achieved a surplus of US$6.4 million with an overall before tax net profit of US$5.2 million. This was accomplished without affecting reserve requirements. Such a procedure supports the company`s financial position and guarantees solvency even in the worst circumstances. Total reserves at 31/12/ were approximately US$36.6 million. Total equity exceeded US$21.7 million, and total assets increased to US$72.9 million. The board of directors recommended to the General Assembly a distribution of cash dividends of 15 percent and stock dividends of 2 percent. This will increase the company s capital base to US$12 million. As a result, NIC will become Palestine s largest insurer. Future 1. Continuing implementation of the company s strategic plan. 2. Expanding branch, office, and agent networks. 3. Increasing market share by providing new and competitively priced business insurance packages. 4. Expanding Bancassurance services through contracting with a wider range of Palestinian banks. 5. Expanding public awareness of insurance and raising social responsibility goals. 6. Further implementation of the Palestinian Corporate Governance Code. 7. Applying Total Quality Management (TQM) principles. 8. Organizational redesign benchmarking international best practices. 94 بورصة فلسطين دليل الشركات جمال العمل...التطور...الأهداف اأ س س ت ش ركة الت أامني الوطني ة يف عام 1992 من جمموعة من رج ال الأعمال و أاهل اخلرة يف ال ض فة الغربي ة وقطاع غ زة يف بداية مرحلة غر وا ض حة املعامل من التطورات ال سيا س ية والقت ص ادية وبعد ان س حاب شركات التاأمني الإ س رائيلية من العمل يف البالد. ولقد خطط لها لأن تكون ص رحا اقت ص اديا اأ سا س ه ر أا س مال وطني وعماده س واعد أابناء الوطن التي اكت سبت خرة عريقة عر ع شرات ال سنني من العمل يف املهجر يرفده ويوؤازره شعب معطاء اأ ضناه ال شوق لالعتماد على نف سه يف بناء حا ضره وم ستقبله. اأ س س ت ال شركة ملمار س ة جميع اأنواع التاأمني و إاعادة التاأمني وا س تثمار اأموال ال شركة بالطريقة التي يقررها جمل س الإدارة وفقا لأحكام القانون. ولقد جاء تاأ سي س هذه ال شركة يف بداية مرحلة جديدة من التحولت ال سيا سية والقت صادية والجتماعية غر وا ضحة املعامل. اإجنازات واأعمال ال شركة لعام متكنت ال ش ركة من املحافظة على مركز ال ص دارة يف س وق التاأمني من حي ث الأرباح وجمموع الأ ص ول وال س تثمارات حيث جتاوز جمموع إانتاجها 32.4 مليون دولر أامريكي وحققت أاعمال التاأمني فائ ضا ماليا مقداره 6.4 مليون دولر وارتفع صايف أارباح ال شركة و شركاتها التابعة )قبل ال ضرائب( إاىل حوايل 5.2 مليون دولر. وحتقق كل ذلك رغم حمافظة ال شركة على احتياطياتها التاأميني ة بامل س تويات املطلوبة فني ا وقانونيا ك إاج راء لدعم مركزها املايل والقت ص ادي ومبا ميكنها من ال ص مود يف اأ س واأ الظروف حيث بلغ جمموع هذه الحتياطيات يف /12/31 م ا يقارب 36.6 مليون دولر. كما جاوز جمموع حقوق امل س اهمني 21.7 مليون دولر وارتفعت أا صول ال شركة لت صل اإىل 72.9 مليون دولر. قرر جمل س الإدارة رفع تو ص ية لجتماع الهيئة العامة تن ص على زيادة راأ س مال ال شركة من 1 ماليني دولر اإىل 12 مليون دولر وذلك عر منح اأ س هم منحة جمانية مل س اهمي ال شركة بن سبة % 2 كما مت توزيع أارباح نقدية بن س بة % 15 وبذلك ت ص بح ال ش ركة اأكر ش ركة تاأمني يف فل سطني براأ سمال 12 مليون دولر. الآفاق امل ستقبلية 1.1 ا س تكمال تنفيذ اخلطة الإ س ت رتاتيجية التي و ض عتها إادارة ال ش ركة يف مناحي العمل كافة والعم ل على حتقيق الأرقام املحددة يف اخلطة وفق اأف ض ل امل س تويات املهنية ما يعظ م من اإنتاج ال شركة و أارباحها ويحافظ على متيزها وريادتها يف صناعة التاأمني الفل سطينية. 2.2 العمل على تو سيع شبكة فروع ال شركة ومكاتبها ووكالئها. 3.3 ط رح حزم تاأمينية جديدة للفئات املختلفة من اأ ص حاب املهن والتخ ص ص ات باأ س عار مناف س ة بهدف تقدمي خدمات اإ ض افية لهذه الفئات من جهة وتو س يع حجم س وق التاأمني من جهة ثانية ولالرتق اء بخدمات ال ش ركة لتتواف ق مع اهتمامات ومتطلب ات وحاجات املواطن ي ني ودعم الرزم التاأمينية الأخرى التي اأدخلتها ال شركة يف الأعوام ال سابقة. 4.4 تو س يع نط اق العم ل يف التاأم ي ني امل ص ريف عر التعاق د مع مزيد م ن البن وك العاملة يف فل سطني بعد اأن مت التعاقد مع بنك فل سطني وبنك القد س. 5.5 تنفيذ حمالت توعية وتثقيف للمجتمع خللق الوعي التاأميني اإ ض افة اإىل امل س اهمة يف دعم الن شاطات القت صادية والجتماعية. 6.6 ا س تكمال تطبي ق مبادئ مدونة احلوكمة الفل س طينية كافة بع د اأن مت تطبيق اجلزء الأكر من أاحكام هذه املدونة. 7.7 تبني وتطبيق مبادئ اجلودة ال شاملة.TQM 8.8 ال ستمرار يف تنفيذ خطة التطوير الإداري لل شركة ولهيكلها التنظيمي ليتوافق مع احتياجاتها املتجددة وامل س تقبلية وذلك عر ا ستكمال ا س تحداث الإدارات املتخ ص صة ضمن الأنظمة العاملية لكرى ال شركات.

97 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Offices: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: PS /1/1997 تاأمني Insurance جممع اأبراج الوطنية البرة Alwataneyyeh Tour Building Al Bireh nic@nicpal.com NIC دولر اأمريكي US Dollar معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املكاتب: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: غر حمددة Undefined غر حمددة Undefined Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals Foreigners/ Companies Shareholders (noncompleted info) TOTAL No. of Shareholders with 5% and more of Shares: عدد املساهمني No. of Shareholders 2,52 فئات امل ساهمني أافراد حمليني 14 شركات حملية 13 اأفراد اأجانب 2 شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي 13 البيانات املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: نسبة املساهمني Shareholders (%) 98.36%.55%.51%.8%.51% 1% عدد األسهم No. of Shares 8,776,162 1,119,635 81, ,356 1,, نسبة األسهم Ownership (%) 87.76% 11.2%.82%.%.22% 1% 2 2,562 Company s Share Value Par Value Per Share (USD): Market Value Per Share (USD): Book Value Per Share (USD): قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)USD( القيمة ال سوقية لل سهم :)USD( القيمة الدفرتية لل سهم :)USD( 95 Palestine Exchange Companies Guide Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (USD): Low Trading Price (USD): 1,, 38,4, 37,863 1,343, ,, 38,5, 441,285 1,646, ,, 35,28, 422,58 1,683, عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)USD( اأدنى سعر تداول :)USD(

98 الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ General Manager: Mr. Ahmad Mushasha Chief Financial Officer: Mr. Alaa Safi Investor Relations Officer: Internal Auditor: Mr. Abdelhamid Nassar External Auditors: ERNST & YOUNG Legal Adviser : Mr. Fuad Shihadeh اأحمد م شع شع املدير العام: عالء صايف املدير املايل: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: عبداحلميد ن صار املدقق الداخلي: اإرن ست ويونغ مدقق احل سابات اخلارجي: فوؤاد شحادة امل ست شار القانوين: جمل س الإدارة كما يف /12/31 حممد حممود يو سف م سروجي توفيق اإ سماعيل سليمان ح سني ف ؤواد نخلة قطان عزيز حممود م صطفى عبداجلواد سامر عزيز بول ص شحاده ابراهيم علي سليمان الطويل زاهي با سيل عو ض عواد غازي مدحت عبد م شتهى با سم راأفت اأمني فار س ممثل شركة الوكالة العربية للتخلي ص وال شحن الرئي س نائب الرئي س Board of Directors As of 31/12/ Mr. Mohammad Mahmoud Masrouji Mr. Tawfiq Ismael Hussein Mr. Fuad Nakhleh Kattan Mr. Aziz Mahmoud Abdel Jawad Mr. Samer Aziz Bolous Shihadeh Mr. Ibrahim Ali Sulieman AlTawil Mr. Zahi Basil Awad Mr. Ghazi Midhat Mushtaha Mr. Bassim Rafat Faris Representative of Arab Agency for Riddance & Shipping Chairman Vice Chairman Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): 24/3/ 214 2, تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: 96 بورصة فلسطين دليل الشركات حممد م سروجي اأحمد م شع شع Ahmad Mushasha Mohammad Masrouji

99 Capital & Shareholders Equity ($) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Non Controlling Interest Total Shareholders Equity 1,, 1,, 1,, 4,2,274 1,25, 5,482,43 36, ,188 1,321,354 21,734,321 1,, 1,, 1,, 3,611,719 6,173,9 38,842 86,936 1,238,977 2,898,8 8,, 8,, 8,, 2,972,472 5,135,272 44,546 1,196,681 17,259,879 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )$( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع أارباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت اأجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى حقوق جهات غر م سيطرة جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities ($) Cash on Hand & Banks & Deposits Post Dated Checks Accounts Receivable (net) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Long Term Investments Land Other NonCurrent Assets Total Assets Total Current Liabilities Total (Reserves Due Insurance Activities ) Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 24,736,967 3,61,51 6,82,812 2,47,82 3,421,774 2,7,85 9,243,6 2,567,61 72,879,376 12,21,347 36,592,253 2,351,455 51,145,55 72,879,376 29,43,379 3,75,74 4,846,59 14,849,675 3,139,178 2,173,673 1,614,25 1,871,384 7,63,122 11,655,186 36,61,67 2,15,258 49,732,114 7,63,122 18,438,45 3,152,37 4,56,162 11,875,656 9,989,76 1,265,939 9,937,242 2,9,73 61,228,977 9,43,763 32,336,676 2,228,658 43,969,97 61,228,976 املوجودات واملطلوبات )$( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل شيكات بر سم التح صيل الذمم املدينة ) صايف( موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( ا ستثمارات طويلة الجل الأرا ضي موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة جمموع الحتياطيات الفنية مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability ($) Total Revenues Total Expenses Net Income 7,6,975 2,258,55 3,7,942 9,422,65 2,36,461 5,31,636 7,84,211 1,662,28 3,969,448 الربحية )$( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة 97 Palestine Exchange Companies Guide Cash Flow ($) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share ($) Dividend Per Share Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Profit Margin Return On Assets Gross Margin Return On Equity Current Liabilities / Shareholders Equity Total Assets Turnover (Times ) Debit Ratio Equity Ratio (%) Current Ratio (Times) Working Capital 27,75,993 2,93,544 5,183,581 2,11,245 21,884, % % ,782,491 17,843,669 4,443,678 6,475,582 1,686,936 27,75, % % ,114,781 13,552,961 6,389, ,45 1,16, 17,843, % % ,722,329 التدفقات النقدية )$( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )$( الأرباح املوزعة لل سهم الواحد القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية صايف الربح اإىل املبيعات العائد اإىل جمموع املوجودات اإجمايل الربح من العمليات اإىل املبيعات العائد اإىل حقوق امل ساهمني املطلوبات املتداولة اإىل حقوق امل ساهمني معدل دوران املوجودات )مرة( معدل املديونية ن سبة امللكية )%( ن سبة التداول )مرة( راأ س املال العامل

100 NIC () Monthly Closing Value of AlQuds Index Compared to Share Closing Price () Closing Price Monthly index Value 6 () Monthly Value of Traded Shares () Closing Price Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Index Value Thousand $ 98 بورصة فلسطين دليل الشركات Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec () Monthly Closing Price () () Monthly Volume of Traded Shares () Closing Price Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Thousand Shares Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec

101 Palestine Insurance فل سطني للتاأمني Profile The company provides all sorts of insurance except life insurance to Palestinian citizens throughout the region including occupied East Jerusalem. The company seeks continuous performance improvement through innovative service offerings and a high quality staff. The company aims to provide superior insurance services while contributing to national economic growth through local market investment. Achievements (*) جمال العمل...التطور...الأهداف متار س ش ركة فل س طني للتاأمني جمي ع أانواع التاأم ي ني عدا التاأمني عل ى احلياة خلدمة املواطن الفل سطيني اأينما تواجد داخل فل سطني مبا فيها القد س ال شرقية املحتلة. وت س عى ال ش ركة دائم ا اإىل تطوي ر اأدائه ا والرتقاء مب س توى اخلدمات الت ي تقدمها ملوؤمنيها عر تطوير اآليات العمل وحت سني قدرات املوظفني و أادائهم. وتهدف ال ش ركة اإىل تقدمي اأف ض ل اخلدمات التاأمينية بالإ ضافة اإىل امل ساهمة الفاعلة يف منو القت صاد الوطني عر ال ستثمار يف ال سوق املحلي. اإجنازات واأعمال ال شركة لعام )*( 99 Palestine Exchange Companies Guide (*) The Company did not provide information about achievements in. )*( مل تقدم ال شركة اإجنازاتها واأعمالها لعام.

102 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: 25% 5636 PS /5/ تاأمني Insurance رام اهلل Ramallah pic@picpal.ps PICO دولر اأمريكي US Dollar معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: غر حمددة Undefined Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals Foreigners/ Companies Shareholders (noncompleted info) TOTAL No. of Shareholders with 5% and more of Shares: عدد املساهمني No. of Shareholders فئات امل ساهمني 16 أافراد حمليني شركات حملية 5 اأفراد اأجانب شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات 21 املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: نسبة املساهمني Shareholders (%) 76.19%.% 23.81%.%.% 1% عدد األسهم No. of Shares 4,266, 734, 5,, نسبة األسهم Ownership (%) 85.32%.% 14.68%.%.% 1% 6 Company s Share Value Par Value Per Share (USD): Market Value Per Share (USD): Book Value Per Share (USD): )*( قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)USD( القيمة ال سوقية لل سهم :)USD( القيمة الدفرتية لل سهم :)USD( Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 5,, 7,5, 5,, 7,75, )*( عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( 1 Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (USD): Low Trading Price (USD): (*) Listed at the Exchange on 1/5/. 2,5 3, ,9 243, )*( بورصة فلسطين دليل الشركات معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)USD( اأدنى سعر تداول :)USD( )*( بداأ سهم ال شركة بالتداول يف البور صة اعتبارا من /5/1.

103 Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف General Manager: Mr. Naser Ghunaim (*) نا صر غنيم )*( املدير العام: Chief Financial Officer: Mr. Mohammad Helles (**) حممد حل س )**( املدير املايل: Investor Relations Officer: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: Internal Auditor: (***) املدقق الداخلي: External Auditors: ERNST & YOUNG إارن ست ويونغ مدقق احل سابات اخلارجي: Legal Adviser : نبيل م شحور و شرحبيل الزعيم امل ست شار القانوين: Mr. Nabil Mushahwar & Mr. Sharhabeel Al Zaeem جمل س الإدارة كما يف /12/31 حممد سليم ح سني اأبوعيده ر ضوان حممد عثمان أابو حلو كامل عودة سعد الغفري حممد عوين حممد اأبو رم ضان عبدالكرمي عودة سعد الغفري خالد سعد ثابت الوادية توفيق عبدالهادي جودة ممثل الإدارة املالية الع سكرية الرئي س نائب الرئي س نائب الرئي س Board of Directors As of 31/12/ Mr. Mohammed Salim Abueideah Mr. Radwan Abuhelou Mr. Kamel Alghifri Mr. Mohammed Aburamadan Mr. Abdelkarim Alghifri Mr. Khaled Alwadeya Mr. Tawfeq Jodah Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): Representative of Military Financial Directorate 11/5/ Chairman Vice Chairman Vice Chairman تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: 11 (*) He resigned from company at the end of year. (**) He resigned from company on 1/11/. (***) Mr. Suleiman Zaid was appointed as an Internal Auditor from 15/4/212. )*( ا ستقال من ال شركة يف نهاية العام. )**( ا ستقال من ال شركة اعتبارا من /11/1. )***( مت تعيني سليمان زيد مدققا داخليا لل شركة بتاريخ 212/4/15. Palestine Exchange Companies Guide

104 Capital & Shareholders Equity ($) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Non Controlling Interest Total Shareholders Equity 5,, 5,, 5,, 799, ,364 1,12,887 54,923 4,45,89 5,, 5,, 5,, 751,95 71, ,468 62,398 4,199,521 5,, 5,, 5,, 751,95 1,96,913 1,78,674 48,776 5,721,413 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )$( ر أا س املال امل صرح به ر أا س املال املكتتب به ر أا س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع أارباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت اأجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى حقوق جهات غر م سيطرة جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities ($) Cash on Hand & Banks & Deposits Post Dated Checks Accounts Receivable (net) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Long Term Investments Land Other NonCurrent Assets Total Assets Total Current Liabilities Total (Reserves Due Insurance Activities ) Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 5,219,37 648,18 9,966,64 3,174,23 773,573 12,974,68 32,755,818 7,684,253 19,95, ,622 28,35,729 32,755,818 6,792,738 1,53,194 9,53,332 3,58, ,592 11,564,798 32,365,617 6,386,845 21,17, ,456 28,166,96 32,365,617 7,834,942 1,615,72 7,981,59 2,713, ,535 11,158,98 32,42,813 7,485,72 18,275, ,791 26,321,4 32,42,813 املوجودات واملطلوبات )$( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل شيكات بر سم التح صيل الذمم املدينة ) صايف( موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( ا ستثمارات طويلة الجل الأرا ضي موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة جمموع الحتياطيات الفنية مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability ($) Total Revenues Total Expenses Net Income 4,324,321 3,87, ,666 2,281,135 3,928,92 1,697,785 5,886,299 2,71,489 3,184,81 الربحية )$( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة Cash Flow ($) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share ($) Dividend Per Share Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Profit Margin Return On Assets Gross Margin Return On Equity Current Liabilities / Shareholders Equity Total Assets Turnover (Times ) Debit Ratio Equity Ratio (%) Current Ratio (Times) Working Capital 6,542,738 1,151,332 1,6,4 584,364 4,969,37.4% % ,323,312 7,584, ,311 82, ,155 6,542, % % ,571,383 5,778,67 334,252 2,68,281 72,846 7,584, % ,659, بورصة فلسطين دليل الشركات التدفقات النقدية )$( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة املوؤ شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )$( الأرباح املوزعة لل سهم الواحد القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية صايف الربح اإىل املبيعات العائد اإىل جمموع املوجودات اإجمايل الربح من العمليات اإىل املبيعات العائد اإىل حقوق امل ساهمني املطلوبات املتداولة اإىل حقوق امل ساهمني معدل دوران املوجودات )مرة( معدل املديونية ن سبة امللكية )%( ن سبة التداول )مرة( ر أا س املال العامل

105 PICO (*) Closing Price () Monthly Closing Value of AlQuds Index Compared to Share Closing Price () closing price Jan Feb Mar Apr May Jun Monthly Index Value Jul Aug Sep Oct Nov Dec Index Value Thousands $ () Monthly Value of Traded Shares () Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Closing Price () Monthly Closing Price () Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec ( * ) بداأ سهم ال شركة بالتداول يف البور صة اعتبارا من./5/1 1/5/. (*) Listed at the Exchange on 13 Palestine Exchange Companies Guide Thousands Shares () Monthly Volume of Traded Shares () Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec

106 AL Takaful Palestinian Insurance التكافل الفل سطينية للتاأمني Profile AlTakaful Palestinian Insurance was established by a group of businessmen, institutions and companies operating in Palestine and registered ( ) on November 19, 26, with fully paid up capital of US$8.5 million distributed in 8.5 million shares. AlTakaful is the first Palestinian insurance company to work in accordance with the Islamic insurance concept of Takaful which is based on the idea of the common partaking of shareholders and policyholders in sharing profits at the end of each fiscal year. The company also works in conformity with the principles of Islamic sharia. The Sharia Control Body insures this through monitoring its insurance business. Achievements 1. The company raised its insurance market share with a 43 percent production increase in compared to. 2. Net aftertax profit for shareholders and policyholders was US$568, The company maintained its insurance reserves at their technically and legally appropriate levels. These reserves reached approximately US$7.8 million on December 31,. 4. The company s assets rose to US$17 million. Future 1. Continued efforts to consolidate and disseminate The Takaful Insurance System as an Islamic product which meets the desires of a vast segment of Palestinian society through seminars, workshops and publications. 2. Continue the strategic plan outlined by its administrative board to improve service quality, market share and profits. 3. Work to enlarge its network of branches, offices and agents to cover all districts and cities of the West Bank and the Gaza Strip. 4. Introduce a comprehensive set of Takaful insurance programs and products, consistent with developments of the global Takaful Insurance market. 5. Continued implementation of the administrative development plan by raising staff technical capacity and knowledge. 6. Contribute to the national economy by providing new job opportunities, increasing the insurance share of the gross domestic product, and supporting socioeconomic activities for the good of Palestinian development and economic growth. 14 بورصة فلسطين دليل الشركات جمال العمل...التطور...الأهداف ش ركة التكافل الفل س طينية للت أامني ش ركة م س اهمة عامة حمدودة مت تاأ سي سها من قبل جمموع ة من رجال الأعمال واملوؤ س س ات وال ش ركات العاملة يف فل س طني ومت ت س جيلها بتاري خ 26/11/19 حت ت رق م ) ( بر أا س مال ق دره 8.5 مليون دولر أامريكي مدفوع بالكامل مق سمة على 8.5 مليون سهم. وتعتر ش ركة»التكافل«اأول ش ركة فل س طينية يتم تاأ سي س ها لتعمل وفق ا لنظام الت أامني التكافلي القائم على فل س فة التكافل بني امل س اهمني وحملة الوثائق يف تقا سم الأرباح التي حتققها ال ش ركة يف نهاية كل س نة مالية هذا بالإ ض افة إاىل ان س جام عمله ا مع أاحكام ال ش ريعة الإ س ل المية الغراء من خ ل الل مراقبة اأعماله ا الت أامينية من قب ل هيئة الرقابة ال شرعية. اإجنازات واأعمال ال شركة لعام 1.1 زيادة ح ص تها يف س وق التاأمني حيث بلغت زيادة الإنتاج لل شركة يف عام ما ن سبته % 43 مقارنة مع عام. 2.2 بلغت أارباح ال ش ركة ال ص افية بعد ال ضريبة للم س اهمني وحملة الوثائق 568,832 دولرا اأمريكيا. 3.3 حمافظة ال ش ركة عل ى احتياطياته ا التاأمينية بامل س تويات املطلوبة فني ا وقانونيا لدع م مركزها املايل وملواجه ة التزاماتها حيث بلغ جمموع ه ذه الحتياطيات يف /12/31 ما يقارب 7.8 مليون دولر اأمريكي. 4.4 ارتفعت اأ صول ال شركة اإىل 17 مليون دولر اأمريكي. الآفاق امل ستقبلية 1.1 ال س تمرار يف جتذير وتر س يخ التاأمني التكافلي كمنتج اإ س ل المي يلبي رغبة شريحة وا سعة يف املجتمع الفل سطيني عر اإقامة ور ش العمل والندوات ون شر املطبوعات. 2.2 ال س تمرار يف تنفيذ اخلطة الإ سرتاتيجية لل ش ركة لتحقيق الأهداف املر سومة من جمل س الإدارة مبا يزيد من ح ص ة ال شركة يف س وق التاأمني واأرباحها ورفع م ستوى الأداء يف خدمة العمالء. 3.3 العمل على تو س يع ش بكة فروع ومكاتب ال ش ركة ووكالئها لتغطي جميع حمافظات ال ضفة الغربية وقطاع غزة. 4.4 ط رح برامج ومنتجات تاأمينية تكافلية تن س جم مع التطورات التي ي ش هدها س وق التكافل العاملي لتوفر جمموعة متكاملة من املنتجات. 5.5 ال س تمرار يف تنفيذ خطة التطوير الإداري لل شركة عر رفع امل ستوى الفني واملعريف لدى طاقم العاملني يف ال شركة باعتبار أان العن صر الب شري هو أاهم عنا صر الإنتاج. 6.6 م س اهمة ال ش ركة يف دع م القت ص اد الوطن ي ع ب ر توف ي ر فر ص عم ل جديدة وزيادة ن س بة قطاع الت أامني يف الناجت املحلي الإجمايل ودعم الأن ش طة القت صادية والجتماعية التي ت صب يف خدمة التنمية يف فل سطني.

107 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: PS /5/ تاأمني Insurance Jerusalem St. Al Bireh البرة القد س شارع info@altakafulins.ps الفروع: Branches:3 املكاتب: Offices: 2 7 TIC معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: دولر اأمريكي US Dollar غر حمددة Undefined غر حمددة Undefined Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals عدد املساهمني No. of Shareholders فئات امل ساهمني 447 أافراد حمليني 15 شركات حملية 3 اأفراد اأجانب شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات 465 املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: نسبة املساهمني Shareholders (%) 96.13% 3.23%.65%.%.% 1% عدد األسهم No. of Shares 2,526, 5,97,8 3,2 8,5, نسبة األسهم Ownership (%) 29.72% 7.24%.4% Foreigners/ Companies.% Shareholders (noncompleted info).% TOTAL 1% No. of Shareholders with 5% and more of Shares: 4 Company s Share Value Par Value Per Share (USD): Market Value Per Share (USD): Book Value Per Share (USD): (*) (*) قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)USD( القيمة ال سوقية لل سهم :)USD( القيمة الدفرتية لل سهم :)USD( 15 Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 8,5, 8,245, (*) (*) عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( Palestine Exchange Companies Guide Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (USD): Low Trading Price (USD): (*) Listed at the Exchange on 4/5/. 2,8,713 2,212, (*) (*) معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)USD( اأدنى سعر تداول :)USD( )*( بداأ سهم ال شركة بالتداول يف البور صة اعتبارا من /5/4.

108 Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف General Manager: Mr. Mohammad ALRemawi حممد الرمياوي املدير العام: Chief Financial Officer: Mr. Waleed Othman وليد عثمان املدير املايل: Investor Relations Officer: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: Internal Auditor: املدقق الداخلي: External Auditors: Legal Adviser : Saba & Co ( of Deloitte Touche Tohmatsu) Mr. Rateb Muhaisen مدقق احل سابات اخلارجي: امل ست شار القانوين: سابا و شركاهم راتب با سم حمي سن جمل س الإدارة كما يف /12/31 طالل كاظم نا صر الدين عماد علي ال سعدي اإيهاب الأ شقر م صطفى حممد زايد ح سام الأترة اأحمد امل شع شع جمعة حممود خلف حممد منا صرة يو سف حممد كمال ح سونة ممثل البنك الإ سالمي الفل سطيني ممثل شركة تر ست العاملية للتاأمني ممثل شركة املجموعة الأهلية للتاأمني )*( ممثل شركة الئتمان لال ستثمار والتنمية )*( ممثل شركة التاأمني الوطنية ممثل شركة برزيت لالأدوية ممثل موؤ س سة اإدارة وتنمية أاموال اليتامى الرئي س نائب الرئي س Board of Directors As of 31/12/ Mr. Talal Nasereddin Mr. Imad Sa`dy Mr. Ehab AlAshkar Mr. Mustafa Zayed Mr. Husam Attereh Mr Ahmad Mosha`sha` Mr. Jom`a Khalaf Mr. Mohammad Manasreh Mr. Yousef Hassouneh Representative of Palestine Islamic Bank Representative of Trust International Insurance Representative of Ahliea Insurance Group (*) Representative of AlI Timan for Investment & Development (*) Representative of National Insurance Representative of Birzeit Pharmaceuticals Representative of The Orphans of Palestine Chairman Vice Chairman Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): 4/9/ , تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: (*) Changes were applied to the board of directors following the election of a new board at 9/4/212. )*( جرى تعديالت على جمل س الإدارة إاثر انتخاب جمل س إادارة جديد يف 212/4/9. 16 حممد الرمياوي Mohammad ALRemawi بورصة فلسطين دليل الشركات طالل نا صر الدين Talal Nasereddin

109 Capital & Shareholders Equity ($) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Total Shareholders` Equity Takaful Policyholders` Fund 8,5, 8,5, 8,5, 141,96 81, , ,296 8,458,145 3,325 8,5, 8,5, 7,435,57 116,677 3,758 46,72 282,166 7,761,496 83,779 8,5, 8,5, 6,375, 3,758 3, , ,375 5,863,776 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )$( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به ر أا س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى اأرباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت أاجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة جمموع حقوق امل ساهمني صندوق م شرتكي التكافل Assets & Liabilities ($) Cash and cash equivalents Deposits (Banks) Takaful receivable (net) Retakaful contract assets Postdated checks Property, Plant & Equipment Investment Properties Availableforsale Investments Other debit balance Total Assets Retakaful contract liability Other liabilities & provisions Provision for Employees` Indemnity Total Liabilities Total Liabilities, Shareholders` Equity & Policyholders` Fund 439,575 4,15,417 2,486,521 1,358,335 2,11,97 745,925 3,77,745 2,911, ,494 17,634,237 7,8,816 1,55,19 244,932 8,875,767 17,634, ,468 5,966,134 1,23, ,245 1,112, ,91 2,721, ,54 274,196 14,114,653 5,39, ,95 157,294 6,269,378 14,114, ,72 4,611,69 692, , , ,96 1,826, , ,94 9,76,249 3,386, ,439 76,315 3,896,473 9,76,249 املوجودات واملطلوبات )$( نقد واأ شباه نقد ودائع لدى البنوك ذمم تكافل مدينة ) صايف( موجودات عقود معيدي التكافل شيكات بر سم التح صيل عقارات واآلت ومعدات ا ستثمارات عقارية ا ستثمارات مالية متوافرة للبيع اأر صدة مدينة اأخرى جمموع املوجودات مطلوبات عقود التكافل مطلوبات اأخرى وخم ص صات خم ص ص مكافاأة نهاية اخلدمة للموظفني جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امللكية و صندوق م شرتكي التكافل Profitability ($) Gross Profit Surplus/(dificit) in Takaful policyholders` Fund in the year Wakala Fees Mudarib Fees Investment Income Other Revenues General & Administrative expenses Other Expenses Net Income 3,56, ,546 3,98,844 11,55 86,772 2,428,86 433, ,286 2,468, ,164 2,359,62 23, , ,545 1,861,12 886,4 1,471, ,692 1,32,567 5, ,656 1,199,62 43,79 37,58 الربحية )$( أارباح التكافل الت شغيلية فائ ض )عجز( التكافل أاتعاب وكالة من م شرتكي التكافل اأتعاب م ضاربة إايرادات ال ستثمارات إايرادات اأخرى م صروفات اإدارية وعمومية م صروفات اأخرى صايف ربح ال سنة 17 Palestine Exchange Companies Guide Cash Flow ($) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Cash and Cash Equivalents at the End of the Year Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share ($) Dividend Per Share Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Profit Margin Return On Assets Gross Margin Return On Equity Current Liabilities / Shareholders` Equity Total Assets Turnover (Times) Debit Ratio Equity Ratio (%) Current Ratio (Times) Working Capital 497,468 32,667 48, ,936 1,4, % ,2, ,72 1,581,271 44,28 1,6,57 2,625, % ,819,355 2,279,913 1,75,413 4,3, , , % ,8,25 التدفقات النقدية )$( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )$( الأرباح املوزعة لل سهم الواحد القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية صايف الربح إاىل املبيعات العائد اإىل جمموع املوجودات إاجمايل الربح من العمليات إاىل املبيعات العائد إاىل حقوق امل ساهمني املطلوبات املتداولة اإىل حقوق امل ساهمني معدل دوران املوجودات )مرة( معدل املديونية ن سبة امللكية )%( ن سبة التداول )مرة( ر أا س املال العامل

110 TIC (*) () Monthly Closing Value of AlQuds Index Compared to Share Closing Price () () Monthly Value of Traded Shares () Closing Price Monthly index Value 1, Closing Price Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Index Value Thousand $ May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec 18 بورصة فلسطين دليل الشركات () Monthly Closing Price () () Monthly Volume of Traded Shares () Closing Price Thousand Shares 1, May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec (*) Listed at the Exchange on 4/5/. )*( بداأ سهم ال شركة بالتداول يف البور صة اعتبارا من /5/4.

111 Trust International Insurance تر ست العاملية للتاأمني 19 Palestine Exchange Companies Guide Profile 1. Commencing operations in the Gaza Strip in 1994, the company expanded to the West Bank the following year. 2. Total equity grew from US$5 million in 1995 to US$25 million by the end of. 3. The company is committed to providing the highest quality insurance product to facilitate development of the local industry and the Palestinian economy. Achievements 1. Underwritten premiums reached US$35.8 million compared with US$ million in a 47 percent increase. 2. Yearend assets increased to US$ million, compared with US$ at 31/12/. 3. The company`s total investments increased 17 percent to US$3.195 million compared with US$ million in. 4. Earned net beforetax profit of US$1.947 million compared with US$2.132 million in. 5. The company now operates in all Palestinian cities and governorates. Future 1. Strengthening company finances by increasing operating cash flow through the expansion of insurance services, diversification of financial investments and adoption of a conservative investment policy. 2. Strengthening operational and investment relationships with sister companies of the Trust International Insurance Group. 3. Expanding the company s geographic reach. 4. Upgrading staff skills. 5. Increasing awareness and promoting an insurance culture in society. 6. Launching and marketing new insurance programs with wide coverage and competitive prices. 7. Working with the appropriate institutions and authorities to establish a nongovernmental organization aimed at reducing road accidents. جمال العمل...التطور...الأهداف 1.1 بداأت ال ش ركة أاعمالها يف قطاع غزة في منت ص ف عام 1994 ملمار س ة جميع اأنواع التاأمني ثم امتد ن شاطها لي شمل جميع اأنحاء ال ضفة الغربية يف منت صف عام بلغ جمموع حقوق امل س اهمني يف 1995/12/31 خم س ة مالي ي ني دولر أامريكي في حني بلغ جمموع حقوق امل س اهمني يف /12/31 خم س ة وع ش رين مليون دولر أامريكي. 3.3 م ن اأهم أاهداف ال ش ركة: اللتزام بتقدمي اأف ض ل اخلدمات التاأمينية وامل س اهمة الفاعلة يف تطوير ص ناعة الت أامني في فل س طني والرقي بها إاىل م س توى الأ س واق املجاورة والأ سواق العاملية وامل ساهمة في بناء اقت صاد فل سطيني قوي. اإجنازات واأعمال ال شركة لعام 1.1 بل غ إاجمايل اأق س اط التاأمني املكتتبة في عام م ا جمموعه 35.8 مليون دولر أامريكي مقابل مليون دولر في عام بزيادة ن سبتها % بلغ جمموع املوجودات ( أا صول ال شركة( في /12/31 ما جمموعه مليون دولر أامريكي مقابل مليون دولر في /12/ بل غ جمموع ا س تثمارات ال ش ركة في ع ام ما جمموع ه مليون دولر مقابل مليون دولر في عام بزيادة ن سبتها % حققت ال ش ركة في عام اأرباحا صافية قبل ال ضرائب بلغت مليون دولر مقابل مليون دولر عام. 5.5 تنت شر فروع ال شركة في جميع املدن واملحافظات الفل سطينية. الآفاق امل ستقبلية 1.1 العم ل على تقوية املركز املايل لل ش ركة وذلك بزيادة التدفقات النقدية الت ش غيلية عر تو س يع اخلدمات التاأمينية وتنويع ال ستثمارات املالية واتباع سيا سة ا ستثمارية متحفظة خالل الفرتة املقبلة. 2.2 توطي د العالقة وال ش راكة مع ال ش ركات الزميل ة التابعة ملجموعة تر س ت العاملية للتاأمني من الناحية الت شغيلية وال ستثمارية. 3.3 تو سيع املنطقة اجلغرافية املغطاة بخدماتنا التاأمينية. 4.4 تطوير الكادر الوظيفي. 5.5 زيادة الوعي والثقافة التاأمينية في جمتمعنا. 6.6 العمل على طرح وت سويق برامج تاأمينية جديدة وباأ سعار مناف سة. 7.7 العمل مع املوؤ س س ات واجلهات ذات العالقة على تاأ س ي س موؤ س س ة اأهلية لتخفي ض حوادث الطرق.

112 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: PS /5/28 تاأمني Insurance املقر الرئي سي: غزة مركز العمليات الرئي سي: البرة Head quarters: Gaza, Operating Center: Al Beireh رام اهلل 186 Ramallah trustwb@palnet.com الفروع: Branches:1 املكاتب: Offices: TRUST دولر اأمريكي US Dollar معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: غر حمددة Undefined غر حمددة Undefined Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals عدد املساهمني No. of Shareholders فئات امل ساهمني 93 أافراد حمليني 1 شركات حملية 16 اأفراد اأجانب 2 شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات 112 املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: نسبة املساهمني Shareholders (%) 83.4%.89% 14.29% 1.79%.% 1% عدد األسهم No. of Shares 1,916, ,727 3,481,827 4,429,254 1,, نسبة األسهم Ownership (%) 19.16% 1.73% 34.82% Foreigners/ Companies 44.29% Shareholders (noncompleted info).% TOTAL 1% No. of Shareholders with 5% and more of Shares: 3 Company s Share Value Par Value Per Share (USD): Market Value Per Share (USD): Book Value Per Share (USD): قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)USD( القيمة ال سوقية لل سهم :)USD( القيمة الدفرتية لل سهم :)USD( Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 1,, 29,4, 8,25, 24,75, 8,25, 23,512,5 عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( 11 Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (USD): Low Trading Price (USD): 68,367 1,995, ,23 1,35, ,15 916, بورصة فلسطين دليل الشركات معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)USD( اأدنى سعر تداول :)USD(

113 Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف General Manager: Mr. Anwar Shanti أانور حممد ال شنطي املدير العام: Chief Financial Officer: Mr. Abdelmonem Abdeh عبداملنعم حممود عابده املدير املايل: Investor Relations Officer: Mr. Mustafa Salameh م صطفى سالمة م صوؤول عالقات امل ستثمرين: Internal Auditor: Mr. Hayel Hassouneh هايل ح سونه املدقق الداخلي: External Auditors: ERNST & YOUNG إارن ست ويونغ مدقق احل سابات اخلارجي: Legal Adviser : Mr. Nidal Taha & Mr. Sharhabeel Al Zaeem ن ضال طه و شرحبيل الزعيم امل ست شار القانوين: جمل س الإدارة كما يف /12/31 كامل غازي اأبونحل ال شيخ/ نا صر بن علي بن سعود اآل ثاين روحي م صطفى قا سم الرتهي اأنور حممد اأحمد ال شنطي سمر حممد خليل سكر وليد عبد اهلل ال سعدي اإيهاب حممد علي الأ شقر جمال كامل عبدالرحمن أابونحل حمي الدين حممد ح سن اجلمل حماد اإ سماعيل اأحمد اأبو شنب ممثل شركة تر ست ري ممثل شركة تر ست العاملية للتاأمني قر ص ممثل شركة تر ست العاملية للتاأمني قر ص ممثل شركة تر ست العاملية للتاأمني قر ص ممثل شركة تر ست العاملية للتاأمني قر ص الرئي س نائب الرئي س Board of Directors As of 31/12/ Mr. Kamel Ghazi Abu Nahel Sheikh Naser Ben Ali Ben Soud Al Thani Mr. Rawhi Mustafa Terhi Mr. Anwar Moh`d Ahmad Shanti Mr. Sameer Moh`d khalel Sukar Mr. Waleed Abdallah Al Sa`ady Mr. Ehab AlAshkar Mr. Jamal Kamel Abu Nahel Mr. Muhie Eddeen Mohd. AlJamal Mr. Hammad Ismael Abu Shanab Representative of Trust Re Co. Representative of Trust International Insurance Co. Cyprus Representative of Trust International Insurance Co. Cyprus Representative of Trust International Insurance Co. Cyprus Representative of Trust International Insurance Co. Cyprus Chairman Vice Chairman 111 Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): 11/4/ 215 1, تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: Palestine Exchange Companies Guide أانور ال شنطي Anwar Shanti كامل أابو نحل Kamel Abu Nahel

114 Capital & Shareholders Equity ($) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Non Controlling Interest Total Shareholders Equity 1,, 1,, 1,, 1,699,217 1,647,245 1,255,36 1,721,947 25,323,769 1,, 8,25, 8,25, 1,553,563 1,751,591 1,589,471 1,158,78 23,33,45 1,, 8,25, 8,25, 1,393,164 1,591,192 1,131,281 7,148,217 19,513,854 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )$( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع اأرباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت أاجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى حقوق جهات غر م سيطرة جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities ($) Cash on Hand & Banks & Deposits Post Dated Checks Accounts Receivable (net) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Long Term Investments Land Other NonCurrent Assets Total Assets Total Current Liabilities Total (Reserves Due Insurance Activities ) Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 8,455,44 4,956,956 8,22,158 15,338,561 11,953,824 2,377,276 5,43,983 74,733,162 13,939,295 33,152,61 2,318,37 49,49,393 74,733,162 7,955,343 3,219,83 4,323,339 11,11,521 11,948,638 17,954,828 5,43,983 61,934,482 11,36,192 25,313,899 2,1,986 38,631,77 61,934,482 5,745,385 2,548,858 3,266,932 1,785,29 12,77,644 14,365,167 5,43,983 54,219,998 11,97,681 21,15,856 2,592,67 34,76,144 54,219,998 املوجودات واملطلوبات )$( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل شيكات بر سم التح صيل الذمم املدينة ) صايف( موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( ا ستثمارات طويلة الجل الأرا ضي موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة جمموع الحتياطيات الفنية مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability ($) Total Revenues Total Expenses Net Income 2,565, ,785 1,456,537 2,643, ,376 1,63,988 1,651, , ,65 الربحية )$( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة Cash Flow ($) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share ($) Dividend Per Share Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Profit Margin Return On Assets Gross Margin Return On Equity Current Liabilities / Shareholders Equity Total Assets Turnover (Times ) Debit Ratio Equity Ratio (%) Current Ratio (Times) Working Capital 7,455,343 2,75,185 2,25, ,955,44 6.9% % ,31,784 5,245,385 4,67,48 1,32, , 7,455, % % ,293,841 3,83,63 3,43,563 1,136, , 5,245, % % ,248, بورصة فلسطين دليل الشركات التدفقات النقدية )$( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )$( الأرباح املوزعة لل سهم الواحد القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية صايف الربح اإىل املبيعات العائد اإىل جمموع املوجودات اإجمايل الربح من العمليات اإىل املبيعات العائد اإىل حقوق امل ساهمني املطلوبات املتداولة اإىل حقوق امل ساهمني معدل دوران املوجودات )مرة( معدل املديونية ن سبة امللكية )%( ن سبة التداول )مرة( راأ س املال العامل

115 TRUST () Monthly Closing Value of AlQuds Index Compared to Share Closing Price () () Monthly value of Traded Shares () Closing Price Closing Price Monthly Index Value Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Index Value Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec 113 Palestine Exchange Companies Guide Thousand $ () Monthly Closing Price () () Monthly volume of Traded Shares () Closing Price Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Thousand Shares Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec

116 114 بورصة فلسطين دليل الشركات

117 115 Palestine Exchange Companies Guide

118 قطاع اإلستثمار 116 بورصة فلسطين دليل الشركات

119 Investment Sector 117 Palestine Exchange Companies Guide

120 قطاع الإ ستثمار ي ضم قطاع ال ستثمار شركات تعمل يف جمالت ال ستثمارات العقارية وال صناعية واملالية وغرها من ال ستثمارات. وقد و صل عدد ال شركات املدرجة يف قطاع ال ستثمار اإىل شركات 8 من اأ صل شركة 46 مدرجة مع نهاية عام حيث مت يف العام اإدراج شركة واحدة ضمن هذا القطاع وهي ال شركة العقارية التجارية لال ستثمار ومت كذلك شطب اإدراج شركة اأخرى هي شركة الئتمان لال ستثمار والتنمية وبذلك يكون قطاع ال ستثمار قد حافظ على العدد نف سه من ال شركات املدرجة خالل عام. وبلغت القيمة ال سوقية لقطاع ال ستثمار يف /12/31 حوايل 4 مليون دولر اأمريكي ما ن سبته % من إاجمايل القيمة ال سوقية لل شركات املدرجة يف نهاية عام. أاما بالن سبة لن شاط التداول فقد بلغ عدد الأ سهم املتداولة حوايل 75.7 مليون سهم ت شكل ما ن سبته % 41 من اإجمايل عدد الأ سهم املتداولة وبلغت قيمة الأ سهم املتداولة ح وايل 98 ملي ون دولر ت ش كل ما ن س بته % من اإجمايل قيمة الأ س هم املتداولة نفذت من خالل ص فقة 21,48 ش كلت ما ن س بته % من اإجمايل عدد ال صفقات املنفذة. Investment Sector The investment sector is comprised of companies investing in real estate, industrial, financial and other fields. There are currently eight listed companies in this sector. AlAqariya Trading Investment was listed on the Palestine Exchange in while AlItiman for Investment and Development was delisted. As a result, the number of listed companies in this sector remained the same. Investment sector market cap grew to US$4 million, representing percent of the total company market capitalization in. Last year, 75.7 million shares were traded in the investment sector, accounting for 41 percent of the total number of traded shares. The value of these shares was estimated at US$98 million, representing percent of total value. Some 21,48 transactions accounted for percent of total volume. 118 بورصة فلسطين دليل الشركات

121 املوؤ شرات الإح صائية الرئي سية لقطاع الإ ستثمار Main Statistical Indicators of Investment Sector Item No. of Listed Companies Subscribed Capital Market Capitalization ($) Value of Traded Shares ($) Volume of Traded Shares No. of Transactions No. of Trading Days Turnover Ratio (%) Price Earnings Ratio (Times) Net Income ($) Earning Per Share ($) Return On Market Capitalization 8 387,13, ,695,7 98,283,998 75,668,213 21, ,882, ,618, ,79, ,367,292 97,224,94 36, ,4, ,792, ,815, ,991,664 93,743,36 34, ,396, البند عدد ال شركات املدرجة عدد الأ سهم املكتتب بها القيمة ال سوقية )$( قيمة الأ سهم املتداولة )$( عدد الأ سهم املتداولة عدد ال صفقات املنفذة عدد أايام التداول معدل دوران الأ سهم )%( القيمة ال سوقية اإىل العائد )مرة( صايف الأرباح بعد ال ضرائب )$( عائد ال سهم )$( العائد إاىل القيمة ال سوقية التوزيع الن سبي لقيمة الأ سهم املتداولة ح سب القطاع للعام Percentage Distribution of Value Traded Shares التوزيع الن سبي لعدد الأ سهم املتداولة ح سب القطاع للعام Percentage Distribution of Trade Share Volume by Sector 2.4% التاأمني Insurance 26.88% ال ستثمار Investment 4.% التاأمني Insurance 41.% ال ستثمار Investment 18.75% البنوك واخلدمات املالية Banking & Financial Services 7.76% ال صناعة Industry 24.15% البنوك واخلدمات املالية Banking & Financial Services 44.57% اخلدمات Services 24.24% اخلدمات Services 6.61% ال صناعة Industry 119 توزيع القيمة ال سوقية للقطاعات للعام Percentage Distribution of Market Capitalisation by Sector التوزيع الن سبي لل صفقات ح سب القطاع للعام Percentage Distribution of Transactions by Sector Palestine Exchange Companies Guide 21.25% 3.64% البنوك واخلدمات املالية Banking & Financial Services التاأمني Insurance 52.66% 14.33% اخلدمات Services ال ستثمار Investment 8.13% ال صناعة Industry 21.44% البنوك واخلدمات املالية Banking & Financial Services 3.54% 3.86% اخلدمات Services التاأمني Insurance 34.57% 9.59% ال ستثمار Investment ال صناعة Industry

122 AlAqaria Trading Investment العقارية التجارية لال ستثمار Profile The company works in the real estate investment field, investing in companies or in limited transactions, building, selling, renting and other related services as specified in the company s founding contract and current bylaws. Achievements 1. Purchased several portions of land in Ramallah: Purchased two pieces of land in Masyoon, Ramallah. Purchased a building s rooftop in Nablus. 2. Land Sales: Sold three portions of land in Beitunia in Ramallah. Bought a store in Nablus. 3. The company participated in purchasing laboratory equipment. 4. The company engaged in equity trading. Future 1. Continue to sell and purchase lands. 2. Build an apartment building for sale. 3. Continue to participate in buying and selling with others. 4. Continue to engage in equity trading. جمال العمل...التطور...الأهداف تعمل ال ش ركة يف املجالت ال ستثمارية والأن شطة العقارية سواء ال ستثمار يف ال شركات اأو يف ص فقات حمدودة وكذلك بناء عقارات وبيعها وال ش راء والتاأجر وغرها كما هو وارد يف النظام الداخلي وعقد التاأ سي س. اإجنازات واأعمال ال شركة لعام 1.1 شراء عدة قطع اأرا ض لل شركة: مت شراء قطعتي اأر ض يف منطقة املا صيون يف رام اهلل. مت شراء سطح مبنى يف مدينة نابل س. 2.2 بيع قطع أارا ض : مت بيع ثالث قطع اأرا ض يف بيتونيا يف رام اهلل. مت شراء حمل يف مدينة نابل س. 3.3 امل شاركة يف شراء جتهيزات خمرية. 4.4 املتاجرة يف الأ سهم. الآفاق امل ستقبلية 1.1 ست ستمر ال شركة يف مزاولة بيع و شراء الأرا ضي. 2.2 ستقوم ال شركة ببناء بناية سكنية للبيع. 3.3 ال ستمرار يف امل شاركة يف البيع وال شراء مع الغر. 4.4 املتاجرة يف الأ سهم. 12 بورصة فلسطين دليل الشركات

123 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: PS /4/ ا ستثمار Investment جممع رمون التجاري رام اهلل Rammoun Commercial Bldg. Ramallah aliqariatico@yahoo.com 4 AQARIYA دينار أاردين Jordanian Dinar معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: غر حمددة Undefined غر حمددة Undefined Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals Foreigners/ Companies Shareholders (noncompleted info) TOTAL No. of Shareholders with 5% and more of Shares: عدد املساهمني No. of Shareholders 1,255 فئات امل ساهمني أافراد حمليني 12 شركات حملية 6 اأفراد اأجانب شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي 2 البيانات املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: نسبة املساهمني Shareholders (%) 98.43%.94%.47%.%.16% 1% عدد األسهم No. of Shares 4,652, ,334 92,58 2,129 5,511,947 نسبة األسهم Ownership (%) 84.41% 13.89% 1.67%.%.4% 1% 1 1,275 Company s Share Value Par Value Per Share (JOD): Market Value Per Share (JOD): Book Value Per Share (JOD): (*) (*) قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)JOD( القيمة ال سوقية لل سهم :)JOD( القيمة الدفرتية لل سهم :)JOD( 121 Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 5,511,947 6,219,43 (*) (*) عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( Palestine Exchange Companies Guide Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (JOD): Low Trading Price (JOD): (*) Listed at the Exchange on 25/4/. 898, , (*) (*) معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)JOD( اأدنى سعر تداول :)JOD( )*( بداأ سهم ال شركة بالتداول يف البور صة اعتبارا من /4/25.

124 الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ General Manager: Mr. Nabeel Hammouda Chief Financial Officer: Mr. Mustafa Yaqoub Investor Relations Officer: Internal Auditor: External Auditors: Palestine Auditing & Accounting Co. Legal Adviser : Ittqan Atiorneys at Low نبيل داود علي حمودة املدير العام: م صطفى يعقوب املدير املايل: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: املدقق الداخلي: ال شركة الفل سطينية للتدقيق واملحا سبة مدقق احل سابات اخلارجي: اإتقان للمحاماة امل ست شار القانوين: جمل س الإدارة كما يف )*( /12/31 حممد اأحمد يو سف اأمني توفيق عي سى توفيق حب ش جمال حممد ح سن عالء الدين نبيل داود علي حمودة حم سن حممد توفيق سنقرط جمال زكريا ر شيد الطريفي صالح م صطفى عبدالرازق الأ سمر ممثل شركة الأردن وفل سطني لال ستثمارات ممثل شركة الزهراء الفل سطينية لال ستثمارات املالية ممثل شركة سنقرط الرئي س نائب الرئي س Board of Directors As of 31/12/ (*) Mr. Mohamad Amin Mr. Tewfic Habesch Mr. Jamal Ala eddin Mr. Nabeel Hammouda Mr. Muhsen Sinokrot Mr. Jamal Tarifi Mr. Saleh Asmar Representative of Jordan & Palestine Finacial Investment Representative of Alzahraa Palestine Company for International Investment Representative of Sinokrot Global Groups Chairman Vice Chairman Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): 3/5/ , تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: (*) Changes were applied to the board of directors following the election of a new board at 3/5/212. )*( جرى تعديالت على جمل س الإدارة اإثر انتخاب جمل س اإدارة جديد يف 212/5/ حممد اأمني Mohamad Amin بورصة فلسطين دليل الشركات

125 Capital & Shareholders Equity (JOD) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Non Controlling Interest Total Shareholders Equity 5,511,947 5,511,947 5,511,947 65,6 84,66 244,351 5,416,722 5,511,947 5,511,947 5,511,947 58, ,751 31,71 5,521,65 5,511,947 5,511,947 5,511,947 34,96 27,88 6,925 5,634,776 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )JOD( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع أارباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت اأجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى حقوق جهات غر م سيطرة جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities (JOD) Cash on Hand & Banks & Deposits Accounts Receivable (net) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Investments in Affiliated companies Investments (securities) Other NonCurrent Assets Total Assets Total Current Liabilities Long Term Loans Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 291,73 529, ,868 4,35 1,365,232 3,547,219 5,964, ,52 2, ,465 5,964, , ,69 493,92 6,193 1,38,512 3,46,667 6,82,258 1,264,96 16,557 1,28,653 6,82,258 71, , ,686 6,922 2,349,13 3,93,9 6,193, ,76 13, ,999 6,193,775 املوجودات واملطلوبات )JOD( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل الذمم املدينة ) صايف( موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( ا ستثمارات يف اأ سهم شركات حليفة ا ستثمارات اأ سهم و سندات موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة قرو ض طويلة الجل مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability (JOD) Total Revenues Total Expenses Net Income 164,478 92,922 6, ,236 98,51 248,825 12,553 77,845 21,2 الربحية )JOD( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة Cash Flow (JOD) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year 1,287, ,628 4,319 22, ,87 198,98 1,43,691 44,655 1,287, ,983 31,59 242, ,98 التدفقات النقدية )JOD( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة 123 Palestine Exchange Companies Guide Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share (JOD) Dividend Per Share Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Dividends Per Share to Earning Per Share Return On Assets Return On Equity Current Liabilities / Shareholders` Equity Long Term Loans / Shareholders` Equity Total Assets Turnover (Times ) Debit Ratio Equity Ratio (%) Current Ratio (Times) Working Capital 16.3% % , % , % ,954 امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )JOD( الأرباح املوزعة لل سهم الواحد القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية الأرباح املوزعة لل سهم اىل عائد ال سهم العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني املطلوبات املتداولة إاىل حقوق امل ساهمني القرو ض طويلة الأجل اإىل حقوق امل ساهمني معدل دوران املوجودات )مرة( معدل املديونية ن سبة امللكية )%( ن سبة التداول )مرة( راأ س املال العامل

126 AQARIYA (*) () Monthly Closing Value of AlQuds Index Compared to Share Closing Price () () Monthly Value of Traded Shares () Closing Price Closing price Monthly Index Value Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Index Value Thousand $ 124 بورصة فلسطين دليل الشركات Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec () Monthly Closing Price () () Monthly Volume of Traded Shares () Closing Price Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Thousand Shares Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec (*) Listed at the Exchange on 25/4/. )*( بداأ سهم ال شركة بالتداول يف البور صة اعتبارا من /4/25.

127 Arab Investors امل ستثمرون العرب 125 Profile Invests in a variety of real estate, industrial, commercial and tourism projects as well as securities. Actively involved in the purchase, sale, lease and management of properties and land, it also engages in import/ export. The company aims to 1. Construct or invest in industrial and real estate projects, buy and hold shares in public shareholding companies, and own land, buildings or facilities that generate rental income. 2. Invest surplus money in lending or any other investment, in return for obtaining rights, benefits or profits. Achievements 1. Efforts focused on a 15acre apartment development near Jerusalem. Architectural plans are being reviewed by the Jerusalem Municipality. The company owns 38 percent of this valuable land. 2. Jerusalem Cigarette Company distributed bonus shares of percent to its shareholders as of 23 May. As a shareholder, Arab Investors received up to 294, shares. Arab Investors owns 984,977 Jerusalem Cigarette shares. 3. Arab Investors received cash dividends of 36,628 Jordanian Dinars on stock owned in the Palestinian Real Estate Investment Company (PRICO). This distribution by PRICO is the first of its kind since its establishment in جمال العمل...التطور...الأهداف ال ستثمار يف م شروعات صناعية وعقارية و سياحية وجتارية وا ستئجار اأرا ض وعقارات ومن ش اآت واآلت وماكن ات وبيعه ا وتاأجرها واحل ص ول عل ى وكالت بالإ ض افة اإىل ال ستراد والت صدير. ومن أهدافها: 1.1 اأن تن ش ئ اأو ت س تثمر يف امل ش روعات العقارية وال ص ناعية و ش راء الأ س هم يف ال ش ركات امل س اهمة العامة ومتلك اأرا ض اأو اأبنية أاو من ش اآت من اأجل تاأجرها بهدف احل صول على دخل ثابت. 2.2 اأن ت س تثمر اأمواله ا الفائ ض ة عن حاجته ا بطريق ة الإقرا ض اأو باأية طريقة ا ستثمارية اأخرى مقابل اأية حقوق اأو منافع اأو أارباح. اإجنازات واأعمال ال شركة لعام 1.1 مت خالل عام تكثيف اجلهود من اأجل تطوير قطعة الأر ض املوجودة ض من اأرا ض ي منطقة القد س والبالغة م ساحتها 15 دومنا من اأجل اإن شاء بنايات سكنية بهدف البيع اأو التاأجر حيث قام مهند س ال ش ركة بتقدمي الوثائق املطلوبة لبلدية القد س للح صول على موافقة مبدئية للقيام بامل شروع الإ سكاين الذي سوف يحقق لل ش ركة حال النتهاء منه أارباحا جمزية كون ال ش ركة متلك ما ن سبته % 38 من هذه الأر ض. 2.2 قامت ش ركة س جاير القد س بتوزيع اأ س هم جمانية بن س بة % على م س اهميها كما بتاريخ /5/23 وقد ح ص لت ش ركة امل س تثمرون العرب ب ص فتها اأحد م ساهمي ال ش ركة نتيجة هذا التوزيع على اأ سهم جمانية بلغت نحو سهم 294, حيث اأ صبح عدد الأ سهم التي متتلكها يف شركة سجاير القد س سهما. 984, حقق ت ال ش ركة أارباح ا نقدي ة ع ن الأ س هم التي متتلكها يف ش ركة فل س طني لال س تثمار العق اري )PRICO( بلغت 36,628 دينارا. وه ذا التوزيع من جانب شركة )PRICO( هو الأول منذ إان شاء ال شركة يف عام Palestine Exchange Companies Guide

128 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: PS /7/1997 ا ستثمار Investment العيزرية القد س AlAzariah Jerusalem القد س Jerusalem iyad.abdo@jerucig.com 5 ARAB معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: دينار أاردين Jordanian Dinar غر حمددة Undefined غر حمددة Undefined Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals Foreigners/ Companies Shareholders (noncompleted info) TOTAL No. of Shareholders with 5% and more of Shares: عدد املساهمني No. of Shareholders 1,261 فئات امل ساهمني أافراد حمليني 8 شركات حملية 13 اأفراد اأجانب 2 شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: نسبة املساهمني Shareholders (%) 98.21%.62% 1.1%.16%.% 1% عدد األسهم No. of Shares 2,29,247 7,361,866 6, ,452,328 نسبة األسهم Ownership (%) 21.47% 77.88%.64%.%.% 1% 1 1,284 Company s Share Value Par Value Per Share (JOD): Market Value Per Share (JOD): Book Value Per Share (JOD): قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)JOD( القيمة ال سوقية لل سهم :)JOD( القيمة الدفرتية لل سهم :)JOD( Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 9,452,328 9,199,2 9,452,328 11,998,722 9,452,328 7,999,148 عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( 126 Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (JOD): Low Trading Price (JOD): 14,5 16, , , , , بورصة فلسطين دليل الشركات معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)JOD( اأدنى سعر تداول :)JOD(

129 الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ General Manager: Mr. Omar Al Alami Chief Financial Officer: Mr. Iyad Abdu Investor Relations Officer: Internal Auditor: عمر م صطفى العلمي املدير العام: اإياد مروان عبده املدير املايل: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: املدقق الداخلي: External Auditors: Saba & Co ( of Deloitte Touche Tohmatsu) مدقق احل سابات اخلارجي: سابا و شركاهم Legal Adviser : Mr. Maurice Ziadeh امل ست شار القانوين: موري س زيادة جمل س الإدارة كما يف /12/31 د.»حممد علي«م صطفى حممد العلمي د. عي سى م صطفى حممد العلمي م صطفى»حممد علي«م صطفى العلمي صخر ر ستم النمري ماهر ر ضا القدومي جوزيف ن سنا س عدنان عادل عبداللطيف د. ب سام سامل خليل حنانيا د. غازي حنا خليل حنانيا سامل خليل سامل حنانيا عمر م صطفى حممد العلمي ممثل شركة سجاير القد س ممثل شركة سجاير القد س ممثل شركة القدومي للتجارة وال صناعة ممثل بنك القاهرة عمان ممثل شركة القد س لال ستثمار امل ساهمة اخل صو صية الرئي س نائب الرئي س Board of Directors As of 31/12/ Dr. «Mohammad Ali» M. Alami Chairman Dr. Issa M. Alami Vice Chairman Mr. Mustafa «Mohammad Ali» Mustafa Alami Representative of Jerusalem Cigarette Mr. Sakher Rustom Nammari Representative of Jerusalem Cigarette Mr. Maher Redha Kaddoumi Representative of Kaddoumi Trading & Industrial Co. Mr. Joseph Nesnas Representative of CairoAmman Bank Mr. Adnan A. Abdellatif Representative of Jerusalem Investment Co. Dr. Bassam Salem Hanania Dr. Ghazi H. Hanania 127 Mr. Salem Khalil Hanania Mr. Omar M. Alami Palestine Exchange Companies Guide Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): 19/4/ , تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(:

130 Capital & Shareholders Equity (JOD) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Non Controlling Interest Total Shareholders Equity 12,, 9,452,328 9,452, ,74 14, 1,321,274 1,116,94 9,485,888 12,, 9,452,328 9,452,328 93,222 14, 1,694,935 2,147,131 1,11,746 12,, 9,452,328 9,381,757 93,222 14, 1,772,522 61,837 7,24,62 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )JOD( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع اأرباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت أاجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى حقوق جهات غر م سيطرة جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities (JOD) Cash on Hand & Banks & Deposits Accounts Receivable (net) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Investments in Affiliated companies Investments (securities) Other NonCurrent Assets Total Assets Total Current Liabilities Long Term Loans Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 16, ,627 1,95 1,466 1,595,13 1,739,873 6,642,619 1,112, , ,289 1,112,177 94,927 12,774 1, ,517,63 2,214,389 6,723,17 1,655,43 553, ,657 1,655,43 63,93 149,621 1,95 1,41 1,152,63 2,52,113 3,651,625 7,522,91 318,29 318,29 7,522,91 املوجودات واملطلوبات )JOD( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل الذمم املدينة ) صايف( موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( ا ستثمارات يف اأ سهم شركات حليفة ا ستثمارات اأ سهم و سندات موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة قرو ض طويلة الجل مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability (JOD) Total Revenues Total Expenses Net Income 723,643 38, ,179 32,47 21,46 118, ,521 21,726 17,25 الربحية )JOD( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة Cash Flow (JOD) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year 94,927 64, ,27 72,344 16,512 63,93 177, ,67 244,639 94,927 52,769 54, ,573 72,786 63,93 التدفقات النقدية )JOD( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share (JOD) Dividend Per Share Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Dividends Per Share to Earning Per Share Return On Assets Return On Equity Current Liabilities / Shareholders` Equity Long Term Loans / Shareholders` Equity Total Assets Turnover (Times ) Debit Ratio Equity Ratio (%) Current Ratio (Times) Working Capital.2% % 133,89 4.1% % 199,651.4% % 215, بورصة فلسطين دليل الشركات امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )JOD( الأرباح املوزعة لل سهم الواحد القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية الأرباح املوزعة لل سهم اىل عائد ال سهم العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني املطلوبات املتداولة اإىل حقوق امل ساهمني القرو ض طويلة الأجل اإىل حقوق امل ساهمني معدل دوران املوجودات )مرة( معدل املديونية ن سبة امللكية )%( ن سبة التداول )مرة( راأ س املال العامل

131 ARAB 129 Palestine Exchange Companies Guide

132 Jerusalem Real Estate Investment القد س لال ستثمارات العقارية Profile Founded in 1996, Jerusalem Real Estate Investment Co builds and strengthens the Palestinian economy through investments in real estate and tourism both domestically and abroad. Achievements 1. Invested in establishing the Boncian Villas in Jericho. 2. Purchased land. 3. Managed an investment portfolio that contributes to many companies in Palestine. 4. Supervised completion of a building for the Palestine Broadcasting Corporation. 5. Oversaw completion of a new school building in Terra Santa Jericho. 6. Continued work on the Sarawat suburb, a residential complex of apartments and villas. Future The year 212 will add a range of new projects to the list currently being implemented. It should be noted that the firm is now applying its new strategic plan which was approved by the company s Board of Directors at the end of. This plan shall further elevate the company s standing and its many accomplishments. جمال العمل...التطور...الأهداف يف ع ام 1996 ومبب ادرة من رجال اأعمال فل س طينيني وعرب تاأ س س ت ش ركة القد س لال س تثمارات العقارية يف رام اهلل ك ش ركة م س اهمة عامة حمدودة امل س وؤولية بهدف امل ش اركة يف بناء القت صاد الفل سطيني من خالل ال س تثمار يف جمال العقارات وقطاع ال سياحة وال ستثمار ب شراء اأ سهم العديد من ال شركات الرائدة يف فل سطني. اإجنازات واأعمال ال شركة لعام 1.1 ال ستثمار يف إان شاء م شروع فيلل البن سيان )جممع سكني و سياحي يف أاريحا(. 2.2 ال ستثمار يف الأرا ضي. 3.3 إادارة حمفظة ا ستثمارية من خالل امل ساهمة يف العديد من ال شركات يف فل سطني. 4.4 متابعة تنفيذ م شروع ت شطيب مبنى هيئة الإذاعة والتلفزيون ال PBC 5.5 متابعة تنفيذ م شروع إان شاء وت شطيب مبنى مدر سة ترا سانتا اجلديدة أاريحا. 6.6 متابعة تنفيذ م ش روع إان ش اء ض احية ال س روات س ردا وهو جممع سكني ي ضم جمموعة من ال شقق والفيلل. الآفاق امل ستقبلية من املتوقع اأن يكون عام 212 حافال بالعديد من امل ش روعات اجلديدة بالإ ض افة اإىل قائمة امل ش روعات التي تقوم ال شركة بتنفيذها حاليا. وجدير بالذكر اأنه يتم الآن تطبيق اخلطة الإ س ت رتاتيجية التي مت اعتمادها من جمل س اإدارة ال ش ركة يف نهاية عام والتي من صاأنها اأن ترقى بال شركة وت ضيف اإىل اإجنازاتها. 13 بورصة فلسطين دليل الشركات

133 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: PS /12/26 استثمار Investment رام اهلل Ramallah / jrei@palnet.com 1 33 JREI دوالر أمريكي US Dollar معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: غر حمددة Undefined غر حمددة Undefined Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals Foreigners/ Companies Shareholders (noncompleted info) TOTAL No. of Shareholders with 5% and more of Shares: عدد املساهمني No. of Shareholders فئات امل ساهمني 2 أافراد حمليني 3 شركات حملية 33 اأفراد اأجانب 12 شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات 68 املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: نسبة املساهمني Shareholders (%) 29.41% 4.41% 48.53% 17.65%.% 1% عدد األسهم No. of Shares 372, ,9 3,247,154 5,453,471 1,, نسبة األسهم Ownership (%) 3.72% 9.27% 32.47% 54.53%.% 1% 6 Company s Share Value Par Value Per Share (USD): Market Value Per Share (USD): Book Value Per Share (USD): قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)USD( القيمة ال سوقية لل سهم :)USD( القيمة الدفرتية لل سهم :)USD( 131 Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 1,, 9,5, 1,, 9,6, 1,, 9,4, عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( Palestine Exchange Companies Guide Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (USD): Low Trading Price (USD): 1,372,268 1,33, ,12 2, ,135,578 1,48, معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)USD( اأدنى سعر تداول :)USD(

134 الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ General Manager: Mr. Walid N. AlAhmad Chief Financial Officer: Mr. Omar Khasib Investor Relations Officer: Internal Auditor: Mr. Ali Fares وليد جنيب الأحمد املدير العام: عمر اخل صيب املدير املايل: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: علي فار س املدقق الداخلي: External Auditors: Saba & Co ( of Deloitte Touche Tohmatsu) مدقق احل سابات اخلارجي: سابا و شركاهم Legal Adviser : Mr. Allam AlAhmad امل ست شار القانوين: عالم الأحمد جمل س الإدارة كما يف /12/31 عوين مو سى ال ساكت إاليا س جورج اليا س بدور معن علي ال سحيمات اأ سامة ر ستم ما ضي وليد جنيب م صطفى الأحمد اأكرم عبداللطيف ح سن جراب جمال حممد فريز يو سف اأحمد اأ سعد ر ضوان حممد عوين حممد أابورم ضان عبدالرحيم نزار عبدالرحيم جردانه فايز حممد ال سحيمات ممثل شركة تطوير العقارات ممثل شركة تطوير العقارات ممثل شركة تطوير العقارات ممثل شركة تطوير العقارات ممثل بنك القد س ممثل البنك ال ستثماري ممثل ال شرق العربي لال ستثمارات العقارية )*( الرئي س نائب الرئي س Board of Directors As of 31/12/ Mr. Awni M. AlSaket Mr. Elias G. Bdour Mr. Ma`en Ali AlSuhimat Mr. Osama Rostom Madi Mr. Walid N. AlAhmad Mr. Akram Jrab Mr. Jamal M. Fariz Mr. Yousuf A. Radwan Mr. Mohammed A. Abu Ramadan Mr. Abdelrahem N. Jerdaneh Mr. Fayiz M.Soheimat Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): )*( The legal representative was changed during 212 Representative of Real Estate Development Co. Representative of Real Estate Development Co. Representative of Real Estate Development Co. Representative of Real Estate Development Co. Representative of AlQuds Bank Representative of Investment Bank Representative of Arab East for Real Investment (*) وليد الأحمد Walid AlAhmad 16/5/ 213 3, عوين ال ساكت Awni M. AlSaket Chairman Vice Chairman 132 بورصة فلسطين دليل الشركات تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: )*( جرى تعديل على ممثل ال العتباري خالل العام 212.

135 Capital & Shareholders Equity ($) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Non Controlling Interest Total Shareholders Equity 1,, 1,, 1,, 173, ,22 52,992 11,18,574 1,, 1,, 1,, 116, ,4 659,473 11,222,81 1,, 1,, 1,, 5, ,23 669,921 1,571,477 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )$( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع أارباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت اأجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى حقوق جهات غر م سيطرة جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities ($) Cash on Hand & Banks & Deposits Accounts Receivable (net) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Investments in Affiliated companies Investments (securities) Other NonCurrent Assets Total Assets Total Current Liabilities Long Term Loans Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders` Equity 27,657 4,741,195 4,632,85 4,985,32 3,72,11 18,88,835 5,994,25 587, ,469 6,98,261 18,88,835 95,721 3,264,39 5,548,845 4,678,695 2,73,48 16,318,131 4,663,871 44, ,865 5,95,321 16,318,131 4,933 2,273,382 4,567,564 4,55,497 2,321,41 13,78,777 1,639, ,88 579,239 3,137,3 13,78,777 املوجودات واملطلوبات )$( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل الذمم املدينة ) صايف( موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( ا ستثمارات يف اأ سهم شركات حليفة ا ستثمارات اأ سهم و سندات موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة قرو ض طويلة الجل مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability ($) Total Revenues Total Expenses Net Income 6,493,266 5,89, ,245 6,212,596 5,488, ,781 2,15,452 2,8,892 69,56 الربحية )$( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة Cash Flow ($) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year 95,721 1,152, , ,134 27,657 4, , ,48 218,93 95, , ,768 1,327,88 76,879 4,933 التدفقات النقدية )$( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة 133 Palestine Exchange Companies Guide Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share ($) Dividend Per Share Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Dividends Per Share to Earning Per Share Return On Assets Return On Equity Current Liabilities / Shareholders` Equity Long Term Loans / Shareholders` Equity Total Assets Turnover (Times ) Debit Ratio Equity Ratio (%) Current Ratio (Times) Working Capital 13.72% % ,47,677.3% % ,245, % % ,242,626 امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )$( الأرباح املوزعة لل سهم الواحد القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية الأرباح املوزعة لل سهم اىل عائد ال سهم العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني املطلوبات املتداولة اإىل حقوق امل ساهمني القرو ض طويلة الأجل اإىل حقوق امل ساهمني معدل دوران املوجودات )مرة( معدل املديونية ن سبة امللكية )%( ن سبة التداول )مرة( راأ س املال العامل

136 JREI 134 بورصة فلسطين دليل الشركات

137 Palestine Development & Investment فل سطني للتنمية وال ستثمار 135 Palestine Exchange Companies Guide Profile PADICO HOLDING was established in 1993 as a foreign public shareholding company registered in Liberia, by a group of distinguished Palestinian and Arab businesspersons in Diaspora. Its mission is to contribute to the development of the Palestinian economy through investing in vital economic sectors including infrastructure, real estate, telecommunications, tourism, industry, and financial services. To achieve this mission, PADICO HOLDING has invested in a wellstructured, focused and resourceful group of subsidiaries and associates whose investments are in line with PADICO s overall strategy, including: PALTEL Group, Palestine Exchange (PEX), Palestine Real Estate Investment Co. (PRICO), Palestine Tourism Investment Co. (PTIC), Palestine Industrial Estate Development Co. (PIEDCO Holding), Palestine Industrial Investment Co. (PIIC), Palestine Poultry Co. (PPC), Nakheel Palestine for Agriculture Investment, Jericho Gate for Real Estate Investment and The Palestinian Recycling Co. (TADWEER). Social Commitment PADICO Holding will launch a new initiative to link education to the job market and enhance youth employability. PADICO HOLDING seeks to implement its initiative this year through providing 1, students from several universities with essential training aimed at getting jobs after graduation. Achievements 1. Operating Revenues increased 7.1 percent to US$59.4 million. Net Consolidated Income amounted to US$26.17 million. The percentage of operating revenues to total revenues increased from 54.8 percent in to 57 percent in. 2. PADICO HOLDING finalized its restructuring plan in the real estate, tourism, industry and services sectors. 3. Nakheel Palestine Agricultural Investment Company planted 5 thousand palm seedlings in Jericho as part of a plan to cultivate 3, dunums over a period of three years, and to build a packaging, storage and marketing facility. 4. Through its partnership with ARIJ Institute and its agreement with Nablus Municipality, TADWEER has opened the waste recycling facility in Nablus. 5. Jericho Gate Real Estate Investment Company was established with a paid in capital of JOD 35 million. The company is equally owned by PADICO HOLDING and PALTEL Group. 6. JIT Company finalized restoration work on the Saint George Landmark Hotel with a project cost of US$12 million. 7. PADICO HOLDING continued operations in the Gaza Strip. Work was also completed on Al Mashtal Hotel which opened in the second half of. Additionally, work on the Chalets project is underway. 8. PADICO Holding issued corporate bonds with an oversubscription of US$85 million. Future 1. Restructure PADICO HOLDING s real estate and tourism sector subsidiaries. 2. Channeling investments to environmental, infrastructure, and agricultural projects in the West Bank and the Gaza Strip. 3. Enhancing engagement with the Palestinian public and private sector as well as with municipalities and joint councils. جمال العمل...التطور...الأهداف تاأ س س ت ش ركة فل س طني للتنمية وال س تثمار املحدودة )باديكو القاب ض ة( يف عام 1993 ك شركة اأجنبية م ساهمة قاب ضة حمدودة امل صوؤولية م سجلة يف ليبريا مببادرة من رجال أاعمال فل سطينيني وعرب بارزين بهدف امل س اهمة يف بناء القت صاد الفل س طيني من خالل إاقامة م شاريع تنموية يف جمالت البنية التحتية والتطوير العقاري والت صالت وال سياحة وال صناعة واخلدمات املالية. ولتحقي ق ذلك اأجنزت باديكو القاب ض ة الع ش رات من امل ش روعات م ن خالل جمموعة ش ركاتها التابعة واحلليف ة التي ت س تثمر يف قطاعات اقت ص ادية مهمة وحيوية مبا ين س جم مع اإ س ت رتاتيجية ال ش ركة. ومن اأهم ش ركاتها التابعة واحلليفة: جمموعة الت صالت الفل س طينية وبور صة فل سطني وفل سطني لال ستثمار العق اري وفل س طني لال س تثمار ال س ياحي وفل س طني لتطوير املناطق ال ص ناعية القاب ض ة وفل س طني لال س تثمار ال ص ناعي ودواجن فل س طني ونخيل فل س طني لال س تثمار الزراعي وبوابة أاريحا لال ستثمار العقاري والفل سطينية لتدوير النفايات. اللتزام املجتمعي والتنموي اأقدمت باديكو القاب ض ة على صياغة توجه جديد للم صوؤولية الجتماعية من خالل ربط التعليم ب سوق العمل ومواجهة أازمة بطالة اخلريجني وتعزيز الريادية لدى ال ش باب الفل س طيني. و س تعمل باديكو القاب ضة على تنفيذ مبادرتها التي ست س تهدف يف س نتها الأوىل أالف طالب وطالبة من عدة جامعات وتزويدهم بالتدريب النظري والعملي كي يتخرجوا م ستعدين ملتطلبات سوق العمل. اإجنازات واأعمال ال شركة لعام 1.1 ارتفعت الإيرادات الت ش غيلية لل ش ركة إاىل 59.4 مليون دولر اأي بن س بة % 7.1 وارتفعت ن س بة الإيرادات الت شغيلية إاىل جمموع الإيرادات من % 54.8 يف عام إاىل % 57 يف عام. وحققت ال شركة ربحا موحدا بلغ مليون دولر يف عام. 2.2 اأجنزت ال شركة خطة اإعادة هيكلة ا ستثماراتها يف قطاعات العقار وال سياحة وال صناعة واخلدمات. 3.3 وا ص لت ش ركة نخيل فل س طني لال س تثمار الزراعي زراعة اآلف اأ ش جار النخيل يف اأريحا ضمن م ش روع نخيل فل س طني الذي ي ش مل زراعة 3, دومن بنحو 5 أالف ش جرة على مدى ثالث سنوات واإقامة م صنع للتعبئة والتخزين وت سويق التمور عامليا. 4.4 افتتحت ال ش ركة الفل س طينية لتدوير النفايات بال ش راكة مع معهد أاريج وباتفاق مع بلدية نابل س حمطة لفرز النفايات ال صلبة يف حمافظة نابل س. 5.5 انتهت ش ركة بوابة أاريحا لال ستثمار العقاري من ا س تمالك الأرا ضي الالزمة لإن شاء امل شروع با س تثمار بل غ 35 ملي ون دينار اأردين منا ص فة ب ي ني باديكو القاب ض ة وجمموعة الت ص الت الفل سطينية. 6.6 افتتحت ش ركة القد س لال س تثمار ال سياحي فندق س ان جورج لندمارك بالقد س بعد ترميمه بكلفة و صلت اإىل 12 مليون دولر. 7.7 وا صلت ال شركة تفعيل ا ستثماراتها يف قطاع غزة فبد أات ت شغيل فندق امل شتل يف الن صف الثاين من عام فيما توا صل تنفيذ م شروع ال شاليهات قبالة الفندق. 8.8 انتهت ال شركة من اإ صدار ال سندات التجارية ومت الكتتاب من قبل املوؤ س سات املالية وبلغ إاجمايل ال سندات امل صدرة 85 مليون دولر. الآفاق امل ستقبلية 1.1 ا ستكمال عملية إاعادة الهيكلة والإندماج يف خمتلف القطاعات ومتابعة تنفيذ خطة العمل لكل منها. 2.2 تثبيت وتقوية امل ش روعات ال س تثمارية اجلديدة التي مت طرحها خالل الأعوام املا ض ية وتهيئتها من ناحية إادارية ومالية للبدء يف ت شغيلها. 3.3 تعزيز وتنظيم ال شراكة مع القطاعني العام واخلا ص والبلديات واملجال س امل شرتكة.

138 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: LEW/728/1/93 PS /6/1997 ا ستثمار Investment مرنوفيا ليبريا Monrovia Liberia (املكتب الإقليمي: عم ان الأردن (Regional Office: Amman Jordan عم ان Amman 6181 (الرمز الريدي (Postal Code padicojo@padicojo.com PADICO دولر أامريكي US Dollar معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: 1 % 1 % ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals Foreigners/ Companies Shareholders (noncompleted info) TOTAL No. of Shareholders with 5% and more of Shares: عدد املساهمني No. of Shareholders 9,2 فئات امل ساهمني أافراد حمليني شركات حملية اأفراد اأجانب شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: نسبة املساهمني Shareholders (%) 89.15%.72% 8.6%.66% 1.41% 1% عدد األسهم No. of Shares 74,515,275 36,934,48 6,61,572 64,965,962 12,974,143 25,, نسبة األسهم Ownership (%) 29.81% 14.77% 24.24% 25.99% 5.19% 1% ,98 Company s Share Value Par Value Per Share (USD): Market Value Per Share (USD): Book Value Per Share (USD): Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): ,, 25,, ,, 3,, ,, 297,5, قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)USD( القيمة ال سوقية لل سهم :)USD( القيمة الدفرتية لل سهم :)USD( عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( 136 Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (USD): Low Trading Price (USD): 52,737,349 63,178,194 1, ,68,181 77,265,288 17, ,565,56 86,461,211 26, بورصة فلسطين دليل الشركات معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)USD( اأدنى سعر تداول :)USD(

139 Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف General Secretary: Mr. Ziad M. Turk زياد الرتك الأمني العام: Chief Executive Officer: Mr. Samir Hulileh سمر حليله الرئي س التنفيذي Chief Financial Officer: Mr. Amjad Hassoun اأجمد ح سون املدير املايل: Shareholders Management Officer: Mr. Samer Safadi سامر ال صفدي م صوؤول عالقات امل ساهمني: Investor Relations Officer: Mrs. Rafeef Abdelrazek رفيف عبدالرازق م صوؤول عالقات امل ستثمرين: Internal Auditor: Mr. Jehad Zammari جهاد الزماري املدقق الداخلي: External Auditors: ERNST & YOUNG إارن ست ويونغ مدقق احل سابات اخلارجي: Legal Adviser : Mr. Fadi Maalouf, Mr. Zaher Jardaneh فادي معلوف زاهر جردانة امل ست شار القانوين: الرئي س ممثل شركة إادجو القاب ضة جمل س الإدارة كما يف /12/31 منيب ر شيد منيب امل صري نائب الرئي س ن ضال منر ر ضا سختيان صبيح طاهر دروي ش امل صري نبيل غطا س خليل ال صراف زاهي وديع اخلوري ممثل شركة امل صرة الدولية كميل سعد الدين ممثل البنك العربي )*( مازن اأبو حمدان ممثل بنك القاهرة عمان يزيد عدنان املفتي عمار العكر سمر زريق Board of Directors As of 31/12/ Mr. Munib R. Masri Mr. Nidal M. Sukhtian Mr. Sabih T. Masri Mr. Nabil G. Sarraf Mr. Zahi W. Khouri Mr. Kamil Saed Aldeen Mr. Mazen Abu Hamdan Mr. Yazid A. Mufti Mr. Ammar Aker Mr. Samir Zreiq Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): Representative of Edgo Investment Holding Representative of Al Masira International Representative of Arab Bank (*) Representative of CairoAmman Bank 16/5/ 215 1, Chairman Vice Chairman تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: 137 )*( The legal representative was changed during 212. )*( جرى تعديل على ممثل ال العتباري خالل العام 212. Palestine Exchange Companies Guide سمر حليلة Samir Hulileh زياد الرتك Ziad M. Turk منيب امل صري Munib Masri

140 Capital & Shareholders Equity ($) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Non Controlling Interest Total Shareholders Equity 3,, 25,, 25,, 23,31, 1,594, 16,932, 135,286, 1,296, 25,864, 678, 81,525, 483,122, 3,, 25,, 25,, 21,517, 1,594, 16,932, 126,289, 2,153, 18,7, 678, 63,783, 463,52, 3,, 25,, 25,, 18,147, 1,594, 16,932, 93,641, 1,261, 17,4, 2,292, 67,462, 429,75, راأ س املال وحقوق امل ساهمني )$( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع اأرباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت أاجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى حقوق جهات غر م سيطرة جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities ($) Cash on Hand & Banks & Deposits Accounts Receivable (net) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Investments in Affiliated companies Investments (securities) Other NonCurrent Assets Total Assets Total Current Liabilities Long Term Loans Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 25,396, 39,84, 7,671, 85,48, 366,299, 55,247, 148,897, 728,74, 88,253, 152,52, 4,197, 244,952, 728,74, 13,952, 38,61, 12,331, 56,373, 337,412, 61,98, 117,942, 637,979, 75,763, 94,868, 3,828, 174,459, 637,979, 2,862, 35,69, 4,842, 46,14, 38,12, 74,563, 13,97, 62,197, 83,43, 11,34, 5,722, 19,492, 62,197, املوجودات واملطلوبات )$( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل الذمم املدينة ) صايف( موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( ا ستثمارات يف اأ سهم شركات حليفة ا ستثمارات اأ سهم و سندات موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة قرو ض طويلة الجل مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability ($) Total Revenues Total Expenses Net Income 11,26, 74,944, 26,82, 13,194, 64,441, 38,753, 83,923, 41,969, 41,954, الربحية )$( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة Cash Flow ($) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year 11,277, 11,898, 3,191, 31,38, 58, 24,35, 2,596, 1,34, 4,336, 24,494, 499, 11,277, 2,72, 4,778, 14,449, 9,97, 423, 2,596, التدفقات النقدية )$( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share ($) Dividend Per Share Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Dividends Per Share to Earning Per Share Return On Assets Return On Equity Current Liabilities / Shareholders` Equity Long Term Loans / Shareholders` Equity Total Assets Turnover (Times ) Debit Ratio Equity Ratio (%) Current Ratio (Times) Working Capital 21.1% %.895 9,274, 23.% %.916 6,366, 25.% %. 83,43, 138 بورصة فلسطين دليل الشركات امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )$( الأرباح املوزعة لل سهم الواحد القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية الأرباح املوزعة لل سهم اىل عائد ال سهم العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني املطلوبات املتداولة اإىل حقوق امل ساهمني القرو ض طويلة الأجل اإىل حقوق امل ساهمني معدل دوران املوجودات )مرة( معدل املديونية ن سبة امللكية )%( ن سبة التداول )مرة( راأ س املال العامل

141 PADICO 139 Palestine Exchange Companies Guide

142 Palestine Investment & Development الفل سطينية لال ستثمار والإمناء Profile Founded in 1993, the Palestine Investment and Development Company (PID) is a holding company carrying out a range of mandated investments. In line with political and economic conditions, PID adopts a conservative investment policy focusing on real estate and stock portfolio investment. Having participated in the establishment of a number of companies, it now owns 42 percent in Mustaqbal company for educational development and has a US$1 million investment in Siraj Fund. Achievements PID focuses on the development of the lands of the company and the increase of its investments portfolio through purchasing shares in other companies. The Board of Directors of the Company exerted significant effort in enhancing the services provided by Mustaqbal schools. Future 1. The current investment climate is undoubtedly connected to the region s volatile political and economic situation. Accordingly, the Board of Directors is keen to study and evaluate all offers and to ensure that the company s future plans are in line with the Board s vision. All external factors should be duly evaluated to ensure maximum profit for stockholders, and to avoid expected volatility. 2. The company s future goal is to expand its territory and to move forward with a project it is currently studying. It requires two years to finalize legal and administrative procedures, and to complete necessary studies about the project and the possibility of its implementation. 3. The company began preparation for a large commercial project involving a multistorey building (AlTira Bride) by starting with regulatory plans. The plan has been submitted to the Municipality of Ramallah for approval. Other approvals are currently pending along with further structural plans pertinent to the project. It is also noteworthy that investment will be open on both national and regional levels. 4. The firm plans to study offers for new investments in a plethora of fields. 5. The firm also plans to engage in equity trading. 14 بورصة فلسطين دليل الشركات جمال العمل...التطور...الأهداف ال ش ركة الفل س طينية لال س تثمار والإمناء هي ش ركة قاب ضة اأ س س ت يف عام 1993 للقيام با س تثمارات يف جمالت متعددة مبا ل يتعار ض مع نظامها الداخلي. ش اركت يف تاأ س ي س عدد من ال ش ركات وت ساهم الآن يف شركة امل س تقبل للتطوير الرتبوي بن سبة % 42 كما ت شارك يف صندوق سراج ال ستثماري بح صة مقدارها مليون دولر اأمريكي. اإجنازات واأعمال ال شركة لعام ال ش ركة الفل سطينية لال س تثمار والإمناء تعتمد سيا س ة متحفظة يف ا ستثماراتها نظرا لالأو ضاع ال سيا س ية والقت صادية ال سائدة. ويتمحور جممل ن شاطها على تطوير اأرا ضي ال ش ركة والتخطي ط لإن ش اء جمم ع جتاري كب ي ر يف منطقة الط ي رة وزيادة اأ ص ول املحفظة ال ستثمارية ب شراء اأ سهم يف شركات رائدة. جمل س الإدارة بذل جمهودات كبرة من خالل ممثليه يف جمل س اإدارة ش ركة امل ستقبل للتطوي ر الرتب وي لتطوي ر الأداء واخلدم ات الت ي تقدمه ا املدار س وجن ح يف دعم امل شروعات التي عك ست ال صورة اجلديدة واحل ضارية للمدار س. الآفاق امل ستقبلية 1.1 اإن الأج واء ال س تثمارية الراهن ة مرتبطة مبا ل يدعو لل ش ك بالو ض ع ال سيا س ي والقت ص ادي املتقل ب يف املنطق ة. وبناء علي ه يحر ص جمل س الإدارة على درا س ة وتقيي م كاف ة العرو ض واخلطط امل س تقبلية لل ش ركة بالتزامن مع روؤي ة املجل س وتقييم ه لكاف ة الظ روف اخلارجي ة املوؤث رة مبا يع ود بالفائ دة الق ص وى على امل ساهمني ويجعل ال شركة ما اأمكن مبناأى عن التقلبات املتوقعة. 2.2 اإن اله دف امل س تقبلي لل ش ركة الآن ه و تطوير اأرا ض يها وال س ي ر قدما يف و ض ع الت ص ورات النهائية للم ش روع التجاري الذي تقوم على درا سته وهذا الأمر يتطلب س نتني لغاية ا س تكمال الإجراءات القانونية والإدارية املتبعة وا ستكمال الدرا سات اخلا صة بامل شروع واإمكانية تنفيذه. 3.3 ب داأت ال ش ركة الفل س طينية يف التح ض ي ر مل ش روع جت اري كبر ومتع دد الطوابق )عرو س الطرة( بعم ل خمطط ات تغيرية تنظيمي ة ومت تقدميه بداي ة لبلدية رام اهلل وللح ص ول لحقا على موافقات اجلهات املخت ص ة الأخ رى بالتوازي مع إاعداد الدرا س ات الهند سية اخلا ص ة بامل ش روع اجلديد واملتعلقة بالتكلفة املتوقعة واإمكانية التنفيذ مع فتح املجال للم ش اركة يف هذا امل شروع على ال صعيدين الوطني والإقليمي. 4.4 درا سة عرو ض ا ستثمارية جديدة يف جمالت متنوعة. 5.5 املتاجرة بالأ سهم.

143 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: PS /7/26 استثمار Investment شارع يافا رام اهلل Yafa St. Ramallah pidcopal@yahoo.com 3 PID دينار أردني Jordanian Dinar غير محددة Undefined غير محددة Undefined معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals عدد املساهمني No. of Shareholders 1,188 فئات امل ساهمني أافراد حمليني شركات حملية اأفراد اأجانب شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: نسبة املساهمني Shareholders (%) 98.18%.91%.91%.%.% 1% عدد األسهم No. of Shares 3,458,941 1,366,772 14,76 4,84,419 نسبة األسهم Ownership (%) 71.46% 28.24%.3% Foreigners/ Companies.% Shareholders (noncompleted info).% TOTAL 1% No. of Shareholders with 5% and more of Shares: ,21 Company s Share Value Par Value Per Share (JOD): Market Value Per Share (JOD): Book Value Per Share (JOD): قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)JOD( القيمة ال سوقية لل سهم :)JOD( القيمة الدفرتية لل سهم :)JOD( 141 Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 4,84,419 6,827,16 4,84,419 6,827,16 4,84,419 6,622,293 عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( Palestine Exchange Companies Guide Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (JOD): Low Trading Price (JOD): 253, , , , , , معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)JOD( اأدنى سعر تداول :)JOD(

144 Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف General Manager: Mr. Azzam Dakkak عزام الدقاق املدير العام: Chief Financial Officer: املدير املايل: Investor Relations Officer: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: Internal Auditor: املدقق الداخلي: External Auditors: Maayah & Co. معايعة و شركاه مدقق احل سابات اخلارجي: Legal Adviser : Mr. Ahmad AlSayyad اأحمد ال صياد امل ست شار القانوين: جمل س الإدارة كما يف /12/31 سمر هالل حممد زريق أايوب يعقوب اأيوب رباح جنمه حنا غامن صليبا ممثل شركة م سار العاملية لال ستثمارات املالية )*( خليل سامل خليل حنانيا بثينة مطر عبد صياد )دقماق( عادل خليل حنا ق سي س ممثل شركة رام اهلل لال ستثمارات التجارية الرئي س نائب الرئي س Board of Directors As of 31/12/ Mr. Samir Zreiq Mr. Ayoub Rabah Mrs. Nijmeh Ghanem Representative of Masar Financial Investment (*) Mr. Khalil Hanania Ms. Buthaina Duqmaq Mr. Adel Qassees Representative of Ramallah Industrial & Trade Investment Chairman Vice Chairman Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): 21/5/ 214 3, تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: (*) PID has not assigned representative`s name after the number of seats for Massar International in the board decreased to one seat. )*( مل تقم ال شركة حتى تاريخه بتقدمي ا سم املمثل بعد تقلي ص عدد مقاعد ال شركة يف املجل س اإىل مقعد واحد. 142 عزام الدقاق Azzam Dakkak سمر زريق Samir Zreiq بورصة فلسطين دليل الشركات

145 Capital & Shareholders Equity (JOD) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Non Controlling Interest Total Shareholders Equity 4,84,419 4,84,419 4,84, ,61,446 73,246 2,527,281 4,84,419 4,84,419 4,84, ,522, ,28 2,634,256 4,84,419 4,84,419 4,84, ,432, ,28 2,724,86 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )JOD( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع أارباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت أاجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى حقوق جهات غر م سيطرة جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities (JOD) Cash on Hand & Banks & Deposits Accounts Receivable (net) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Investments in Affiliated companies Investments (securities) Other NonCurrent Assets Total Assets Total Current Liabilities Long Term Loans Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 266,247 18, ,845 1,137, ,365 16,35 2,578,15 26,55 24,364 5,869 2,578,15 42,9 15, ,456 1,139,459 44,583 2,68,743 24,749 21,738 46,487 2,68, ,364 16,6 488,373 1,141, ,698 2,77,137 27,291 18,76 46,51 2,77,137 املوجودات واملطلوبات )JOD( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل الذمم املدينة ) صايف( موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( ا ستثمارات يف اأ سهم شركات حليفة ا ستثمارات اأ سهم و سندات موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة قرو ض طويلة الجل مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability (JOD) Total Revenues Total Expenses Net Income 48,34 136,97 87,757 15,765 14,84 89,83 61,196 11,125 43,34 الربحية )JOD( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة Cash Flow (JOD) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year 42,9 5,855 85, , , , ,71 42,9 535,538 67,413 83, ,364 التدفقات النقدية )JOD( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة 143 Palestine Exchange Companies Guide Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share (JOD) Dividend Per Share Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Dividends Per Share to Earning Per Share Return On Assets Return On Equity Current Liabilities / Shareholders` Equity Long Term Loans / Shareholders` Equity Total Assets Turnover (Times ) Debit Ratio Equity Ratio (%) Current Ratio (Times) Working Capital 5.2% % ,15 7.% % ,111, % % ,28,452 امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )JOD( الأرباح املوزعة لل سهم الواحد القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية الأرباح املوزعة لل سهم اىل عائد ال سهم العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني املطلوبات املتداولة اإىل حقوق امل ساهمني القرو ض طويلة الأجل اإىل حقوق امل ساهمني معدل دوران املوجودات )مرة( معدل املديونية ن سبة امللكية )%( ن سبة التداول )مرة( راأ س املال العامل

146 PID 144 بورصة فلسطين دليل الشركات

147 Palestine Industrial Investment فل سطني لال ستثمار ال صناعي 145 Palestine Exchange Companies Guide Profile The Palestine Industrial Investment Company (PIIC) invests on behalf of PADICO Holding in a variety of industrial projects. It develops and promotes local industries technically and administratively as well as participates in the establishment of industrial cities. PIIC owns 71 percent of Palestine Plastic Industrial Company and 76 percent of Palestine Poultry Company. It also owns significant stakes in The Vegetable Oil Industries Company, Golden Wheat Mills Company and The National Carton Industry Company and manages a stock portfolio of leading Palestinian companies. Achievements 1. Continued support of subsidiaries and affiliates with financial and technical resources. 2. Prepared feasibility studies. 3. Contributed effectively to development plan implementation among subsidiaries and affiliates. 4. Opened Aziza poultry slaughterhouse and broiler chicken farms and significantly increasing production capacity at Palestine Poultry subsidiary. 5. Start expanding the products portfolio at Palestine Plastics Industrial Company and The National Carton Industry (an affiliate). 6. Applied effective corporate governance rules and formed and activated related committees. 7. Focused on corporate social responsibility and the creation of meaningful partnerships with Palestinian universities. Future 1. Oversee implementation of strategies and operational plans for subsidiaries and affiliates. 2. Consistently create investment and employment opportunities to maximize profit for shareholders, the company, its subsidiaries, and affiliates. 3. Focus on the company s current and new investments to create meaningful integration between subsidiaries and affiliates. 4. Play a key role in serving the Palestinian community and economy. جمال العمل...التطور...الأهداف تعتر ش ركة فل س طني لال س تثمار ال ص ناعي الذراع ال س تثماري»لباديكو القاب ض ة«يف القطاع ي ني ال ص ناعي والزراعي ويرتكز جمال عملها يف ال س تثمار يف امل ش روعات ال صناعية وال صناعات اخلفيفة واملتو سطة والثقيلة وتنمية وت شجيع وتطوير ال صناعات املحلية فنيا و إاداريا. قامت PIIC بتاأ س ي س ش ركتني م س اهمتني عموميتني هما ش ركة فل س طني ل ص ناعات اللدائن )71 % تقريبا من راأ س مالها( و ش ركة دواجن فل سطني عزيزا )76 % من راأ س مالها( كما متلكت ال ش ركة جمموعة من احل ص ص املوؤثرة يف كل من ش ركة م ص انع الزيوت النباتية )31.34 % تقريبا من راأ س مالها( و ش ركة مطاحن القمح الذهبي )18.22 % من راأ س مالها( وال شركة الوطنية ل صناعة الكرتون )21.26 % تقريبا من راأ سمالها(. اإجنازات واأعمال ال شركة لعام 1.1 موا صلة الدعم ل شركاتها التابعة واحلليفة سواء فنيا اأم ماليا. 2.2 إاعداد درا س ات اجلدوى القت ص ادية للعديد من امل ش روعات ذات العالقة مبجال عمل ال شركة. 3.3 اإع داد اخلطط التطويرية لل ش ركة وامل س اهمة الفعال ة يف اإعدادها يف ال ش ركات التابعة واحلليفة. 4.4 افتت اح م س لخ للدواجن )عزيزا( وم زارع لحم كم ش اريع اإنتاجي ة جديدة ورفع القدرات الإنتاجية يف شركة دواجن فل سطني ) شركة تابعة(. 5.5 البدء يف تو س يع سلة املنتجات يف شركة فل سطني ل صناعات اللدائن ) شركة تابعة( وال شركة الوطنية ل صناعة الكرتون ) شركة حليفة(. 6.6 التطبيق الفعال لأنظمة احلوكمة وت شكيل اللجان ذات العالقة وتفعيل دورها. 7.7 الرتكي ز عل ى م س وؤولية ال ش ركة الجتماعي ة وخلق نواة لل ش راكة م ع اجلامعات الفل سطينية. الآفاق امل ستقبلية 1.1 متابعة تنفيذ التوجهات واخلطط الإ سرتاتيجية املعتمدة لل شركات التابعة واحلليفة. 2.2 ال س عي الدائم خللق الفر ص ال ستثمارية وتوظيفها لتعظيم حقوق م ساهمي ال شركة وال شركات التابعة واحلليفة. 3.3 الرتكيز يف ا ستثمارات ال شركة احلالية واجلديدة على اإيجاد التكاملية بني ال شركات التابعة واحلليفة. 4.4 لعب دور اأ سا سي وفع ال يف خدمة املجتمع والقت صاد الفل سطيني.

148 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: PS /12/22 استثمار Investment University St. Nablus اجلامعة نابل س شارع / piico@palnet.com PIIC معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: دينار أاردين Jordanian Dinar غر حمددة Undefined غر حمددة Undefined Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals Foreigners/ Companies Shareholders (noncompleted info) TOTAL No. of Shareholders with 5% and more of Shares: عدد املساهمني No. of Shareholders فئات امل ساهمني 947 أافراد حمليني 16 شركات حملية 27 اأفراد اأجانب 1 شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: نسبة املساهمني Shareholders (%) 94.7% 1.6% 2.7% 1.%.% 1% عدد األسهم No. of Shares 2,492,181 4,61, ,58 11,979,977 18,75, نسبة األسهم Ownership (%) 13.29% 21.66% 1.15% 63.89%.% 1% 2 1, Company s Share Value Par Value Per Share (JOD): Market Value Per Share (JOD): Book Value Per Share (JOD): قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)JOD( القيمة ال سوقية لل سهم :)JOD( القيمة الدفرتية لل سهم :)JOD( Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 18,75, 4,99,825 18,75, 33,321,574 18,75, 18,511,986 عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( 146 Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (JOD): Low Trading Price (JOD): 8,887,45 2,524,515 4, ,2,746 35,71,794 9, ,418,82 4,178,472 3, بورصة فلسطين دليل الشركات معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)JOD( اأدنى سعر تداول :)JOD(

149 الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ General Manager: Mr. Abdel Hakim Fuqha Chief Financial Officer: Mr. Amjad Abu Nab aa Investor Relations Officer: Internal Auditor: External Auditors: ERNST & YOUNG Legal Adviser : AlZu bi Law Office عبداحلكيم الفقهاء املدير العام: اأجمد أابونبعه املدير املايل: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: املدقق الداخلي: إارن ست ويونغ مدقق احل سابات اخلارجي: مكتب الزعبي للمحاماة امل ست شار القانوين: جمل س الإدارة كما يف /12/31 ن ضال منر ر ضا سختيان مهدي حياتي حممد امل صري مازن»را سخ علي«ابراهيم ح سني عماد فتحي يو سف هندي أاحمد عبداحلفيظ داود رحمي اأجمد ح سون د. ه شام م سعود عورتاين شادي عدنان أاحمد اخلطيب حمد جمال اأ سعد م صري ممثل شركة فل سطني للتنمية وال ستثمار ليبريا ممثل شركة فل سطني للتنمية وال ستثمار ليبريا ممثل شركة فل سطني للتنمية وال ستثمار ليبريا ممثل شركة فل سطني للتنمية وال ستثمار ليبريا ممثل شركة فل سطني للتنمية وال ستثمار ليبريا ممثل شركة فل سطني للتنمية وال ستثمار امل ساهمة اخل صو صية )فل سطني( ممثل شركة سختيان لإدارة ال ستثمار ممثل صندوق ال ستثمار الفل سطيني ممثل شركة النواة لإدارة ال ستثمارات حمدودة امل صوؤولية الرئي س نائب الرئي س Board of Directors As of 31/12/ Mr. Nidal M. Sukhtian Mr. Mahdi Masri Mr. Mazen Husni Mr. Emad Hindi Mr. Ahmad Ramahi Mr. Amjad Hasoon Dr. Hisham Awartani Mr. Shadi Khateeb Mr. Hamad Masri Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): Representative of Palestine Development & Investment (Liberia) Representative of Palestine Development & Investment (Liberia) Representative of Palestine Development & Investment (Liberia) Representative of Palestine Development & Investment (Liberia) Representative of Palestine Development & Investment (Liberia) Representative of Palestine Development & Investment (Palestine) Representative of Sukhtian for Investment Management Co. Representative of Palestine Investment Fund Representative of Nouat Investment company 28/4/ 215 2, Chairman Vice Chairman تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: 147 Palestine Exchange Companies Guide عبد احلكيم الفقهاء Abdel Hakim Fuqha ن ضال سختيان Nidal Sukhtian

150 Capital & Shareholders Equity (JOD) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Non Controlling Interest Total Shareholders Equity 18,75, 18,75, 18,75, 2,64,27 2,892,239 1,543,753 29,434 4,881,498 3,12,326 18,75, 18,75, 18,75, 1,967,125 3,85,348 2,419,9 1,133,593 5,3,438 32,358,594 18,75, 18,75, 18,75, 1,633, ,826 1,48,31 875,629 4,36,768 26,56,494 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )JOD( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع اأرباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت أاجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى حقوق جهات غر م سيطرة جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities (JOD) Cash on Hand & Banks & Deposits Accounts Receivable (net) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Investments in Affiliated companies Investments (securities) Other NonCurrent Assets Total Assets Total Current Liabilities Long Term Loans Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 397,681 1,745,945 8,144,34 24,899,469 7,93, ,86 17,69 43,378,96 8,494,861 4,389,95 391,814 13,275,77 43,378,96 1,67,794 1,82,248 8,582,141 24,122,33 3,68,414 3,587,995 1,35,464 42,861,386 6,529,472 3,64,89 332,511 1,52,792 42,861,386 1,257,641 1,398,939 5,526,714 17,627,624 2,847,228 3,19,565 3,71,359 34,92,7 4,333,321 3,833, ,879 8,413,576 34,92,7 املوجودات واملطلوبات )JOD( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل الذمم املدينة ) صايف( موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( ا ستثمارات يف اأ سهم شركات حليفة ا ستثمارات اأ سهم و سندات موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة قرو ض طويلة الجل مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability (JOD) Total Revenues Total Expenses Net Income 21,423,48 2,568, ,75 2,151,123 16,94,396 4,56,727 14,643,445 11,992,927 2,65,518 الربحية )JOD( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة Cash Flow (JOD) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year 1,67, ,93 1,687,13 893,557 1,66 397,681 1,257,641 4,62,19 5,32,2 346, ,233 1,67, ,977 2,868,546 6,13,57 3,828,42 188,268 1,257,641 التدفقات النقدية )JOD( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share (JOD) Dividend Per Share Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Dividends Per Share to Earning Per Share Return On Assets Return On Equity Current Liabilities / Shareholders Equity Long Term Loans / Shareholders Equity Total Assets Turnover (Times ) Debit Ratio Equity Ratio (%) Current Ratio (Times) Working Capital 47.4% % ,793, % % ,22, % % ,849, بورصة فلسطين دليل الشركات امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )JOD( الأرباح املوزعة لل سهم الواحد القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية الأرباح املوزعة لل سهم اىل عائد ال سهم العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني املطلوبات املتداولة اإىل حقوق امل ساهمني القرو ض طويلة الأجل اإىل حقوق امل ساهمني معدل دوران املوجودات )مرة( معدل املديونية ن سبة امللكية )%( ن سبة التداول )مرة( راأ س املال العامل

151 PIIC Closing Price () Monthly Closing Value of AlQuds Index Compared to Share Closing Price () Closing Price Monthly Index Value Index Value 47 Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Million $ 149 Palestine Exchange Companies Guide () Monthly Value of Traded Shares () () )Monthly Closing Price ( () Monthly Volume of Traded Shares () Closing Price Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Million Shares Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec

152 Palestine Real Estate Investment فل سطني لال ستثمار العقاري Profile Palestine Real Estate Investment (PRICO) was founded in 1994 as a public limited company, in accordance with Palestinian laws and regulations. It opened its branch in Jerusalem and another in the Jordanian capital of Amman to invest in real estate projects in the Holy Land and Jordan. Company headquarters are in Ramallah, Palestine. Along with its Amman regional office, it also maintains operations in Bethlehem, Gaza and Jerusalem. With capital of some 48,576, Jordanian Dinars, the company employees about 6 staff. PRICO aims to revive the Palestinian economy through development, construction and real estate investment. Achievements (*) جمال العمل...التطور...الأهداف تاأ س ست شركة فل سطني لال ستثمار العقاري )بريكو( عام 1994 وفقا للقوانني والأنظمة الفل س طينية وهي شركة م س اهمة عامة حمدودة. وافتتحت )بريكو( فرعها يف مدينة القد س عام 27 )بريكو القد س( كما مت افتتاح فرعها يف العا ص مة الأردنية عم ان يف العام نف س ه )بريكو الأردن( لال ستثمار يف امل شروعات العقارية يف الأرا ضي املقد سة ويف الأردن. يقع املقر الرئي س ي لل ش ركة يف رام اهلل فل س طني واملكتب الإقليمي يف عم ان الأردن كما يوجد مكاتب تابعة لل شركة يف كل من غزة وبيت حلم والقد س. يبل غ راأ س مال ش ركة )بريكو( املدف وع 48,576, دين ار اأردين )ثمانية واأربعني مليونا وخم س مائة و س تة و س بعني األف دينار اأردين( أام ا بالن س بة للموظفني والقوى العاملة في صل عددهم اإىل 6. تزدهر )بريكو( يف إانعا ش القت صاد الفل سطيني من خالل التنمية والبناء وال ستثمارات يف قطاع العقارات و شراء الأرا ضي. إاجنازات و أاعمال ال شركة لعام )*( 15 (*) The Company did not provide information about the achievements of. بورصة فلسطين دليل الشركات )*( مل تقدم ال شركة إاجنازاتها و أاعمالها للعام.

153 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: PS /2/1997 ا ستثمار Investment AlIrsal St. Ramallah رام اهلل الإر سال شارع 5% (*) 5% (*) info@prico.ps PRICO دينار أاردين Jordanian Dinar معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals Foreigners/ Companies Shareholders (noncompleted info) TOTAL No. of Shareholders with 5% and more of Shares: فئات امل ساهمني أافراد حمليني شركات حملية اأفراد اأجانب شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: عدد املساهمني No. of Shareholders 1,266 نسبة املساهمني Shareholders (%) 9.4% 1.78% 6.83% 1.14%.21% 1% عدد األسهم No. of Shares 5,738,726 3,98,741 2,487,588 36,327, ,625 48,575,974 نسبة األسهم Ownership (%) 11.81% 8.5% 5.12% 74.78%.23% 1% ,46 Company s Share Value Par Value Per Share (JOD): Market Value Per Share (JOD): Book Value Per Share (JOD): قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)JOD( القيمة ال سوقية لل سهم :)JOD( القيمة الدفرتية لل سهم :)JOD( 151 Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 48,575,974 47,959,346 48,575,974 52,755,28 48,75, 39,487,5 عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( Palestine Exchange Companies Guide Trading Information No. of Traded Shares: 7,986,249 13,974,974 Value Traded (USD): 9,732,41 18,34,819 No. of Trades: 3,786 6,886 High Trading Price (JOD): Low Trading Price (JOD):.67.7 (*) Individual ownership is restricted to 5%, while it s open for corporations 18,499,236 2,557,247 1, معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)JOD( اأدنى سعر تداول :)JOD( )*( سقف امللكية حمدد بن سبة %5 ل أالفراد ومفتوح بالن سبة لل شركات.

154 الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ General Manager: Mr. Nidal Abu Lawi Chief Financial Officer: Mr. Samer Mer e Investor Relations Officer: Internal Auditor: PricewaterhouseCoopers External Auditors: ERNST & YOUNG Legal Adviser : Mr. Thaer Amr ن ضال أابولوي املدير العام: سامر مرعي املدير املايل: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: براي س ووتر هاو س كوبرز املدقق الداخلي: إارن ست ويونغ مدقق احل سابات اخلارجي: ثائر عمرو امل ست شار القانوين: جمل س الإدارة كما يف /12/31 نبيل غطا س خليل ال صراف سمر عثمان حليله زياد الرتك عدنان عادل عبدالقادر عبداللطيف د. اأحمد عو ض عبد احلليم احل سني غازي مدحت عبد م شتهى كمال اإ سماعيل اأبوخديجة د. هاين جنم د. عاطف كمال عالونه اأمين اأبوغزالة ممثل شركة فل سطني للتنمية وال ستثمار ليبريا ممثل شركة فل سطني للتنمية وال ستثمار ليبريا ممثل شركة فل سطني للتنمية وال ستثمار ليبريا ممثل شركة سجاير القد س ممثل شركة البنك العربي ممثل شركة امل شتل لال ستثمارات ال سياحية ممثل شركة فل سطني للتجارة العامة ممثل شركة فل سطني لنقل التكنولوجيا ممثل شركة فل سطني للمواد الكيماوية الأ سا سية ممثل شركة فل سطني للتغليف والتعليب الرئي س نائب الرئي س Board of Directors As of 31/12/ Mr. Nabil G. Sarraf Mr. Samir Hulileh Mr. Ziad Turk Mr. Adnan Abdellatif Dr. Ahmad A. A. El Hussein Mr. Ghazi Moshtaha Mr. Kamal Abu Khadeejah Dr. Hani H. Nijm Dr. Atef Alawneh Mr. Ayman Abu Ghazaleh Representative of Palestine Development & Investment (Liberia) Representative of Palestine Development & Investment (Liberia) Representative of Palestine Development & Investment (Liberia) Representative of Jerusalem Cigarette Co. Representative of Arab Bank Representative of Almashtal for Tourism Invsetments Co. Representative of Palestine Company for General Trading Representative of Palestine Technology Transfer Co. Representative of Palestine Company for Basic Chemicals Representative of Palestine Company for Canning and Packaginga limited Liability Co. Chairman Vice Chairman Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): 26/4/ 215 1, تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: 152 ن ضال اأبولوي Nidal Abu Lawi نبيل ال صراف Nabil G. Sarraf بورصة فلسطين دليل الشركات

155 Capital & Shareholders Equity (JOD) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Non Controlling Interest Total Shareholders Equity 63,762,486 48,575,974 48,575,974 1,427,46 4,18,883 13,258,198 2,72,312 2,281,44 66,931,229 48,575,974 48,575,974 48,575, ,478 4,18,883 11,766,646 2,555,816 2,786,22 65,619,367 48,575,974 48,575,974 48,575, ,631 4,18,883 9,574,845 3,159,454 3,245,685 62,958,564 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )JOD( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع أارباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت اأجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى حقوق جهات غر م سيطرة جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities (JOD) Cash on Hand & Banks & Deposits Accounts Receivable (net) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Investments in Affiliated companies Investments (securities) Other NonCurrent Assets Total Assets Total Current Liabilities Long Term Loans Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders` Equity 7,59,647 22,429,595 5,585,77 2,943,718 45,587,95 12,866,294 96,472,866 2,738,99 6,749,439 2,54,99 29,541,637 96,472,866 2,292,16 15,59,126 9,24,147 2,196,132 49,488,417 1,49,589 88,19,427 1,64,552 9,311,988 2,573,52 22,49,6 88,19, ,571 7,75,312 5,381,164 1,214,18 54,732,118 11,77,755 81,79,1 7,922,791 6,94,572 3,257,173 18,12,536 81,79,1 املوجودات واملطلوبات )JOD( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل الذمم املدينة ) صايف( موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( ا ستثمارات يف اأ سهم شركات حليفة ا ستثمارات اأ سهم و سندات موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة قرو ض طويلة الجل مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability (JOD) Total Revenues Total Expenses Net Income 25,493,495 21,336,46 4,157,35 23,578,97 2,74,157 2,854,928 7,586,568 7,61,14 525,428 الربحية )JOD( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة Cash Flow (JOD) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year 397,386 3,52,81 4,387,4 1,969,26 6,318, ,491 3,678,194 7,479,55 3,464, ,386 1,186,821 1,225,215 4,832,45 5,65, ,491 التدفقات النقدية )JOD( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة 153 Palestine Exchange Companies Guide Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share (JOD) Dividend Per Share Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Dividends Per Share to Earning Per Share Return On Assets Return On Equity Current Liabilities / Shareholders Equity Long Term Loans / Shareholders Equity Total Assets Turnover (Times ) Debit Ratio Equity Ratio (%) Current Ratio (Times) Working Capital 16.4% % ,336, % % ,442, % % ,132,256 امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )JOD( الأرباح املوزعة لل سهم الواحد القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية الأرباح املوزعة لل سهم اىل عائد ال سهم العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني املطلوبات املتداولة اإىل حقوق امل ساهمني القرو ض طويلة الأجل اإىل حقوق امل ساهمني معدل دوران املوجودات )مرة( معدل املديونية ن سبة امللكية )%( ن سبة التداول )مرة( راأ س املال العامل

156 PRICO Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec بورصة فلسطين دليل الشركات Closing Price () Monthly Closing Value of AlQuds Index Compared to Share Closing Price () Closing Price Monthly Index Value Index Value Million $ () Monthly Value of Traded Shares () () Monthly Closing Price () () Monthly Volume of Traded Shares () Closing Price Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Million Shares Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec

157 Union Construction And Investment الحتاد لالإعمار وال ستثمار 155 Palestine Exchange Companies Guide Profile Union Construction and Investment (UCI) is one of the largest construction and realestate development companies in Palestine. Established in 25, UCI has dramatically changed the culture of Palestine s residential and commercial development. First to construct private residential projects, UCI has also constructed landmark buildings including the environmentally friendly UCI Headquarters Building in the Masyoun Heights of Ramallah, the Arcadia Residential Complex, and the largest residential housing project in the West Bank, the Etihad Villas. UCI has been selected by Palestine Exchange as one of the companies to represent AlQuds Index for 212. UCI is Palestine s largest investor in sustainable urban development and the use of renewable energy. UCI has installed energy saving geothermal heating and cooling systems in each of its residential and commercial projects through its subsidiary MENA Geothermal. MENA Geothermal has won several awards including the Global Energy Award in and and has been selected by Arabia 5 as one of the five hundred fastest growing and most dynamic companies in the Middle East & North Africa (MENA). Achievements 1. TABO Project: In June, UCI launched one of the largest and most distinctive investment and developmental projects relevant to land issues in Palestine. The Project is called TABO ; a word originally an Ottoman noun that means Title Deed. The project is unique in its name and content, as it holds deep national extents envisaged in the protection of Palestinian land from the illegitimate confiscation and settlements. It presents an opportunity for Palestinians all over the world to have properties in their homeland, and establish a connection with their roots whether they were holders of Palestinian nationalities or not. 2. Etihad Villas: The Etihad Villas is Palestine s first luxury residential community. Located in Ramallah, on a total area of 24, m 2 and only a five minute drive from the Best Eastern Hotel, the Eithad Villas combines privacy, space, and a beautiful view of Palestine s mountains. Each of the 62 elegant semidetached villas includes a private garden, parking space, and a number of open terraces. The spacious multistory villas combine contemporary design with stunning Arabic and Mediterranean elements. جمال العمل...التطور...الأهداف ش ركة الحتاد ل إالعمار وال ستثمار هي إاحدى ال شركات الرائدة يف جمال الإعمار وتطوير العقار يف فل سطني تاأ س ست عام 25 وعملت منذ ذلك احلني على تغير ثقافة الإ سكان يف فل سطني فكانت اأول من اأن صاأ ال ضواحي ال سكنية ذات اخل صو صية كما متيزت بطابع فريد من الهند س ة املعمارية متثل يف املبنى الرئي س ي ل شركة الحتاد لالإعمار وال ستثمار الواقع يف منطقة املا صيون يف رام اهلل وهو أاول مبنى صديق للبيئة يف فل سطني و جممعي اأركاديا ال س كنيني اإ ض افة إاىل م ش روع فلل الحتاد الذي يعد اأول جمتمع س كني منفرد ومتكامل اخلدمات يف فل سطني. مت اختيار ش ركة الحتاد لالإعمار وال س تثمار من قبل بور صة فل سطني ضمن عينة موؤ ش ر القد س لعام 212. ف ض ل ال عن ذلك فاإن شركة الحتاد لالإعمار وال س تثمار هي ال شركة الأو سع ا ستثمارا يف جمال التنمية امل س تدامة وا س تخدام الطاقة املتجددة فقد قامت ال ش ركة بتنفيذ اأنظمة تدفئ ة وتريد تعمل بو س اطة الطاقة اجلوفية احلرارية يف كل من م ش روعاتها التجارية وال سكنية وذلك من قبل شركتها ال شقيقة شركة»مينا جيوثرمال«احلائزة على عدد من اجلوائز العاملية مثل جائزة الطاقة العاملية ل س نة و س نة. وقد مت اختيارها م ن قبل»اأرابيا 5«لتن ض م إاىل قائمة ال ش ركات اخلم س مائة الأ س رع من وا والأكر ديناميكية يف ال شرق الأو سط و شمال أافريقيا. اإجنازات واأعمال ال شركة لعام 1.1 م شروع»طابو«: يف ش هر حزي ران م ن ع ام قامت ش ركة الحتاد لالإعمار وال س تثمار بتد ش ي ني واحد من اأبرز واأ ض خم امل ش روعات ال ستثمارية والتطويرية التي تعنى بق ضايا الأر ض يف فل سطني واأطلقت عليه ا سم»طابو«وهو ا س م عثماين يعني س ند امللكية.»طابو«م شروع يختلف يف ت سميته وم ضمونه عن سائر امل شروعات القت صادية يف فل سطني ويحمل اأبعادا وطنية عميقة تتج سد يف حماية الأرا ض ي الفل س طينية من عمليات ال سلب غر امل شروعة وال ستيطان وهو ميثل فر صة حقيقية لتمكني الإن سان الفل سطيني يف شتى بقاع املعمورة من التملك يف بلده و إاقامة ج سر يربطه بجذوره سواء كان حامال للهوية الفل سطينية اأم ل. 2.2 فلل الحتاد: يعد م ش روع»فل ل الحتاد«اأول جمتمع س كني وترفيهي متكامل اخلدمات يف فل س طني طورته ش ركة الحتاد لالإعمار وال ستثمار لتح سني مزايا العي ش للمواطن الفل س طيني يف اأر ض ه ومكان س كنه فهي توفر ل س اكنيها منط حياة ع صريا ومنفردا قريبا من مركز املدينة ويف الوقت نف سه بعيد عن م صادر الإزعاج.

158 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: PS /1/27 ا ستثمار Investment مبنى الحتاد املا صيون رام اهلل UCI Bldg. Al Masyoon Ramallah /3/4/5/ /8 info@uci.ps UCI دولر اأمريكي US Dollar معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: 1% 1% ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals Foreigners/ Companies Shareholders (noncompleted info) TOTAL No. of Shareholders with 5% and more of Shares: عدد املساهمني No. of Shareholders 1,25 فئات امل ساهمني أافراد حمليني 8 شركات حملية اأفراد اأجانب 7 شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: نسبة املساهمني Shareholders (%) 78.4%.52% 2.62%.46%.% 1% عدد األسهم No. of Shares 12,32,87 14,457,37 5,439,928 8,69,895 4,, نسبة األسهم Ownership (%) 3.8% 36.14% 13.6% 2.17%.% 1% ,537 Company s Share Value Par Value Per Share (USD): Market Value Per Share (USD): Book Value Per Share (USD): قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)USD( القيمة ال سوقية لل سهم :)USD( القيمة الدفرتية لل سهم :)USD( Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 4,, 28,, 4,, 24,, 4,, 26,8, عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( 156 Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (USD): Low Trading Price (USD): 3,518,57 2,251,756 2, ,887,39 3,823,971 2, ,817,469 3,56,67 2, بورصة فلسطين دليل الشركات معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)USD( اأدنى سعر تداول :)USD(

159 الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ General Manager: Eng. Khaled AlSabawi Acting Chief Financial Officer: Mr. Shade Omar Investor Relations Officer: Internal Auditor: External Auditors: Talal AbuGhazaleh Office Legal Adviser: Mr. Nidal Taha م. خالد حممد ال سبعاوي املدير العام: شادي عمر قائم باأعمال املدير املايل: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: املدقق الداخلي: مكتب طالل اأبوغزالة مدقق احل سابات اخلارجي: ن ضال طه امل ست شار القانوين: جمل س الإدارة كما يف )*( /12/31 د. حممد م صطفى ال سبعاوي نظمي شاكر اأوجي اإ سحق اأ سعد الغ صني ال شيخ سعيد أاحمد بغلف م. خالد حممد ال سبعاوي م. ح سن خليل عوده عمر يو سف ال سراج كرمي عبداملح سن العقابي إايهاب يا سر عارف ب سي سو ممثل شركة جرنال ميديرتنيان ممثل ال شركة الأهلية للعقار وال ستثمار ممثل جمموعة بغلف الظافر القاب ضة ممثل ال شركة املتحدة للت سويق واخلدمات الرئي س نائب الرئي س Board of Directors As of 31/12/ (*) Dr. Mohamed M. AlSabawi Mr. Nadhmi Auchi Mr. Issac A. Alghussein Mr. Saeed A. Baghlaf Eng. Khaled AlSabawi Eng. Hassan Ouda Mr. Omar Y. AlSarraj Mr. Karim A. ElAkabi Mr. Ehab Y. Bessaiso Representative of General Mediterrean Holding Group Representative of Ahleia Real Estate Investment Representative of Baghlaf Al Zafer Holding Group Representative of United Marketing and Services Co. Chairman Vice Chairman Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): 3/3/ 214 3, تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: 157 )*( جرى تعديل على جمل س الإدارة خالل العام 212. لالطالع على جمل س الإدارة احلايل بالإمكان متابعة إاف صاحات ال شركات ذات ال صلة على موقع البور صة الإلكرتوين. (*) Changes were applied to the board of directors during 212. To view the current board and to follow up with recent disclosures, please check updates on the PEX website. Palestine Exchange Companies Guide خالد ال سبعاوي Khaled Sabawi حممد ال سبعاوي Mohamed Sabawi

160 Capital & Shareholders Equity ($) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Non Controlling Interest Total Shareholders Equity 4,, 4,, 4,, 1,449,523 8,952, ,683 21,965 49,616,646 4,, 4,, 4,, 1,271,199 7,292, , ,311 48,84,655 4,, 4,, 4,, 1,54,743 8,583,931 75, ,89 49,76,113 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )$( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع اأرباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت أاجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى حقوق جهات غر م سيطرة جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities ($) Cash on Hand & Banks & Deposits Accounts Receivable (net) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Investments in Affiliated companies Investments (securities) Other NonCurrent Assets Total Assets Total Current Liabilities Long Term Loans Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 6,839,171 5,334,146 7,61,46 2,481,614 4,761,718 24,529,477 51,556, ,35 1,275,581 1,939,886 51,556,532 6,51,435 1,87,18 1,463,442 2,563,861 1,223,388 28,844,32 5,233,176 1,24,821 97,7 2,148,521 5,233,176 6,25,119 3,412,85 12,543,967 2,741,49 1,89,875 25,274,24 52,112,479 1,49, ,419 2,352,366 52,112,479 املوجودات واملطلوبات )$( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل الذمم املدينة ) صايف( موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( ا ستثمارات يف اأ سهم شركات حليفة ا ستثمارات اأ سهم و سندات موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة قرو ض طويلة الجل مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability ($) Total Revenues Total Expenses Net Income 6,295,369 4,242,899 1,783,236 7,247,132 5,34,358 1,942,774 7,159,216 4,454,242 2,636,349 الربحية )$( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة Cash Flow ($) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year 6,51,435 8,713 12,977 6,839,171 6,25,119 2,79,258 1,735 2,999,677 6,51,435 11,135,25 2,212,755 2,672,151 6,25,119 التدفقات النقدية )$( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share ($) Dividend Per Share Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Dividends Per Share to Earning Per Share Return On Assets Return On Equity Current Liabilities / Shareholders Equity Long Term Loans / Shareholders Equity Total Assets Turnover (Times ) Debit Ratio Equity Ratio (%) Current Ratio (Times) Working Capital 8.8% % ,119, % % ,361,74 12.% % ,715, بورصة فلسطين دليل الشركات امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )$( الأرباح املوزعة لل سهم الواحد القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية الأرباح املوزعة لل سهم اىل عائد ال سهم العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني املطلوبات املتداولة اإىل حقوق امل ساهمني القرو ض طويلة الأجل اإىل حقوق امل ساهمني معدل دوران املوجودات )مرة( معدل املديونية ن سبة امللكية )%( ن سبة التداول )مرة( راأ س املال العامل

161 UCI Closing Price () Monthly Closing Value of AlQuds Index Compared to Share Closing Price () closing price Jan Feb Mar Apr May Jun Monthly Index Value Jul Aug Sep Oct Nov Dec Index Value Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec 159 Palestine Exchange Companies Guide Million $ () Monthly Value of Traded Shares () () Monthly Closing Price () () Monthly Volume of Traded Shares () Closing Price Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Million Shares Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec

162 قطاع الخدمات 16 بورصة فلسطين دليل الشركات

163 Service Sector 161 Palestine Exchange Companies Guide

164 قطاع اخلدمات يعتر القت ص اد الفل س طيني اقت صادا خدماتي ا حيث يعتر قطاع اخلدمات من اأكر القطاعات القت ص ادية وت صر البيانات الإح صائية ال صادرة عن اجلهاز املركزي لالإح ص اء الفل س طيني اإىل أان قطاع اخلدمات قد س اهم باأعلى ن س بة من الناجت املحلي الإجمايل لعام حيث بلغت ن سبة م س اهمته حوايل % 22 كذلك ارتفعت القيمة امل ض افة لقطاع اخلدمات بن سبة % 8.6 خالل عام مقارنة مع عام ورافق ذلك حت سن يف اأعداد العاملني بن س بة % 6.9 حيث بلغ عدد العاملني يف هذا القطاع حوايل 29 األف عامل ميثلون حوايل % 35 من اإجمايل العاملني يف القت ص اد الفل سطيني. ويعتر قطاع اخلدمات يف البور ص ة من أاو س ع القطاعات واأكرها من حيث عدد ال ش ركات والقيمة ال س وقية. وي ض م هذا القطاع ش ركات تعمل يف جمالت: خدمات الت صالت والأن شطة العقارية والإن شاءات والفنادق وال سياحة والطاقة واخلدمات ال صحية وال سلع ال ستهالكية والنقل. ومع نهاية عام ضم قطاع اخلدمات يف البور صة شركة 12 من اأ صل شركة 46 مدرجة يف حينه بعد اأن كان ي ضم شركة 11 من اأ صل شركة 4 يف نهاية عام. وقد جتاوزت القيمة ال سوقية لهذا القطاع 465 مليون دولر أامريكي مع نهاية عام ما ن سبته % من القيمة ال سوقية جلميع ال شركات املدرجة. اأما بالن سبة لن شاط التداول فقد بلغ عدد الأ سهم املتداولة حوايل 45 مليون سهم ت شكل ما ن سبته % من اإجمايل عدد الأ سهم املتداولة وبلغت قيمة الأ س هم املتداولة حوايل 163 مليون دولر ت ش كل ما ن س بته % من اإجمايل قيمة الأ س هم املتداولة نفذت من خالل صفقة 18,912 تداول شكلت ما ن سبته % 3.54 من إاجمايل عدد ال صفقات املنفذة. Service Sector The Palestinian Economy is primarily service oriented. According to the Palestinian Central Bureau of Statistics (PCBS), the service sector contributed 22 percent to GDP in. The sector s added value rose to 8.6 percent while its employment rate increased 6.9 percent. Overall, the service sector employed 29, workers, 35 percent of the total employees represented within the Palestinian economy. The service sector includes companies working in telecommunications, real estate, hospitality and tourism, energy, healthcare, consumer services, transportation and postal services. The service sector makes up 12 of the 46 listed companies, up from ten out of 4 in. The service sector s total market capitalization reached US$465 million, representing more than percent of total listed company market capitalization in. In, the service sector witnessed trading activity of 45 million shares, percent of all trading. Traded share value of US$163 million represented percent of total volume. There were 18,912 transactions representing 3.54 percent of all executed transactions. 162 بورصة فلسطين دليل الشركات

165 Item No. of Listed Companies Subscribed Capital Market Capitalization ($) Value of Traded Shares ($) Volume of Traded Shares No. of Transactions No. of Trading Days Turnover Ratio (%) Price Earnings Ratio (Times) Net Income ($) Earning Per Share ($) Return On Market Capitalization ,13,724 1,465,225, ,968,139 44,733,583 18, ,17, التوزيع الن سبي لقيمة الأ سهم املتداولة ح سب القطاع للعام Percentage Distribution of Value Traded Shares املوؤ شرات الإح صائية الرئي سية لقطاع اخلدمات Main Statistical Indicators of Service Sector 11 26,513,724 1,135,921, ,173,693 44,796,681 18, ,392, ,542,44 1,76,227, ,868,392 31,88,94 21, ,749, البند عدد ال شركات املدرجة عدد الأ سهم املكتتب بها القيمة ال سوقية )$( قيمة الأ سهم املتداولة )$( عدد الأ سهم املتداولة عدد ال صفقات املنفذة عدد أايام التداول معدل دوران الأ سهم )%( القيمة ال سوقية اإىل العائد )مرة( صايف الأرباح بعد ال ضرائب )$( عائد ال سهم )$( العائد إاىل القيمة ال سوقية التوزيع الن سبي لعدد الأ سهم املتداولة ح سب القطاع للعام Percentage Distribution of Trade Share Volume by Sector 7.76% ال صناعة Industry 6.61% ال صناعة Industry 24.24% اخلدمات Services 26.88% ال ستثمار Investment 44.57% اخلدمات Services 41.% ال ستثمار Investment 2.4% التاأمني Insurance 24.15% البنوك واخلدمات املالية Banking & Financial Services 18.75% البنوك واخلدمات املالية Banking & Financial Services 4.% التاأمني Insurance 163 توزيع القيمة ال سوقية للقطاعات للعام Percentage Distribution of Market Capitalisation by Sector التوزيع الن سبي لل صفقات ح سب القطاع للعام Percentage Distribution of Transactions by Sector Palestine Exchange Companies Guide 3 64% 14 33% التاأمني Insurance 21 25% 8 13% ال ستثمار Investment ال صناعة Industry البنوك واخلدمات املالية Banking & Financial Services 52 66% اخلدمات Services 34.57% ال ستثمار Investment 9.59% 3.86% ال صناعة Industry التاأمني Insurance 21.44% 3.54% اخلدمات Services البنوك واخلدمات املالية Banking & Financial Services

166 AlWataniah Towers اأبراج الوطنية Profile AlWataniah Towers Company (Abraj AlWataniah) aims to increase shareholder value through investment in a broad variety of real estate products including land, apartment buildings, and commercial, industrial and services assets. Achievements 1. AlWataniah Towers Company saw outstanding results in with rent revenues reaching US$95, and an overall net profit of US$57,. Total equity exceeded US$11.8 million, and total assets increased to US$12 million. 2. At the end of, the company hired three brokers licensed by the Palestine Capital Market Authority to revaluate its lands and buildings. Their average fair value estimate was US$15 million. The historical cost was US$8.7 million resulting in revaluation surpluses of US$6.3 million. However, company policy does not allow recording such surpluses in its financial statements. 3. At the end of, the company sold Sateh Marhaba land earning a US$5, net profit. 4. The board of directors decided to recommend to the General Assembly the distribution of stock dividends of 1 percent and a capital base increase to US$11 million. Future 1. Expanding the company s real estate portfolio by selling some of the company s current lands at profitable prices and investing the resulting cash flows in new lands achieving higher profits in the future. 2. Providing the best real estate products and services within the highest quality international standards. 3. Trading real estate properties that achieve sustainable profits. 4. Providing successful and unique real estate investment opportunities. 164 بورصة فلسطين دليل الشركات جمال العمل...التطور...الأهداف من اأهم غايات ش ركة اأبراج الوطنية متلك و بيع و ش راء و متاجرة الأرا ضي و العقارات و ال شقق, و القيام بتنمية و ت شجيع و اإدارة ال ستثمارات يف املجالت القت صادية املختلفة التجارية و ال صناعية و اخلدماتية و غرها. اإجنازات واأعمال ال شركة لعام 1.1 متكنت ال ش ركة من حتقيق نتائج ممتازة يف العام حيث جاوزت اإيرادات التاأج ي ر يف جمم ع اأبراج الوطني ة )95( األف دولر اأمريكي و حققت ال ش ركة ربح ا ص افيا مق داره )57( األ ف دولر اأمريك ي, كم ا جاوز جمم وع حقوق امل س اهمني 11.8 ملي ون دولر اأمريكي وارتفعت اأ ص ول ال ش ركة اإىل 12 مليون دولر اأمريكي. 2.2 و يف نهاية العام, مت تكليف ثالثة خممنني مرخ ص ي ني من هيئة س وق راأ س املال لإعادة تقييم اأرا ضي وعقارات ال شركة و بلغ متو سط تقييم املخمنني الثالث 15 مليون دولر اأمريكي يف الوقت الذي بلغت فيه الكلفة التاريخية لهذه الأرا ضي والعقارات 8.7 مليون دولر أامريكي مما يعني اأن متو س ط القيمة ال س وقية لهذه الأرا ض ي والعقارات تزيد ع ن الكلفة التاريخية مببلغ 6.3 ملي ون دولر اأمريكي م ع العلم باأنه يتم اإظهار اأرا ض ي وعقارات ال ش ركة يف البيانات املالية لل ش ركة بالكلفة التاريخية. 3.3 ولقد مت نهاية هذا العام بيع ار ض ال ش ركة يف منطقة س طح مرحبا ولقد حققت عملية البيع ربحا صافيا لل شركة مقداره )ن صف مليون( دولر اأمريكي. 4.4 قرر جمل س الإدارة رفع تو ص ية لجتماع الهيئة العامة تن ص على زيادة راأ س مال ال ش ركة م ن 1 مليون دولر اأمريك ي اإىل 11 ملي ون دولر اأمريكي وذلك مبنح اأ سهم منحة جمانية مل ساهمي ال شركة بن سبة %. 1 الآفاق امل ستقبلية 1.1 تو س يع قاعدة ال ش ركة ال س تثمارية و ا س تبدال بع ض قطع الأرا ض ي اململوكة لل ش ركة حاليا التي ارتفعت اأ سعارها ارتفاعا جيدا بقطع جديدة ميكن اأن حتقق عوائد جمزية اأكر لل شركة يف ال سنوات القادمة. 2.2 تقدمي أاف ضل اأ ساليب الإنتاج العمراين واخلدمي باأعلى املوا صفات العاملية. 3.3 املحافظة على حمفظة متوازنة للدخل الإ س تئجاري و املتاجرة بالأمالك العقارية التي توؤم ن عائدا م ستمرا. 4.4 توفر فر ص ا ستثمارية عقارية ناجحة ومميزة.

167 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: PS /4/ خدمات Services جممع اأبراج الوطنية البرة Alwataniah Towers Building Al Bireh nic@nicpal.com 12 ABRAJ دولر اأمريكي US Dollar معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: غر حمددة Undefined غر حمددة Undefined Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals Foreigners/ Companies Shareholders (noncompleted info) TOTAL No. of Shareholders with 5% and more of Shares: عدد املساهمني No. of Shareholders 2,519 فئات امل ساهمني أافراد حمليني 13 شركات حملية 12 اأفراد اأجانب 1 شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي 9 البيانات املجموع عدد من ميلكون % 5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: نسبة املساهمني Shareholders (%) 98.63%.51%.47%.4%.35% 1% عدد األسهم No. of Shares 858,812 9,123,546 11,65 5, ,, نسبة األسهم Ownership (%) 8.59% 91.24%.11%.6%.1% 1% 1 2,554 Company s Share Value Par Value Per Share (USD): Market Value Per Share (USD): Book Value Per Share (USD): (*) قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)USD( القيمة ال سوقية لل سهم :)USD( القيمة الدفرتية لل سهم :)USD( 165 Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 1,, 11,7, 1,, 11,, (*) عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( Palestine Exchange Companies Guide Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (USD): Low Trading Price (USD): (*) Listed at the Exchange on 14/4/. 48,46 5, ,763 19, (*) معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)USD( اأدنى سعر تداول :)USD( ( * ) بداأ سهم ال شركة بالتداول يف البور صة اعتبارا من /4/14.

168 Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Mr. Samer Aziz Shihadeh سامر عزيز شحاده املدير العام: Mr. ala Safi عالء صايف املدير املايل: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: Mr. Abulhamid Nassar عبداحلميد ن صار املدقق الداخلي: ERNST & YOUNG إارن ست ويونغ مدقق احل سابات اخلارجي : Shehadeh Law Firm مكتب شحاده للمحاماة امل ست شار القانوين: General Manager: Chief Financial Officer: Investor Relations Officer: Internal Auditor: External Auditors : Legal Adviser : جمل س الإدارة كما يف /12/31 حممد حممود م سروجي با سم ر أافت فار س فوؤاد نخله جري س قطان د. اياد حممد حممود م سروجي عزيز حممود م صطفى عبداجلواد ابراهيم علي سليمان طويل سامر عزيز بول ص شحاده ممثل التاأمني الوطنية ممثل التاأمني الوطنية ممثل التاأمني الوطنية ممثل التاأمني الوطنية الرئي س نائب الرئي س Board of Directors As of 31/12/ Mr. Mohammad Mahmoud Masrouji Mr. Bassim Rafat Faris Mr. Fuad Nakhleh Kattan Dr. Iyad Masrouji Mr. Aziz Mahmoud Abdel Jawad Mr. Ibrahim Ali Sulieman AlTawil Mr. Samer Aziz Bolous Shihadeh Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): Representative of National Insurance Representative of National Insurance Representative of National Insurance Representative of National Insurance 25/3/ 214 2, Chairman Vice Chairman تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: 166 سامر شحاده Samer Shihadeh حممد م سروجي Mohammad Masrouji بورصة فلسطين دليل الشركات

169 Capital & Shareholders Equity ($) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (Discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Non Controlling Interest Total Shareholders Equity 1,, 1,, 1,, 356,89 1,416,432 21,162 11,793,683 1,, 1,, 1,, 296,73 969,45 11,265,775 1,, 1,, 1,, 271, ,457 11,7,322 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )$( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع أارباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت اأجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى حقوق جهات غر م سيطرة جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities ($) Cash on Hand & Banks & Deposits Accounts Receivable (net) Short Term Investments (marketable securities) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Projects under Construction Long Term Investments Intangible Assets Total Assets Total Current Liabilities Long Term Loans Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 1,688,388 27, ,278 9,3,96 437,472 12,94,2 251,858 48,461 3,319 12,94,2 13,359 74,92 493,244 1,673,75 219,483 11,563, ,825 4, ,478 11,563, ,71 38, ,832 9,999,546 99,754 11,423, , , ,152 11,423,474 املوجودات واملطلوبات )$( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل الذمم املدينة ) صايف( ا ستثمارات ق صرة الأجل موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( م شاريع حتت التنفيذ ا ستثمارات طويلة الجل موجودات غر ملمو سة جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة قرو ض طويلة الجل مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability ($) Total Revenues Total Expenses Net Income 1,293,616 71,224 56, ,86 622, , , ,719 29,28 الربحية )$( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة 167 Palestine Exchange Companies Guide Cash Flow ($) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share ($) Dividend Per Share Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Profit Margin Return On Assets Return On Equity Fixed Assets / Shareholders Equity Current Liabilities / Shareholders Equity Total Assets Turnover (Times ) Debit Ratio Equity Ratio (%) Current Ratio (Times) Working Capital 93, ,186 1,332,843 1,688,388.5% % ,13,766 26, 184, ,263 93, % % ,87 45, ,32 9,231 26, % ,12,947 التدفقات النقدية )$( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )$( الأرباح املوزعة لل سهم الواحد القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية صايف الربح اإىل املبيعات العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني املوجودات الثابتة اإىل حقوق امل ساهمني املطلوبات املتداولة إاىل حقوق امل ساهمني معدل دوران املوجودات )مرة( معدل املديونية ن سبة امللكية )%( ن سبة التداول )مرة( راأ س املال العامل

170 ABRAJ (*) ( * ) بداأ سهم ال شركة بالتداول يف البور صة اعتبارا من./4/14 14/4/. (*) Listed at the Exchange on 168 بورصة فلسطين دليل الشركات

171 Arab Hotels املوؤ س سة العربية للفنادق 169 Palestine Exchange Companies Guide Profile Activities: The Arab Hotels Company (AHC) is a services sector leader that specializes in tourism, hospitality and recreational projects. Responding to increasing demand in Palestine s tourism sector, especially following the Oslo peace accord, AHC is actively involved in revitalizing postoccupation West Bank opportunities. Development: The AHC has grown into a key public company and the owner of Ramallah`s five star Movenpick hotel. AHC capital reached 25 million JD. Goals: 1. To invest in hotel, real estate, and tourism through project initiation, management, or purchase. 2. To financially facilitate its investments. 3. To pursue international partnerships, agencies and franchises. Achievements The Movenpick Hotel Ramallah hosted a range of international delegations and dignitaries in which put it ever more firmly on the region s tourism map. The hotel is a popular destination for locals, expatriates, tourists, international and government institutions. Future Continued operation of Ramallah s elegant Movenpick Hotel. جمال العمل...التطور...الأهداف العمل: ال شركة العربية للفنادق شركة متخ ص صة يف قطاع ال ستثمار اخلا ص يف جمال اخلدمات ال سياحية والفندقية والرتفيهية. وقد تاأ س ست ال شركة ا ستجابة ملتطلبات قطاع ال سياحة الفل سطيني الذي يحتاج اإىل كثر من التطوير الذي افتقده طوال سنوات ما قبل توقيع اتفاق اأو سلو لل سالم. التطور: انتقلت ال ش ركة العربية يف ال س نوات التي مرت على تاأ سي س ها مبراحل كثرة متخ ض عنها تاأ سي س م شروع ال شركة الأول واملتميز فندق املوفينبك/ رام الله وهو اأول فندق خم س جنوم يف رام الله. وقد ارتفع راأ س مال ال ش ركة خالل ال س نوات التي مرت على تاأ سي سها لي صبح خم سة وع شرين مليون دينار اأردين. الأهداف: 1.1 التاأ س ي س والإدارة والت شغيل وال س تثمار يف الأعمال الفندقية والعقارية وال سياحية والقيام بالأعمال الالزمة يف كل ما له عالقة بهذه امل شروعات. 2.2 ممار سة اأي عمل مايل تراه ال شركة ضروريا أاو م ساعدا لتغطية وت سهيل ن شاطاتها. 3.3 تطوي ر معامالته ا وعملياتها للعمل على النط اق العاملي وما يرتت ب على ذلك من تعاقدات وح صول على وكالت اأو م شاركات اأو غر ذلك. اإجنازات واأعمال ال شركة لعام تتلخ ص اإجنازات ال شركة لعام يف و ضع فندق املوفينبك على اخلريطة ال سياحية يف املنطق ة فب ات الفندق مق ص دا ل دى العديد من املوؤ س س ات الأجنبي ة واحلكومية والوافدي ن اإىل البل د. وقد ا س تقبل الفندق العديد من ال شخ ص يات والوف ود الكبرة م ن اأوروب ا والدول العربية كما مت خالل عام ا ست ض افة العدي د من الفعاليات واملوؤمترات املهمة. الآفاق امل ستقبلية ت ش غيل فندق املوفينبك/ رام الله باعتباره فندق اخلم س جنوم الوحيد يف مدينة رام اهلل ليكون له دور يف تطوير قطاع ال سياحة والفندقة يف فل سطني ملا فيه م صلحة ال شركة وم ساهميها.

172 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: PS /5/1998 خدمات Services فندق موفنبيك املا صيون رام اهلل Movenpick HotelAl Masyoon Ramallah / hotels@palnet.com AHC دينار أاردين Jordanian Dinar معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: غر حمددة Undefined غر حمددة Undefined Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals Foreigners/ Companies Shareholders (noncompleted info) TOTAL No. of Shareholders with 5% and more of Shares: فئات امل ساهمني أافراد حمليني شركات حملية اأفراد اأجانب شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات املجموع عدد من ميلكون % 5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: عدد املساهمني No. of Shareholders 362 نسبة املساهمني Shareholders (%) 83.99% 5.57% 8.35% 2.9%.% 1% عدد األسهم No. of Shares 1,737,816 11,656,863 4,11,884 7,53,437 25,, نسبة األسهم Ownership (%) 6.95% 46.63% 16.41% 3.1%.% 1% Company s Share Value Par Value Per Share (JOD): Market Value Per Share (JOD): Book Value Per Share (JOD): قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)JOD( القيمة ال سوقية لل سهم :)JOD( القيمة الدفرتية لل سهم :)JOD( Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 25,, 25,74,475 25,, 31,734,833 24,426,945 3,318,347 عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( 17 Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (JOD): Low Trading Price (JOD): 474,67 53, ,875,87 7,37, ,422,363 3,752, بورصة فلسطين دليل الشركات معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)JOD( اأدنى سعر تداول :)JOD(

173 Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Mr. Anan Takrori عنان التكروري املدير العام: Mr. Ali Faris علي فار س املدير املايل: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: املدقق الداخلي: Saba & Co ( of Deloitte سابا و شركاهم مدقق احل سابات اخلارجي: Touche Tohmatsu) Mr. Nabeel Mshahwar نبيل م شحور امل ست شار القانوين: General Manager: Chief Financial Officer: Investor Relations Officer: Internal Auditor: External Auditors: Legal Adviser : جمل س الإدارة كما يف )*( /12/31 فرا س كاظم عبداهلل نا صر الدين طارق طاهر فار س ال شكعة كرمي سامر شوكت عبد الهادي اأجمد يو سف حممود ح سون غالب حممد توفيق احلاج ح سن حممود زهدي حممود ملح س ن ضال حممد سعيد اأبولوي جمعة حممود اأمني خلف اأ سامة حممد سليم عمرو ماهر جواد فرح ن صار ن صار عودة ممثل شركة لوت س لال ستثمارات املالية ممثل شركة لوت س لال ستثمارات املالية ممثل شركة فل سطني للتنمية وال ستثمار ممثل شركة فل سطني للتنمية وال ستثمار ممثل شركة حافيكو لال ستثمار ممثل البنك التجاري الفل سطيني ممثل شركة فل سطني لال ستثمار العقاري ممثل شركة برزيت لالأدوية ممثل شركة تطوير العقارات الرئي س نائب الرئي س Board of Directors As of 31/12/ (*) Mr. Firas Naser Eddeen Mr. Tariq Shakkah Mr. Karim Abdelhadi Mr. Amjad Hassoun Mr. Ghaleb Alhaj Hasan Mr. Mahmouad Malhas Mr. Nidal Abu Lawi Mr. Jom`a Khalaf Mr. Osama Amr Mr. Maher J. Farah Mr. Nassar Audeh Representative of Lotus Financial Investments Representative of Lotus Financial Investments Representative of Palestine Development & Investment Representative of Palestine Development & Investment.Representative of HAFICO Investment Co Representative of The Commercial Bank Of Palestine Representative of The Palestine Real Estate Investment Company Representative of Birzeit Pharmaceuticals Company Representative of Real Estate Development Company REDV Chairman Vice Chairman 171 Palestine Exchange Companies Guide Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): 1/5/ , تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: )*( جرى تعديالت على جمل س الإدارة اإثر انتخاب جمل س إادارة جديد يف 212/5/1. (*) Changes were applied to the board of directors following the election of a new board at 1/5/212. عنان التكروري Anan Takrori فرا س نا صر الدين Firas Naser Eddeen

174 Capital & Shareholders Equity (JOD) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (Discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Non Controlling Interest Total Shareholders Equity 25,, 25,, 25,, 4,12, ,898 21,12,586 25,, 25,, 25,, 2,16, ,443 23,55,518 25,, 24,426,945 24,426,945 1,994,594 58,94 23,12,445 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )JOD( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع اأرباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت أاجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى حقوق جهات غر م سيطرة جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities (JOD) Cash on Hand & Banks & Deposits Accounts Receivable (net) Short Term Investments (marketable securities) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Projects under Construction Long Term Investments Intangible Assets Total Assets Total Current Liabilities Long Term Loans Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 155, ,631 1,663,217 3,925,865 33,23,165 4,884,695 4,78,943 2,443,941 12,19,579 33,23,165 69, ,488 2,581,69 3,317,693 1,113,62 34,836,498 6,948,456 4,749,123 83,41 11,78,98 34,836, ,21 188,974 33,812 87,278 23,96,542 2,594,924 27,34,731 4,253,496 38,79 4,292,286 27,34,731 املوجودات واملطلوبات )JOD( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل الذمم املدينة ) صايف( ا ستثمارات ق صرة الأجل موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( م شاريع حتت التنفيذ ا ستثمارات طويلة الجل موجودات غر ملمو سة جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة قرو ض طويلة الجل مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability (JOD) Total Revenues Total Expenses Net Income 4,6,423 5,911,81 1,95,387 1,329,934 1,442, ,331 1, ,163 55,387 الربحية )JOD( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة Cash Flow (JOD) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share (JOD) Dividend Per Share Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Profit Margin Return On Assets Return On Equity Fixed Assets / Shareholders Equity Current Liabilities / Shareholders Equity Total Assets Turnover (Times ) Debit Ratio Equity Ratio (%) Current Ratio (Times) Working Capital 612,457 2,949,13 242,438 2,734, , % %.472 2,58, ,21 531,877 4,668,181 5,643, , % %.49 3,543,271 27, ,138 2,366,553 1,54, ,21 14.% %.156 3,591, بورصة فلسطين دليل الشركات التدفقات النقدية )JOD( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )JOD( الأرباح املوزعة لل سهم الواحد القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية صايف الربح اإىل املبيعات العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني املوجودات الثابتة اإىل حقوق امل ساهمني املطلوبات املتداولة اإىل حقوق امل ساهمني معدل دوران املوجودات )مرة( معدل املديونية ن سبة امللكية )%( ن سبة التداول )مرة( راأ س املال العامل

175 AHC () Monthly Closing Value of AlQuds Index Compared to Share Closing Price () () Monthly Value of Traded Shares () Closing Price Closing Price Monthly Index Value Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Index Value Million $ 173 Palestine Exchange Companies Guide Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec () Monthly Closing Price () () Monthly Volume of Traded Shares () Closing Price Million Shares Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec

176 Arab Real Estate Establishment املوؤ س سة العقارية العربية Profile 1. Protects and develops shareholder interests. 2. Develops the company s human resources. 3. Palestine`s first listed real estate company. 4. Invests in attractive real estate projects and competes for contracts. Achievements 1. Began construction of Al Reehan Commercial Center which is set for completion in November Work progressing at AlQuds Open University project (Nablus area). 3. Completion of AlMoqataa Tulkarem project. 4. Completed construction of Rameen boys school. 5. Began trading land owned by the company. Future 1. Systematic analysis of project competitions. 2. Competing for infrastructure contracts leveraging the company s classification as a Road Works Contractor. 3. Developing the company s human and technical resources in line with its activities and projects. 4. Preparing technical and feasibility studies for a unique residential real estate project to be carried out independently or together with others. 5. Preparing technical and legal studies examining tender bidding partnerships for projects requiring substantial working capital. 6. Developing a comprehensive, integrated development plan to advance the company s position and image. جمال العمل...التطور...الأهداف 1.1 حماية حقوق امل ساهمني واحلفاظ عليها وتنميتها. 2.2 تطوير كادر ال شركة ورفدها بالكفاءات الب شرية. 3.3 احلفاظ على سمعة ال شركة كاأول شركة عقارية م ساهمة عامة يف فل سطني. 4.4 ال ستثمار يف امل شروعات العقارية املميزة واملناف سة يف جمال املقاولت. اإجنازات واأعمال ال شركة لعام 1.1 البدء يف تنفيذ م ش روع إان ش اء واإجناز ص يانة املرحلة الأوىل من املبنى التجاري ض احية الريحان ال س كنية واملتوقع النتهاء من تنفيذه يف نهاية ش هر ت ش رين الثاين العمل جار على قدم و ساق يف م شروع إان شاء واإجناز و صيانة مبنى جامعة القد س املفتوحة/ منطقة نابل س التعليمية. 3.3 النتهاء من تنفيذ م شروع إان شاء مبنى القيادة B4 يف مقاطعة طولكرم. 4.4 النتهاء من تنفيذ م شروع عطاء إان شاء واإجناز و صيانة مدر سة رامني/ طولكرم. 5.5 البدء باملتاجرة بالأرا ضي اململوكة لل شركة. الآفاق امل ستقبلية 1.1 املناف سة املدرو سة يف جمال تنفيذ م شروعات املقاولت. 2.2 املناف س ة يف م شروعات البنى التحتية )مياه وجمار وطرق بالإ ضافة إاىل م شروعات الأبنية(. 3.3 ال ستمرار يف تطوير كادر ال شركة ب شريا ومهنيا تبعا لتطوير أان شطتها وم شروعاتها. 4.4 إاعداد الدرا س ة الفنية واجلدوى القت ص ادية الالزمة لتنفيذ م شروع عقاري سكني مميز خا ص لل شركة اأو مب شاركة اآخرين. 5.5 إاعداد الدرا س ة الفني ة والقانونية الالزمة لبحث اإمكانية دخول ال ش ركة مع الغر للتقدم لعطاءات امل شروعات الكبرة والتي تتطلب راأ س مال عامال كبرا. 6.6 اإعداد خطة متكاملة للنهو ض بال شركة. 174 بورصة فلسطين دليل الشركات

177 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: PS /1/1997 خدمات Services جممع اأبو رعد التجاري نابل س Abu Ra d Center Nablus 3% / info@are.ps ARE دينار أاردين Jordanian Dinar معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: غر حمددة Undefined Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals Foreigners/ Companies Shareholders (noncompleted info) TOTAL No. of Shareholders with 5% and more of Shares: فئات امل ساهمني أافراد حمليني شركات حملية اأفراد اأجانب شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات املجموع عدد من ميلكون % 5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: عدد املساهمني No. of Shareholders 559 نسبة املساهمني Shareholders (%) 99.29%.71%.%.%.% 1% عدد األسهم No. of Shares 877,14 71, ,89 نسبة األسهم Ownership (%) 92.43% 7.57%.%.%.% 1% Company s Share Value Par Value Per Share (JOD): Market Value Per Share (JOD): Book Value Per Share (JOD): قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)JOD( القيمة ال سوقية لل سهم :)JOD( القيمة الدفرتية لل سهم :)JOD( 175 Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 948,89 629,24 948,89 736,92 948,89 512,41 عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( Palestine Exchange Companies Guide Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (JOD): Low Trading Price (JOD): 166, , ,13 331, ,836 95, معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)JOD( اأدنى سعر تداول :)JOD(

178 Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Mr. Lotfi Fayez Sarawan لطفي فايز ال صروان املدير العام: Mrs. Jenan Tamimi جنان التميمي املدير املايل: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: Mrs. Eman Sayegh اإميان ال صايغ املدقق الداخلي: Fattouh Establishment موؤ س سة فتوح مدقق احل سابات اخلارجي: Abdullah AlJallad عبداهلل اجلالد امل ست شار القانوين: General Manager: Chief Financial Officer: Investor Relations Officer: Internal Auditor (*): External Auditors (**): Legal Adviser : جمل س الإدارة كما يف /12/31 وليد ر شدي ذيب العالول حممد وليد صبيح عماد ن صاأت امل صري يزيد حكمت يعي ش عميد ح سني كردي هاين سليمان عبد الكرمي طاهر ممثل شركة م صري وعالول ممثل ال شركة العربية ملنتوجات الباطون الرئي س نائب الرئي س Board of Directors As of 31/12/ Mr. Walid Rushdi Aloul Mr. Mouhamad Waleed Sbeah Mr. Emad Masri Mr. Yazid Yaish Mr. Ameed Kurdy Mr. Hany Taher Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): Representative of Masri & Aloul Company Representative of Arab Concrete Products 8/1/ 215 5, Chairman Voic Chairman تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: 176 لطفي ال صروان Lotf i Sarawan وليد العالول Walid Aloul بورصة فلسطين دليل الشركات

179 Capital & Shareholders Equity (JOD) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (Discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Non Controlling Interest Total Shareholders Equity 1,, 948,89 948,89 133, , ,676 1,22,123 1,, 948,89 948,89 13,79 278,262 43, ,883 1,, 948,89 948,89 13,79 8,16 45,288 1,25,521 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )JOD( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع أارباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت اأجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى حقوق جهات غر م سيطرة جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities (JOD) Cash on Hand & Banks & Deposits Accounts Receivable (net) Short Term Investments (marketable securities) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Projects under Construction Long Term Investments Intangible Assets Total Assets Total Current Liabilities Long Term Loans Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 19,43 3,99 765,87 548, ,694 7,232 2,422,451 1,362,489 37,839 1,4,328 2,422,451 67,314 38, , ,586 89,14 125,938 1,862,989 1,83,13 22,976 1,16,16 1,862, ,737 37,878 14, , , ,81 158,45 1,95,39 45,247 24,622 69,869 1,95,39 املوجودات واملطلوبات )JOD( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل الذمم املدينة ) صايف( ا ستثمارات ق صرة الأجل موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( م شاريع حتت التنفيذ ا ستثمارات طويلة الجل موجودات غر ملمو سة جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة قرو ض طويلة الجل مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability (JOD) Total Revenues Total Expenses Net Income 2,39,527 2,278,68 26,74 1,154,483 1,424,65 269,582 62,827 53,955 98,872 الربحية )JOD( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة 177 Palestine Exchange Companies Guide Cash Flow (JOD) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share (JOD) Dividend Per Share Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Profit Margin Return On Assets Return On Equity Fixed Assets / Shareholders Equity Current Liabilities / Shareholders Equity Total Assets Turnover (Times ) Debit Ratio Equity Ratio (%) Current Ratio (Times) Working Capital 67, , ,232 74,296 19, % % ,9 192, ,53 69,48 67, % % , ,49 7, , , % % ,794 التدفقات النقدية )JOD( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )JOD( الأرباح املوزعة لل سهم الواحد القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية صايف الربح اإىل املبيعات العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني املوجودات الثابتة اإىل حقوق امل ساهمني املطلوبات املتداولة إاىل حقوق امل ساهمني معدل دوران املوجودات )مرة( معدل املديونية ن سبة امللكية )%( ن سبة التداول )مرة( راأ س املال العامل

180 ARE () Monthly Closing Value of AlQuds Index Compared to Share Closing Price () () Monthly Value of Traded Shares () Closing Price Closing Price Monthly Index Value Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Index Value Thousand $ Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec () Monthly Closing Price () () Monthly Volume of Traded Shares () Closing Price Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec 178 بورصة فلسطين دليل الشركات Thousand Shares Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec

181 Globalcom Telecommunications جلوبال كوم لالت صالت 179 Palestine Exchange Companies Guide Profile 1. Globalcom is a service company providing cuttingedge IPbased applications to Palestinian and Arab consumers. 2. Roaming internet services allowing subscribers internet access throughout the Globalcom network. 3. Broadband wireless internet service through environmentfriendly WiFi technology. 4. VoIP service: High quality international calls at competitive rates. 5. VoBB: Voice calls through wireless internet using mobile phones without a GSM sim card. Achievements 1. Spread network coverage to include rural and remote areas never before internetconnected. 2. Reduced internet subscription fees for end users making service available to all members of society. 3. Reduced symmetrical internet subscription fees for corporate and smaller service providers. 4. Finished Phase I of Roaming Internet platform development. Future 1. Continue deployment of the carrying and distribution network to cover all West Bank governorates. 2. Regional expansion through interconnection with regional and international voice and data carriers. 3. Acquisition of smaller ISP companies in Palestine. 4. Expanding research and development activities for mobile phone applications. 5. Investing in edutainment software. 6. Securing strategic partners to aid expansion. جمال العمل...التطور...الأهداف 1.1 ش ركة خدماتية تق دم للم س تهلك الفل س طيني والعربي تطبيق ات التكنولوجيا املتطورة واملبنية على قاعدة الإنرتنت. 2.2 خدم ة النرتنت املتجول بحيث ي س تطيع امل ش ت رتك الو ص ول اإىل الإنرتنت بدون التقيد مبكان حمدد. 3.3 خدمات الإنرتنت الال س لكي عر النطاق العري ض Band( )Broad با ستخدام تكنولوجيا )WiFi( ال صديقة للبيئة. 4.4 خدمات الت ص ال عر بروتوك ول الإنرتنت )VoIP( والتي توفر للم ش ت رتك عمل مكامل ات دولية بجودة ص وت عالية وباأ س عار منخف ض ة للغاي ة اإىل جميع اأنحاء العامل. 5.5 خدمة نقل ال ص وت عر النطاق العري ض )VoBB( بوا سطة خدمة اإديني األو عر الهاتف املحمول ودون احلاجة اإىل شريحة.)GSM( اإجنازات واأعمال ال شركة لعام 1.1 النت شار يف تغطية املناطق الريفية والبعيدة التي ل توجد بها خدمة النرتنت. 2.2 تخفي ض كلفة الإنرتنت للم س تخدمني بحيث اأ ص بحت خدمة الإنرتنت يف متناول جميع شرائح املجتمع. 3.3 تخفي ض كلف ة الإنرتن ت املتماث ل )Symmetrical( لل ش ركات واملوؤ س س ات ومزودي خدمات الإنرتنت الأ صغر حجما. 4.4 إانهاء املرحلة الأوىل من التح ض ي ر لإطالق خدمة الإنرتنت املتجول) Roaming. )Internet الآفاق امل ستقبلية 1.1 اإكمال بناء شبكة النقل والتوزيع الهوائي لتغطية كامل حمافظات ال ضفة الغربية. 2.2 النت شار إاقليميا بالربط مع ال شركات الناقلة لل صوت واملعلومة.)DATA( 3.3 ال ستحواذ على شركات عاملة يف قطاع الإنرتنت داخل فل سطني. 4.4 التو سع يف البحث والتطوير يف برجميات الهواتف املحمولة. 5.5 ال ستثمار يف الرجميات الثقافية والرتفيهية. 6.6 تاأمني التمويل الالزم خلطط النت شار والتو سع يف اخلدمات عن طريق جذب شركاء اإ سرتاتيجيني.

182 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: PS /1/ خدمات Services Al Irsal St. Ramallah رام اهلل الإر سال شارع info@globalcom.ps GCOM معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: دولر اأمريكي US Dollar غر حمددة Undefined غر حمددة Undefined Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals Foreigners/ Companies Shareholders (noncompleted info) TOTAL No. of Shareholders with 5% and more of Shares: عدد املساهمني No. of Shareholders 1,288 فئات امل ساهمني أافراد حمليني 1 شركات حملية 4 اأفراد اأجانب شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي 1 البيانات املجموع عدد من ميلكون % 5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: نسبة املساهمني Shareholders (%) 99.54%.8%.31%.%.8% 1% عدد األسهم No. of Shares 9,684,146 49,5 28,75 3 9,762,21 نسبة األسهم Ownership (%) 99.2%.51%.29%.%.% 1% 4 1,294 Company s Share Value Par Value Per Share (USD): Market Value Per Share (USD): Book Value Per Share (USD): قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)USD( القيمة ال سوقية لل سهم :)USD( القيمة الدفرتية لل سهم :)USD( Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 9,762,21 5,564,352 9,762,21 8,4,857 9,53,721 9,53,721 عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( 18 Trading Information (*) No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (USD): Low Trading Price (USD): (*) Listed at the Exchange on 29/1/. 6,94,548 4,279,793 3, ,835,622 5,659,81 4, , , بورصة فلسطين دليل الشركات معلومات التداول )*( عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)USD( اأدنى سعر تداول :)USD( ( * ) بداأ سهم ال شركة بالتداول يف البور صة اعتبارا من /1/29.

183 Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Mr. Kami Qattan كميل قطان الرئي س التنفيذي: Mr. Saleh awdah (Chief Accountant) صالح عودة )م صوؤول ح سابات( املدير املايل: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: Mr. Alaa Abu Diab عالء أابودياب املدقق الداخلي: Talal AbuGhazaleh Office مكتب طالل أابوغزالة مدقق احل سابات اخلارجي: Amro and Associates عمرو وم شاركوه امل ست شار القانوين: Chief Executive Officer: Chief Financial Officer: Investor Relations Officer: Internal Auditor: External Auditors: Legal Adviser : جمل س الإدارة كما يف )*( /12/31 جالل خمارزة خليل إابراهيم خليل جنم حربي ضراغمة ف ؤواد زيادة ربيع ربيع سهيل أابو حليمة فالدمير خاروفة اأمر قطان كميل اإبراهيم بنديل قطان يو سف شعث الرئي س نائب الرئي س Board of Directors As of 31/12/ (*) Mr. Jalal Makharzeh Mr. Khalil Nijem Mr. Harbi Daraghmeh Mr. Foad Rabie Mr. Suhil Abu Halimeh Mr. Vladimir Kharoufeh Mr. Ameer Qattan Mr. Kamil Qattan Mr. Yousef Sha`ath Chairman Vice Chairman Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): 4/5/ 215 2, تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: )*( جرى تعديالت على جمل س الإدارة خالل العام 212. لالطالع على جمل س الإدارة احلايل بالإمكان متابعة إاف صاحات ال شركات ذات ال صلة على موقع البور صة الإلكرتوين. (*) Changes were applied to the board of directors during 212. To view the current board and to follow up with recent disclosures, please check updates on the PEX website. 181 Palestine Exchange Companies Guide كميل قطان Kamil Qattan جالل خمارزة Jalal Makharzeh

184 Capital & Shareholders Equity ($) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (Discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Non Controlling Interest Total Shareholders Equity 15,, 9,762,21 9,762,21 3,498,276 6,263,745 15,, 9,762,21 9,762,21 2,213,725 7,548,296 9,53,721 9,53,721 9,53,721 1,138,379 8,392,342 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )$( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع اأرباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت أاجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى حقوق جهات غر م سيطرة جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities ($) Cash on Hand & Banks & Deposits Accounts Receivable (net) Short Term Investments (marketable securities) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Projects under Construction Long Term Investments Intangible Assets Total Assets Total Current Liabilities Long Term Loans Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 65,33 27,185 48,659 1,447,627 4,214,381 6,631, ,651 18, ,437 6,631,182 9, ,621 35,87 3,184,88 4,481,834 7,995,97 347,83 99, ,611 7,995,97 891,19 443,475 28,717 2,445,537 4,692,587 8,51,335 54,335 54,658 18,993 8,51,335 املوجودات واملطلوبات )$( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل الذمم املدينة ) صايف( ا ستثمارات ق صرة الأجل موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( م شاريع حتت التنفيذ ا ستثمارات طويلة الجل موجودات غر ملمو سة جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة قرو ض طويلة الجل مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability ($) Total Revenues Total Expenses Net Income 353,12 1,637,563 1,284, ,441 1,552,794 1,34,353 94,31 981, ,291 الربحية )$( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة Cash Flow ($) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share ($) Dividend Per Share Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Profit Margin Return On Assets Return On Equity Fixed Assets / Shareholders Equity Current Liabilities / Shareholders Equity Total Assets Turnover (Times ) Debit Ratio Equity Ratio (%) Current Ratio (Times) Working Capital 9, ,436 1,48,281 65,33 7.7% % , ,19 14, , ,3 9, % % , , ,53 423,829 1,53, ,19 7.1% % ,254, بورصة فلسطين دليل الشركات التدفقات النقدية )$( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )$( الأرباح املوزعة لل سهم الواحد القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية صايف الربح اإىل املبيعات العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني املوجودات الثابتة اإىل حقوق امل ساهمني املطلوبات املتداولة اإىل حقوق امل ساهمني معدل دوران املوجودات )مرة( معدل املديونية ن سبة امللكية )%( ن سبة التداول )مرة( راأ س املال العامل

185 GCOM (*) ( * ) بداأ سهم ال شركة بالتداول يف البور صة اعتبارا من./1/29 29/1/. (*) Listed at the Exchange on 183 Palestine Exchange Companies Guide

186 Grand Park Hotel & Resorts (*) جراند بارك للفنادق وال ستجمام )*( Profile 1. Continuous managerial development in order to maintain the highest operational standards. 2. Continuous service facilities and human resources development. 3. Marketing initiatives aimed at promoting the tourism sector in general and the hotel in particular. Achievements 1. Completed most hotel renovations including the building, swimming pool, rooms and facilities. 2. Created a new vision and mission for the company: Our vision is to be the premium hotel chain in Palestine offering guests business and leisureclass accommodations, hospitality services and catering in contemporary hotels and resorts. Our mission is to provide our guests with the highest quality of products and services by delivering on our promise of comfort, value and quality. Our business rooms, suites and facilities are specially designed and equipped to exceed customer expectations while our team of hospitality professionals are continuously motivated to develop an environment of trust, care and innovation. We will strive to make Grand Park Ramallah the most lucrative investment for our shareholders. Future 1. Completing all renovation work and improving service levels. 2. Continued expansion through the development of new products and services. 3. Developing internal systems to keep up with the development in the hospitality industry. 4. Resume trading of the company s stock on the Palestine Exchange. 5. Striving to raise average room rates by establishing a law that specifies minimum price in cooperation with the Ministry of Tourism and other interested parties. (*) Suspended from trading since 16/1/ بورصة فلسطين دليل الشركات جمال العمل...التطور...الأهداف تق دمي اخلدمات الفندقية ودعم القطاع ال س ياحي الفل س طيني ب ش كل عام و ض مان عوائد معقولة على ال ستثمارات وذلك عر العمل على: 1.1 التطوير الإداري امل ستمر مل ضاهاة الفنادق العالية اجلودة. 2.2 ال س تمرار يف تطوي ر اخلدم ات املقدمة م ن تطوير غ رف الفن دق ومرافقه بالإ ضافة اإىل تطوير العاملني وت أاهيلهم. 3.3 الت سويق عر امل شاركة يف جميع الفعاليات التي من ص أانها الرتويج لل سياحة ب شكل عام وللفندق ب شكل خا ص. اإجنازات واأعمال ال شركة لعام 1.1 النتهاء من معظم اأعمال التجديد يف الفندق مبا يف ذلك املبنى وبركة ال س باحة والغرف واملرافق. 2.2 ا ستحداث الروؤية واملهمة اجلديدة للفندق: روؤيتنا ه ي اأن نكون سل س لة الفنادق املتميزة ل ست ض افة نزلئنا يف فل س طني وتقدمي الإقامة لدرجة رجال الأعمال وال س ياح وخدمات ال ض يافة من خالل الت صميم املعا صر لفنادقنا ومنتجعاتنا التي تخلق بيئة عمل منا سبة ملوظفينا املهنيني. مهمتنا ه ي توفر أاعلى م س تويات اجلودة للمنتج ات واخلدمات ل ض يوفنا من خالل الإيف اء بوعدن ا يف القيم ة والراح ة واجلودة. و س وف نق دم بفخر غرفن ا اجلديدة والأجنح ة واملراف ق التي مت ت ص ميمها خ صي ص ا لتج اوز توقعات ض يوفنا و إان ش اء اإعدادات مريحة لتنا س ب فريق العمل املوهوب الذي ي ش جع با ستمرار على تطوير نف سه يف جو من الثقة والرعاية والدافع. و س وف ن س عى جاهدين لنجعل جراند بارك رام اهلل ال ستثمار الأكر ربحا للم ساهمني. الآفاق امل ستقبلية 1.1 اإنهاء اأعمال تو سعة وجتديد مرافق الفندق والرتقاء مب ستوى اخلدمة املقدمة. 2.2 ال ستمرار يف تو سيع نطاق عمل ال شركة عر توفر منتجات وتقدمي خدمات جديدة. 3.3 حتدي ث وتطوير الأنظمة الداخلية يف ال ش ركة بهدف مواكب ة التطور يف اخلدمات الفندقية. 4.4 اإعادة تداول اأ سهم ال شركة يف بور صة فل سطني. 5.5 العمل على رفع معدلت س عر البيع لغرف الفنادق عر و ض ع قانون يحدد الأ س عار الدنيا بالتعاون مع وزارة ال سياحة ومع اجلهات املعنية. )*( موقوفة عن التداول منذ 23/1/16.

187 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: PS /11/1999 خدمات Services املا صيون رام اهلل Al Masyoon Ramallah Info@grandpark.com 85 HOTEL معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: دينار أاردين Jordanian Dinar غر حمددة Undefined غر حمددة Undefined Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals Foreigners/ Companies Shareholders (noncompleted info) TOTAL No. of Shareholders with 5% and more of Shares: عدد املساهمني No. of Shareholders فئات امل ساهمني 44 أافراد حمليني 4 شركات حملية 5 اأفراد اأجانب شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات 53 املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: نسبة املساهمني Shareholders (%) 83.2% 7.55% 9.43%.%.% 1% عدد األسهم No. of Shares 13,48 3,986, ,, نسبة األسهم Ownership (%).33% 99.66%.2%.%.% 1% 1 Company s Share Value Par Value Per Share (JOD): Market Value Per Share (JOD): Book Value Per Share (JOD): قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)JOD( القيمة ال سوقية لل سهم :)JOD( القيمة الدفرتية لل سهم :)JOD( 185 Palestine Exchange Companies Guide Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): Trading Information (*) No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (JOD): Low Trading Price (JOD): (*) HOTEL is suspended. (**) Off floor Transactions. 4,, 4,795,486 4,, 4,795,486 1,333,71 4,555,712 (**) 1,461,85 1,541,13 عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( معلومات التداول )*( عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)JOD( اأدنى سعر تداول :)JOD( ( * ) سهم ال شركة موقوف عن التداول. ( ** ) حتويالت خارج القاعة.

188 Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Mr. Mohammed Zomlot حممد زملط املدير العام: Mr. Abdallah Sabra عبداهلل صره املدير املايل: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: Mr. Ali Abu Jalboush علي حممود أابوجلبو ش املدقق الداخلي: ERNST & YOUNG إارن ست ويونغ مدقق احل سابات اخلارجي: Injaz Law مكتب اجناز للمحاماة امل ست شار القانوين: General Manager: Chief Financial Officer: Investor Relations Officer: Internal Auditor: External Auditors: Legal Adviser : جمل س الإدارة كما يف /12/31 لوؤي ب شارة جورج قوا س اأ سامة ال سراج إاياد اإلهامي عبدالروؤوف جودة د. با سم ح سني عبدالرحيم قدورة يو سف وا صف يو سف ضاهر علي»حممد علي«ح سن العقاد عماد»حممد يا سر«حممد قمحية تامر صالح عبد القادر نا صر مقبولة أاحمد يا سني ممثل جمموعة عمار العقارية ممثل جمموعة عمار العقارية ممثل جمموعة عمار العقارية ممثل جمموعة عمار العقارية ممثل جمموعة عمار العقارية ممثل جمموعة عمار العقارية ممثل جمموعة عمار العقارية ممثل جمموعة عمار العقارية ممثل جمموعة عمار العقارية الرئي س نائب الرئي س Board of Directors As of 31/12/ Mr. Louai Kawas Mr. Usama Sarraj Mr. Iyad Joudeh Dr. Bassem Qaddorah Mr. Yousef Dhaher Mr. Ali AlAqqad Mr. Emad Qamheiah Mr. Tamer Naser Mrs. Maqbouleh Yassen Representative of Ammar Real Estate Group Representative of Ammar Real Estate Group Representative of Ammar Real Estate Group Representative of Ammar Real Estate Group Representative of Ammar Real Estate Group Representative of Ammar Real Estate Group Representative of Ammar Real Estate Group Representative of Ammar Real Estate Group Representative of Ammar Real Estate Group Chairman Vice Chairman Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): 15/7/ 213 5, تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب امل ؤوهل للية )عدد اأ سهم(: 186 حممد زملط Mohammed Zomlot لوؤي قوا س Louai Kawas بورصة فلسطين دليل الشركات

189 Capital & Shareholders Equity (JOD) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (Discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Non Controlling Interest Total Shareholders Equity 4,, 4,, 4,, 114,18 1,564, ,797 2,768,37 4,, 4,, 4,, 114,18 268, ,569 4,269,131 1,333,71 1,333,71 1,333,71 114,18 2,1,35 64,82 4,53,349 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )JOD( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع أارباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت اأجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى حقوق جهات غر م سيطرة جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities (JOD) Cash on Hand & Banks & Deposits Accounts Receivable (net) Short Term Investments (marketable securities) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Projects under Construction Long Term Investments Intangible Assets Total Assets Total Current Liabilities Long Term Loans Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 369,453 64, ,946 2,3,437 3,447,79 65,251 6,73,314 1,877,464 1,985,2 72,613 3,935,277 6,73, , ,29 65,2 2,48, , ,399 4,849,51 422, , ,92 4,849,51 473, ,362 59,772 3,132, ,559 4,862,446 67, ,374 89,97 4,862,446 املوجودات واملطلوبات )JOD( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل الذمم املدينة ) صايف( ا ستثمارات ق صرة الأجل موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( م شاريع حتت التنفيذ ا ستثمارات طويلة الجل موجودات غر ملمو سة جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة قرو ض طويلة الجل مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability (JOD) Total Revenues Total Expenses Net Income 53,798 1,827,12 1,296,322 1,735,597 1,788,497 52,9 2,491,968 1,819, ,22 الربحية )JOD( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة 187 Palestine Exchange Companies Guide Cash Flow (JOD) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share (JOD) Dividend Per Share Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Profit Margin Return On Assets Return On Equity Fixed Assets / Shareholders Equity Current Liabilities / Shareholders Equity Total Assets Turnover (Times ) Debit Ratio Equity Ratio (%) Current Ratio (Times) Working Capital 744, ,581 1,62,62 1,985,2 18,18 369, %.321 1,275, , ,41 61, ,579 4, , % ,19 395, ,93 8, , % ,548 التدفقات النقدية )JOD( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )JOD( الأرباح املوزعة لل سهم الواحد القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية صايف الربح اإىل املبيعات العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني املوجودات الثابتة اإىل حقوق امل ساهمني املطلوبات املتداولة إاىل حقوق امل ساهمني معدل دوران املوجودات )مرة( معدل املديونية ن سبة امللكية )%( ن سبة التداول )مرة( راأ س املال العامل

190 Nablus Surgical Center مركز نابل س اجلراحي التخ ص صي Profile 1. Provides high quality medical services at reasonable cost including openheart surgery, stent and balloon procedures, and scoliosis surgery. 2. Committed to the highest levels medical professionalism. 3. Employs highly qualified staff, physicians, and experts. Achievements 1. Upgraded all departments and bought new equipments. 2. Upgraded the maternity ward. Future 1. Developing its orthopedic surgery division. 2. Developing its orthopedic ENT division. جمال العمل...التطور...الأهداف 1.1 توفر اأرقى م ستويات اخلدمات الطبية والعالجية بتكلفة مالية معقولة من خالل التخ ص ص ات املتعددة واأهمها جراحة القلب املفتوح وزراعة ال ش بكات والبالون وعمليات العمود الفقري وغرها. 2.2 الإ سهام يف اإر ساء قواعد ومقايي س عالية امل ستوى ملمار سة مهنة الطب. 3.3 دعم الكادر الطبي باأف ضل الأطباء وال ست شاريني. اإجنازات واأعمال ال شركة لعام 1.1 قامت ال شركة بتحديث اأق سام امل ست شفى و شراء اأجهزه جديدة ملختلف الأق سام. 2.2 مت إاعادة تاأهيل ق س م الولدة و إاجراء التح سينات الالزمة عليه من اأجهزه و اأثاث وغرها. الآفاق امل ستقبلية 1.1 ا ستحداث ق سم جراحة عظام. 2.2 ا ستحداث ق سم. ENT 188 بورصة فلسطين دليل الشركات

191 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: PS /6/28 خدمات Services AnNajah University St. Nablus جامعة النجاح نابل س شارع 5% 5% info@nshpal.org NSC دينار أاردين Jordanian Dinar معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals Foreigners/ Companies Shareholders (noncompleted info) TOTAL No. of Shareholders with 5% and more of Shares: فئات امل ساهمني أافراد حمليني شركات حملية اأفراد اأجانب شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: عدد املساهمني No. of Shareholders 227 نسبة املساهمني Shareholders (%) 99.13%.87%.%.%.% 1% عدد األسهم No. of Shares 3,78,693 99,12 3,177,813 نسبة األسهم Ownership (%) 96.88% 3.12%.%.%.% 1% Company s Share Value Par Value Per Share (JOD): Market Value Per Share (JOD): Book Value Per Share (JOD): قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)JOD( القيمة ال سوقية لل سهم :)JOD( القيمة الدفرتية لل سهم :)JOD( 189 Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 3,177,813 4,93,316 3,177,813 4,76,21 3,177,813 1,716,19 عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( Palestine Exchange Companies Guide Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (JOD): Low Trading Price (JOD): 258, , ,66 725, ,64 146, معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)JOD( اأدنى سعر تداول :)JOD(

192 Excutive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Dr. Yosif Mohammad N. Masri د. يو سف حممد ن صر امل صري املدير العام )*(: Mrs. Sawsan Amody سو سن العامودي املدير املايل : م صوؤول عالقات امل ستثمرين: Mrs. Haneen Salim حنني ال سامل املدقق الداخلي: Tarifi Establishment for Auditing موؤ س سة الطريفي لتدقيق احل سابات مدقق احل سابات اخلارجي )**(: Seabawih Anabtawi سيبويه عنبتاوي امل ست شار القانوين: General Manager (*): Chief Financial Officer : Investor Relations Officer: Internal Auditor: External Auditors (**): Legal Adviser : جمل س الإدارة كما يف )***( /12/31 د. عبد الرحمن قا سم سليمان شنار د.»حممد اأمني«منر عارف امل صري د. ماهر حمدي من صور خلفه د. حممود عبد الكرمي صالح عبده د. عبد الرحمن حمدي عبداهلل صيفي د. فهد م سعود اأمني اأبوزنط د.»حممد اأ سامةحممد صالح«م صطفى الب شتاوي د. يو سف حممد ن صر امل صري د. رامز حممد رامز اخلياط د. يا سر اأبو صفية د. اأحمد اأبوخيزران ممثل شركة املجمع العربي الطبي التخ ص صي ممثل شركة املجمع العربي الطبي التخ ص صي الرئي س Board of Directors As of 31/12/ (***) Dr. Abdul Rahman Alshunar Dr. «Muhammad Amin» Munir A. Masri Dr. Maher Hamdi M. Khilfeh Dr. Mahmoud AbdelKarim S. Abdo Dr. Abdul Rahman Hamdi A. Saifi Dr. Fahad Massoud A. AbuZant Dr. «Mohammad Osama» Mohammad Bishtawi Dr. Yosif Mohammad N. Masri Dr. Ramiz Mohammad Ramiz AlKhayyat Dr. Yaser Abusafeyah Dr. Ahmad Abukhairasan Representative of Specialized Arab Hospital Representative of Specialized Arab Hospital Chairman Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): 3/4/ 213 3, تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: )*( مت تعيني د. عبدالرحيم كتانه مديرا لل شركة مبوجب قرارات اجتماع جمل س إادارة بتاريخ 212/5/7. )**( مت انتخاب شركة الريادة لتدقيق احل سابات ل سنة 212 مبوجب قرار اجتماع الهيئة العامة العادي يف 212/4/21. )***( جرى تعديل على جمل س الإدارة خالل العام 212. لالطالع على جمل س الإدارة احلايل بالإمكان متابعة إاف صاحات ال شركات ذات ال صلة على موقع البور صة الإلكرتوين. 19 (*) Dr. Abed AlRahem Ktaneh was appointed director of the company in 7/5/212. (**) Riada for auditing was elected in 212 according to the General Assembly Ordinary meeting decision on 21/4/212. (***) Changes were applied to the board of directors during 212. To view the current board and to follow up with recent disclosures, please check updates on the website. يو سف امل صري Yosif Masri عبد الرحمن شنار Abdul Rahman Alshunar بورصة فلسطين دليل الشركات

193 Capital & Shareholders Equity (JOD) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (Discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Non Controlling Interest Total Shareholders Equity 3,177,813 3,177,813 3,177, ,391 71,71 117,976 51,528 4,28,49 3,177,813 3,177,813 3,177, ,26 51,57 117,976 34,478 3,827,97 3,177,813 3,177,813 3,177,813 96,7 52, , ,891 43,46 3,56,39 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )JOD( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع أارباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت اأجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى حقوق جهات غر م سيطرة جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities (JOD) Cash on Hand & Banks & Deposits Accounts Receivable (net) Short Term Investments (marketable securities) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Projects under Construction Long Term Investments Intangible Assets Total Assets Total Current Liabilities Long Term Loans Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 223,295 4,91, ,237 1,999,552 67, 6,614,8 2,294, ,842 2,586,391 6,614,8 442,919 3,86,678 22,523 2,58,966 8,4 5,889,486 1,825, ,23 2,62,389 5,889,486 1,4,161 1,23,88 14,294 2,169,27 93,8 5,6,37 1,445,98 1,445,98 5,6,37 املوجودات واملطلوبات )JOD( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل الذمم املدينة ) صايف( ا ستثمارات ق صرة الأجل موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( م شاريع حتت التنفيذ ا ستثمارات طويلة الجل موجودات غر ملمو سة جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة قرو ض طويلة الجل مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability (JOD) Total Revenues Total Expenses Net Income 2,613,512 2,387,65 21,312 2,93,48 2,477,81 425,598 2,37,138 1,927, ,842 الربحية )JOD( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة 191 Palestine Exchange Companies Guide Cash Flow (JOD) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share (JOD) Dividend Per Share Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Profit Margin Return On Assets Return On Equity Fixed Assets / Shareholders Equity Current Liabilities / Shareholders Equity Total Assets Turnover (Times ) Debit Ratio Equity Ratio (%) Current Ratio (Times) Working Capital 442,919 55, , , % % ,961,857 1,4,161 6, , , , % % ,687, ,218 1,45,83 13,86 1,4,161 7.% % ,297,563 التدفقات النقدية )JOD( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )JOD( الأرباح املوزعة لل سهم الواحد القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية صايف الربح اإىل املبيعات العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني املوجودات الثابتة اإىل حقوق امل ساهمني املطلوبات املتداولة إاىل حقوق امل ساهمني معدل دوران املوجودات )مرة( معدل املديونية ن سبة امللكية )%( ن سبة التداول )مرة( راأ س املال العامل

194 NSC () Monthly Closing Value of AlQuds Index Compared to Share Closing Price () Closing Price Monthly Index Value () Monthly value of Traded Shares () Closing Price Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec 192 بورصة فلسطين دليل الشركات Index Value Thousand $ Closing Price () Monthly Closing Price () Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Thousand Shares ( ) Monthly volume of Traded Shares () Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec

195 Palestine Telecommunications الإت صالت الفل سطينية 193 Palestine Exchange Companies Guide Profile The Palestinian Telecommunications Company was founded in 1995 and began operations in 1997 as a public shareholding company. PALTEL Group provides stateoftheart services focusing on its core business of fixed line, mobile and internet services. By yearend, PALTEL constituted 35 percent of PEX market capitalization. PALTEL Group contributes 12 percent to Palestine s GDP. Achievements 1. Subscriber growth totaling: Fixed line: 385,57. Mobile: 2,424,253. ADSL: 155, Net operating income grew 13.7 percent from JD million in to JD million. 3. Total Group assets grew 4.3 percent to JD million by the end of the year. 4. Shareholder equity grew 9.5 percent to JD million at the end of compared with JD million at the end of. 5. The number of shareholders rose to 7, Total Group capital reached JD million. PALTEL s General Assembly approved the distribution of a 4 percent cash dividend of its share par value totaling JD 52.7 million. 7. More than 2 percent of PALTEL s consolidated net profits before tax was dedicated to the Palestinian community as part of its social investments and commitments through the PALTEL Group Foundation. Future Maintaining a leadership position in telecom and ICT services in the Palestinian market through: 1. Commitment to laying the technological foundation to prominently position Palestine on the global digital map. 2. Continuing to provide innovative new service offerings to meet the diverse needs of the Palestinian market. 3. Introduction of the latest telecommunications and data services technologies to the marketplace. 4. Applying best practices to provide impeccable services in all our performance indicators. 5. A sustained commitment to our social responsibility program. جمال العمل...التطور...الأهداف تاأ س س ت الت صالت الفل سطينية عام 1995 وبا ش رت اأعمالها يف عام 1997 كم شغ ل ومق د م لكافة اأنواع خدمات الت ص الت يف فل س طني. وت عتر الت ص الت الفل س طينية من اأكر ال ش ركات م س اهمة يف رفد القت صاد الوطني الفل س طيني ومن أاهم امل شغلني للطاقات الوطنية. وتقد م الت ص الت مل ش ت رتكيها كافة خدمات الت صالت الأر ض ية والال سلكية وخدمات الإنرتنت واخلدمات امل ض افة. وجنحت يف حتقيق اإجنازات نوعية على امل س توى املحلي والإقليم ي والعاملي ما س اهم يف تعزيز مكانتها القت ص ادية لتناف س كرى ال ش ركات الإقليمية حيث باتت ت ساهم مبا ن سبته % 12 من الناجت املحلي الإجمايل وت شك ل حوايل % 35 من إاجمايل القيمة ال سوقية لل شركات املدرجة يف بور صة فل سطني. اإجنازات واأعمال ال شركة لعام 1.1 حق قت املجموعة منوا يف عدد امل ش ت رتكني اإذ بلغ عدد امل ش ت رتكني امل ستفيدين من خدمات شركات املجموعة كما يلي: اخلط الثابت: 385,57 م شرتكا. اخلط اخللوي: 2,424,253 م شرتكا. خدمات ال : ADSL 155,964 م شرتكا. 2.2 بلغت الأرباح الت ش غيلية لعام حوايل مليون دينار أاردين مقارنة مع مليون دينار اأردين يف عام بن سبة منو و صلت اإىل % ارتفعت اأ ص ول ال ش ركة بن سبة % 4.3 لت ص ل مع نهاية عام اإىل مليون دينار. 4.4 بلغ جمموع حقوق امل س اهمني مليون دينار لعام مقارنة مع مليون دينار يف عام أاي بن سبة منو و صلت اإىل % بلغ عدد م ساهمي ال شركة يف /12/31 ما جمموعه 7,499 م ساهما. 6.6 بل غ راأ س مال ال ش ركة 131,625, دينار اأردين مع نهاي ة عام وقد اأق ر ت الهيئة العام ة توزيع اأرباح نقدية على امل س اهمني بواقع % 4 من القيمة ال سمية لل سهم بقيمة اإجمالية 52.7 مليون دينار اأردين. 7.7 ت ص ل م ساهمة املجموعة يف ال س تثمار املجتمعي اأكر من %2 من صايف الأرباح قبل ال ضريبة. الآفاق امل ستقبلية نتطلع اإىل املحافظة على املوقع الريادي ل ش ركات املجموعة يف ال سوق الفل سطيني وذلك من خالل: 1.1 اللتزام بال س عي احلثيث نحو بناء م س تقبل التكنولوجيا يف فل س طني لتتبواأ مركزا مهما على اخلريطة الرقمية العاملية. 2.2 موا ص لة تق دمي خدمات رائ دة وابتكار عرو ض جدي دة لتلبية احتياجات ال س وق الفل سطينية على تنوعها وتعدد احتياجاتها ومتطل بات شرائح املجتمع. 3.3 مواكب ة اأح دث التقني ات العاملي ة يف جم الت الت ص الت ال س لكية والال س لكية والإنرتنت يف اخلطط امل ستقبلية. 4.4 ال س تمرار يف تق دمي اأداء متمي ز م ن خ ل الل تطبي ق املمار س ات املثل ى للنفقات الراأ سمالية والت شغيلية. 5.5 موا ص لة اجلهود املبذول ة يف اإطار امل س وؤولية الجتماعية مبا يتنا س ب واحتياجات املجتمع الفل سطيني بكافة شرائحه و أاماكن تواجده.

196 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: PS /5/1997 خدمات Services الإدارة العامة رفيديا نابل س Headquarter Rafedia Nablus paltel@paltel.net 53 (*) 3,1 (*) PALTEL دينار أاردين Jordanian Dinar معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: غر حمددة Undefined غر حمددة Undefined Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals Foreigners/ Companies Shareholders (noncompleted info) TOTAL No. of Shareholders with 5% and more of Shares: فئات امل ساهمني أافراد حمليني شركات حملية اأفراد اأجانب شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: عدد املساهمني No. of Shareholders 6,865 نسبة املساهمني Shareholders (%) 91.55% 1.1% 6.68%.75%.1% 1% عدد األسهم No. of Shares 25,648,679 31,63,36 12,81,53 62,258,324 33, ,625, نسبة األسهم Ownership (%) 19.49% 24.1% 9.18% 47.3%.3% 1% ,499 Company s Share Value Par Value Per Share (JOD): Market Value Per Share (JOD): Book Value Per Share (JOD): قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)JOD( القيمة ال سوقية لل سهم :)JOD( القيمة الدفرتية لل سهم :)JOD( Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 131,625, 982,81, ,625, 98,225,56 131,625, 954,234,678 عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: 194 القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (JOD): Low Trading Price (JOD): (*) PALTEL Group. 18,191,89 133,43,99 6, ,51, ,774,739 8, ,622,32 16,963,837 15, بورصة فلسطين دليل الشركات معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)JOD( اأدنى سعر تداول :)JOD( ( * ) جمموعة الت صالت.

197 Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Mr. Ammar Aker عمار العكر الرئي س التنفيذي: Mr. Zahi kanan زاهي كنعان املدير املايل: Mrs. Fareeda Diab فريدة دياب م صوؤول عالقات امل ستثمرين: Mr. Mazin Najjar مازن النجار املدقق الداخلي: ERNST & YOUNG إارن ست ويونغ مدقق احل سابات اخلارجي: AlZu bi Law Office مكتب هيثم الزعبي امل ست شار القانوين: Chief Executive Officer: Chief Financial Officer: Investor Relations Officer: Internal Auditor: External Auditors: Legal Adviser : جمل س الإدارة كما يف )*( /12/31 صبيح طاهر دروي ش امل صري جمد شويكة غياث منر ر ضا سختيان د. فاروق اأحمد ح سن زعيرت ليث منيب ر شيد امل صري سمر عثمان حممود حليله با سل فايز مو سى عبدالنبي ماأمون عبدالهادي ح سن أابو شهال وليد عبدالرحمن ر شيد النجاب شرحبيل يو سف سعدالدين الزعيم طالل كاظم عبداهلل نا صرالدين ممثل ال شركة العربية للتموين والتجارة ممثل بنك القاهرة عمان ممثل شركة فل سطني للتنمية وال ستثمار ممثل شركة فل سطني للتنمية وال ستثمار ممثل شركة فل سطني للتنمية وال ستثمار ممثل البنك العربي ممثل شركة امل صرة الدولية ممثل شركة خدمات ال ست شارات الإدارية ممثل شركة فل سطني لتطوير املناطق ال صناعية ممثل شركة برزيت لالأدوية الرئي س 195 Palestine Exchange Companies Guide Board of Directors As of 31/12/ (*) Mr. Sabih Taher Masri Mrs. Majd Shwaikeh Mr. Ghiath Munir Sukhtian Dr. Farouq A. Zuaiter Mr. Leith Muneeb Rashid Al Masri Mr. Samir Othman Halileh Mr. Basel Abdel Nabi Mr. Ma`moon Abu Shahla Mr. Walid Najjab Mr. Sharhabil AlZaim Mr. Talal Nasiruddin Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): Representative of Arab Supply & Trading Company Representative of CarioAmman Bank Representative of Palestine Development & Investment Representative of Palestine Development & Investment Representative of Palestine Development & Investment Representative of Arab Bank Representative of AlMaseera International Company Representative of Management Consulting Services Representative of Palestine Industrial Estate Development Co. Representative of Birzeit Pharmaceutical Co. 5/4/ , (*) Changes were applied to the board of directors following the election of a new board at 5/4/212. عمار العكر Ammar Aker صبيح امل صري Sabih Masri Chairman تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: )*( جرى تعديالت على جمل س الإدارة إاثر انتخاب جمل س إادارة جديد يف 212/4/5.

198 Capital & Shareholders Equity (JOD) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (Discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Non Controlling Interest Total Shareholders Equity 131,625, 131,625, 131,625, 32,96, 6,756, 7,95, 25,497, 31, 973, 428,73, 131,625, 131,625, 131,625, 32,96, 6,756, 7,95, 212,43, 26, 24, 391,374, 131,625, 131,625, 131,625, 32,96, 6,756, 7,95, 172,136, 18, 17, 351,185, راأ س املال وحقوق امل ساهمني )JOD( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع اأرباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت أاجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى حقوق جهات غر م سيطرة جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities (JOD) Cash on Hand & Banks & Deposits Accounts Receivable (net) Short Term Investments (marketable securities) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Projects under Construction Long Term Investments Intangible Assets Other NonCurrent Assets Total Assets Total Current Liabilities Long Term Loans Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders` Equity 63,179, 79,749, 8,243, 41,438, 27,58, 6,89, 44,124, 29,722, 94,7, 574,842, 98,73, 21,27, 26,112, 146,112, 574,842, 7,527, 69,642, 9,764, 63,327, 19,173, 4,378, 42,24, 33,438, 67,988, 551,261, 98,972, 35,45, 25,465, 159,887, 551,261, 64,61, 63,313, 1,825, 4,161, 163,156, 14,144, 46,87, 35,25, 93,553, 531,27, 17,87, 51,36, 2,918, 18,85, 531,27, املوجودات واملطلوبات )JOD( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل الذمم املدينة ) صايف( ا ستثمارات ق صرة الأجل موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( م شاريع حتت التنفيذ ا ستثمارات طويلة الجل موجودات غر ملمو سة موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة قرو ض طويلة الجل مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability (JOD) Total Revenues Total Expenses Net Income 37,2, 279,456, 9,744, 339,929, 253,593, 86,336, 315,92, 244,757, 7,335, الربحية )JOD( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة Cash Flow (JOD) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share (JOD) Dividend Per Share Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Profit Margin Return On Assets Return On Equity Fixed Assets / Shareholders Equity Current Liabilities / Shareholders Equity Total Assets Turnover (Times ) Debit Ratio Equity Ratio (%) Current Ratio (Times) Working Capital 69,515, 167,828, 16,267, 67,897, 63,179, 13.8% % ,879, 62,997, 143,56, 68,277, 68,261, 69,515, 17.9% % ,288, 76,622, 111,726, 12,859, 4,492, 62,997, 14.9% % ,553, 196 بورصة فلسطين دليل الشركات التدفقات النقدية )JOD( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )JOD( الأرباح املوزعة لل سهم الواحد القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية صايف الربح اإىل املبيعات العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني املوجودات الثابتة اإىل حقوق امل ساهمني املطلوبات املتداولة اإىل حقوق امل ساهمني معدل دوران املوجودات )مرة( معدل املديونية ن سبة امللكية )%( ن سبة التداول )مرة( راأ س املال العامل

199 PALTEL (*) ( * ) مت وقف سهم ال شركة عن التداول من /1/28 ولغاية./3/1 1/3/. (*) PALTEL was suspended trading from 28/1/ to 197 Palestine Exchange Companies Guide

200 Palestine Electric الفل سطينية للكهرباء Profile Palestine Electric builds and operates power generation plants in the territories of the Palestine National Authority. Palestine Electric aims to: 1. Improve commercial and financial procedures while developing leading edge administrative standards. 2. Develop employees technical and administrative capabilities. 3. Maintain plant operations with competent, locally sourced staff. Achievements 1. Successful turbines maintenance, a notable achievement in light of economic and political challenges. 2. Maintained support and humanitarian assistance to the Palestinian community. 3. Maintained its commitment to full transparency and compliance with disclosure requirements. 4. Established the community development section (Positive) in line with the company`s vision to develop the skills and capabilities of the Palestinian workforce. Future 1. Continued commitment to the development of Palestinian infrastructure and the local economy. 2. Operate according to the highest international standards and maintain transparency at all work levels. 3. Continued exploration of growth and development opportunities. 4. Maximize shareholder profits and meet expectations. 5. Implement Phase 2 of the Power Plant expansion. 6. Continue to develop practical ways to operate the plant with natural gas rather than diesel oil. 198 بورصة فلسطين دليل الشركات جمال العمل...التطور...الأهداف اإن شاء حمطات توليد الطاقة الكهربائية يف مناطق ال سلطة الوطنية الفل سطينية والقيام بجمي ع الأعم ال الالزمة لإنت اج وتوليد الطاق ة الكهربائية وتوزيعها وا س تراد جميع املعدات والآلت الالزمة لذلك. ومن أاهدافها: 1.1 تعزي ز اجلهود لتح س ي ني الإج راءات التجارية واملالية وو ض ع اخلط ط الالزمة لتطوير املعاير الإدارية املطبقة لت ضاهي مثيالتها يف ال شركات العاملية. 2.2 الرتكي ز عل ى تطوير امله ارات والقدرات للعامل ي ني يف ال ش ركة وتعزيز قدراتهم الفنية والتقنية والإدارية. 3.3 ت ش غيل و ص يانة املحطة بالطاقم املحلي املتاح حيث اأظه ر الطاقم املحلي قدرة عالية وكفاءة وفاعلية. اإجنازات واأعمال ال شركة لعام 1.1 عمل ال صيانة الدورية للتوربينات وهذا يعتر من اأهم الإجنازات التي قامت بها ال شركة يف هذه الفرتة يف ظل ال صعوبات ال سيا سية والقت صادية. 2.2 حر ص ت ال شركة وب ش كل دائم على دعم جمتمعنا حيث وا ص لت عملها الدوؤوب كاملعتاد يف تقدمي امل ساعدات الإن سانية. 3.3 التزمت ال ش ركة مببداأ ال شفافية يف عر ض املعلومات والوفاء مبتطلبات الإف صاح طبقا للقوانني والأنظمة والتعليمات. 4.4 تاأ س ي س ق س م التطوير الجتماع ي )اإيجابي( ض من روؤية ال ش ركة النابعة من حر صها على تنمية قدرات ومهارات جمتمعنا. الآفاق امل ستقبلية 1.1 امل ساهمة يف تطوير القت صاد الوطني والبنية التحتية. 2.2 العمل على حتقيق اأعلى املعاير الدولية واحلفاظ على ال شفافية يف العمل. 3.3 ال ستمرار يف البحث عن الفر ص املتاحة للنمو والتطوير. 4.4 ال سعي الدائم نحو تعظيم عوائد امل ساهمني وحتقيق توقعاتهم. 5.5 تو سيع حمطة توليد الكهرباء )املرحلة الثانية(. 6.6 ا س تمرار العمل اجلاد يف البحث عن س بل منا سبة لت ش غيل املحطة بالغاز الطبيعي كوقود رئي س بدل من ت شغيلها بزيت الديزل.

201 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: PS /3/24 خدمات Services حمطة غزة للكهرباء شارع صالح الدين الن صرات Gaza Power Plant Salah ALDin St. ALNusirat 1336 (حتويلة ( ) (Ext info@pec.ps PEC دولر اأمريكي US Dollar معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: 2% 2% ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: Shareholders Categories نسبة األسهم Ownership (%) Local/ Individuals 25.21% Local/ Companies 7.76% Foreigners/ Individuals 1.56% Foreigners/ Companies 2.16% Shareholders (noncompleted info).3% TOTAL 1% No. of Shareholders with 5% and more of Shares: فئات امل ساهمني أافراد حمليني شركات حملية اأفراد اأجانب شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: عدد املساهمني No. of Shareholders 11,6 نسبة املساهمني Shareholders (%) 94.86%.66% 2.87%.9% 1.51% 1% عدد األسهم No. of Shares 15,125,615 42,457, ,536 1,294, ,92 6,, ,659 Company s Share Value Par Value Per Share (USD): Market Value Per Share (USD): Book Value Per Share (USD): قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)USD( القيمة ال سوقية لل سهم :)USD( القيمة الدفرتية لل سهم :)USD( 199 Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 6,, 71,4, 6,, 68,4, 6,, 62,4, عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( Palestine Exchange Companies Guide Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (USD): Low Trading Price (USD): 2,237,178 2,598,368 1, ,441,66 2,588,351 2, ,317,382 3,937,654 3, معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)USD( اأدنى سعر تداول :)USD(

202 Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Excutive Managing Director: Mr. Walid Salman وليد سلمان املدير التنفيذي العام: Chief Financial Officer: Mr. Mahmoud Nabaheen حممود النباهني املدير املايل: Mrs. Dareen Salman دارين سلمان Investor Relations Officer: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: (Manager of Investor Relations) )مدير عالقات م ستثمرين( Internal Auditor: املدقق الداخلي: External Auditors: ERNST & YOUNG إارن ست ويونغ مدقق احل سابات اخلارجي: Legal Adviser : Sharhabeel Alzaeem & Associates شرحبيل الزعيم و شركاه امل ست شار القانوين: جمل س الإدارة كما يف )*( /12/31 سعيد توفيق خوري شكري سعيد شكري ب شارة حممد عبداهلل حممد م صطفى نبيل غطا س خليل ال صراف طارق عمر عبدالفتاح العقاد هاين جميل علي مروان شفيق سلوم شرحبيل يو سف سعدالدين الزعيم وليد سعد صايل سلمان سمر صالح راغب ال شوا خالد زهر خالد الع سيلي في صل غازي جميل ال شوا فاروق ممتاز ها شم الإفرجني اإياد صري رم ضان ب صل ممثل شركة فل سطني للطاقة م. خ. م ممثل شركة فل سطني للطاقة م. خ. م ممثل شركة فل سطني للطاقة م. خ. م ممثل شركة فل سطني للطاقة م. خ. م ممثل شركة فل سطني للطاقة م. خ. م ممثل شركة فل سطني للطاقة م. خ. م ممثل شركة فل سطني للطاقة م. خ. م ممثل شركة فل سطني للطاقة م. خ. م ممثل شركة كهرباء فل سطني م. ع. م ممثل شركة كهرباء فل سطني م. ع. م ممثل شركة مورجنتي ديفلومبنت ممثل شركة مورجنتي ديفلومبنت ممثل الهيئة العامة للتاأمني واملعا شات الرئي س نائب الرئي س Board of Directors As of 31/12/ (*) Mr. Said Khoury Mr. Shukri Bishara Mr. Mohamed Mustafa Mr. Nabil Sarraf Mr. Tarek Aqqad Mr. Hani Ali Mr. Marwan Salloum Mr. Sharhabeel Al Zaeem Mr. Walid Salman Mr. Samir Shawwa Mr. Khaled Osaily Mr. Faisal Shawwa Mr. Farouq Franji Mr. Iyad Basal Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): Representative of Palestine Power Company Representative of Palestine Power Company Representative of Palestine Power Company Representative of Palestine Power Company Representative of Palestine Power Company Representative of Palestine Power Company Representative of Palestine Power Company Representative of Palestine Power Company Representative of Palestine Electric Company Holding Representative of Palestine Electric Company Holding Representative of Morganti Development LLC Representative of Morganti Development LLC Representative of Insurance & Pension General Corporation 25/4/ , (**) Chairman Vice Chairman تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: 2 (*) Changes were applied to the board of directors following the election of a new board at 25/4/212. (**) Represented 1% from the capital as of 31/12/. وليد سلمان Walid Salman بورصة فلسطين دليل الشركات )*( جرى تعديالت على جمل س الإدارة إاثر انتخاب جمل س إادارة جديد يف 212/4/25. )**( متثل ما ن سبته %1 من ر أا س املال كما يف /12/31.

203 Capital & Shareholders Equity ($) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (Discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Non Controlling Interest Total Shareholders Equity 6,, 6,, 6,, 6,891,759 11,251,52 78,142,811 6,, 6,, 6,, 6,54,356 9,714,421 75,768,777 6,, 6,, 6,, 5,376,118 9,61,276 74,986,394 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )$( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع أارباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت اأجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى حقوق جهات غر م سيطرة جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities ($) Cash on Hand & Banks & Deposits Accounts Receivable (net) Short Term Investments (marketable securities) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Projects under Construction Long Term Investments Intangible Assets Total Assets Total Current Liabilities Long Term Loans Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 6,889,668 2,53,4 11,314,311 76,873,54 1,8,85 1,587, ,726,912 16,841,35 2,822,393 1,92,358 39,584,11 117,726,912 5,843,895 22,638,192 1,135,611 83,796,56 112,577 2,23, ,55,594 25,44,631 21,942, 1,795,186 48,781, ,55,594 18,961,167 9,642,336 12,48,997 9,732,759 2,624,85 134,1,19 23,73,743 34,542, 1,47,972 59,23, ,1,19 املوجودات واملطلوبات )$( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل الذمم املدينة ) صايف( ا ستثمارات ق صرة الأجل موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( م شاريع حتت التنفيذ ا ستثمارات طويلة الجل موجودات غر ملمو سة جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة قرو ض طويلة الجل مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability ($) Total Revenues Total Expenses Net Income 3,954,867 22,58,833 8,374,34 3,298,49 23,516,27 6,782,383 36,78,49 29,724,984 6,983,425 الربحية )$( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة 21 Palestine Exchange Companies Guide Cash Flow ($) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share ($) Dividend Per Share Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Profit Margin Return On Assets Return On Equity Fixed Assets / Shareholders Equity Current Liabilities / Shareholders Equity Total Assets Turnover (Times ) Debit Ratio Equity Ratio (%) Current Ratio (Times) Working Capital 5,893,895 22,82,56 1,135,572 2,639,161 6,939, % % ,415,669 19,11, , ,623 12,475,114 5,893, % % ,573,67 11,726,616 24,749,829 2,4,72 19,469,98 19,11, % % ,578,757 التدفقات النقدية )$( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )$( الأرباح املوزعة لل سهم الواحد القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية صايف الربح اإىل املبيعات العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني املوجودات الثابتة اإىل حقوق امل ساهمني املطلوبات املتداولة إاىل حقوق امل ساهمني معدل دوران املوجودات )مرة( معدل املديونية ن سبة امللكية )%( ن سبة التداول )مرة( راأ س املال العامل

204 PEC Closing Price () Monthly Closing Value of AlQuds Index Compared to Share Closing Price () Closing Price Jan Feb Mar Apr May Jun Monthly Index Value Jul Aug Sep Oct Nov Dec Index Value Million $ 22 بورصة فلسطين دليل الشركات () Monthly Value of Traded Shares () Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec () Monthly Closing Price () () Monthly Volume of Traded Shares () Closing Price Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Million Shares Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec

205 Arab Palestinian Shopping Centers PLAZA العربية الفل سطينية ملراكز الت سوق بالزا 23 Palestine Exchange Companies Guide Profile The Arab Palestinian Shopping Centers Company (PLAZA) is developing a network of stores throughout Palestine under the trademark Supermarket Bravo. It seeks to modernize the Palestinian shopping experience by providing customers with high quality products and services at reasonable prices in stores characterized by their clean, comfortable and dynamic environment. Plaza is expected to play a large role in developing the Palestinian economy, with a turnover of more than US$1.5 million. Achievements Despite significant challenges, Plaza s sales grew 14 percent on record sales volume that exceeded US$28 million. In order to redress cumulative operational and inventory imbalances, the company s board of directors decided to close three unsuitably located Bravo branches. In addition, Plaza was negatively affected by financial constraints impacting the Palestinian Authority, leading to delays in reimbursements to the company from outstanding bids as well as the cost of funding the bids. Consequently, this led to Plaza incurring losses exceeding US$1.7 million. By midyear, however, the company had regained momentum, particularly with regard to inventory control, reducing expenses unrelated to core functions. Recognizing that customer loyalty is central to sustaining Plaza s business aspirations, the company kept its focus on providing outstanding services in all its divisions. Along with regular sales incentives, Plaza commenced a loyalty program to reward existing customers and attract new ones to its chain of supermarkets. Bravo added extra value for customers by expanding its fresh foods and produce selections, resulting in triplefigure growth for this sector in. Plaza is committed to supporting national products and honors the ongoing boycott of Israeli goods manufactured in settlements. As part of its corporate social responsibility mission, Plaza cooperates with the Ministry of Social Affairs to provide underprivileged Palestinian families with basic necessities. Future With a mandate from the board of directors, the company has put in place a plan for renewal and expansion based on solid, calculated work systems and established business principles. Accordingly, Plaza contracted international food industry consultants who will lend their expertise in further developing the company s strategic market position as Palestine s premier modern shopping destination. جمال العمل...التطور...الأهداف ال ش ركة العربية الفل سطينية ملراكز الت س وق م.ع.م هي شركة وطنية فل سطينية مدرجة يف بور ص ة فل س طني وتعم ل يف جم ال الت س وق وهي ملتزمة ب إان ش اء وت ش غيل مراكز ت س وق ع صرية ي ض م كل منها سوبر ماركت ش امال وقاعات طعام ومنطقة ترفيهية لالأطفال. وتهدف ال ش ركة إاىل حتديث جتربة الت س وق الفل س طينية عر تقدمي خدمات عالية اجلودة للزبائن والرتكيز على عن ص ر املالءم ة وتوفر منتجات عالية اجلودة واأ س عار معقولة كلها معا يف مكان يت سم بالنظافة والرحابة والديناميكية بهدف تلبية جمي ع الحتياجات اليومية للزبون حتت س قف واحد وامل س اهمة يف بناء القت ص اد الفل سطيني. اإجنازات واأعمال ال شركة لعام رغم التحديات الكبرة التي واجهتها ال شركة خالل عام متك نت من حتقيق ن سبة منو يف املبيعات بن سبة % 14 مقارنة مع العام ومن حتقيق رقم قيا سي يف حجم املبيعات التي جتاوزت 28 مليون دولر. وللتغلب على عدم التوازن يف امليزانية واملخزون قرر جمل س اإدارة ال ش ركة اإغالق ثالث فروع ل س وبر ماركت برافو من اأ ص ل ت سعة مل توفق ال ش ركة يف اختيار مواقعها ما اأدى إاىل عدم جناحها حيث كانت تعمل ب ش كل غر م س تقر وكلفت ال شركة اأعباء كبرة. كما تاأثرت ال ش ركة من ال ضائقة املالية التي ع صفت بال س لطة الوطنية الفل سطينية ما اأدى اإىل تاأخر ت سديد م ستحقات ال شركة من العطاءات التي نفذتها ال شركة ل صالح ال سلطة وه ذا بدوره رفع من قيمة فاتورة التمويل لتل ك العطاءات حيث اأدى ذلك كله اإىل تكبد ال ش ركة خل س ائر جتاوزت 1.7 مليون دولر. وبحلول منت ص ف عام ا س تعادت ال ش ركة زخمها وخ صو ص ا فيما يتعلق بالتحكم يف املخزون عن طريق تخفي ض نفقات الأن شطة التي ل عالقة لها بالعمل الأ سا سي. جنح ت ال ش ركة يف اإدارة برنام ج ال ولء لزبائنه ا ل س تقطاب زبائ ن ج دد وتركيز م ش ت رتياتهم م ن سل س لة حمالت برافو كونهم اأ س ا س تط ور الأعمال. وعم دت اإدارة ال شركة على إادارة جمموعة وا سعة من عرو ض امل ستهلك على مدار العام وتطوير قطاع املاأكولت الطازجة يف سل سلة حمالت برافو ما اأدى إاىل منوه بثالثة اأ ضعاف. وا صلت بالزا التزامها بالعمل يف احلملة ال ضخمة لدعم املنتجات الوطنية واملقاطعة امل س تمرة لل سلع والب ضائع الإ س رائيلية امل صنعة يف امل س توطنات كجزء من م صوؤوليتها الجتماعي ة جت اه املجتمع كما تعاونت بالزا اأي ض ا م ع وزارة ال ش وؤون الجتماعية بتوفر املواد الأ سا سية اليومية لعدد من العائالت امل ستورة. الآفاق امل ستقبلية بتفوي ض من جمل س الإدارة عملت ال ش ركة على اإعداد خطة تطويرية م س تقبلية للنمو و إاعادة التو س ع على اأ سا س متني وتعاقدت»بالزا«مع ش ركة ا ست شارات عاملية ستقدم خراتها يف تطوير مكانة ال ش ركة يف ال سوق الإ سرتاتيجية لت صبح»بالزا«وجهة الت سوق الأحدث يف فل سطني.

206 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: PS /9/2 خدمات Services بالزا مول البرة Plaza Mall Al Bireh (2 Plaza, 6 Bravo Supermarket) info@plaza.ps PLAZA دينار اأردين Jordanian Dinar معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: )2 بالزا سوبر 6 ماركت برافو( 8 Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: غر حمددة Undefined غر حمددة Undefined Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals Foreigners/ Companies Shareholders (noncompleted info) TOTAL No. of Shareholders with 5% and more of Shares: فئات امل ساهمني اأفراد حمليني شركات حملية اأفراد اأجانب شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: عدد املساهمني No. of Shareholders 17 نسبة املساهمني Shareholders (%) 83.59% 1.16% 5.47%.78%.% 1% عدد األسهم No. of Shares 831,639 6,42,61 123,3 3, 7,, نسبة األسهم Ownership (%) 11.88% 86.32% 1.76%.4%.% 1% Company s Share Value Par Value Per Share (JOD): Market Value Per Share (JOD): Book Value Per Share (JOD): قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)JOD( القيمة ال سوقية لل سهم :)JOD( القيمة الدفرتية لل سهم :)JOD( Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 7,, 5,923,835 7,, 7,53,525 7,, 6,911,141 عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( 24 Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (JOD): Low Trading Price (JOD): 14,5 14, , , , , بورصة فلسطين دليل الشركات معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)JOD( اأدنى سعر تداول :)JOD(

207 Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Mr. Samer AlDeik سامر الديك قائم باأعمال املدير العام: Mr. Taleb Mousa (Chief Accountant) طالب مو سى )مدير احل سابات( املدير املايل: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: Mr. Mohammad Herzallah / APEC Office حممد حرزاهلل/ مكتب شركة اأبيك املدقق الداخلي: Saba & Co ( of Deloitte Touche Tohmatsu) سابا و شركاهم مدقق احل سابات اخلارجي: Mr. Mousa Manasra مو سى منا صرة امل ست شار القانوين: Acting General Manager: Chief Financial Officer: Investor Relations Officer: Internal Auditor: External Auditors: Legal Adviser : جمل س الإدارة كما يف )*( /12/31 م. علي»حممد علي«العقاد سعيد زيدان جمدي كاظم ال شريف طارق حممود ر ضا عبا س جمال ف ؤواد جران حداد اأيوب وائل زعرب اأجمد غازي اجلعري عماد اأني س خوري ممثل ال شركة العربية الفل سطينية لال ستثمار ممثل ال شركة العربية الفل سطينية لال ستثمار ممثل ال شركة العربية الفل سطينية لال ستثمار ممثل صندوق ال ستثمار الفل سطيني ممثل شركة امل شرق للتاأمني ممثل البنك الإ سالمي العربي ممثل شركة يونيبال للتجارة العامة م. خ. م الرئي س نائب الرئي س Board of Directors As of 31/12/ (*) Eng. Ali Aggad Mr. Saeed Zidan Mr Majdi Alshareif Mr. Tareq Abbas Mr. Jamal Fouad Hadad Mr. Ayoub Wael Zurub Mr. Amjad Ghazi AlJaabari Mr. Imad Khoury Representative of Arab Palestinian Investment Co. Representative of Arab Palestinian Investment Co. Representative of Arab Palestinian Investment Co. Representative of Palestinian Investment Fund Representative of ALMashreq Insurance Company Representative of Arab Islamic Bank Representative of Unipal General Trading Chairman Vice Chairman Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): 17/4/ , تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: (*) Changes were applied to the board of directors following the election of a new board at 17/4/212. ( * ) جرى تعديالت على جمل س الإدارة إاثر انتخاب جمل س اإدارة جديد يف 212/4/ Palestine Exchange Companies Guide علي العقاد Ali Aggad

208 Capital & Shareholders Equity (JOD) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (Discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Non Controlling Interest Total Shareholders Equity 7,, 7,, 7,, 5,749 2,518,751 3,357,679 6,211,821 7,, 7,, 7,, 5,749 2,518,751 2,32,229 7,267,271 7,, 7,, 7,, 5,749 2,518,751 1,949,132 7,62,368 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )JOD( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع اأرباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت أاجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى حقوق جهات غر م سيطرة جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities (JOD) Cash on Hand & Banks & Deposits Accounts Receivable (net) Short Term Investments (marketable securities) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Projects under Construction Long Term Investments Intangible Assets Total Assets Total Current Liabilities Long Term Loans Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 232,61 3,27,254 2,6,977 1,,32 15,51,152 6,546,318 2,513,45 238,968 9,298,331 15,51, ,351 2,514,663 2,579,554 1,389,356 15,817,924 5,813,49 2,543, ,275 8,55,653 15,817, ,976 1,946,641 2,197,649 9,474,931 13,933,197 4,198,965 1,919, ,233 6,312,829 13,933,197 املوجودات واملطلوبات )JOD( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل الذمم املدينة ) صايف( ا ستثمارات ق صرة الأجل موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( م شاريع حتت التنفيذ ا ستثمارات طويلة الجل موجودات غر ملمو سة جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة قرو ض طويلة الجل مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability (JOD) Total Revenues Total Expenses Net Income 19,797,512 2,861,659 1,55,45 17,452,717 17,85, ,97 16,174,515 15,873,249 31,266 الربحية )JOD( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة Cash Flow (JOD) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share (JOD) Dividend Per Share Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Profit Margin Return On Assets Return On Equity Fixed Assets / Shareholders Equity Current Liabilities / Shareholders Equity Total Assets Turnover (Times ) Debit Ratio Equity Ratio (%) Current Ratio (Times) Working Capital 334,351 27,97 267, ,1 232,61.2% %.842 1,36, , ,222 1,45, , , % % , ,347 1,818,395 68,295 2,667, , % % ,31 26 بورصة فلسطين دليل الشركات التدفقات النقدية )JOD( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )JOD( الأرباح املوزعة لل سهم الواحد القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية صايف الربح اإىل املبيعات العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني املوجودات الثابتة اإىل حقوق امل ساهمني املطلوبات املتداولة اإىل حقوق امل ساهمني معدل دوران املوجودات )مرة( معدل املديونية ن سبة امللكية )%( ن سبة التداول )مرة( راأ س املال العامل

209 PLAZA 27 Palestine Exchange Companies Guide

210 The Ramallah Summer Resorts م صايف رام اهلل Profile The company s business consists primarily of tourism and hospitality services including the ownership and operation of hotels, restaurants and conference facilities in both Jerusalem and Ramallah. In tandem, it engages in construction and real estate projects, the latest of which is the Dunia Trade Center in Ramallah. Achievements 1. The company has leased, with good will, several commercial stores in the Dunia Trade Center. It has also leased a number of professional offices. The administration expects full occupation in In, the value of the company s 3 million authorized shares has been totally covered. Future 1. The company s Board of Directors is confident in a promising future. The Dunia Trade Center has begun to contribute cash flow while renovation and modernization work will soon begin on Jerusalem`s Mount Scopus Hotel, once a major source of company revenue. 2. The company expects significant capital gains for its properties in distinctive locations in Jerusalem and Ramallah. No evaluation has been conducted at these locations for some time and management believes their value has significantly appreciated since the last assessment. جمال العمل...التطور...الأهداف تتكون اأعمال ال ش ركة يف الدرجة الأوىل من الأعمال واخلدمات ال س ياحية مثل امتالك فن ادق ومطاع م واإدارته ا وم ا يتبعه ا م ن ت ش غيل القاع ات لالأف راح والجتماعات واملوؤمترات. وت س ي ر هذه الأعمال جنبا إاىل جنب مع قطاع العقارات وم ش روعات الأبنية التي اأقامتها ال شركة واآخرها بناية مركز دنيا التجاري. اإجنازات واأعمال ال شركة لعام 1.1 قام ت ال ش ركة بتاأج ي ر عدد م ن املح ل الت التجاري ة )باخللو( يف مرك ز دنيا التجاري وقد بداأت املحالت املوؤجرة تعمل ب شكل جيد يف جمالت عملها وكذلك مت اأي ض ا تاأجر عدد من املكاتب ملهن خمتلف ة وتاأمل الإدارة اأن يتم تاأجر باقي املحالت يف عام يف عام مت ت تغطية اأ سهم ال شركة غر امل سددة بالكامل بحيث أا صبح راأ س مال ال شركة البالغ ثالثة ماليني دينار مغطى بالكامل. الآفاق امل ستقبلية 1.1 يرى جمل س الإدارة أان لل شركة و ضعا جيدا وم ستقبال واعدا ل سيما اأن مركز دنيا التجاري بداأ مع حلول عام 212 ي س اهم يف عائدات ال ش ركة وكذلك م ش روع جتدي د فن دق مونت س كوب س يف القد س الذي س تقوم به ال ش ركة قريبا بهدف مواكبة النه ض ة الفندقية يف البالد وليعود هذا الفندق كما كان يف س ابق عهده موردا رئي سيا من موارد ال شركة يف جمال الأرباح الفندقية. 2.2 تعو ل ال ش ركة كث ي را على الأرباح الراأ س مالية املمت ازة التي تكم ن يف عقاراتها الكائن ة يف مواقع مميزة يف القد س ورام اهلل والتي مل يجر عليها تقييم منذ مدة طويلة وذلك للو صول اإىل قيمتها احلقيقية التي هي يف ارتفاع م ستمر. 28 بورصة فلسطين دليل الشركات

211 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: PS /5/ خدمات Services رام اهلل Ramallah ramallah_rsr@yahoo.com 2 51 RSR معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: دينار أاردين Jordanian Dinar غر حمددة Undefined غر حمددة Undefined Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals Foreigners/ Companies Shareholders (noncompleted info) TOTAL No. of Shareholders with 5% and more of Shares: عدد املساهمني No. of Shareholders فئات امل ساهمني 295 أافراد حمليني شركات حملية 69 اأفراد اأجانب شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي 197 البيانات 561 املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: نسبة املساهمني Shareholders (%) 52.58%.% 12.3%.% 35.12% 1% عدد األسهم No. of Shares 2,494, , ,686 3,, نسبة األسهم Ownership (%) 83.16%.% 1.98%.% 5.86% 1% 1 Company s Share Value Par Value Per Share (JOD): Market Value Per Share (JOD): Book Value Per Share (JOD): )*( قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)JOD( القيمة ال سوقية لل سهم :)JOD( القيمة الدفرتية لل سهم :)JOD( 29 Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 3,, 11,847,671 2,5, 1,93,887 )*( عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( Palestine Exchange Companies Guide Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (JOD): Low Trading Price (JOD): (*) Listed at the Exchange on 24/5/. 157, , ,73 33, )*( معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)JOD( اأدنى سعر تداول :)JOD( ( * ) بداأ سهم ال شركة بالتداول يف البور صة اعتبارا من /5/24.

212 Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Mr. Alfred Jiries Mahfouz Kishek األفرد جري س حمفوظ ك شك املدير العام: Mr. Nabil Shaheen نبيل من صور شاهني املدير املايل: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: املدقق الداخلي: Maayah & Co. معايعة و شركاه مدقق احل سابات اخلارجي: Mr. Shokri AlAbody شكري العابودي امل ست شار القانوين: General Manager: Chief Financial Officer: Investor Relations Officer: Internal Auditor: External Auditors: Legal Adviser : جمل س الإدارة كما يف )*( /12/31 الرئي س األفرد جري س حمفوظ ك شك نائب الرئي س سامل خليل سامل حنانيا رجا سمعان بالط داود د. غ سان اندراو س مو سى فرمند أايوب يعقوب اأيوب رباح د. غازي حنا خليل حنانيا غ سان أالفرد جري س ك شك Board of Directors As of 31/12/ (*) Mr. Alfred Jiries Mahfouz Kishek Mr. Salem Khalil Salem Hanania Mr. Raja Samaan Balat Daoud Dr. Ghassan Andrawes Musa Faramnd Mr. Ayoub Yacoub Ayoub Rabah Dr. Ghazi Hanna Khalil Hanania Mr. Ghassan Alfred Jiries Kishek Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): 23/5/ Chairman Vice Chairman تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب امل ؤوهل للية )عدد اأ سهم(: (*) Changes were applied to the board of directors following the election of a new board at 23/5/212. ( * ) جرى تعديالت على جمل س الإدارة إاثر انتخاب جمل س اإدارة جديد يف 212/5/ بورصة فلسطين دليل الشركات

213 Capital & Shareholders Equity (JOD) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (Discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Non Controlling Interest Total Shareholders Equity 3,, 3,, 3,, 188,91 24,75 5,32,795 21,367 13,677 8,398,445 3,, 2,889,7 2,889,7 188,91 24,75 5,143,53 37,31 243, 8,526,147 2,5, 2,5, 2,5, 188,91 5,143,53 24,75 26,468 8,117,577 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )JOD( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع أارباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت اأجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى حقوق جهات غر م سيطرة جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities (JOD) Cash on Hand & Banks & Deposits Accounts Receivable (net) Short Term Investments (marketable securities) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Projects under Construction Long Term Investments Intangible Assets Total Assets Total Current Liabilities Long Term Loans Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 25, ,811 23,848 11,114, ,658 12,625,787 2,393,753 1,67, ,477 4,227,342 12,625, ,65 769, ,68 1,643,15 32,123 12,253,477 1,66,431 1,852, ,774 3,727,33 12,253,477 85, ,96 371,84 1,197, ,591 11,555,743 1,411,545 1,859, ,665 3,438,166 11,555,743 املوجودات واملطلوبات )JOD( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل الذمم املدينة ) صايف( ا ستثمارات ق صرة الأجل موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( م شاريع حتت التنفيذ ا ستثمارات طويلة الجل موجودات غر ملمو سة جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة قرو ض طويلة الجل مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability (JOD) Total Revenues Total Expenses Net Income 911,42 927,61 2,193 1,69, ,458 56, ,81 833,577 7,122 الربحية )JOD( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة 211 Palestine Exchange Companies Guide Cash Flow (JOD) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share (JOD) Dividend Per Share Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Profit Margin Return On Assets Return On Equity Fixed Assets / Shareholders Equity Current Liabilities / Shareholders Equity Total Assets Turnover (Times ) Debit Ratio Equity Ratio (%) Current Ratio (Times) Working Capital 282,65 841, , ,28 25, % %.527 1,131,939 85, ,25 497,89 454,42 282,65 2.4% % ,92 137,15 985, ,736 99,571 85, % ,881 التدفقات النقدية )JOD( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )JOD( الأرباح املوزعة لل سهم الواحد القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية صايف الربح اإىل املبيعات العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني املوجودات الثابتة اإىل حقوق امل ساهمني املطلوبات املتداولة إاىل حقوق امل ساهمني معدل دوران املوجودات )مرة( معدل املديونية ن سبة امللكية )%( ن سبة التداول )مرة( راأ س املال العامل

214 RSR (*) () Monthly Closing Value of AlQuds Index Compared to Share Closing Price () () Monthly Value of Traded Shares () Closing Price closing price Jan Feb Mar Apr May Jun Monthly Index Value Jul Aug Sep Oct Nov Dec Index Value Thousands $ Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec () Monthly Closing Price () () Monthly Volume of Traded Shares () 4. 7 ( * ) بداأ سهم ال شركة بالتداول يف البور صة اعتبارا من./5/24 24/5/. (*) Listed at the Exchange on 212 بورصة فلسطين دليل الشركات Closing Price Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Thousands Shares Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec

215 213 Palestine Exchange Companies Guide The Palestinian Company for Distribution & Logistics Services WASSEL Profile Wassel was established in 25 as Palestine s first local provider of logistics and delivery solutions. Wassel is a member of the Wassel group of companies, and its shares are publically traded on the Palestine Exchange (PEX). Wassel s core business objective is to provide a onestopshop for of logistics, delivery and transport services for Palestinian commercial and residential customers. Achievements 1. Restructured group companies to regulate their internal relationship. 2. Recruited qualified professional specialists with local and international expertise. 3. Developed and approved the Road Map and Budget for 212 for all the subsidiaries. 4. Created a new investor relations department aimed at enhancing relationships with shareholders. 5. Modified Wassel s personnel Rules & Regulations. 6. Developed new brand strategies and identities for each company and implemented new marketing strategies. 7. Activated the role of companies boards of directors to support their mission and objectives. 8. Increased our customer base in both public and private sectors at the local and international level, and targeted new markets. 9. Raised PalLease capital a Wassel subsidiary and converted it into a publicly traded company (LLC). Future Wassel s vision is to create shareholder value by entering into mutually beneficial partnerships locally and abroad to provide the highest possible service quality to our client base. With a renewed emphasis on technology, systems optimization and process efficiency, our aim is to become the region s leading logistics player and the portal to an invigorated business environment in Palestine. الفل سطينية للتوزيع واخلدمات اللوج ستية "وا صل" جمال العمل...التطور...الأهداف تعد ش ركة وا صل من كرى ال شركات الفل س طينية ذات الطابع اللوج ستي املتكامل وهي شركة م ساهمة عامة تاأ س ست عام 25 لتلبية الحتياجات املتنامية يف ال شركات واملوؤ س س ات الفل س طينية لوجود مزود خدمات لوج س تية متكامل ة يف قطاع اخلدمات. وات س ع جمال عمل ال شركة لي ش مل النطاقني املحلي والدويل كما أا صبحت ال شركة ومن خالل الوكالت الدولية التي متثلها الأف ضل يف تقدمي احللول اللوج ستية املتكاملة. اإجنازات واأعمال ال شركة لعام حققت ش ركة»وا ص ل«يف عام العديد من الإجنازات املتميزة والتي تهدف اإىل تعزيز وتطوير العمل يف ال شركة. وتلخ ص هذه الإجنازات مبا يلي: 1.1 ترتيب البيت الداخلي واإعادة هيكلة ال شركات مبا يحقق ال ستقاللية لها. 2.2 توظيف كادر مهني من ذوي الخت ص ا ص واخلرات املحلية والدولية على م ستوى الإدارة التنفيذية وال شركات. 3.3 و ضع واعتماد خريطة الطريق واملوازنة لعام 212 لل شركات التابعة كافة. 4.4 اإطالق دائرة عالقات امل ستثمرين للتوا صل مع اجلهات املعنية كافة. 5.5 تعديل نظام املوظفني. 6.6 انتهاج اإ س ت رتاتيجية ت س ويق مبهارات متخ ص صة وتطوير العالمات التجارية لكل ال شركات. 7.7 التعاون مع جمال س الإدارة اخلا ص ة بال شركات التابعة مبا يكفل حتقيق اأهدافها املن شودة وتطويرها. 8.8 تو سيع قاعدة العمالء بالقطاعني العام واخلا ص على ال صعيد املحلي والدويل. 9.9 رفع راأ سمال شركة بال لي س اإحدى ال شركات التابعة لوا صل وحتويلها اإىل شركة م ساهمة عامة حمدودة. الآفاق امل ستقبلية تعمل ال ش ركة بروؤية وا ض حة للم س تقبل تهدف اإىل تلبية كافة احتياجات ال سوق املحلي والدويل حيث ستعمل على ما يلي: 1.1 تو س يع قاع دة الزبائ ن لل ش ركات والعمل على اإ ض افة عدد جديد م ن الوكالت اخلارجية الدولية للمجموعة. 2.2 زي ادة ع دد املوظف ي ني وتوظي ف كادر موؤه ل ميلك العدي د من اخل ب رات املهنية والعلمية. 3.3 تطوير خدمات ومنتجات جديدة لل ش ركات يف املجموعة وحت س ي ني م س توى اجلودة للخدمات. 4.4 العمل على تعزيز امل صوؤولية الجتماعية. 5.5 التعاون مع جمل س الإدارة لإعداد خطة اإ سرتاتيجية لغاية عام 215.

216 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: PS /4/27 خدمات Services Jerusalem St. Ramallah رام اهلل القد س شارع info@wassel.ps WASSEL دينار أاردين Jordanian Dinar معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: غر حمددة Undefined غر حمددة Undefined Shareholders Categories نسبة األسهم Ownership (%) Local/ Individuals 46.3% Local/ Companies 17.91% Foreigners/ Individuals.76% Foreigners/ Companies 35.29% Shareholders (noncompleted info).1% TOTAL 1% No. of Shareholders with 5% and more of Shares: فئات امل ساهمني أافراد حمليني شركات حملية اأفراد اأجانب شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: عدد املساهمني No. of Shareholders 15,152 نسبة املساهمني Shareholders (%) 99.47%.22%.28%.2%.1% 1% عدد األسهم No. of Shares 2,991,995 1,164,213 49,31 2,294, ,5, ,233 Company s Share Value Par Value Per Share (JOD): Market Value Per Share (JOD): Book Value Per Share (JOD): قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)JOD( القيمة ال سوقية لل سهم :)JOD( القيمة الدفرتية لل سهم :)JOD( Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 6,5, 7,792,664 6,5, 7,884,343 6,5, 5,133,991 عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( 214 Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (JOD): Low Trading Price (JOD): 2,736,19 3,421,213 1, ,74,452 4,66,779 2, ,66,667 1,419,872 1, بورصة فلسطين دليل الشركات معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)JOD( اأدنى سعر تداول :)JOD(

217 Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Mr. Said Abuhajleh سعيد أابوحجلة الرئي س التنفيذي: Mr. Basim Bawatneh با سم بواطنه املدير املايل: Ms. Mai Sadaqah مي صدقه م صوؤول عالقات امل ستثمرين: املدقق الداخلي: ERNST & YOUNG إارن ست ويونغ مدقق احل سابات اخلارجي: Mr. Muhanad Assaf مهند ع ساف امل ست شار القانوين Chief Executive Officer: Chief Financial Officer: Investor Relations Officer: Internal Auditor: External Auditors: Legal Adviser الرئي س ممثل شركة م سار العاملية لال ستثمار جمل س الإدارة كما يف /12/31 ب شار فايق امل صري ممثل شركة م سار العاملية لال ستثمار د. با سم مكحول نائب الرئي س ممثل شركة تر ست العاملية للتاأمني اإيهاب الأ شقر ممثل شركة فل سطني لتطوير املناطق ال صناعية هاين الدجاين د. عبداملالك اأحمد اجلابر ممثل شركة صندوق سراج فل سطني هدى اجلاك ممثل شركة صندوق سراج فل سطني مازن اأ سعد ممثل شركة ت صدير املحا صيل الزراعية مهدي امل صري ممثل شركة األفا العاملية للبحوث املعلوماتية في صل عورتاين Board of Directors As of 31/12/ Mr. Bashar Masri Dr. Basim Makhoul Mr. Ehab Mohd. AlAshkar Mr. Hani Dajani Dr. Abdel Malek Jaber Mrs. Huda ELJack Mr. Mazen Asa`d Mr. Mahdi Masri Dr. Faisal Awartany Representative of Massar International Representative of Massar International Representative of Trust International Insurance Co. Representative of Palestine for Industrial Zone Development Representative of Siraj Fund Management Company Representative of Siraj Fund Management Company Representative of Harvest Export Representative of Alpha Intenational Research polling & Informatics Chairman Vice Chairman Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): 6/4/ 215 2, تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: 215 Palestine Exchange Companies Guide ب شار امل صري سعيد أابوحجلة Said Abuhajleh Bashar Masri

218 Capital & Shareholders Equity (JOD) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (Discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Non Controlling Interest Total Shareholders Equity 6,5, 6,5, 6,5, 216,542 2,46, ,18 4,552,941 6,5, 6,5, 6,5, 216, ,144 45,968 6,539,366 6,5, 6,5, 6,5, 29,552 25,48 25,14 6,529,518 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )JOD( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع اأرباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت أاجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى حقوق جهات غر م سيطرة جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities (JOD) Cash on Hand & Banks & Deposits Accounts Receivable (net) Short Term Investments (marketable securities) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Projects under Construction Long Term Investments Intangible Assets Total Assets Total Current Liabilities Long Term Loans Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 943,63 3,591,837 1,547,25 1,13,88 2,85,41 59,522 1,547,13 11,57,129 5,381,278 87,76 72,834 6,954,188 11,57, ,673 3,746,184 1,582,798 1,183,138 2,587,417 1,9,736 11,886,946 4,53, , ,438 5,347,58 11,886, ,114 3,784,612 1,623, ,568 1,717, ,7 2,16,442 11,5,593 4,174, , ,527 4,521,75 11,5,593 املوجودات واملطلوبات )JOD( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل الذمم املدينة ) صايف( ا ستثمارات ق صرة الأجل موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( م شاريع حتت التنفيذ ا ستثمارات طويلة الجل موجودات غر ملمو سة جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة قرو ض طويلة الجل مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability (JOD) Total Revenues Total Expenses Net Income 7,52,792 9,359,442 1,986,425 7,678,532 7,5,278 9,848 6,948,674 6,172,55 63,898 الربحية )JOD( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة Cash Flow (JOD) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share (JOD) Dividend Per Share Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Profit Margin Return On Assets Return On Equity Fixed Assets / Shareholders Equity Current Liabilities / Shareholders Equity Total Assets Turnover (Times ) Debit Ratio Equity Ratio (%) Current Ratio (Times) Working Capital 886, , ,174 71, , % % ,713, ,114 1,515,71 1,483, , , % % ,895,36 39,256 1,55,77 444, ,85 678, % % ,835, بورصة فلسطين دليل الشركات التدفقات النقدية )JOD( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )JOD( الأرباح املوزعة لل سهم الواحد القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية صايف الربح اإىل املبيعات العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني املوجودات الثابتة اإىل حقوق امل ساهمني املطلوبات املتداولة اإىل حقوق امل ساهمني معدل دوران املوجودات )مرة( معدل املديونية ن سبة امللكية )%( ن سبة التداول )مرة( راأ س املال العامل

219 WASSEL 217 Palestine Exchange Companies Guide

220 Wataniya Palestine Mobile Telecommunications موبايل الوطنية الفل سطينية لالت صالت Profile Wataniya Mobile is the second mobile telecommunications company to have been licensed in Palestine that aims to bring the latest mobile technologies to Palestinian consumers. Wataniya Mobile successfully launched operations in November, three years after winning a competitive bid for its license. Wataniya Mobile has marked with a set of services and features that made it the fastest growing telecommunications company in Palestine. This has been evident in its 465 thousand subscribers at the end of. Wataniya Mobile s vision to be the subscriber s first choice in the field of mobile telecommunications in Palestine, and to continue providing the best services and rate plans suitable Achievements 1. The company increased its subscriber base to nearly 465 thousand by the end of, up 32 percent from nearly 354, in and 32 percent from. 2. After less than two and a half years of operation, Wataniya Mobile raised its market share in the West Bank to 24 percent. This represents a 16 percent increase over s 21 percent market share. 3. The remarkable subscriber growth rate has been accompanied by a similar rise in revenues. In, operating income almost doubled over the previous year to reach US$75. million. 4. The average monthly subscriber revenue ARPU increased from US$11.2 at the end of to US$12.7 at the end of, a growth rate of 14 percent. 5. Wataniya Mobile has achieved about 96 percent coverage of the Palestinian population in the West Bank through a modern GSM communications network. Future Wataniya Mobile has laid out an ambitious strategy intended to make it the first choice for the Palestinian people in the field of mobile communications. Strategies to increase the company s market share include focusing on competitive strengths as well as providing innovative and attractive services to subscribers through a reliable network. The company s plan to achieve its near term goals includes: 1. Maintaining technological superiority by continuing the development of its network via investing in infrastructure as necessary. 2. Raising brand awareness and brand reputation and building brand loyalty by capitalizing on the company s involvement in social responsibility which aims to promote the welfare of the Palestinian people. 3. To be the customer service leader in the Palestinian market. 4. Launching of Wataniya Mobile services in the Gaza Strip to meet the needs of Palestinians in all areas. 5. Continuing to sign new agreements with local and foreign telecommunication companies, so as to provide best offers with high quality. 218 بورصة فلسطين دليل الشركات جمال العمل...التطور...الأهداف بد أات»الوطنية موبايل«بت ش غيل ش بكتها للهاتف النق ال يف ت شرين الثاين من عام وذلك بعد ثالث س نوات من فوزها يف مناق ص ة تناف سية للح ص ول على الرخ صة التي ت سمح لها ببناء وت شغيل شبكة ات ص الت يف فل سطني. متيزت الوطنية موبايل خالل عام مبجموعة من ال سمات واخل صائ ص التي جعلت منها شركة الت صالت اخللوية الأ سرع منوا يف فل سطني حيث بل غ عدد امل ش ت رتكني يف نهاية كان ون الأول من عام ما يقارب 465 األف م ش ت رتك. اإن روؤية الوطنية موبايل باأن تكون خيار امل شرتك الأول يف جمال الت صالت املتنقلة يف فل سطني واأن ت ستمر بتقدمي اأف ضل اخلدمات والرامج التي تنا سب كل م شرتك هي من أاهم دعائم جناحها. اإجنازات واأعمال ال شركة لعام متك ن ت ال ش ركة من زيادة عدد م ش ت رتكيها إاىل ما يقارب 465 األف م ش ت رتك بحل ول نهاية عام مرتفع ا بن س بة % 32 ع ن ع ام حيث كان عدد امل ش ت رتكني ما يق ارب 354 األف م ش ت رتك حمقق ا بذلك ن س بة منو بلغت % 32 عن ع ام حيث كان عدد امل ش ت رتكني ما يقارب 111 األف م شرتك. بعد أاقل من عامني ون ص ف العام من الت ش غيل ازدادت احل ص ة ال س وقية»للوطنية موبايل«يف ال ضفة الغربية لتغطي ال سوق الفل سطينية بن سبة % 24 يف نهاية عام بارتفاع ن سبته % 16 عن عام حيث كانت احل صة ال سوقية متثل %. 21 إان النمو امللحوظ يف قاعدة امل ش ت رتكني صاحبه حتقيق معد لت منو مرتفعة حيث حق قت ال شركة من وا يف الإيرادات الت ش غيلية بن س بة % 96 لت ص ل يف نهاية ع ام اإىل 75. مليون دولر اأمريكي مقارنة مع 38.3 مليون دولر أامريكي يف نهاية عام. 1.1 كما ارتفع متو س ط الإيراد ال شهري للم ش ت رتك من 11.2 دولر اأمريكي للم شرتك الواحد يف نهاية عام لي صل اإىل 12.7 دولر أامريكي يف نهاية عام بن سبة منو بلغت.% متكنت»الوطنية موبايل«من الو ص ول اإىل تغطية حوايل % 96 من ال س كان الفل سطينيني يف ال ضفة الغربية عر شبكة ات صالت GSM احلديثة. الآفاق امل ستقبلية ر س مت»الوطنية موبايل«لنف س ها ا س ت رتاتيجية طموحة تهدف بالأ س ا س اإىل اأن تكون»الوطنية موباي ل«هي اخليار الأول للمواطن الفل س طيني يف جمال الت ص الت املتنقل ة وذلك من خالل اتباع جمموعة من الآليات القائمة على زيادة ح ص ة ال ش ركة يف ال س وق عر الرتكيز على نقاط القوة التناف س ية وتقدمي خدماتها للم ش ت رتكني ب ص ورة مبتكرة وجذابة عر ش بكة ذات جودة عالية. وعليه فاإن م ساعي ال شركة امل ستقبلية ت شمل التايل: 1.1 ت س عى»الوطنية موبايل«لال س تمرار يف تطوير ش بكتها باحلفاظ على تفوقها التقني من خالل ال ستثمار يف حتديث ال شبكة وغرها من البنية الأ سا سية ح سب ال ضرورة. 2.2 ال س تمرار يف زيادة الوعي بالعالمة وال س معة التجارية وبناء الولء للماركة مبا يف ذلك ال س تثمار يف برامج ال ش ركة ذات امل س وؤولية الجتماعية التي ته دف إاىل تعزيز رفاهية ال شعب الفل سطيني. 3.3 توفر خدمة العمالء الرائدة يف ال سوق الفل سطيني. 4.4 إاطالق خدمات»الوطنية موبايل«يف قطاع غزة لتلبية حاجات أابناء ال ش عب الفل س طيني وتقدمي أاف ضل اخلدمات لهم يف جميع املناطق الفل سطينية. 5.5 ت سعى ال شركة ب شكل م ستمر لعقد اتفاقيات جديدة مع شركات حملية وخارجية لالت صال املتنقل والثابت الن ش طة يف جمال الت ص الت وذلك لتمكني ال شركة من تقدمي عرو ض وخدمات وامتيازات جديدة مل شرتكيها ورفع م ستوى جودة هذه اخلدمات.

221 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: PS /1/ خدمات Services Sateh Marhaba. Al Bireh مرحبا البرة سطح info@wataniya.ps 41 WATANIYA معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: دولر اأمريكي US Dollar غر حمددة Undefined غر حمددة Undefined Shareholders Categories نسبة األسهم Ownership (%) Local/ Individuals 6.71% Local/ Companies 85.78% Foreigners/ Individuals.19% Foreigners/ Companies 7.32% Shareholders (noncompleted info).% TOTAL 1% No. of Shareholders with 5% and more of Shares: فئات امل ساهمني أافراد حمليني شركات حملية اأفراد اأجانب شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: عدد املساهمني No. of Shareholders 12,49 نسبة املساهمني Shareholders (%) 99.29%.14%.49%.7%.% 1% عدد األسهم No. of Shares 17,314, ,31, ,717 18,896, ,, ,579 Company s Share Value Par Value Per Share ($): Market Value Per Share ($): Book Value Per Share ($): (*).63 (*).73 قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم )$(: القيمة ال سوقية لل سهم )$(: القيمة الدفرتية لل سهم )$(: 219 Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 258,, 332,82, (*) (*) عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( Palestine Exchange Companies Guide Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (USD): Low Trading Price (USD): (*) Listed at the Exchange on 9/1/. 13,544,36 17,529,223 4, (*) (*) معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)USD( اأدنى سعر تداول :)USD( ( * ) بداأ سهم ال شركة بالتداول يف البور صة اعتبارا من /1/9.

222 Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Dr. Bassam Hannoun د. ب سام غالب حنون الرئي س التنفيذي: Mr. Fadi Abdul Latef فادي عبد اللطيف )مدير الإدارة املالية( املدير املايل: Ms. Haneen Nashashibi حنني الن شا شيبي م صوؤول عالقات امل ستثمرين: Mr. Mahmoud Othman حممود عثمان املدقق الداخلي: ERNST & YOUNG إارن ست ويونغ مدقق احل سابات اخلارجي: Amro and Associates عمرو وم شاركوه امل ست شار القانوين Chief Executive Officer: Chief Financial Officer: Investor Relations Officer: Internal Auditor: External Auditors: Legal Adviser جمل س الإدارة كما يف /12/31 د. حممد عبداهلل م صطفى في صل ال شوا ضرغام مرعي د. نا صر معرفيه حممد بن عي سى املهندي مايكل هانكوك عامر ال صناع ممثل صندوق ال ستثمار الفل سطيني ممثل صندوق ال ستثمار الفل سطيني ممثل صندوق ال ستثمار الفل سطيني ممثل الوطنية الدولية منطقة حرة ممثل الوطنية الدولية منطقة حرة ممثل الوطنية الدولية منطقة حرة ممثل الوطنية الدولية منطقة حرة نائب الرئي س نائب الرئي س Board of Directors As of 31/12/ Dr. Mohammad Mustafa Mr. Faisal AlShawwa Mr. Durgham Maraee Dr. Nasser Marafih Mr. Mohamed Eisa AlMohannadi Mr. Michael Hancock Mr. Amer Sunna Representative of Palestine Investment Fund Representative of Palestine Investment Fund Representative of Palestine Investment Fund Representative of Wataniya International FZ Representative of Wataniya International FZ Representative of Wataniya International FZ Representative of Wataniya International FZ Vice Chairman Vice Chairman Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): (*) Represented 1% from the capital of 31/12/. 31/1/ 215 2,58, (*) تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: ( * ) متثل ما ن سبته % 1 من راأ س املال كما يف /12/ بورصة فلسطين دليل الشركات حممد م صطفى ب سام حنون Bassam Hannoun Mohammad Mustafa

223 Capital & Shareholders Equity ($) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (Discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Non Controlling Interest Total Shareholders Equity Assets & Liabilities ($) Cash on Hand & Banks & Deposits Accounts Receivable (net) Short Term Investments (marketable securities) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Projects under Construction Long Term Investments Intangible Assets Other NonCurrent Assets Total Assets Total Current Liabilities Long Term Loans Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders` Equity 258,, 258,, 258,, 11,61, 133,92, ,517,71 29,466,668 7,2,912 1,7,48 61,185,943 4,65, ,782,78 11,142, ,454,186 41,34,278 54,373,72 56,223, ,937, ,454, ,, 258,, 258,, 11,61, 16,913, ,696,324 92,192,12 6,486,577 1,675,67 65,351,488 2,11, ,558,772 1,53, ,86,18 64,518,75 68,854,35 55,736, ,19, ,86,18 17,, 17,, 17,, 46,65,2 123,394,998 15,149,25 273,45 1,547,17 69,22,11 8,78, ,793, ,493,37 4,243,25 72,17,342 5,837, ,98, ,493,37 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )$( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع أارباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت اأجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى حقوق جهات غر م سيطرة جمموع حقوق امل ساهمني املوجودات واملطلوبات )$( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل الذمم املدينة ) صايف( ا ستثمارات ق صرة الأجل موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( م شاريع حتت التنفيذ ا ستثمارات طويلة الجل موجودات غر ملمو سة موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة قرو ض طويلة الجل مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability ($) Total Revenues Total Expenses Net Income 75,332,935 11,512,188 26,179,253 39,93,865 95,343,4 56,249,535 2,496,135 31,826,3 29,33,165 الربحية )$( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة 221 Palestine Exchange Companies Guide Cash Flow ($) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share ($) Dividend Per Share Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Profit Margin Return On Assets Return On Equity Fixed Assets / Shareholders Equity Current Liabilities / Shareholders Equity Total Assets Turnover (Times ) Debit Ratio Equity Ratio (%) Current Ratio (Times) Working Capital 92,192,12 2,124,483 9,892,371 54,957,456 29,466, % % ,397,35 15,149,25 33,149,86 14,837, ,3,579 92,192, % ,834,96 7,162,793 2,171,815 48,333,191 58,491,238 15,149, % ,273,65 التدفقات النقدية )$( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )$( الأرباح املوزعة لل سهم الواحد القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية صايف الربح اإىل املبيعات العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني املوجودات الثابتة اإىل حقوق امل ساهمني املطلوبات املتداولة إاىل حقوق امل ساهمني معدل دوران املوجودات )مرة( معدل املديونية ن سبة امللكية )%( ن سبة التداول )مرة( راأ س املال العامل

224 WATANIYA(*) Closing Price () Monthly Closing Value of AlQuds Index Compared to Share Closing Price () closing price Monthly Index Value Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Index Value Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec 222 بورصة فلسطين دليل الشركات Million $ () Monthly Value of Traded Shares () () Monthly Closing Price () () Monthly Volume of Traded Shares () Closing Price Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Million Shares Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec ( * ) بداأ سهم ال شركة بالتداول يف البور صة اعتبارا من./1/9. 9/1/ (*) Listed at the Exchange on

225 223 Palestine Exchange Companies Guide

226 قطاع الصناعة 224 بورصة فلسطين دليل الشركات

227 Industry Sector 225 Palestine Exchange Companies Guide

228 قطاع ال صناعة يعتر القطاع ال صناعي من القطاعات املهمة والرائدة يف دفع عملية النمو القت صادي يف كافة دول العامل. ويف فل سطني يحتل هذا الن شاط املرتبة الثانية بعد ن شاط اخلدمات من حيث القيمة امل ضافة والتوظيف حيث اأ سه م بن سبة % 12.6 من الناجت املحلي الإجمايل خالل عام. وقد بلغ عدد العاملني يف القطاع ال صناعي حوايل 86 األف عامل ميثلون % 1.3 من اإجمايل العاملني يف الأرا ضي الفل سطينية خالل عام. ويتميز ن شاط ال صناعة بارتفاع اإنتاجية العامل فيه التي بلغت 9,276 دولرا عام وهي اأعلى من معدل الإنتاجية يف القت صاد الفل سطيني التي بلغت 8,579 دولرا. ويعتر قطاع ال صناعة ثاين اأكر القطاعات يف البور صة من حيث عدد ال شركات املن ضوية حتته حيث ضم قطاع ال صناعة يف البور صة مع نهاية عام ما جمموعه شركة 11 من اأ صل شركة 46 بعد اأن كان ي ضم شركات 9 من اأ صل شركة 4 يف نهاية عام. وجتاوزت القيمة ال سوقية لهذا القطاع 226 مليون دولر وهي بذلك ت شكل ما ن سبته حوايل % 8.13 من اإجمايل القيمة ال سوقية لل شركات املدرجة يف نهاية عام. اأما بالن سبة لن شاط التداول فقد بلغ عدد الأ سهم املتداولة حوايل 12.2 مليون سهم ت شكل ما ن سبته % 6.61 من إاجمايل عدد الأ سهم املتداولة وبلغت قيمة الأ سهم املتداولة حوايل 28 مليون دولر ت شكل ما ن سبته % 7.76 من اإجمايل قيمة الأ سهم املتداولة نفذت من خالل صفقة 5,939 شكلت ما ن سبته % 9.59 من اإجمايل عدد ال صفقات املنفذة. Industry Sector The industry sector has a vital role in stimulating economic growth all over the world. In terms of its economic value in Palestine, this sector sits in the second place, preceded only by the service sector. The industry sector constituted 12.6 percent of GDP in and employed 86, workers, 1.3 percent of the total Palestinian workforce. At US$9,276 in, the industry sector has the highest productivity rate per worker in Palestine. Accounting for 11 out of 46 companies, The industry sector is the PEX`s second largest. Market cap reached US$226 million representing 8.13 percent of total listed company capitalization in. In terms of trading activity, 12.2 million shares, valued at US$28 million, represented 6.61 percent of total volume and 7.76 percent of total value. The number of transactions reached 5,939 trades, 9.59 percent of the total number of executed transactions. 226 بورصة فلسطين دليل الشركات

229 املوؤ شرات الإح صائية الرئي سية لقطاع ال صناعة Main Statistical Indicators of Industry Sector Item No. of Listed Companies Subscribed Capital Market Capitalization ($) Value of Traded Shares ($) Volume of Traded Shares No. of Transactions No. of Trading Days Turnover Ratio (%) Price Earnings Ratio (Times) Net Income ($) Earning Per Share ($) Return On Market Capitalization 11 81,656, ,198,99 28,387,36 12,194,155 5, ,362, ,6, 215,985,86 22,6,387 11,196,7 7, ,137, ,26, 179,229,37 27,129,424 13,476,222 6, ,374, البند عدد ال شركات املدرجة عدد الأ سهم املكتتب بها القيمة ال سوقية )$( قيمة الأ سهم املتداولة )$( عدد الأ سهم املتداولة عدد ال صفقات املنفذة عدد أايام التداول معدل دوران الأ سهم )%( القيمة ال سوقية اإىل العائد )مرة( صايف الأرباح بعد ال ضرائب )$( عائد ال سهم )$( العائد إاىل القيمة ال سوقية التوزيع الن سبي لقيمة الأ سهم املتداولة ح سب القطاع للعام Percentage Distribution of Value Traded Shares 26.88% ال ستثمار Investment التوزيع الن سبي لعدد الأ سهم املتداولة ح سب القطاع للعام Percentage Distribution of Trade Share Volume by Sector 7.76% ال صناعة Industry 41.% ال ستثمار Investment 6.61% ال صناعة Industry 2.4% التاأمني Insurance 18.75% البنوك واخلدمات املالية Banking & Financial Services 44.57% اخلدمات Services 24.24% اخلدمات Services 4.% التاأمني Insurance 24.15% البنوك واخلدمات املالية Banking & Financial Services 227 توزيع القيمة ال سوقية للقطاعات للعام Percentage Distribution of Market Capitalisation by Sector التوزيع الن سبي لل صفقات ح سب القطاع للعام Percentage Distribution of Transactions by Sector Palestine Exchange Companies Guide 21.25% 3.64% البنوك واخلدمات املالية Banking & Financial Services التاأمني Insurance 14.33% 52.66% ال ستثمار Investment اخلدمات Services 8.13% ال صناعة Industry 3.86% 34.57% التاأمني Insurance 21.44% ال ستثمار Investment البنوك واخلدمات املالية Banking & Financial Services 9.59% 3.54% ال صناعة Industry اخلدمات Services

230 Arab Company for Paints Products العربية ل صناعة الدهانات Profile The Arab Company for Paints Products manufactures and markets a wide variety of oil and waterbased paints and decorative mixture products in the Palestinian Territories. The company aims to: 1. Maintain the high quality of services and products. 2. Satisfy customer needs. 3. Increase trust and cooperation with suppliers. 4. Increase employee job satisfaction. 5. Elevate staff efficiency. 6. Conserve environmental resources. 7. Reduce operational costs. 8. Enter new markets. 9. Keep up and adhere to governing regulations. Achievements 1. Constructed a new raw materials warehouse. 2. Used the company s available liquidity to invest in a range of stocks. 3. Equipped laboratories with new and sophisticated apparatus. 4. Installed camera surveillance and fire alarm systems. Future 1. Increase the number of colormixing equipment belonging to the company within the Palestinian market. 2. Import newlymanufactured equipment. 3. Enter markets in Jerusalem and beyond the Green Line. جمال العمل...التطور...الأهداف ص ناعة وت س ويق جمي ع اأن واع الدهان ات يف مناط ق ال س لطة الوطنية الفل س طينية وه ي الدهان ات املائي ة والزيتي ة والديكوري ة واملعاج ي ني وده ان املوبيلي ا. ومن أاهداف ال شركة: 1.1 املحافظة على جودة خدمتنا ومنتجاتنا. 2.2 حتقيق رغبة عمالئنا. 3.3 زيادة الثقة والتعاون مع موردي ال شركة. 4.4 زيادة ر ضا العاملني لدينا. 5.5 رفع كفاءة كوادرنا يف املواقع املختلفة. 6.6 املحافظة على البيئة. 7.7 تقليل تكلفة العمليات املختلفة. 8.8 دخول اأ سواق جديدة. 9.9 التخطيط ملواكبه اأنظمة احلوكمة والعمل بها. اإجنازات واأعمال ال شركة لعام 1.1 بناء خمزن يف ساحة ال شركة لتخزين املواد الأولية. 2.2 ا ستثمار ال سيولة املتوافرة يف ال شركة يف اأ سهم خمتلفة. 3.3 جتهيز خمتر ال شركة باأحدث الأجهزة املتطورة. 4.4 تركيب نظام مراقبه )كامرات( وتركيب نظام إانذار خا ص باحلريق. الآفاق امل ستقبلية 1.1 التخطيط لزيادة ماكنات خلط الألوان اخلا صة بال شركة يف ال سوق الفل سطيني. 2.2 التخطيط ل ستراد ماكنات حديثة للت صنيع. 3.3 دخول اأ سواق القد س وداخل اخلط الأخ ضر. 228 بورصة فلسطين دليل الشركات

231 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: PS /3/1997 Industry صناعة املنطقة ال صناعية نابل س Industrial Zone Nablus / info@apcpaints.ps 42 APC معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: دينار أاردين Jordanian Dinar غر حمددة Undefined غر حمددة Undefined Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals Foreigners/ Companies Shareholders (noncompleted info) TOTAL No. of Shareholders with 5% and more of Shares: فئات امل ساهمني أافراد حمليني شركات حملية اأفراد اأجانب شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات املجموع عدد من ميلكون % 5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: عدد املساهمني No. of Shareholders 157 نسبة املساهمني Shareholders (%) 53.58%.68% 3.75%.% 41.98% 1% عدد األسهم No. of Shares 284,1 53,7 1,51,979 11,32 1,5, نسبة األسهم Ownership (%) 18.93% 3.58% 7.13%.% 7.35% 1% Company s Share Value Par Value Per Share (JOD): Market Value Per Share (JOD): Book Value Per Share (JOD): قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)JOD( القيمة ال سوقية لل سهم :)JOD( القيمة الدفرتية لل سهم :)JOD( 229 Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 1,5, 5,183,356 1,5, 4,315,937 1,5, 2,284,98 عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( Palestine Exchange Companies Guide Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (JOD): Low Trading Price (JOD): 23,932 73, ,397 85, ,415 37, معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)JOD( اأدنى سعر تداول :)JOD(

232 Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Mr. Wael Al Qadoumi وائل القدومي املدير العام: Mr. Maher Jawabreh ماهر جوابره املدير املايل: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: املدقق الداخلي: Tarifi Establishment for Auditing موؤ س سة الطريفي لتدقيق احل سابات مدقق احل سابات اخلارجي: Mr. Hisham Shakhsheer ه شام ال شخ صر امل ست شار القانوين: General Manager: Chief Financial Officer: Investor Relations Officer: Internal Auditor: External Auditors: Legal Adviser : جمل س الإدارة كما يف /12/31 مي شيل فائق إابراهيم ال صايغ ابراهيم فائق إابراهيم ال صايغ فائق مي شيل ال صايغ نازي توفيق نخله القبطي مها ن صري خليل نا صر ممثل شركة م صانع الدهانات الوطنية )نا شونال( الرئي س نائب الرئي س Board of Directors As of 31/12/ Mr. Michael Faiq Ibrahim Sayegh Mr. Ibrahim Faiq Sayegh Mr. Faiq Michael Faiq Sayegh Mrs. Nizi Tawfik Nakhleh Kopti Mrs. Maha Nasri Naser Representative of National Paints Co. Chairman Vice Chairman Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): 16/2/ 215 1, تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب امل ؤوهل للية )عدد اأ سهم(: 23 وائل القدومي Wael Al Qadoumi مي شيل ال صايغ Michael Sayegh بورصة فلسطين دليل الشركات

233 Capital & Shareholders Equity (JOD) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Total Shareholders Equity 1,5, 1,5, 1,5, 182, , ,946 2,296,195 1,5, 1,5, 1,5, 142, , ,23 2,353,116 1,5, 1,5, 1,5, 77, , ,179 1,973,89 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )JOD( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع أارباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت اأجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities (JOD) Cash on Hand & Banks & Deposits Post Dated Checks Accounts Receivable (net) Inventories (finished goods, raw material and supplies) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Long Term Investments Other NonCurrent Assets Total Assets Total Current Liabilities Long Term Loans Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 758,183 79, , ,511 98, , ,93 3,725,271 1,327,146 11,93 1,429,76 3,725,271 1,27, ,589 23,315 83,556 16,487 79,57 3,653,563 1,22,226 98,221 1,3,447 3,653, , , , ,763 38, ,251 2,624, ,831 82, ,65 2,624,739 املوجودات واملطلوبات )JOD( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل شيكات بر سم التح صيل الذمم املدينة ) صايف( الب ضاعة )جاهزة للبيع ومواد اأولية ولوازم( موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( ا ستثمارات طويلة الجل موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة قرو ض طويلة الأجل مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability (JOD) Total Revenues Total Expenses Net Income Cash Flow (JOD) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year 3,252,693 2,765, ,28 1,27, ,75 133,451 45, 758,183 2,77,758 2,72,136 65,27 811,564 65,16 119,21 27, 1,27,559 1,974,148 1,649,56 3,71 646,98 414,19 9,453 24, 811,564 الربحية )JOD( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة التدفقات النقدية )JOD( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة 231 Palestine Exchange Companies Guide Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share (JOD) Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Dividends Per Share to Earning Per Share Return On Assets Return On Equity Profit Margin Equity Ratio (%) Fixed Assets / Shareholders Equity Debit Ratio Total Assets Turnover (Times ) Fixed Assets Turnover (Times) Current Ratio (Times) Working Capital 1.6% % ,44, % % ,742,28 1.6% % ,412,657 امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )JOD( القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة إاىل القيمة ال سوقية الأرباح املوزعة لل سهم اىل عائد ال سهم العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني صايف الربح اإىل املبيعات ن سبة امللكية )%( املوجودات الثابتة إاىل حقوق امل ساهمني معدل املديونية معدل دوران املوجودات ( مرة( معدل دوران املوجودات الثابتة ( مرة ) ن سبة التداول ( مرة ) راأ س املال العامل

234 APC () Monthly Closing Value of AlQuds Index Compared to Share Closing Price () () Monthly Value of Traded Shares () Closing price Monthly Index Value , 17,5 15, Closing Price Index Value US$ 12,5 1, 7,5 5, 2,5 Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec 232 بورصة فلسطين دليل الشركات Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec () Monthly Closing Price () () Monthly Volume of Traded Shares () Closing Price Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Shares 9, 8, 7, 6, 5, 4, 3, 2, 1, Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec

235 Palestine Poultry دواجن فل سطني 233 Palestine Exchange Companies Guide Profile 1. AZIZA operates the first and most modern heavy breeder farms in Palestine, with annual capacity of 28 million hatching eggs. 2. AZIZA owns the largest & most modern hatchery in Palestine with annual capacity of 16 million day old chicks (DOC). 3. AZIZA produces the AZIZA animal feed for all kinds of animals, with total production capacity of 6, tons annually. 4. AZIZA established broilerchicken farms with annual capacity of 4 million chickens. 5. AZIZA had established the first automated chickens slaughterhouse and launched its own brand of AZIZA fresh and frozen chicken according to latest technology in addition to HACCP and ISO 22:25 certified SH. Achievements Palestine Poultry Company made several noteworthy advances including: 1. AZIZA starts to implement its broiler farms project with an expected cost of US$6 million, the project contains 6 broiler farms with annual production capacity of 5.5 million chickens, three of these broiler farms (Kour1, Kour2 and Jayous) had been established during year. 2. Increasing our hatching capacity from 16 million eggs to 22 million per year, which lead to the production capacity to 16 million AZIZA broiler chicks annually. Future 1. AZIZA plans to open AZIZA branded selling stores in different key location, the expected opening date for the first phase will be during the second quarter of AZIZA plans to double the production capacity of AZIZA feed mill to 3 tons /hour. 3. AZIZA plans to develop and revitalize its online website to be launched during the second quarter of 212. جمال العمل...التطور...الأهداف 1.1 تعمل ش ركة دواجن فل س طني يف جمال اإنت اج بي ض التفريخ حي ث متتلك اأكر م زارع لالأمهات يف فل س طني بطاقة إانتاجية ت ص ل اإىل 28 مليون بي ض ة تفريخ سنويا. 2.2 متتلك ال ش ركة اأحدث واأكر فقا س ة لإنتاج ال ص و ص الالحم عزيزا وبطاقة إانتاجية ت صل اإىل 16 مليون صو ص لحم بعمر يوم سنويا. 3.3 تعمل ال ش ركة يف جمال اإنتاج الأع ل الف احليوانية بطاقة اإنتاجية ت ص ل اإىل 6 األف طن سنويا حيث تنتج اأعالف عزيزا باأحدث الأنظمة واأف ضل املوا صفات وتتميز باأعالفها النباتية متاما. 4.4 قامت ال ش ركة ب إان ش اء مزارع للدجاج الالحم بطاقة سنوية م ستغلة ت صل اإىل 4 ماليني طر. 5.5 اإنت اج وت س ويق دجاج عزي زا املرد واملجمد من م س لخ عزيزا الذي يعتر اأحدث واأكر م س لخ دواجن يف فل سطني واحلا صل على شهادات HACCP و ISO 22 للجودة. اإجنازات واأعمال ال شركة لعام ا ستطاعت شركة دواجن فل سطني خالل عام حتقيق بع ض الإجنازات املهمة على طريق التطوير والريادة منها: 1.1 بداأت ال ش ركة بتنفيذ م ش روع مزارع الدجاج الالحم ومن املتوقع اأن تبلغ كلفته 6 ماليني دولر اأمريكي اإذ يحتوي امل ش روع على 6 مزارع للدجاج الالحم بطاقة إانتاجية سنوية ت صل اإىل 5.5 مليون طر لحم. وقد مت افتتاح مزارع كور 1 وكور 2 وجيو س خالل عام. 2.2 زيادة القدرة ال س تيعابية للفقا س ة من 16 مليون بي ض ة تفريخ س نويا اإىل 22 مليون بي ض ة تفريخ س نويا م ا اأدى اإىل اإنتاج 16 مليون ص و ص لحم عزيزا سنويا بدل من 12 مليون سنويا. الآفاق امل ستقبلية 1.1 بداأت ال ش ركة بتنفيذ م شروع افتتاح نقاط البيع مل سلخ الدواجن ومن املتوقع افتتاح ع دد من حمالت بي ع دواجن»عزيزا«خ ل الل الربع الأول من ع ام 212 لتتبعها دفعة اأخرى خالل العام نف سه. 2.2 إاعداد الدرا س ات اخلا ص ة بتو س عة م ص نع الأعالف من 12 طن ا/ ساعة اإىل 3 طن ا/ ساعة. 3.3 العمل على تطوير وحتديث املواقع الإلكرتونية لل شركة.

236 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: 5632 PS /12/22 Industry صناعة كفر صور طولكرم Kufr Sour Tulkarem نابل س Nablus / aziza@azizappc.com AZIZA معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: دينار أاردين Jordanian Dinar غر حمددة Undefined غر حمددة Undefined Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals Foreigners/ Companies Shareholders (noncompleted info) TOTAL No. of Shareholders with 5% and more of Shares: فئات امل ساهمني أافراد حمليني شركات حملية اأفراد اأجانب شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: عدد املساهمني No. of Shareholders 183 نسبة املساهمني Shareholders (%) 84.72% 7.41% 6.2% 1.85%.% 1% عدد األسهم No. of Shares 27,833 11,312, ,16 1,531,744 13,44, نسبة األسهم Ownership (%) 1.55% 84.17% 2.89% 11.4%.% 1% Company s Share Value Par Value Per Share (JOD): Market Value Per Share (JOD): Book Value Per Share (JOD): قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)JOD( القيمة ال سوقية لل سهم :)JOD( القيمة الدفرتية لل سهم :)JOD( Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 13,44, 46,442,87 12,, 46,544,421 1,, 19,4,9 عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( 234 Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (JOD): Low Trading Price (JOD): 534,84 2,123, ,198 3,175, ,33 342, بورصة فلسطين دليل الشركات معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)JOD( اأدنى سعر تداول :)JOD(

237 Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Mr. Abdel Hakim AlFuqaha عبداحلكيم الفقهاء املدير العام املنتدب: Mr. Abdel Rahim Khalid عبدالرحيم خالد املدير املايل: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: املدقق الداخلي: ERNST & YOUNG إارن ست ويونغ مدقق احل سابات اخلارجي: AlZu bi Law Office مكتب الزعبي للمحاماة امل ست شار القانوين: General Manager: Chief Financial Officer: Investor Relations Officer: Internal Auditor: External Auditors: Legal Adviser : جمل س الإدارة كما يف /12/31 ن ضال منر ر ضا سختيان عبداحلكيم ح سن قا سم فقهاء زهدي فتحي اخلواجا مازن عزت حممد غنام جميل حممد جميل اأحمد جمال حممد سليم اأبو عمر اأجمد يو سف حممد ح سون سحاب ح سني ذيب شاهني حمد جمال اأ سعد امل صري عنان ع صام م صطفى عبده رامي حممد ح سن برهو ش ممثل شركة فل سطني لال ستثمار ال صناعي ممثل شركة فل سطني لال ستثمار ال صناعي ممثل شركة فل سطني لال ستثمار ال صناعي ممثل شركة فل سطني لال ستثمار ال صناعي ممثل شركة فل سطني لال ستثمار ال صناعي ممثل شركة فل سطني لال ستثمار ال صناعي ممثل شركة فل سطني للتنمية وال ستثمار ممثل شركة الريف لال ستثمار والت سويق الزراعي ممثل شركة بيت جال ل صناعة الأدوية ممثل شركة سختيان اخوان الرئي س نائب الرئي س Board of Directors As of 31/12/ Mr. Nidal Sukhtian Mr. Abdel Hakim Fuqaha Mr. Zohdi AlKhawaja Mr. Mazen Ghannam Mr. Jameel Hara Mr. Jamal Abu Omar Mr. Amjad Hassoun Mrs. Sahab Shaheen Mr. Hamad AlMasri Mr. Anan Abdo Mr. Rami Barhoush Representative of Palestine Industrial Investment Representative of Palestine Industrial Investment Representative of Palestine Industrial Investment Representative of Palestine Industrial Investment Representative of Palestine Industrial Investment Representative of Palestine Industrial Investment Representative of Palestine Development & Investment Representative of AlReef for Investment & Agricultural Marketing Representative of Beit Jala Pharmaceutical Company Representative of Sukhtian Bros. Co. Chairman Vice Chairman 235 Palestine Exchange Companies Guide Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): عبد احلكيم الفقهاء Abdel Hakim Fuqaha 25/4/ 214 2, ن ضال ال سختيان Nidal Sukhtian تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(:

238 Capital & Shareholders Equity (JOD) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Total Shareholders Equity 13,44, 13,44, 13,44, 915,359 2,127,315 1,818,385 18,31,59 12,, 12,, 12,, 915,359 4,826,15 2,96,377 2,71,841 1,, 1,, 1,, 471,31 3,427,151 1,778, ,676,447 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )JOD( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع اأرباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت أاجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities (JOD) Cash on Hand & Banks & Deposits Post Dated Checks Accounts Receivable (net) Inventories (finished goods, raw material and supplies) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Long Term Investments Other NonCurrent Assets Total Assets Total Current Liabilities Long Term Loans Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 16,936 1,867,45 1,536,983 1,398,643 3,763,643 22,364,278 7,1 17,69 31,269,678 7,329,311 5,297, ,35 12,968,619 31,269, ,883 1,163, ,548 2,78,143 3,483,81 21,4,249 6,97 1,35,464 3,145,23 5,57,62 3,64,89 294,96 9,443,389 3,145,23 1,131, , , ,42 2,63,375 13,893,518 25,31 3,71,359 23,237,435 3,51,16 3,833, ,56 7,56,988 23,237,435 املوجودات واملطلوبات )JOD( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل شيكات بر سم التح صيل الذمم املدينة ) صايف( الب ضاعة )جاهزة للبيع ومواد اأولية ولوازم( موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( ا ستثمارات طويلة الجل موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة قرو ض طويلة الأجل مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability (JOD) Total Revenues Total Expenses Net Income 18,144,551 18,327,55 298,79 18,249,127 13,447,28 4,443,282 12,748,928 9,897,759 2,623,529 الربحية )JOD( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة Cash Flow (JOD) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year 336, ,867 2,513,96 1,991,752 1,66 16,936 1,131,128 4,445,15 5,137,86 534,73 432, , ,544 2,998,161 6,232,21 3,842, ,268 1,131,128 التدفقات النقدية )JOD( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share (JOD) Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Dividends Per Share to Earning Per Share Return On Assets Return On Equity Profit Margin Equity Ratio (%) Fixed Assets / Shareholders Equity Debit Ratio Total Assets Turnover (Times ) Fixed Assets Turnover (Times) Current Ratio (Times) Working Capital 4.% % ,398, % % ,275, % % ,737, بورصة فلسطين دليل الشركات امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )JOD( القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اإىل القيمة ال سوقية الأرباح املوزعة لل سهم اىل عائد ال سهم العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني صايف الربح اإىل املبيعات ن سبة امللكية )%( املوجودات الثابتة اإىل حقوق امل ساهمني معدل املديونية معدل دوران املوجودات ( مرة( معدل دوران املوجودات الثابتة ( مرة ) ن سبة التداول ( مرة ) راأ س املال العامل

239 AZIZA Closing Price ( ) ()) Monthly Closing Value of AlQuds Index Compared to Monthly volume of Traded Shares () Share Closing Price () Closing Price Jan Feb Mar Apr May Jun Monthly Index Value Jul Aug Sep Oct Nov Dec Index Value Thousand $ 237 Palestine Exchange Companies Guide 1,75 1,5 1,25 1, Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec () )Monthly Closing Pi Price () () )Monthly Volume of ftraded d Shares () Closing Price Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Thousand Shares Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec

240 Birzeit Pharmaceuticals بريزيت لالأدوية Profile The company, a pioneer in Palestine`s pharmaceutical industry, provides a better life for the community with a growing range of products including sterile needles and syringes, liquids, suspensions, eye drops, solid treatments, ointments and suppositories. Achievements 1. Increased domestic and export market share. 2. Maintained product production with increased employee productivity. 3. The company expanded facilities, completing several projects including: Opened the Department of Pharmaceutical Solid Products. Constructed a building dedicated to quality assurance and control. Isolated antibioticsproducing areas. Invested in sterile pharmaceutical manufacturing facilities. Expanded labs in response to increased demand Developed production lines. جمال العمل...التطور...الأهداف تعم ل ال ش ركة با س تمرار على حت س ي ني أادائه ا ومراجعة نتائجها كي ت ص بح ال ش ركة الفل سطينية الأكر متيزا يف فل سطني والرائدة يف ال صناعة الدوائية والقادرة على توفر حياة اأف ضل لأبناء جمتمعها. جم ال أاعمال ال ش ركة: تقوم ال ش ركة وم ن خالل عدة خط وط باإنت اج: الإبر واحلقن املعقم ة وال س وائل واملعلق ات وقط رات العي ون وامل ستح ض رات ال ص لبة ومراهم وحتاميل. اإجنازات واأعمال ال شركة لعام 1.1 زيادة ح صتها يف ال سوق املحلي وال سوق الت صديري. 2.2 املحافظة على عدد القطع املنتجة وزيادة اإنتاجية املوظف. 3.3 ال ستثمار يف تو سيع مرافق ال شركة اإذ اأجنزت ال شركة عدة م شروعات تطويرية ومن اأهمها: افتتاح ق سم امل ستح ضرات ال صلبة. ت شييد بناء جديد خم ص ص للجودة والرقابة على الإنتاج. ف صل مناطق إانتاج امل ضادات احليوية عن بع ضها. ال ستثمار يف مرافق ت صنيع امل ستح ضرات املعقمة. تو سيع خمترات ال شركة لتتالءم مع احتياجاتها. حتديث وتطوير خطوط الإنتاج. Future 1. International market expansion. 2. Keeping pace with the rapid development of technology in the pharmaceutical industry by upgrading facilities, machinery and equipment. Acquiring the necessary certification to ensure high product quality and consumer safety. 3. Product expansion to meet the needs of target markets. 4. Increasing staff efficiency. 5. The Company will continue to invest in the export markets. 238 بورصة فلسطين دليل الشركات الآفاق امل ستقبلية 1.1 تتطلع ال شركة اإىل تو سيع نطاق عملها يف الأ سواق املحلية واخلارجية. 2.2 تعمل ال ش ركة على مواكبة التطور ال س ريع يف تكنولوجيا ال ص ناعة الدوائية سواء عر حتديث مرافقها وموجوداتها من اآلت ومعدات لزمة للت ص نيع اأو عر حيازتها امل ستمرة لل شهادات الالزمة ل ضمان جودة أا صنافها التي توؤمن سالمة امل ستهلك. 3.3 تتطلع إادارة ال ش ركة با ستمرار اإىل تو سيع نطاق أا صنافها تلبية لحتياجات الأ سواق امل ستهدفة. 4.4 تعمل إادارة ال شركة على رفع كفاءة موظفيها. 5.5 تعمل ال شركة على موا صلة ال ستثمار يف الأ سواق الت صديرية.

241 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: PS /12/24 Industry صناعة املنطقة ال صناعية رام اهلل Industrial Zone Ramallah / contact@bpc.ps BPC دينار أاردين Jordanian Dinar معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: غر حمددة Undefined غر حمددة Undefined Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals Foreigners/ Companies Shareholders (noncompleted info) TOTAL No. of Shareholders with 5% and more of Shares: فئات امل ساهمني أافراد حمليني شركات حملية اأفراد اأجانب شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: عدد املساهمني No. of Shareholders 1,257 نسبة املساهمني Shareholders (%) 95.52% 1.6% 2.43%.46%.% 1% عدد األسهم No. of Shares 1,331,462 2,2,24 378, ,98 13,66,145 نسبة األسهم Ownership (%) 79.7% 16.84% 2.9% 1.19%.% 1% ,316 Company s Share Value Par Value Per Share (JOD): Market Value Per Share (JOD): Book Value Per Share (JOD): قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)JOD( القيمة ال سوقية لل سهم :)JOD( القيمة الدفرتية لل سهم :)JOD( 239 Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 13,66,145 58,788,428 12,1, 62,121,287 12,1, 64,681,23 عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( Palestine Exchange Companies Guide Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (JOD): Low Trading Price (JOD): 1,278,617 5,84, ,5,294 5,566, ,143,189 11,487,222 1, معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)JOD( اأدنى سعر تداول :)JOD(

242 Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Mr. Talal Nasereddin طالل نا صرالدين املدير العام: Mr. Abdelqadir Nasereddin عبدالقادر نا صرالدين املدير املايل: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: املدقق الداخلي: Saba & Co ( of Deloitte Touche Tohmatsu) سابا و شركاهم مدقق احل سابات اخلارجي: نهاد م سودة راتب حمي سن امل ست شار القانوين: General Manager: Chief Financial Officer: Investor Relations Officer: Internal Auditor: External Auditors: Legal Adviser : Mr. Nihad Maswadi, Mr. Rateb Muhaisen جمل س الإدارة كما يف /12/31 طالل كاظم عبداهلل نا صرالدين د. حممد نا صر الدين عبدالفتاح نا صر الدين د. فرا س كاظم عبد اهلل نا صر الدين د. فرحان نا صر ابو ليل د. يحيى حممد يحيى شاور ماهر فرح د. سامل اأبو خيزران ممثل بنك فل سطني الرئي س نائب الرئي س Board of Directors As of 31/12/ Mr. Talal Nasereddin Dr. Mohammad Nasereddin Dr. Firas Nasereddin Dr. Farhan Abu Leil Dr. Yahya Shawar Mr. Maher Farah Dr. Salim Abu Khaizaran Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): Representative of Bank Of Palestine 2/5/ 213 1, Chairman Vice Chairman تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: 24 بورصة فلسطين دليل الشركات طالل نا صر الدين Talal Nasereddin

243 Capital & Shareholders Equity (JOD) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (Discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Total Shareholders Equity 13,66,145 13,66,145 13,66,145 3,159,614 2,238,994 1,559,51 3,127, ,465 24, ,558 31,93,959 12,1, 12,1, 12,1, 2,866,611 1,945,991 1,559,51 3,664,169 3,416 27,76 226,625 31,124,325 12,1, 12,1, 12,1, 2,459,481 1,592,781 9,768,731 2,958,53 47,728 24,123 2,26 28,827,932 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )JOD( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع أارباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت اأجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities (JOD) Cash on Hand & Banks & Deposits Post Dated Checks Accounts Receivable (net) Inventories (finished goods, raw material and supplies) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Long Term Investments Other NonCurrent Assets Total Assets Total Current Liabilities Long Term Loans Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 1,371, ,867 11,468,998 4,452,13 4,136,266 1,33,982 6,488,957 1,216,86 4,228,844 5,312,659 2,985,226 8,297,885 4,228,844 2,387, ,43 1,273,618 3,937,743 2,446,611 1,518,882 6,84, ,849 37,336,583 3,588,411 2,623,847 6,212,258 37,336,583 2,325, ,94 9,978,2 4,296,19 1,467,412 1,316,288 4,879,31 672,152 34,729,56 3,6,41 2,31,533 5,91,574 34,729,56 املوجودات واملطلوبات )JOD( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل شيكات بر سم التح صيل الذمم املدينة ) صايف( الب ضاعة )جاهزة للبيع ومواد اأولية ولوازم( موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( ا ستثمارات طويلة الجل موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة قرو ض طويلة الأجل مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability (JOD) Total Revenues Total Expenses Net Income 15,253,56 12,146,327 2,958,471 16,347,9 11,713,353 4,97,664 15,91,827 11,495,976 3,532,95 الربحية )JOD( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة Cash Flow (JOD) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year 3,233,721 2,473,4 2,87, ,883 2,161,732 3,915,56 3,915,49 2,782,194 1,815, 3,233,721 2,115,925 3,86,76 1,646,83 1,21, 3,12,62 التدفقات النقدية )JOD( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة 241 Palestine Exchange Companies Guide Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share (JOD) Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Dividends Per Share to Earning Per Share Return On Assets Return On Equity Profit Margin Equity Ratio (%) Fixed Assets / Shareholders Equity Debit Ratio Total Assets Turnover (Times ) Fixed Assets Turnover (Times) Current Ratio (Times) Working Capital 9.8% % ,96,44 8.7% % ,33, % % ,261,994 امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )JOD( القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة إاىل القيمة ال سوقية الأرباح املوزعة لل سهم اىل عائد ال سهم العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني صايف الربح اإىل املبيعات ن سبة امللكية )%( املوجودات الثابتة إاىل حقوق امل ساهمني معدل املديونية معدل دوران املوجودات ( مرة( معدل دوران املوجودات الثابتة ( مرة ) ن سبة التداول ( مرة ) راأ س املال العامل

244 BPC () Monthly Closing Value of AlQuds Index Compared to Share Closing Price () ( ) Monthly Value of Traded Shares ( ) Closing Price Monthly Index Value Closing Price Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Index Value 242 بورصة فلسطين دليل الشركات Million $ Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec () Monthly Closing Price () () Monthly Volume of Traded Shares () Closing Price Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Thousand Shares Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec

245 AlShark Electrode م صنع ال شرق لالإلكرتود 243 Palestine Exchange Companies Guide Profile AlShark Electrode is engaged in the production of welding electrodes and wires, binding wires and stainless steel nails. These products are certified by international quality standards and produced according to the specifications of the Swiss company OERLIKON. AlShark Electrodes also sells highquality imported welding machines. To benefit from the latest research and technologies in this field, the company closely follows recent advances in Europe and other countries. In business for more than 4 years, AlShark has consistently maintained a superior reputation while acting as a main supplier for markets in Palestine, Jordan and KSA. Achievements 1. Produced and marketed tons of electrodes and wires. 2. Hired additional staff. 3. Invested in a real estate firm and purchased a new land. 4. Continued a comprehensive worker training program. 5. Recognized its social responsibilities by supporting the education of students. Future In cooperation with Oralcon, AlShark Electrode continues to learn about the latest technology and specifications for raw materials, new products, and electronic welding machines. AlShark Electrode also seeks new markets in neighboring Arab countries. جمال العمل...التطور...الأهداف تنتج ال ش ركة جميع اأنواع ق ض بان اللحام الكهربائية بقيا س ات خمتلفة واأ س ل الك حلام س تينل س ستيل وحلام الفولذ والنيكل ال ص ايف واملخلوط CO2 وحلام املوا صر وغرها م ن الأن واع املعروف ة. وه ذه املنتجات حا ص لة على ش هادة اجل ودة العاملية وح س ب املوا ص فات املمنوحة من ش ركة اأورلكون ال سوي س رية املتخ ص ص ة يف هذه ال ص ناعة. كذلك تنتج ال ش ركة اأ س ل الك البناء )اجلدل والناعم( وامل س امر وتق وم ببيع ماكنات اللحام اجليدة امل ستوردة من اخلارج. وتتابع ال شركة عمليات التطور يف الدول الأوروبية الأخرى وتعمل على ال ستفادة من اآخر الأبح اث والتقنيات احلديثة يف هذا املجال للمحافظة على تقدم ال ش ركة التي مر على تاأ سي سها اأكر من اأربعني عاما وما زالت هي املزود الرئي سي لل سوق يف فل سطني وت صدر اإىل الأردن وال سعودية والدول الأخرى. اإجنازات واأعمال ال شركة لعام 1.1 القيام باإنتاج وت س ويق 1,665 طن ا من اأ س ل الك اللحام واأ سالك البناء وامل سامر مبوا صفات ممتازة. 2.2 تعيني بع ض املوظفني والعمال اجلدد يف ال شركة. 3.3 ساهمت ال شركة يف شركة عقارية كما قامت ب شراء قطعة اأر ض جديدة لل شركة. 4.4 عمل دورات تدريب حملية للعاملني. 5.5 قام ت ال ش ركة بواجبها الإن س اين والجتماع ي حيث تدعم ع دد من الطالب اجلامعيني من خالل امل س اهمة بالر س وم اجلامعية كما قامت ال ش ركة بتدريب عدد من الطالب املهنيني والإداريني عر امل ساهمة بجزء من الر سوم. الآفاق امل ستقبلية بخ صو ص امل ستقبل املهني فاإن ال شركة على توا صل دائم مع شركة اأورلكون ال سوي سرية م ن اأجل احل ص ول على اآخر التقنيات احلديثة واملوا ص فات فيما يخ ص املواد اخلام واأي ة تطورات اأخرى ب ش اأن منتجاتنا وماكن ات اللحام. كما تعمل ال ش ركة على البحث عن اأ س واق جديدة يف ال دول العربية مع مواكب ة التطورات احلا ص لة يف هذا املجال واملحافظة على جودة منتجاتنا العاملية.

246 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: PS /5/ Industry صناعة Al Salam St. Hebron اخلليل ال سالم شارع Alshark_electrodes@yahoo.com 49 ELECTRODE معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: دينار أاردين Jordanian Dinar غر حمددة Undefined غر حمددة Undefined Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals Foreigners/ Companies Shareholders (noncompleted info) TOTAL No. of Shareholders with 5% and more of Shares: فئات امل ساهمني أافراد حمليني شركات حملية اأفراد اأجانب شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: عدد املساهمني No. of Shareholders 268 نسبة املساهمني Shareholders (%) 98.89%.74%.37%.%.% 1% عدد األسهم No. of Shares 74,611 6,413 2,976 75, نسبة األسهم Ownership (%) 98.75%.86%.4%.%.% 1% Company s Share Value Par Value Per Share (JOD): Market Value Per Share (JOD): Book Value Per Share (JOD): (*) (*) قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)JOD( القيمة ال سوقية لل سهم :)JOD( القيمة الدفرتية لل سهم :)JOD( Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 75, 2,115,656 (*) (*) عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( 244 Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (JOD): Low Trading Price (JOD): (*) Listed at the Exchange on 17/5/. 11,577 36, (*) (*) بورصة فلسطين دليل الشركات معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)JOD( اأدنى سعر تداول :)JOD( ( * (بداأ سهم ال شركة بالتداول يف البور صة اعتبارا من /5/17.

247 Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Mr. Yousef Hassouneh يو سف ح سونة املدير العام: Mr. Atallah Bakri عطا اهلل عبدالفتاح البكري املدير املايل: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: Mrs. Hiba Tamimi هبة التميمي املدقق الداخلي: Arab Expert Group جمموعة اخلراء العرب مدقق احل سابات اخلارجي: Mr. Khalid Nasereddin خالد نا صر الدين امل ست شار القانوين: General Manager: Chief Financial Officer: Investor Relations Officer: Internal Auditor: External Auditors: Legal Adviser : جمل س الإدارة كما يف /12/31 صالح نا صر الدين عبدالفتاح نا صر الدين حممد طاهر نا صر الدين عبدالفتاح نا صر الدين د. حكم حممد نا صر الدين نا صر الدين من صور علي خلوي ح سونة جودت إابراهيم حممد ح سونة عادل عبداحلفيظ عبدالقدمي ح سونة د. يحيى حممد يحيى شاور الرئي س Board of Directors As of 31/12/ Mr. Salah Nasereddin Mr. Muhammad Nasereddin Dr. Hakam Nasereddin Mr. Mansour Hassouneh Mr. Jawdat Hassouneh Mr. Adel Hassouneh Dr.Yahya Shawar Chairman Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): 2/4/ 213 5, تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: 245 Palestine Exchange Companies Guide يو سف ح سونة Yousef Hassouneh صالح نا صر الدين Salah Nasereddin

248 Capital & Shareholders Equity (JOD) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (Discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Total Shareholders Equity 75, 75, 75, 214,1 497,179 23, ,139 1,751,454 3,352,199 75, 75, 75, 188, , ,5 1,751,454 3,33,18 54, 54, 54, 18, ,675 81,939 1,36,131 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )JOD( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع اأرباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت أاجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities (JOD) Cash on Hand & Banks & Deposits Post Dated Checks Accounts Receivable (net) Inventories (finished goods, raw material and supplies) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Long Term Investments Other NonCurrent Assets Total Assets Total Current Liabilities Long Term Loans Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 116,63 229, , ,762 83,836 1,849, ,878 3,779,59 427, ,391 3,779,59 29, , , ,15 79,289 1,837,8 398, 3,561, ,8 231,8 3,561, , , ,67 486,37 46,43 212,53 193,32 1,629, ,7 593,7 1,629,831 املوجودات واملطلوبات )JOD( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل شيكات بر سم التح صيل الذمم املدينة ) صايف( الب ضاعة )جاهزة للبيع ومواد اأولية ولوازم( موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( ا ستثمارات طويلة الجل موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة قرو ض طويلة الأجل مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability (JOD) Total Revenues Total Expenses Net Income 651, , ,43 1,59,357 1,386,37 13,681 1,487,27 1,45,88 63,353 الربحية )JOD( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة Cash Flow (JOD) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year 485, , , ,5 345, , ,529 78, ,59 485, ,445 64,855 6,277 14,44 459,619 التدفقات النقدية )JOD( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share (JOD) Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Dividends Per Share to Earning Per Share Return On Assets Return On Equity Profit Margin Equity Ratio (%) Fixed Assets / Shareholders Equity Debit Ratio Total Assets Turnover (Times ) Fixed Assets Turnover (Times) Current Ratio (Times) Working Capital 1.2% % ,9, % ,94, % , بورصة فلسطين دليل الشركات امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )JOD( القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اإىل القيمة ال سوقية الأرباح املوزعة لل سهم اىل عائد ال سهم العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني صايف الربح اإىل املبيعات ن سبة امللكية )%( املوجودات الثابتة اإىل حقوق امل ساهمني معدل املديونية معدل دوران املوجودات ( مرة( معدل دوران املوجودات الثابتة ( مرة ) ن سبة التداول ( مرة ) راأ س املال العامل

249 ELECTRODE (*) () Monthly Closing Value of AlQuds Index Compared to Share Closing Price () ( ) Monthly Value of Traded Shares () Closing Price Closing Price Jan Feb Mar Apr May Jun Monthly Index Value Jul Aug Sep Oct Nov Dec Index Value US$ 11, 1, 9, 8, 7, 6, 5, 4, 3, 2, 1, 247 Palestine Exchange Companies Guide May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec () Monthly Closing Price () () Monthly Volume of Traded Shares () , 3,5 3, 2,5 Closing Price May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Shares 2, 1,5 1, 5 May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec ( * (بداأ سهم ال شركة بالتداول يف البور صة اعتبارا من./5/17 17/5/. (*) Listed at the Exchange on

250 Golden Wheat Mills مطاحن القمح الذهبي Profile After registering as a public company in 1995, The Golden Wheat Mills Company began production at the end of It produces a variety of high quality and competitively priced flour products under the familiar spike logo symbolic of the company s pride and determination to provide highquality products at competitive prices. Golden Wheat Mills has repeatedly proven that it provides a quality alternative to Israeli products, despite continued Israeli attempts to shake the Palestinian consumer s confidence in local production. The company s products are sold in both silos and regular paper packages. Achievements 1. The company adopted a corporate governance code. Consequently, a number of committees have been formed, supervised by the Board of Directors. The main committees include: Corporate Governance Committee. Internal Audit Committee. Wheat Procurement Committee. Assets Commission. Legal Committee. 2. The company was recognized by the Coalition for Accountability and Integrity (AMAN) for its efforts in serving the country and maintaining the integrity of public shareholding companies in. 3. The company continues to adhere to global and Palestinian regulatory, administrative, and financial standards. 4. The company obtained certification by the Palestinian Institute of Standards and Qualification. جمال العمل...التطور...الأهداف س جلت ش ركة مطاحن القمح الذهبي يف س جل ال ش ركات يف فل س طني بتاريخ 29 اآب 1995 ك ش ركة م ساهمة عامة حمدودة. وبا شرت ال شركة عملية الإنتاج الفعلي يف نهاية عام 1999 حيث بداأت ب إانتاج مادة الطحني باأنواعه كافة بالإ ضافة اإىل منتجات اأخرى مثل ال سميد والنخالة. وحملت املنتجات شعار ال سنبلة اإ شارة اإىل التحدي والإ صرار على تقدمي اأف ض ل املنتجات من ناحية اجلودة وال س عر حيث اأثبتت منتجات شركة مطاحن القمح الذهبي جودتها وقدرتها التناف س ية يف الأ سعار وقدرتها التي ل تدع جمال لل شك باأن تكون بديال مميزا عن املنتج الإ سرائيلي بالرغم من جميع الإجراءات التي تنتهجها املطاحن الإ سرائيلية يف زعزعة ثقة امل ستهلك الفل سطيني باملنتج. وا ستطاعت ال شركة النفراد بالتميز عن بقية املطاحن وبالأخ ص املطاحن الإ سرائيلية م ن خالل امتالكه ا خطوطا لإنت اج الطحني والأ ص ناف الأخرى متتاز بج ودة عالية بالإ ض افة اإىل تواف ر خط اإنت اج طحني قمح كام ل )البلدي( ما يعطيه ا القدرة على التميز يف إانتاجه سواء صومعة اأو معباأ يف اأكيا س. اإجنازات واأعمال ال شركة لعام 1 تبني 1. ال ش ركة ملدونة قواعد حوكمة ال ش ركات اإذ مت يف عام ت شكيل جلان منبثقة عن جمل س الإدارة. ومن اأهم اللجان التي مت ت شكيلها: جلنة احلوكمة. جلنة التدقيق الداخلي. جلنة م شرتيات القمح. جلنة م شرتيات الأ صول. اللجنة القانونية. 2 ح ص ول 2. ال ش ركة على ش هادة ش كر وتقدي ر من الئت ل الف من اأج ل النزاهة وامل س اءلة اأمان تقديرا للجهود التي تبذلها ال شركة يف خدمة الوطن ولتقدم ال شركة ل شهادة النزاهة لل شركات امل ساهمة العامة لعام. 3 ال س تمرار 3. يف ماأ س سة ال ش ركة اإداريا وماليا واإنتاجيا ح س ب املوا صفات العاملية والفل سطينية. 4 ح صول 4. ال شركة على شهادة اجلودة الفل سطينية. 248 Future 1. Increase silo capacity. 2. Create a biscuit manufacturing unit. 3. Create a corn flour manufacturing unit. 4. Create a semolina manufacturing unit. 5. Start a bakeries project. 6. Create a pasta manufacturing unit. بورصة فلسطين دليل الشركات الآفاق امل ستقبلية 1.1 م شروع زيادة الطاقة التخزينية للقمح عر زيادة عدد ال صوامع. 2.2 م شروع وحدة ت صنيع الب سكويت. 3.3 م شروع وحدة اإنتاج دقيق الذرة. 4.4 م شروع وحدة إانتاج ال سميد. 5.5 م شروع املخابز. 6.6 م شروع وحدة ت صنيع املعكرونة.

251 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: PS /5/25 Industry صناعة قرية برهام بر زيت رام اهلل Burham Birzeit Ramallah info@gwmc.ps 56 GMC دينار أاردين Jordanian Dinar معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: غر حمددة Undefined غر حمددة Undefined Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals Foreigners/ Companies Shareholders (noncompleted info) TOTAL No. of Shareholders with 5% and more of Shares: فئات امل ساهمني أافراد حمليني شركات حملية اأفراد اأجانب شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: عدد املساهمني No. of Shareholders 992 نسبة املساهمني Shareholders (%) 9.26% 1.82% 3.37%.45% 4.9% 1% عدد األسهم No. of Shares 3,52,96 8,4,724 2,46, , ,948 15,, نسبة األسهم Ownership (%) 23.35% 53.6% 16.4% 5.94% 1.5% 1% ,99 Company s Share Value Par Value Per Share (JOD): Market Value Per Share (JOD): Book Value Per Share (JOD): قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)JOD( القيمة ال سوقية لل سهم :)JOD( القيمة الدفرتية لل سهم :)JOD( 249 Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 15,, 21,368,121 15,, 15,655,851 15,, 16,52,113 عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( Palestine Exchange Companies Guide Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (JOD): Low Trading Price (JOD): 5,212,294 7,936,389 2, , , ,11,458 8,231, معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)JOD( اأدنى سعر تداول :)JOD(

252 Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Mr. Bassam Walweel ب سام ولويل املدير العام: Mr. Isam Kukhun ع صام الكخن املدير املايل: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: املدقق الداخلي: PricewaterhouseCoopers براي س ووتر هاو س كوبرز مدقق احل سابات اخلارجي: Ittqan Consulting Services اتقان للخدمات ال ست شارية امل ست شار القانوين: General Manager: Chief Financial Officer: Investor Relations Officer: Internal Auditor: External Auditors: Legal Adviser : جمل س الإدارة كما يف )*( /12/31 د. عبداملالك اأحمد اجلابر سامر عزيز بول ص شحاده رامي شم شوم اياد احلجي عبداملجيد ملحم عبداحلكيم ح سن قا سم الفقهاء ب سام عبدالرحيم حامد د. ب سام سامل خليل حنانيا يعقوب أايوب يعقوب رباح ممثل شركة امل صرة لال ستثمار ممثل شركة الت صالت الفل سطينية ممثل شركة امل ستقبل لال ستثمار العامة ممثل صندوق ادخار موظفي شركة الت صالت الفل سطينية ممثل شركة فل سطني للتنمية وال ستثمار الرئي س نائب الرئي س Board of Directors As of 31/12/ (*) Dr. Abdelmalik Jaber Mr. Samer Shehadeh Mr. Rami Shamshom Mr. Maen Bseso Mr. Abed Almajed Melhm Mr. Abdel Hakim AlFuqaha Bassam Hamed Dr. Bassam Hanania Mr. Yaqoub Rabah Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): Representative of Future for Investment Representative of Palestine Telecommunications Representative of Board of Directors Representative of Palestine Telecommunications saving box Representative of Palestine Development & Investment 25/4/ , Chairman Vice Chairman تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: ( * ) جرى تعديالت على جمل س الإدارة اإثر انتخاب جمل س إادارة جديد يف 212/4/25. (*) Changes were applied to the board of directors following the election of a new board at 25/4/ ب سام ولويل Bassam Walweel عبداملالك اجلابر Abdelmalik Jaber بورصة فلسطين دليل الشركات

253 Capital & Shareholders Equity (JOD) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (Discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Total Shareholders Equity 15,, 15,, 15,, 596,952 27,254 1,35, ,5 16,951,276 15,, 15,, 15,, 474,984 27,254 1,1,384 24,5 16,578,122 15,, 15,, 15,, 347,728 27,254 5,97 337,791 24,5 15,63,598 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )JOD( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع أارباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت اأجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities (JOD) Cash on Hand & Banks & Deposits Post Dated Checks Accounts Receivable (net) Inventories (finished goods, raw material and supplies) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Long Term Investments Other NonCurrent Assets Total Assets Total Current Liabilities Long Term Loans Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 364,66 1,716,775 1,8,636 2,253,2 2,28,595 9,236,543 1,1,336 17,396 17,96, , , ,865 17,96, ,15 2,,433 1,441,243 3,118,22 2,367,149 9,39, ,473 19,528,258 2,73,543 39,74 26,889 2,95,136 19,528, ,441 1,13, ,573 3,569,938 2,175,645 9,519, ,633 18,195,993 2,86, , ,911 3,132,395 18,195,993 املوجودات واملطلوبات )JOD( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل شيكات بر سم التح صيل الذمم املدينة ) صايف( الب ضاعة )جاهزة للبيع ومواد اأولية ولوازم( موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( ا ستثمارات طويلة الجل موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة قرو ض طويلة الأجل مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability (JOD) Total Revenues Total Expenses Net Income 9,613,679 8,394, 1,122,269 8,245,278 6,972,721 1,176,733 6,514,26 6,348, ,847 الربحية )JOD( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة Cash Flow (JOD) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year 245,15 2,538, ,54 2,22,25 364,66 191, , , , ,15 1,29,421 1,725,398 21,58 2,82, ,441 التدفقات النقدية )JOD( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة 251 Palestine Exchange Companies Guide Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share (JOD) Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Dividends Per Share to Earning Per Share Return On Assets Return On Equity Profit Margin Equity Ratio (%) Fixed Assets / Shareholders Equity Debit Ratio Total Assets Turnover (Times ) Fixed Assets Turnover (Times) Current Ratio (Times) Working Capital 34.7% % ,839, % % ,468, % % ,153,165 امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )JOD( القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة إاىل القيمة ال سوقية الأرباح املوزعة لل سهم اىل عائد ال سهم العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني صايف الربح اإىل املبيعات ن سبة امللكية )%( املوجودات الثابتة إاىل حقوق امل ساهمني معدل املديونية معدل دوران املوجودات ( مرة( معدل دوران املوجودات الثابتة ( مرة ) ن سبة التداول ( مرة ) راأ س املال العامل

254 GMC () Monthly Closing Value of AlQuds Index Compared to Share Closing Price () () Monthly Value of Traded Shares () Closing Price Closing Price Monthly index Value Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Index Value Million $ Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec () Monthly Closing Price () () Monthly Volume of Traded Shares () 252 بورصة فلسطين دليل الشركات Closing Price Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Million Shares Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec

255 Jerusalem Cigarette سجاير القد س 253 Palestine Exchange Companies Guide Profile A group led by the late Mustafa Mohammad Alami established Jerusalem Cigarette Company PLC in The company currently markets and distributes products by United for International Trade Ltd. Part owned by Arab Investors Company PLC, Jerusalem Cigarette employs some 3 people in its production and marketing divisions. Considered one of Palestine s leading companies, Jerusalem Cigarette contributes over US$1 million per year to the Palestinian National Authority. Achievements 1. Purchased an advanced, high quality cigarette production line from a leading German company. 2. Equipped a new quality control laboratory with the latest technology. 3. Prepared new warehouses equipped with fireextinguishing apparatus to maintain safety standards. 4. Developed a new mobile sales marketing system by providing marketing staff with smart portable computers. 5. Renewed the company s fleet of cars and trucks to accommodate cigarette and other cargo. Future 1. The company plans to develop new production lines to manufacture new types of cigarettes that meet smokers changing. 2. As one of the largest tobacco companies in the region, Jerusalem Cigarette plans to export its products to new markets. جمال العمل...التطور...الأهداف تاأ س س ت شركة سجاير القد س امل س اهمة العامة املحدودة يف عام 1964 من قبل نخبة من ال شخ صيات الفل سطينية وعلى راأ سهم املرحوم م صطفى حممد العلمي. وقد جنحت ال ش ركة يف اإنتاج س جاير حملية بجودة عالية تقوم بت سويقها وتوزيعها حاليا عر شركة يونايت د للتجارة الدولية امل س اهمة اخل صو ص ية املحدودة التي متتلكها بالكامل ش ركة س جاير القد س مع ال ش ركة ال ش قيقة امل س تثمرون العرب امل س اهمة العامة املحدودة. وتوظ ف ال ش ركة حاليا ما يق ارب 3 موظف وموظف ة يف جميع اأق س امها الإنتاجية والت س ويقية. وتعتر شركة سجاير القد س من ال ش ركات الرائدة يف فل سطني وت ساهم يف مدخولت ال سلطة الوطنية مبا يتعدى 1 مليون دولر سنويا. اإجنازات واأعمال ال شركة لعام 1.1 مت خالل عام شراء خط اإنتاج جديد ومتطور من شركات رائدة يف اأملانيا وذل ك من اأجل اإنتاج س جاير جدي دة ذات ج ودة عالية ومطابقة للموا ص فات واملقايي س واجلودة العاملية. 2.2 مت جتهيز وتطوير خمتر حديث لفح ص ال س جاير على أاعلى امل ستويات وي ضاهي خمترات شركات التبغ العاملية. 3.3 جتهيز م ستودعات ال شركة وتاأهيلها باأف ضل أانواع اأجهزة احلريق والأمان وتاأهيل امل ستودعات ب شكل اأف ضل ل ستيعاب ب ضائع جديدة. 4.4 مت تطوير أانظمة الت س ويق عر تزويد طواقم املبيعات باأحدث أانظمة احلوا س يب الذكية املتنقلة Sales. Mobile 5.5 مت جتدي د اأ س طول ال س يارات و ش احنات التوزي ع بالكام ل ع ب ر جتهيزها من الداخل ل ستيعاب ب ضائع ال سجاير وغر ال سجاير. الآفاق امل ستقبلية 1.1 امل ض ي قدم ا يف تطوير خطوط الإنتاج يف ال ش ركة من اأجل تطوير أانواع و أا ص ناف جديدة من ال سجاير تلبي اأذواق املدخنني. 2.2 العمل على زيادة مبيعات ال شركة من خالل فتح اأ سواق خارجية لت صدير منتوجات ال ش ركة والتي تعد من اأكر ال شركات املوجودة يف املنطقة يف جمال ت صنيع و إانتاج ال سجاير.

256 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: PS /7/1997 Industry صناعة العيزرية القد س AlAzariah Jerusalem (*) 2% (*) 2% القد س Jerusalem inform@jerucig.com 15 JCC دينار أاردين Jordanian Dinar معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals Foreigners/ Companies Shareholders (noncompleted info) TOTAL No. of Shareholders with 5% and more of Shares: فئات امل ساهمني أافراد حمليني شركات حملية اأفراد اأجانب شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: عدد املساهمني No. of Shareholders 6,293 نسبة املساهمني Shareholders (%) 98.7%.41% 1.51%.2%.% 1% عدد األسهم No. of Shares 7,76,312 2,598, ,437 19,352 1,, نسبة األسهم Ownership (%) 7.76% 25.99% 1.34% 1.9%.% 1% ,417 Company s Share Value Par Value Per Share (JOD): Market Value Per Share (JOD): Book Value Per Share (JOD): قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)JOD( القيمة ال سوقية لل سهم :)JOD( القيمة الدفرتية لل سهم :)JOD( Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 1,, 18,53,594 7,, 25,176,3 7,, 29,125,524 عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( 254 Trading Information No. of Traded Shares: 599,845 1,1, ,954 Value Traded (USD): 1,78,411 3,915,644 3,825,312 No. of Trades: ,4 High Trading Price (JOD): Low Trading Price (JOD): بورصة فلسطين دليل الشركات معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)JOD( اأدنى سعر تداول :)JOD( ( * ) متيز ال شركة بني م ساهميها قبل الإدراج وبعد الإدراج بالن سبة لن سب التملك الق صوى امل سموح بها. (*) JCC differentiates among the company s shareholders before and after Listing in terms of the maximum ownership permitted.

257 Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Dr. Mohammad Ali M. Alami د. حممد علي العلمي املدير العام: Mr. Ibrahim Adeeleh اإبراهيم عديله املدير املايل: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: Mr. Brian Johnston املدقق الداخلي: Maayah & Co. معايعة و شركاه مدقق احل سابات اخلارجي: Mr. Maurice Ziadeh موري س زيادة امل ست شار القانوين: General Manager: Chief Financial Officer: Investor Relations Officer: Internal Auditor: External Auditors: Legal Adviser : جمل س الإدارة كما يف )*( /12/31 د.»حممد علي«م صطفى حممد العلمي د. عي سى م صطفى حممد العلمي ماهر ر ضا القدومي م صطفى»حممد علي«العلمي صخر ر ستم النمري سامل خليل سامل حنانيا عمر م صطفى حممد العلمي أايوب يعقوب اأيوب رباح وفا عزالدين بدر دجاين وليد حممد عبداجلبار بدارنه سليم بكر سليم ها شم ممثل شركة القدومي للتجارة وال صناعة ممثل شركة القد س لال ستثمار امل ساهمة اخل صو صية ممثل شركة امل ستثمرون العرب الرئي س نائب الرئي س Board of Directors As of 31/12/(*) Dr. «Mohammad Ali» M. Alami Chairman Dr. Issa M. Alami Vice Chairman Mr. Maher Redha Qudhomi Representative of Alqadhoumi Co. for Trade & Industry Mr. Mustafa M. Alami Representative of Jerusalem Investment Co. Mr. Sakhr Rustom AlNammari Representative of Arab Investors Co. Mr. Salem Khalil Hanania Mr. Omar M. Alami Mr. Ayyob Rabah Mr. Wafa Izzeddin Bader Dajani Mr. Walid Mohammad Abdel Jabber Badarneh Mr Saleem Baker Hashim 255 Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): 18/6/ , تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: Palestine Exchange Companies Guide (*) Changes were applied to the board of directors following the election of a new board at 18/6/212. ( * ) جرى تعديالت على جمل س الإدارة اإثر انتخاب جمل س إادارة جديد يف 212/6/18.

258 Capital & Shareholders Equity (JOD) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (Discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Total Shareholders Equity 1,, 1,, 1,, 2,458,489 3,288,543 1,, 1,918, ,786 2,26,911 17,18,82 7,, 7,, 7,, 2,424,358 3,88,543 1,, 4,76,684 77,97 4,554,62 14,373,493 7,, 7,, 7,, 2,293,951 2,735,552 1,, 5,395, ,923 6,484,73 12,641,179 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )JOD( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع اأرباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت أاجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities (JOD) Cash on Hand & Banks & Deposits Post Dated Checks Accounts Receivable (net) Inventories (finished goods, raw material and supplies) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Long Term Investments Other NonCurrent Assets Total Assets Total Current Liabilities Long Term Loans Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 1,219,262 12,899,56 6,592,536 14,869,857 6,12,139 41,682,85 21,133,811 2,925, ,787 24,574,3 41,682,85 219,124 11,151,333 8,776,425 13,24,193 6,511,558 39,862,633 23,366,784 1,481,76 64,65 25,489,14 39,862, ,156 5,563,315 6,341,12 1,321,871 6,54,986 29,558,34 16,33, ,246 16,917,161 29,558,34 املوجودات واملطلوبات )JOD( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل شيكات بر سم التح صيل الذمم املدينة ) صايف( الب ضاعة )جاهزة للبيع ومواد اأولية ولوازم( موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( ا ستثمارات طويلة الجل موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة قرو ض طويلة الأجل مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability (JOD) Total Revenues Total Expenses Net Income 68,126,293 67,784, ,445 77,963,742 76,659,672 1,222,58 6,755,286 58,363,957 2,21,1 الربحية )JOD( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة Cash Flow (JOD) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year 219,124 1,461,82 2,162, ,171 1,219, ,156 1,263,286 3,724,636 4,415,89 219, ,66 6,315,662 2,887,214 3,349, ,156 التدفقات النقدية )JOD( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share (JOD) Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Dividends Per Share to Earning Per Share Return On Assets Return On Equity Profit Margin Equity Ratio (%) Fixed Assets / Shareholders Equity Debit Ratio Total Assets Turnover (Times ) Fixed Assets Turnover (Times) Current Ratio (Times) Working Capital 6.% % ,446,9 14.3% % ,984, % % ,713, بورصة فلسطين دليل الشركات امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )JOD( القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اإىل القيمة ال سوقية الأرباح املوزعة لل سهم اىل عائد ال سهم العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني صايف الربح اإىل املبيعات ن سبة امللكية )%( املوجودات الثابتة اإىل حقوق امل ساهمني معدل املديونية معدل دوران املوجودات ( مرة( معدل دوران املوجودات الثابتة ( مرة ) ن سبة التداول ( مرة ) راأ س املال العامل

259 JCC 257 Palestine Exchange Companies Guide

260 Jerusalem Pharmaceuticals القد س للم ستح ضرات الطبية Profile Jerusalem Pharmaceuticals produces more than two hundred medicinal products in all dosage forms as well as overthecounter preparations and nutritional supplements. JPH also manufactures veterinary products, cleaning and personal care products in a separate and specialized manufacturing site at its subsidiary branch: Balsam. Achievements 1. Net sales of JOD 14,87, Net profit of JOD 1,728, Company assets reached JOD 35,36, Opened Regional Office in Jordan for Export. 5. The company focused on rehabilitation and development of the Jordan River Company in the Hashemite Kingdom of Jordan. 6. Added new products to the production line. Future 1. Achieve sales and profit growth. 2. Expand to regional and Arab markets. 3. Continued research and development. 4. Raise the technical level and obtain the European GMP Certificate (Good Manufacture Practice). 5. Continued development of internal systems and IT programs. 6. Attract skilled personnel and provide ongoing training. 7. The development of subsidiaries and new revenue streams. 8. Establish new strategic partnerships. جمال العمل...التطور...الأهداف تنت ج ش ركة القد س للم ستح ض رات الطبية اأكر م ن مئتي م ستح ض ر دوائي مبختلف الأ ش كال ال صيدلنية وكذلك اأكر من مئة وخم سني م ستح ضرا من املنتجات الأخرى فه ي تنت ج احلبوب والكب س ولت وال ش رابات واملعلق ات والكرمي ات واملراهم واحلقن والقط رات والتحامي ل واملعلقات اجلافة وتنتج يف فرع بل س م العط ور) برتخي ص من ش ركات فرن س ية( ومواد التجميل واملنظفات واملواد املطهرة واملعقمة كما تنتج اأي ضا الأدوية البيطرية. اإجنازات واأعمال ال شركة لعام 1 حققت ال شركة مبيعات صافية مببلغ 14,87,667 دينارا أاردنيا حققت ال شركة اأرباحا صافية يف عام بقيمه 1,728,555 دينار اأردين ارتفعت موجودات ال ش ركة يف عام حيث اأ ص بحت قيمتها 35,36, دينارا اأردنيا. 4 قامت ال شركة بتطوير واإعادة تاأهيل شركة نهر الأردن متت اإ ضافة عدد من الأ صناف اجلديدة بداأت ال شركة الإنتاج التجريبي يف فرعها ) سوبرودمي( يف اجلزائر. 6. الآفاق امل ستقبلية 1.1 حتقيق النمو امل ستمر يف مبيعات و أارباح ال شركة. 2.2 التو سع املدرو س يف الأ سواق العربية والإقليمية. 3.3 البحث والتطوير امل ستمر وتطوير منتجات ال شركة وت سجيل الأ صناف. 4.4 رفع امل ستوى الفني واحل صول على ال شهادة العاملية يف الت صنيع اجليد. 5.5 التطوير امل ستمر لالأنظمة الداخلية والرامج املحو سبة. 6.6 ا ستقطاب الكفاءات والتدريب امل ستمر للعاملني يف ال شركة. 7.7 تطوير ال شركات التابعة والزميلة وحتقيق الأرباح والعائدات. 8.8 الدخول يف شراكات ا سرتاتيجيه لتطوير الأعمال وزيادة النت شار. 258 بورصة فلسطين دليل الشركات

261 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: PS /1/1997 Industry صناعة Nablus St. Al Bireh البرة نابل س شارع info@jepharm.ps JPH معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: دينار أاردين Jordanian Dinar غر حمددة Undefined غر حمددة Undefined Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals Foreigners/ Companies Shareholders (noncompleted info) TOTAL No. of Shareholders with 5% and more of Shares: فئات امل ساهمني أافراد حمليني شركات حملية اأفراد اأجانب شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: عدد املساهمني No. of Shareholders 1,11 نسبة املساهمني Shareholders (%) 96.94% 1.5% 1.92%.9%.% 1% عدد األسهم No. of Shares 3,678,42 928,12 393, ,, نسبة األسهم Ownership (%) 73.57% 18.56% 7.87%.%.% 1% ,145 Company s Share Value Par Value Per Share (JOD): Market Value Per Share (JOD): Book Value Per Share (JOD): قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)JOD( القيمة ال سوقية لل سهم :)JOD( القيمة الدفرتية لل سهم :)JOD( 259 Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 5,, 34,485,185 5,, 34,98,316 5,, 29,266,568 عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( Palestine Exchange Companies Guide Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (JOD): Low Trading Price (JOD): 482,28 3,12, ,139 1,539, ,577 1,245, معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)JOD( اأدنى سعر تداول :)JOD(

262 الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ Dr. Iyad Masrouji د. اإياد م سروجي املدير العام: Mr. Mohammad Alsaed حممد عقاب ال ساعد )م ساعد املدير العام لل صوؤون املالية( املدير املايل: (CEO Assistant for Finance) Mr. Issa Musleh عي سى م صلح م صوؤول عالقات امل ستثمرين: املدقق الداخلي: PricewaterhouseCoopers (*) براي س ووترهاو س كوبرز )*( مدقق احل سابات اخلارجي: Mr. Ahmad AlSayyad, Ali Al bakkar, اأحمد ال صياد علي البكار امل ست شار القانوين: Fawaz Abu Hewaij فواز أابو حويج General Manager: Chief Financial Officer: Investor Relations Officer: Internal Auditor: External Auditors : Legal Adviser : جمل س الإدارة كما يف )**( /12/31 حممد حممود يو سف م سروجي د. ابراهيم علي سليمان الطويل د. رنا ر شدي عبدالغني احل سيني د. ن ضال شوكت اأحمد كمال بثينة مطر عبد صياد )دقماق( غازي مدحت عبد م شتهى د. اياد حممد حممود م سروجي د. عز الدين ح سني ح سني ابوميزر د. دروي ش حمي الدين حممد ع سايل د. جهاد ر ضوان اأ سعد معاين د. لينا فايق عبدالباري بركات الرئي س نائب الرئي س Board of Directors As of 31/12/ (**) Mr. Mohammad Masrouji Dr. Ibrahim Taweel Dr. Rana Husseini Dr. Nidal Kamal Mrs. Buthayna Sayyad Mr. Ghazi Moshtaha Dr. Iyad Masrouji Dr. Ezzeldin Abu Maizar Dr. Darwish Assali Dr. Jihad Rudwan Al Ma nee Dr. Lina Barakat Chairman Vice Chairman Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): 29/4/ , تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: 26 إاياد م سروجي Iyad Masrouji حممد م سروجي Mohammad Masrouji بورصة فلسطين دليل الشركات ( * ) مت انتخاب شركة اإرن ست ويونغ لتدقيق ح سابات ال شركة لل سنة املالية 212 مبوجب قرار اجتماع الهيئة العامة العادي يف 212/4/29. )**( جرى تعديالت على جمل س الإدارة إاثر انتخاب جمل س إادارة جديد يف 212/4/29. (*) Ernst & Young was elected in 212 according to the General Assembly Ordinary meeting decision on 29/4/212. (**) Changes were applied to the board of directors following the election of a new board at 29/4/212.

263 Capital & Shareholders Equity (JOD) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (Discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Total Shareholders Equity 5,, 5,, 5,, 2,486, ,227 7,954,845 6,249, ,992 2,394, ,164 26,155,893 5,, 5,, 5,, 2,486, ,227 7,954,845 5,421,564 1,641,343 8,991 76,538 23,552,42 5,, 5,, 5,, 2,162, ,227 7,954,845 2,985,86 919,959 1,32 84,915 2,8,533 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )JOD( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع أارباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت اأجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities (JOD) Cash on Hand & Banks & Deposits Post Dated Checks Accounts Receivable (net) Inventories (finished goods, raw material and supplies) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Long Term Investments Other NonCurrent Assets Total Assets Total Current Liabilities Long Term Loans Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 1,655,15 11,179,254 6,1,666 1,6,37 14,965,1 428,41 7,79 35,36,263 4,896,473 2,915,464 1,392,433 9,24,37 35,36,263 1,435,744 1,665,978 5,98, ,4 1,156, ,44 29,739,911 4,38,849 1,6,557 1,88,463 6,187,869 29,739,911 1,513,656 8,587,121 4,683, ,836 9,171,295 24,517 24,96,899 3,668, ,223 1,3,677 4,826,366 24,96,899 املوجودات واملطلوبات )JOD( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل شيكات بر سم التح صيل الذمم املدينة ) صايف( الب ضاعة )جاهزة للبيع ومواد اأولية ولوازم( موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( ا ستثمارات طويلة الجل موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة قرو ض طويلة الأجل مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability (JOD) Total Revenues Total Expenses Net Income 14,479,276 12,553,675 1,728,555 13,755,7 11,128,125 2,384,736 12,35,287 1,699,522 1,45,132 الربحية )JOD( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة Cash Flow (JOD) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year 1,435,744 2,873,211 1,26,629 1,447,221 1,655,15 1,513,656 5,8 1,35,239 1,322,47 1,435,744 3,539,817 57, ,541 1,22,663 1,513,656 التدفقات النقدية )JOD( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة 261 Palestine Exchange Companies Guide Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share (JOD) Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Dividends Per Share to Earning Per Share Return On Assets Return On Equity Profit Margin Equity Ratio (%) Fixed Assets / Shareholders Equity Debit Ratio Total Assets Turnover (Times ) Fixed Assets Turnover (Times) Current Ratio (Times) Working Capital 8.9% % ,999,859 5.% % ,715, % % ,862,621 امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )JOD( القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة إاىل القيمة ال سوقية الأرباح املوزعة لل سهم اىل عائد ال سهم العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني صايف الربح اإىل املبيعات ن سبة امللكية )%( املوجودات الثابتة إاىل حقوق امل ساهمني معدل املديونية معدل دوران املوجودات ( مرة( معدل دوران املوجودات الثابتة ( مرة ) ن سبة التداول ( مرة ) راأ س املال العامل

264 JPH 262 بورصة فلسطين دليل الشركات

265 Palestine Plastic Industrial فل سطني ل صناعات اللدائن 263 Palestine Exchange Companies Guide Profile 1. Palestine Plastic produces processed and semiprocessed plastic bottles for mineral water, soft drinks and juices in different shapes and sizes. 2. The company also produces thermo and water pipes with diameters up to 4mm. 3. Palestine Plastic Industries provides support services and training for water network contractors and technicians. It conducts regular field visits to customers in order to ensure quality. 4. Production is supported by a line of complementary products such as connectors and covers. Achievements 1. Sector injection (semimanufactured): The company supplies nine major West Bank factories with semifinished (Preform) products for use in mineral water, juice and soft drink products. The company introduced these products into the Gaza Strip following the reopening of crossings in the last third of. 2. Product blowing sector: The company provides the local market with containers in a variety of shapes and sizes. 3. Pipes sector: The company s products were used in major West Bank infrastructure projects (mainly water systems and reconstruction). In and, the company focused on developing this sector through obtaining certification from the Palestine Standards Institution (PSI). The three main tubes produced are polyethylene (PAL) pipe, polypropylene pipe and heat pipe (PAL PEX). The company concentrates on the high technical quality of its products. During, the company signed and implemented agreements with major architectural and real estate companies in the West Bank for housing and infrastructure projects. Future The company seeks to expand and diversify its products by adding new molds for semiproduced injections. It also seeks to exploit new export opportunities. جمال العمل...التطور...الأهداف 1.1 تعمل ال ش ركة يف جمال اإنتاج العبوات البال ستيكية امل صنعة ون صف امل صنعة لتعبئة املياه املعدنية وامل شروبات الغازية والع صائر ضمن أاحجام واأ شكال متعددة وخمتلفة. 2.2 تنتج ال شركة الأنابيب احلرارية و أانابيب املياه ب أاقطار ت صل اإىل 4 ملم. 3.3 بالإ ضافة إاىل املنتجات الأ سا سية املذكورة أاعاله تقدم ال شركة خدمات الدعم والتدريب للمقاولني واحلرفيني يف جمال متديد شبكات املياه بالإ ضافة إاىل املتابعة احلثيثة ل ضمان جودة منتجاتها من العبوات البال ستيكية عر الزيارات امليدانية للزبائن. 4.4 بالإ ض افة اإىل ذلك توفر ال شركة وكخط م ساند للمنتجات الأ سا سية منتجات م ساندة مثل الو صالت والأغطية وذلك لت سهيل عملية التوريد للزبائن و ضمان جودة منتجاتها. اإجنازات واأعمال ال شركة لعام 1.1 قطاع احلقن (اأن صاف امل صنعات(: قامت ال ش ركة بتزويد ال س وق املحل ي مبنتجاتها من أان ص اف امل ص نعات Preform باأوزان ه املختلف ة حي ث تزود ما يزيد عن 9 م ص انع رئي س ية يف ال ض فة الغربية بهذه املنتج ات لت س تخدمها يف تعبئ ة منتجاته ا من املي اه املعدنية والع ص ائر وامل ش روبات اخلفيفة. وقد ا س تطاعت ال ش ركة إادخال هذه املنتجات إاىل قط اع غزة وذلك بعد فتح املعابر يف الثلث الأخر من عام. 2.2 قطاع النفخ: عملت ال ش ركة عل ى تزويد ال س وق املحلي مبنتجاتها م ن العبوات املنفوخ ة ب أاحجامها املختلفة وذلك عر توفر اأ شكال و أاحجام خمتلفة من هذه الأ صناف لتتالءم ومتطلبات ال سوق وما يطر أا عليها من جتديد. 3.3 قطاع الأنابيب: ا س تطاعت ال ش ركة تو ص يف منتجاتها من هذا القطاع لت س تخدم يف كرى م شروعات البنى التحتية ) شبكات املياه( وامل شروعات الإعمارية التي تنفذ يف ال ضفة الغربية. ويعود هذا النجاح اإىل تركيز ال شركة خالل عامي و على تطوير هذا القطاع عر احل ص ول على شهادات اجلودة من موؤ س سة املوا صفات واملقايي س الفل سطينية ملنتجاتها الثالث ة الرئي س ية وه ي: أانابي ب البويل ايثيل ي ني )بال باي ب( واأنابيب الب ويل بروبلني والأنابي ب احلرارية )بال بيك س( وكذلك من خالل تركيز ال ش ركة على جانب اجلودة الفنية لهذه املنتجات. وخالل عام عملت ال شركة على توقيع وتنفيذ اتفاقيات مع كرى ال شركات العقارية واملعمارية يف ال ضفة الغربية. بحيث مت اعتماد منتجات ال شركة كمنتجات حملية ت ستخدم يف م شروعات الإ سكان والبنى التحتية يف جميع أانحاء الوطن. الآفاق امل ستقبلية ت س عى ال ش ركة اإىل تو س يع وتنويع منتجاتها عر اإ ض افة قوالب جديدة حلقن العبوات ن ص ف امل ص نعة وامل ض ي قدما يف تو س يع قاعدة منتجاتها عر تو سيع س لة املنتجات التجارية باعتبار ذلك ميزة تناف سية لل شركة اإ ضافة إاىل تعزيز دور الت صدير إاىل اخلارج.

266 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: PS /12/22 Industry صناعة دير شرف نابل س Dair Sharaf Nablus / ppic@palnet.com 25 LADAEN معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: دينار أاردين Jordanian Dinar غر حمددة Undefined غر حمددة Undefined Shareholders Categories Local/ Individuals Local/ Companies Foreigners/ Individuals Foreigners/ Companies Shareholders (noncompleted info) TOTAL No. of Shareholders with 5% and more of Shares: فئات امل ساهمني أافراد حمليني شركات حملية اأفراد اأجانب شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: عدد املساهمني No. of Shareholders 452 نسبة املساهمني Shareholders (%) 93.39% 2.48% 3.1% 1.3%.% 1% عدد األسهم No. of Shares 582,11 5,873,735 59, ,389 7,, نسبة األسهم Ownership (%) 8.31% 83.91%.86% 6.92%.% 1% Company s Share Value Par Value Per Share (JOD): Market Value Per Share (JOD): Book Value Per Share (JOD): قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)JOD( القيمة ال سوقية لل سهم :)JOD( القيمة الدفرتية لل سهم :)JOD( Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 7,, 3,653,32 7,, 5,825,15 7,, 2,961,918 عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( 264 Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (JOD): Low Trading Price (JOD): 385, , ,234, , ,58 93, بورصة فلسطين دليل الشركات معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)JOD( اأدنى سعر تداول :)JOD(

267 Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Acting General Manager: Mr. Jamal Daragmeh م. جمال دراغمة قائم ب أاعمال املدير العام: Chief Financial Officer: Mr. Amjad Abu Nab aa اأجمد أابونبعه املدير املايل: Investor Relations Officer: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: Internal Auditor: املدقق الداخلي: External Auditors: ERNST & YOUNG إارن ست ويونغ مدقق احل سابات اخلارجي: Legal Adviser : AlZu bi Law Office مكتب الزعبي للمحاماة امل ست شار القانوين: جمل س الإدارة كما يف /12/31 ن ضال منر ر ضا سختيان عبد املجيد ملحم شادي صواحله اأ شرف علي أاحمد ال صدر حمد جمال امل صري م. عبدالفتاح حممد جمعه حممد سعيد احلميدي شحده وديع قا سم ممثل شركة فل سطني لال ستثمار ال صناعي ممثل شركة فل سطني لال ستثمار ال صناعي ممثل شركة فل سطني لال ستثمار ال صناعي ممثل شركة فل سطني لال ستثمار ال صناعي ممثل شركة فل سطني لال ستثمار ال صناعي ممثل شركة النواة لإدارة ال ستثمارات ممثل شركة سختيان إاخوان ممثل شركة فل سطني للتنمية وال ستثمار )باديكو( ممثل شركة م صانع الزيوت النباتية الرئي س نائب الرئي س Board of Directors As of 31/12/ Mr. Nidal M. Sukhtian Mr. Abed Almajeed Melhem Mr. Shady Sawalha Mr. Ashraf Ali Mr. Ahmad Alsader Mr. Mahdi Masri Mr. Abdelfatah Jom`ah Mr. Mouhamd Alhameedy Mr. Shehdah Qasem Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): Representative of Palestine Industrial Investment Representative of Palestine Industrial Investment Representative of Palestine Industrial Investment Representative of Palestine Industrial Investment Representative of Palestine Industrial Investment Representative of Nouat Investment company Representative of Sukhtian Brothers Co. Representative of Palestine Development & Investment (PADICO) Representative of The Vegetable Oil Industries 28/4/ 215 2, Chairman Vice Chairman تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: 265 Palestine Exchange Companies Guide جمال دراغمة Jamal Daragmeh ن ضال سختيان Nidal Sukhtian

268 Capital & Shareholders Equity (JOD) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (Discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Total Shareholders Equity 7,, 7,, 7,, 94,64 3,71,549 3,393,91 7,, 7,, 7,, 94,64 3,245,877 3,848,763 7,, 7,, 7,, 94,64 2,883,156 4,211,484 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )JOD( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع اأرباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت أاجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities (JOD) Cash on Hand & Banks & Deposits Post Dated Checks Accounts Receivable (net) Inventories (finished goods, raw material and supplies) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Long Term Investments Other NonCurrent Assets Total Assets Total Current Liabilities Long Term Loans Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 19, , ,923 73,733 88,992 2,816,632 4,15, ,81 26, ,435 4,15,526 33, , , , ,978 3,3,595 4,967,295 1,96,21 22,322 1,118,532 4,967, ,52 156, ,16 582,8 133,833 3,611,628 5,43, ,22 17, ,979 5,43,463 املوجودات واملطلوبات )JOD( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل شيكات بر سم التح صيل الذمم املدينة ) صايف( الب ضاعة )جاهزة للبيع ومواد اأولية ولوازم( موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( ا ستثمارات طويلة الجل موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة قرو ض طويلة الأجل مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability (JOD) Total Revenues Total Expenses Net Income 1,428,871 1,884, ,672 1,514,37 1,876, ,721 1,191,88 1,754, ,46 الربحية )JOD( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة Cash Flow (JOD) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year 33,861 26,491 48,931 61,254 19, ,52 138,192 11,316 65,317 33,861 7, ,714 25,71 194,54 118,52 التدفقات النقدية )JOD( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share (JOD) Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Dividends Per Share to Earning Per Share Return On Assets Return On Equity Profit Margin Equity Ratio (%) Fixed Assets / Shareholders Equity Debit Ratio Total Assets Turnover (Times ) Fixed Assets Turnover (Times) Current Ratio (Times) Working Capital 5.5% % , % % ,49 3.% % , بورصة فلسطين دليل الشركات امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )JOD( القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اإىل القيمة ال سوقية الأرباح املوزعة لل سهم اىل عائد ال سهم العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني صايف الربح اإىل املبيعات ن سبة امللكية )%( املوجودات الثابتة اإىل حقوق امل ساهمني معدل املديونية معدل دوران املوجودات ( مرة( معدل دوران املوجودات الثابتة ( مرة ) ن سبة التداول ( مرة ) راأ س املال العامل

269 LADAEN 267 Palestine Exchange Companies Guide

270 National Aluminum And Profile الوطنية ل صناعة الأملنيوم والربوفيالت Profile National Aluminum & Profile Company (NAPCO) is a Palestinian aluminum solutions company and a subsidiary of the Arab and Palestinian Investment Company. Since its founding a decade ago, the company has rapidly evolved into a modern and growing manufacturer of quality aluminum profiles. It employs the latest, safest technology to produce all types of aluminum profiles including doors, windows, and curtain walls. It also manufactures internationalgrade industrial equipment such as tubes and pipes, along with other aluminum products including closets, elevators, coffee machines and hygiene equipment. NAPCO runs six major production lines: 1. Extrusion 2. Anodizing 3. Powder Coating 4. Wood Effect 5. Casting House 6. Thermal Break Achievements 1. Developed the NAPCO system. 2. Consistently sought company and product quality certifications. 3. Updated laboratory quality control capabilities. 4. Updated the Extrusion line s raw materials furnace. 5. Installed the Thermal Break line used to insulate aluminum profiles. 6. Used the global Logical System to reduce scrap and provide a unique service for engineers and entrepreneurs. 7. Depended on a qualified and experienced engineering team that creates integrated solutions. Future 1. Provide integrated engineering solutions. 2. Study alternative options. 3. Maintain high quality. 4. Develop NAPCO systems and NAPCO Plus. 268 بورصة فلسطين دليل الشركات جمال العمل...التطور...الأهداف ال ش ركة الوحيدة ل ص ناعة الأملنيوم والروفيالت يف فل س طني بكوادر فل سطينية % 1 وهي اإحدى شركات ال شركة العربية الفل سطينية لال ستثمار»اأبيك«. وق د تطورت ال ش ركة س ريعا اإىل اأن اأ ص بحت حاليا موؤ س س ة كبرة وحديثة متخ ص ص ة يف ت صنيع بروفيالت الأملنيوم مبختلف اأنواعها وتويل ال شركة اهتماما خا صا خالل ما يزيد على ع شر س نوات من عمرها على البتكارات التكنولوجية امل س تندة اإىل جودة املنتجات ومطابقة املتطلبات البيئية وال سالمة العامة وت ضع اهتمامات الزبون وامل ستخدم يف مقدمة اأولوياتها. وتنت ج»نابك و«جمي ع اأن واع بروفيالت الأملني وم املتعلق ة بالقطاع ات املعماري ة )كالأبواب وال شبابيك والواجهات الزجاجية( وكذلك القطاعات اخلا صة بالديكور والفرتينات واملطابخ كم ا تنتج قطاع ات الأملنيوم القيا س ية )تيوبات وزوايا وموا س ي ر( املتعلق ة بتطبيقات اأخرى متعددة اإ ض افة إاىل القطاعات ال صناعية اخلا ص ة بامل صاعد واخلزائن للوحات الإلكرتونية والكهربائية ومكائن ت ص نيع القهوة وعدد النظافة وغرها ح س ب اأعلى املوا ص فات العاملية اخلا صة بهذه ال صناعة. متتلك نابكو ستة خطوط اإنتاج رئي سية حتتوي على اأ ضخم واأحدث املعدات وهي: 1.1 خط البثق 2.2 خط الأك سدة 3.3 خط دهان البودرة 4.4 اخلط اخل شابي 5.5 خط ال صهر 6.6 خط العزل احلراري اإجنازات واأعمال ال شركة لعام 1.1 تطوي ر اأنظمة»نابكو«اجلديدة حيث متت معاجلة م ش اكل الأنظمة القدمية التقليدية لتعك س كل ما هو جديد وع ص ري ولتحاكي متطلبات املرحلة وال ستقاللية يف املعلومة واخلدمة واجلودة خلدمة القت صاد الوطني وذوق ومتطلبات املواطن الفل سطيني. 2.2 ال سعي الدائم للح صول على شهادات اجلودة لل شركة واملنتج. 3.3 تطوير شامل يف أاجهزة املختر ل ضمان اجلودة. 4.4 التحديث يف خط البثق وذلك بتحديث فرن املواد اخلام لرفع جودة الروفيالت. 5.5 تركيب خط العزل احلراري اجلديد امل ستخدم لرتكيب مادة العزل احلراري على الروفيالت. 6.6 ا س تخدام برنام ج اللوجي كال العامل ي الذي ي س تخدم حل س اب كميات امل ش روعات من بروفي ل الت واإك س س وارات وحتدي د اأف ض ل طريقة لق ص الروفيالت للتقلي ل من كمية ال سكراب الناجتة ولتقدمي خدمة مميزة للمهند سني واأ صحاب امل شروعات على حد سواء. 7.7 ت أاهيل فريق هند سي موؤهل وذي خرة قادر على اإيجاد حلول هند سية متكاملة. الآفاق امل ستقبلية 1.1 حلول هند سية متكاملة 2.2 خيارات بديلة 3.3 جودة عالية 4.4 اأنظمة نابكو اجلديدة NAPCO PLUS

271 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: PS /11/ Industry صناعة نابل س Nablus napco@napco.ps NAPCO معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: دينار أاردين Jordanian Dinar غر حمددة Undefined غر حمددة Undefined Shareholders Categories نسبة األسهم Ownership (%) Local/ Individuals 13.1% Local/ Companies 83.14% Foreigners/ Individuals 3.76% Foreigners/ Companies.% Shareholders (noncompleted info).% TOTAL 1% No. of Shareholders with 5% and more of Shares: فئات امل ساهمني أافراد حمليني شركات حملية اأفراد اأجانب شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: عدد املساهمني No. of Shareholders 679 نسبة املساهمني Shareholders (%) 97.56% 1.29% 1.15%.%.% 1% عدد األسهم No. of Shares 94,227 5,736, ,35 6,9, Company s Share Value Par Value Per Share (JOD): Market Value Per Share (JOD): Book Value Per Share (JOD): (*) (*) قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)JOD( القيمة ال سوقية لل سهم :)JOD( القيمة الدفرتية لل سهم :)JOD( 269 Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 6,9, 9,245,415 (*) (*) عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( Palestine Exchange Companies Guide Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (JOD): Low Trading Price (JOD): (*) Listed at the Exchange on 3/11/. 29,92 39, (*) (*) معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)JOD( اأدنى سعر تداول :)JOD( ( * ) بداأ سهم ال شركة بالتداول يف البور صة اعتبارا من /11/3.

272 Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف General Manager: Eng. Anan Anabtawi املهند س عنان عنبتاوي املدير العام: Chief Financial Officer: Mr. Haitham Hamed هيثم حامد املدير املايل: Investor Relations Officer: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: Internal Auditor: Mrs. Lena AlHathweh لينا احلذوة املدقق الداخلي: Saba & Co ( of Deloitte External Auditors: سابا و شركاهم مدقق احل سابات اخلارجي: Touche Tohmatsu) Legal Adviser : امل ست شار القانوين: جمل س الإدارة كما يف /12/31 خالد زهر الع سيلي علي ح سني عقاد طالب بدير د. سامي عبدالغني عنبتاوي نبيل يو سف الزعيم رميا هاين توفيق سامل د. مازن را سخ علي ابراهيم ح سني ح سني عبداهلل ح سني ربايعة د. عبدالفتاح خالد ابو شكر ممثل ال شركة العربية الفل سطينية لال ستثمار ممثل ال شركة العربية الفل سطينية لال ستثمار ممثل ال شركة العربية الفل سطينية لال ستثمار ممثل ال شركة الفل سطينية للخدمات التجارية الرئي س نائب الرئي س Board of Directors As of 31/12/ Mr.Khaled Zuhair Osaily Mr.Ali Aggad Mr.Taleb Budeir Dr. Sami Anabtawi Mr.Nabeel AlZaeem Eng. Reema Arafat Dr. Mazen Husni Mr.Hussein Rabaya Dr. Abdelfattah AbuShokor Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): Representative of The Arab Palestinian Investment Company Representative of The Arab Palestinian Investment Company Representative of The Arab Palestinian Investment Company Representative of The Palestinian Company for commercial 2/4/ 213 1, Chairman Vice Chairman تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: 27 عنان عنبتاوي Anan Anabtawi خالد الع سيلي Khaled Osaily بورصة فلسطين دليل الشركات

273 Capital & Shareholders Equity (JOD) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (Discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Total Shareholders Equity 6,9, 6,9, 6,9, 1,434,826 15, ,363 14,991 8,967,91 6,9, 6,9, 6,9, 1,424,39 15, ,363 46,341 8,861,924 11,5, 11,5, 11,5, 1,419,42 15,911 4,644,866 8,29,87 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )JOD( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع أارباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت اأجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities (JOD) Cash on Hand & Banks & Deposits Post Dated Checks Accounts Receivable (net) Inventories (finished goods, raw material and supplies) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Long Term Investments Other NonCurrent Assets Total Assets Total Current Liabilities Long Term Loans Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 646,313 2,86,934 1,888,874 2,54,29 695,875 1,257,254 89,37 19,779,829 8,55,986 1,897,77 364,45 1,812,738 19,779, ,17 1,381,855 2,52,355 2,695, ,4 9,89, ,319 17,645,645 8,35, , ,317 8,783,721 17,645,645 1,474,95 1,178, ,555 1,919, ,55 9,21,554 42,262 14,92,848 6,257,43 159,75 195,968 6,612,761 14,92,848 املوجودات واملطلوبات )JOD( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل شيكات بر سم التح صيل الذمم املدينة ) صايف( الب ضاعة )جاهزة للبيع ومواد اأولية ولوازم( موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( ا ستثمارات طويلة الجل موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة قرو ض طويلة الأجل مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability (JOD) Total Revenues Total Expenses Net Income 14,761,32 14,655,865 15,167 1,761,474 1,78,81 52,673 9,43,546 9,351,63 51,916 الربحية )JOD( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة Cash Flow (JOD) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year 1,68, ,955 1,328,64 1,973,115 2,846,55 1,246, , ,815 1,676,129 1,68,499 1,424, ,365 1,45,844 2,99,632 1,246,868 التدفقات النقدية )JOD( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة 271 Palestine Exchange Companies Guide Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share (JOD) Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Dividends Per Share to Earning Per Share Return On Assets Return On Equity Profit Margin Equity Ratio (%) Fixed Assets / Shareholders Equity Debit Ratio Total Assets Turnover (Times ) Fixed Assets Turnover (Times) Current Ratio (Times) Working Capital.4% % , % , % ,11 امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )JOD( القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة إاىل القيمة ال سوقية الأرباح املوزعة لل سهم اىل عائد ال سهم العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني صايف الربح اإىل املبيعات ن سبة امللكية )%( املوجودات الثابتة إاىل حقوق امل ساهمني معدل املديونية معدل دوران املوجودات ( مرة( معدل دوران املوجودات الثابتة ( مرة ) ن سبة التداول ( مرة ) راأ س املال العامل

274 NAPCO (*) ( * ) بداأ سهم ال شركة بالتداول يف البور صة اعتبارا من./11/3 3/11/. (*) Listed at the Exchange on. 272 بورصة فلسطين دليل الشركات

275 The National Carton Industry الوطنية ل صناعة الكرتون Profile The National Carton Industry manufactures, markets and distributes a wide variety of quality cardboard products. To this end, the company s objectives include renting, building or buying necessary real estate. Achievements 1. Market share increased from previous 25 record of 5 percent to 25 percent. The company aims to raise its share to 35 percent in the next two years. 2. The rate of sales per customer grew 7 percent over. 3. The company prepared a packaging materials market study which is being implemented in 212. Future 1. To increase its market share to at least 5 percent. The company plans a strong entrance to the Gaza Strip market when the current political situation subsides. 2. To develop and modernize its production lines to serve increasing market needs. 3. Engage in broader trading operations of paper products and other packing materials. 4. Diversify its investments in the areas of packaging, recycling projects, and waste paper industry. جمال العمل...التطور...الأهداف ت ص نيع و إانتاج واجتار وكومي س يون وت س ويق وتوزيع الكرتون ب أانواعه وم ش تقاته ومواده اخلام واإن شاء وامتالك وا ستئجار اأية عقارات لزمة للغايات ال سابقة. اإجنازات واأعمال ال شركة لعام 1 زيادة 1. ح ص ة ال ش ركة الت س ويقية من % 5 ع ام 25 اإىل ح وايل % 25 عام وتعم ل اإدارة ال ش ركة عل ى حماولة رفعه ا إاىل ما ن س بته % 35 خالل العامني املقبلني. 2 رفع 2. معدل املبيعات للزبون الواحد بن سبة % 7 مقارنة مع عام. 3 مت 3. إاعداد درا س ة ت س ويقية خا ص ة مبنتجات م واد التغليف و س يتم العمل على ت سويق منتجات تغليف جديدة بداية عام 212. الآفاق امل ستقبلية 1.1 ل تزال ال ش ركة تطمح يف زيادة ح ص تها يف ال س وق املحلي لت ص ل اإىل % 5 على الأق ل وتاأم ل ال ش ركة دخول اأ س واق قطاع غزة ب ش كل مكثف حال انتهاء الو ض ع ال سيا سي احلايل. 2.2 تطوي ر وحتديث خطوط الإنتاج يف ال ش ركة مب ا يتالءم مع حاجة ال س وق والزيادة املتوقعة للمبيعات. 3.3 الدخول يف جمال جتارة منتجات الورق ومواد التغليف الأخرى ب شكل اأو سع. 4.4 تنويع ال س تثمارات اخلا صة مبجالت التغليف وم ش روعات تدوير خملفات صناعة الورق. 273 Palestine Exchange Companies Guide

276 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: PS /8/26 Industry صناعة املنطقة ال صناعية نابل س Industrial Zone Nablus / info@nci.ps 42 NCI دولر اأمريكي )*( Dollar US معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: غر حمددة Undefined غر حمددة Undefined Shareholders Categories نسبة األسهم Ownership (%) Local/ Individuals 47.55% Local/ Companies 43.69% Foreigners/ Individuals.% Foreigners/ Companies 8.76% Shareholders (noncompleted info).% TOTAL 1% No. of Shareholders with 5% and more of Shares: فئات امل ساهمني أافراد حمليني شركات حملية اأفراد اأجانب شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: عدد املساهمني No. of Shareholders 83 نسبة املساهمني Shareholders (%) 98.53% 1.23%.%.25%.% 1% عدد األسهم No. of Shares 2,377,312 2,184, ,222 5,, Company s Share Value Par Value Per Share : Market Value Per Share : Book Value Per Share : 1. ($).69 ($) 1.7 ($) (*) 1. (JOD).48 (JOD).76 (JOD) (*) 1. (JOD).29 (JOD).73 (JOD) قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم: القيمة ال سوقية لل سهم: القيمة الدفرتية لل سهم: Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 5,, 3,45, (*) 5,, 3,385,49 (*) 5,, 2,45,134 عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( 274 Trading Information (*) (*) No. of Traded Shares: 2,386,963 5,333,425 2,329,484 Value Traded (USD): 1,928,167 3,78, ,624 No. of Trades: 1,335 2,776 1,132 High Trading Price : 1.2 ($).66 (JOD).35 (JOD) Low Trading Price :.41 ($).28 (JOD).26 (JOD) بورصة فلسطين دليل الشركات معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول : اأدنى سعر تداول : )*( بداأت ال شركة بالتداول بالدولر الأمريكي منذ تغير عملة راأ سمالها يف /5/22. (*) The company`s shares have started to be traded in USD since it changed its capital currency on 22/5/

277 Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Mr. Hazem AlAghbar (*) حازم الأغر )*( املدير العام : Mr. Qadri Amarneh قدري عمارنه قائم باأعمال املدير املايل: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: Mr. Bashar Qadri ب شار قادري املدقق الداخلي: ERNST & YOUNG إارن ست ويونغ مدقق احل سابات اخلارجي: Mr. Zahi Marmash زاهي مرم ش امل ست شار القانوين: General Manager : Acting Chief Financial Officer: Investor Relations Officer: Internal Auditor: External Auditors: Legal Adviser : جمل س الإدارة كما يف /12/31 مهدي حياتي امل صري غالب ساطي فار س أامين حامت اأبو غزاله سام عبدالقادر الفقهاء مهدي عزيز امل صري د. معاوية علي اأمني امل صري»حممد ب شار«سعدي ال صيفي ممثل شركة فل سطني لال ستثمار ال صناعي ممثل شركة فل سطني لال ستثمار ال صناعي ممثل شركة احلاج طاهر امل صري ممثل شركة امل صرة الدولية ممثل شركة م صانع الزيوت النباتية الرئي س نائب الرئي س Board of Directors As of 31/12/ Mr. Mahdi Hayati Masri Mr. Ghaleb Faris Mr. Ayman Abu Ghazaleh Mr. Sam AlFuqaha Mr. Mahdi Aziz Masri Dr. Muaawiya Ali Amin AlMasri «Mohammad Bashar» Sa`di Seifi Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): Representative of Palestine Industrial Investment Representative of Palestine Industrial Investment Representative of Haj Taher AL Masri Co. Representative of Al Masira International Co. Representative of The Vegetable Oil Industries 29/3/ 215 نسبة %1 من رأس املال على األقل At Least 1% of Capital Chairman Vice Chairman تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: (*) He resigned from Company, Mr. Ghaleb Faris was appointed as General Maneger from 28/5/212. ( * ) ا ستقال من ال شركة ومت تعيني غالب فار س مدير عاما لل شركة ابتداء من 212/5/ Palestine Exchange Companies Guide

278 Capital & Shareholders Equity Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (Discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Total Shareholders Equity ($) 5,, 5,, 5,, 99, ,53 2,918 11,843 5,365,3 ($) 7,52,186 7,52,186 7,52,186 97,371 1,795,656 28,567 5,325,334 (JOD) 5,, 5,, 5,, 58,42 1,372,63 45,16 3,64,819 راأ س املال وحقوق امل ساهمني راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع اأرباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت أاجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities Cash on Hand & Banks & Deposits Post Dated Checks Accounts Receivable (net) Inventories (finished goods, raw material and supplies) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Long Term Investments Other NonCurrent Assets Total Assets Total Current Liabilities Long Term Loans Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity ($) 49,62 83,632 1,49, ,82 488,66 1,993,63 5,739,15 278,818 94, ,715 5,739,15 ($) 351,94 96,152 1,532, ,17 3,54 2,25, ,63 5,943,97 543,244 75, ,573 5,943,97 (JOD) 189,253 53,18 422, , ,789 2,236, ,962 4,181, ,123 4,735 71,648 54,56 4,181,325 املوجودات واملطلوبات نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل شيكات بر سم التح صيل الذمم املدينة ) صايف( الب ضاعة )جاهزة للبيع ومواد اأولية ولوازم( موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( ا ستثمارات طويلة الجل موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة قرو ض طويلة الأجل مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability Total Revenues Total Expenses Net Income ($) 4,42,529 4,19,287 23,242 ($) 4,266,829 4,111,77 155,59 (JOD) 2,382,64 2,41,7 27,466 الربحية اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة Cash Flow Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year ($) 351,94 29,888 18,553 11,139 49,62 ($) 221, ,62 288,942 52, ,94 (JOD) 124,738 14,543 38,556 33,52 157,223 التدفقات النقدية النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Dividends Per Share to Earning Per Share Return On Assets Return On Equity Profit Margin Equity Ratio (%) Fixed Assets / Shareholders Equity Debit Ratio Total Assets Turnover (Times ) Fixed Assets Turnover (Times) Current Ratio (Times) Working Capital ($) 47.7%.5 ($) % ,466,594 ($) 16.7%.31 ($) % ,824,472 (JOD) 46.6%.5 (JOD) % ,233, بورصة فلسطين دليل الشركات امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اإىل القيمة ال سوقية الأرباح املوزعة لل سهم اىل عائد ال سهم العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني صايف الربح اإىل املبيعات ن سبة امللكية )%( املوجودات الثابتة اإىل حقوق امل ساهمني معدل املديونية معدل دوران املوجودات ( مرة( معدل دوران املوجودات الثابتة ( مرة ) ن سبة التداول ( مرة ) راأ س املال العامل

279 NCI (*) )*( بداأت ال شركة بالتداول بالدولر الأمريكي منذ تغير عملة راأ سمالها يف /5/22. (*) The company`s shares have started to be traded in USD since it changed its capital currency on 22/5/. 277 Palestine Exchange Companies Guide

280 The Vegetable Oil Industries م صانع الزيوت النباتية Profile 1. Provides quality refining oils and margarines. 2. Creates a mutually beneficial longterm relationship with consumers. 3. Aims to satisfy customers, shareholders and employees alike. 4. Preserves the environment and adheres to the rules of public safety. 5. Contributes to the support and development of the national economy. 6. Strives for innovation in its development of the vegetable oils industry. 7. Works to expand its consumer base and to promote the company s name locally and regionally. 8. Plans to attain a leadership position in the vegetable oils market. 9. Aims to develop production efficiency, utilize spare capacity, reduce costs, and optimize available resources. 1. Develops and trains the company s sales specialists by providing incentives and promoting belonging and loyalty. Achievements 1. Modified vegetable margarine production methods which resulted in lower production cost of nearly one hundred dinars per ton. 2. Developed of packaging operations to increase vegetable margarine production capacity: Ghazal Margarine: the new method increased production capacity from 1 to 15 tons per day. Nabateen Margarine: the new method increased capacity from six to 1 tons per day. 3. Introduced new items in local and overseas markets: Aseel Margarine (12.5 kg paper package), now exported to Jordan, will be offered in the local market in the form of 1 kg packages. Ghazal Margarine (Baladi flavor) in 1.7 and 15 kg packages. 4. Restructuring of the Marketing and Sales division to enhance logistical supplies, and marketing and promotional tools. The intended goal is to raise the company s market share. جمال العمل...التطور...الأهداف 1.1 تقدمي منتجات متميزة بجوده عالية من اأجل تعزيز ا سم ال شركة و سمعتها ك شركة رائدة يف جمال اإنتاج وتكرير ال سمن النباتي والزيوت ال سائلة. 2.2 خلق منفعة متبادلة طويلة الأجل مع امل ستهلكني. 3.3 احل صول على تقدير ور ضا العمالء وامل ساهمني واملوظفني. 4.4 املحافظة على البيئة واللتزام بقواعد ال سالمة العامة. 5.5 امل ساهمة يف دعم وتطوير القت صاد الوطني. 6.6 الإبداع يف تطوير صناعة ال سمن النباتي والزيوت النباتية. 7.7 الرتقاء با سم ال شركة على امل ستوى املحلي والإقليمي وتو سيع قاعدة امل ستهلكني. 8.8 الو صول اإىل مركز قيادي يف اأ سواق ال سمن والزيوت النباتية. 9.9 تطوي ر ال ش ركة بهدف حت س ي ني كف اءة الإنت اج وا س تغالل الطاقة الفائ ض ة وتخفي ض التكاليف وال ستغالل الأمثل للموارد املتاحة. 11 تطوي ر وتدريب ك وادر ال ش ركة العاملة عر توف ي ر احلوافز والتدريب امل س تمر وتعزيز مفهوم النتماء والولء لل شركة وخدمة م صاحلها. اإجنازات واأعمال ال شركة لعام 1.1 مت تعدي ل طريق ة اإنتاج س من النبات ي ني الأمر ال ذي اأدى اإىل تخفي ض تكاليف الإنتاج ما يقارب مئة دينار للطن الواحد. 2.2 مت تطوي ر ق س م التعبئة بزيادة الطاقة الإنتاجية لل س من النباتي باأ ص نافه كافة كما هو مبني أادناه: سمن الغزال: زيادة الطاقة الإنتاجية من 1 أاطنان يوميا اإىل 15 طن ا يوميا. سمن النباتني: زيادة الطاقة الإنتاجية من 6 اأطنان اإىل 1 أاطنان يوميا. 3.3 مت طرح الأ صناف اجلديدة التالية يف الأ سواق املحلية واخلارجية: س من الأ ص يل كرت ون )12.5 كغم( وهو خم ص ص للت ص دير اإىل الأردن و سيتم طرح ال صنف نف سه يف ال سوق املحلي بوزن 1 كغم. سمن الغزال بنكهة البلدي بعبوات 15 كغم و 1.7 كغم. 4.4 مت تفعيل ق س م الت س ويق واملبيعات عر اإعادة هيكلة الق س م وتوفر ما يلزم من الكوادر العاملة وتوفر اللوازم اللوج س تية كافة والأدوات الت سويقية والرتويجية وذلك بهدف رفع احل ص ة ال س وقية ملبيعات منتجات ال شركة من ال سمن النباتي والزيوت ال سائلة. 278 Future 1. To focus on liquid vegetable oils of all types (corn oil, sunflower oil, soybean oil). 2. To look for ways to optimize the company s available resources in order to establish new projects. Preliminary studies have been prepared for a number of supporting projects بورصة فلسطين دليل الشركات الآفاق امل ستقبلية 1.1 الرتكي ز على الزيوت النباتية ال س ائلة وتوفر اأنواعها كاف ة )زيت ذرة زيت عباد ال شم س زيت ال صويا(. 2.2 البحث عن طرق ل س تغالل جميع املوارد املتوافرة يف ال ش ركة وا س تغاللها ب إان شاء م ش روعات داعم ة جديدة. وقد مت اإعداد الدرا س ات الأولية لعدد من امل ش روعات الداعمة

281 Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: PS /8/1999 Industry صناعة املنطقة ال صناعية نابل س Industrial Zone Nablus Info@voic.ps 68 VOIC معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: دينار أاردين Jordanian Dinar غر حمددة Undefined غر حمددة Undefined Shareholders Categories نسبة األسهم Ownership (%) Local/ Individuals 16.4% Local/ Companies 46.82% Foreigners/ Individuals 34.83% Foreigners/ Companies 1.95% Shareholders (noncompleted info).% TOTAL 1% No. of Shareholders with 5% and more of Shares: فئات امل ساهمني أافراد حمليني شركات حملية اأفراد اأجانب شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: عدد املساهمني No. of Shareholders 2,272 نسبة املساهمني Shareholders (%) 96.85%.94% 2.%.21%.% 1% عدد األسهم No. of Shares 655,893 1,872,891 1,393,216 78, 4,, ,346 Company s Share Value Par Value Per Share (JOD): Market Value Per Share (JOD): Book Value Per Share (JOD): قيمة سهم ال شركة القيمة الإ سمية لل سهم :)JOD( القيمة ال سوقية لل سهم :)JOD( القيمة الدفرتية لل سهم :)JOD( 279 Issued No. of Shares & Market Cap. No. of Subscribed Shares: Market Capitalization (USD): 4,, 23,413,254 4,, 18,53,594 4,, 13,32,438 عدد الأ سهم امل صدرة وقيمتها ال سوقية عدد الأ سهم املكتتب بها: القيمة ال سوقية لل شركة :)USD( Palestine Exchange Companies Guide Trading Information No. of Traded Shares: Value Traded (USD): No. of Trades: High Trading Price (JOD): Low Trading Price (JOD): 1,248,28 5,373, ,176 2,192, , , معلومات التداول عدد الأ سهم املتداولة: قيمة الأ سهم املتداولة :)USD( عدد صفقات التداول املنفذة: اأعلى سعر تداول :)JOD( اأدنى سعر تداول :)JOD(

282 Executive Officers, Auditors, Legal Advisers as of 31/12/ الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون كما يف Mr. Mahdi Masri مهدي عبدالعزيز امل صري املدير العام: Mr. Farhan Hulaiel فرحان هليل قائم باأعمال املدير املايل: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: Mr. Bashar Qaadri ب شار قادري املدقق الداخلي: ERNST & YOUNG إارن ست ويونغ مدقق احل سابات اخلارجي: Mr. Ahmad Suleiman اأحمد سليمان امل ست شار القانوين: General Manager: Acting Chief Financial Officer: Investor Relations Officer: Internal Auditor: External Auditors: Legal Adviser : جمل س الإدارة كما يف /12/31 اياد نبيه يو سف دروي ش احلجي ح سام الدين اإبراهيم اأ سعد اأتره ر شيد الكخن زهر خالد زهر الع سيلي اأمين اأبو غزالة زاهر اأحمد اإ سماعيل الهموز عبد احلكيم فقهاء ممثل شركة امل ستقبل لال ستثمارات العامة ممثل شركة امل صرة لال ستثمار ممثل شركة احلاج طاهر امل صري ممثل شركة فل سطني لال ستثمار ال صناعي الرئي س نائب الرئي س Board of Directors As of 31/12/ Mr. Iyad Darweesh Alhajji Mr. Husam Attereh Mr. Rasheed Kukhon Mr. Zuhair Osaily Mr. Ayman Abu Ghazaleh Mr. Zaher Hammouz Mr. Abdel Hakim Fuqaha Representative of Future for Investment Representative of Al Massira Investment Co. Representative of AlHaaj Taher AlMasri Co. Representative of Palestine Industrial Investment Chairman Vice Chairman Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): 26/4/ 215 1, تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: 28 مهدي امل صري Mahdi Masri اياد احلجي Iyad Alhajji بورصة فلسطين دليل الشركات

283 Capital & Shareholders Equity (JOD) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (Discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Total Shareholders Equity 4,, 4,, 4,, 1,, 188,77 1,445,726 5,42,245 68,584 11,745,262 4,, 4,, 4,, 1,, 1,445,726 3,943, ,328 1,544,937 4,, 4,, 4,, 1,, 1,445,726 2,447,747 8,972 8,92,445 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )JOD( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع أارباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت اأجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities (JOD) Cash on Hand & Banks & Deposits Post Dated Checks Accounts Receivable (net) Inventories (finished goods, raw material and supplies) Other Current Assets Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment) Long Term Investments Other NonCurrent Assets Total Assets Total Current Liabilities Long Term Loans Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders Equity 129,172 1,382,765 1,429, ,471 1,45,81 7,98,924 12,594,37 849,45 849,45 12,594,37 1,3,856 1,24, , ,614 1,49,32 7,324,946 12,59,884 1,514,947 1,514,947 12,59, , ,666 1,224, ,9 1,534,134 6,533,283 1,453,2 1,55,575 1,55,575 1,453,2 املوجودات واملطلوبات )JOD( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل شيكات بر سم التح صيل الذمم املدينة ) صايف( الب ضاعة )جاهزة للبيع ومواد اأولية ولوازم( موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( ا ستثمارات طويلة الجل موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة قرو ض طويلة الأجل مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability (JOD) Total Revenues Total Expenses Net Income 5,575,763 3,688,694 1,887,69 5,686,582 3,69,446 1,996,136 5,54, 3,769,195 1,284,85 الربحية )JOD( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة Cash Flow (JOD) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year 1,3, ,549 1,226,92 1,232,55 129, ,149 97,842 1,44,14 593,239 1,3, ,1 282,536 1,317,444 1,44,76 122,149 التدفقات النقدية )JOD( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة 281 Palestine Exchange Companies Guide Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share (JOD) Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Dividends Per Share to Earning Per Share Return On Assets Return On Equity Profit Margin Equity Ratio (%) Fixed Assets / Shareholders Equity Debit Ratio Total Assets Turnover (Times ) Fixed Assets Turnover (Times) Current Ratio (Times) Working Capital 31.2% % ,313, % % ,729, % % ,28 امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )JOD( القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة إاىل القيمة ال سوقية الأرباح املوزعة لل سهم اىل عائد ال سهم العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني صايف الربح اإىل املبيعات ن سبة امللكية )%( املوجودات الثابتة إاىل حقوق امل ساهمني معدل املديونية معدل دوران املوجودات ( مرة( معدل دوران املوجودات الثابتة ( مرة ) ن سبة التداول ( مرة ) راأ س املال العامل

284 VOIC 282 بورصة فلسطين دليل الشركات

285 عواي د مجزية Rewarding Returns 6.97% Average Return on Investment for the Fiscal year 14 Distributed dividends US$ 14 million 283 Palestine Exchange Companies Guide 18 out of 47 listed companies paid out dividends in. PEX is a regulated market subject to PCMA oversight. This is not an invitation to invest in any stock. Prices may go up or down, present performance is not an indication of future development. PalestineExchange.pex 47 18

286 284 بورصة فلسطين دليل الشركات

287 الشركات المدرجة 212 Listed Companies Palestine Exchange Companies Guide ملحق Appendix

288 Palestine Securities Exchange Profile: Practicing the securities markets works and activities in Palestine, beside settlement and clearing services. سوق فل سطني لالأوراق املالية جمال العمل: ممار س ة أاعمال ون شاطات الأ سواق املالية يف فل سطني اإ ضافة اإىل خدمات الت سوية والتقا ص. Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: PS )م ساهمة خ صو صية )Private Sharehoders 7/3/1995 )م ساهمة عامة )Public Shareholders 4/2/ 4/4/212 البنوك واخلدمات املالية Banking & Financial Services عمارة تر ست )الطابق الرابع( شارع عم ان نابل س Trust Building (4th Floor) Amman St. Nablus pex@pex.ps PSE دولر اأمريكي US Dollar معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: غر حمددة Undefined غر حمددة Undefined Shareholders Categories as of 4/4/212 نسبة األسهم Ownership (%) Local/ Individuals.8% Local/ Companies 25.68% Foreigners/ Individuals.% Foreigners/ Companies 74.24% Shareholders (noncompleted info).% TOTAL 1% No. of Shareholders with 5% and more of Shares: عدد األسهم No. of Shares 8,332 2,567,912 7,423,756 1,, 4 نسبة املساهمني Shareholders (%) 1.% 7.%.% 2.%.% 1% عدد املساهمني No. of Shareholders فئات امل ساهمني كما يف 212/4/4 أافراد حمليني شركات حملية اأفراد اأجانب شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: 286 بورصة فلسطين دليل الشركات

289 Executive Officers, Auditors, Legal Advisers Chief Executive Officer: Chief Financial Officer: Investor Relations Officer: Internal Auditor: External Auditors: Legal Adviser : Mr. Ahmad Aweidah Mr. Khaled Ji`an Mr. Mohammad Khraim PADICO Audit Department ERNST & YOUNG AlZu`bi Law Office الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون الرئي س التنفيذي: املدير املايل: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: املدقق الداخلي: مدقق احل سابات اخلارجي: امل ست شار القانوين: اأحمد عوي ضه خالد اجليعان حممد خرمي دائرة التدقيق الداخلي باديكو إارن ست ويونغ مكتب الزعبي للمحاماة جمل س الإدارة اأ. د. رامي حمد اهلل د. فاروق زعيرت زياد الرتك سمر حليله د. با سم مكحول رومن ماثيو د. حممد ا شتيه ممثل فل سطني للتنمية وال ستثمار / باديكو ليبريا ممثل فل سطني للتنمية وال ستثمار / باديكو ليبريا ممثل فل سطني للتنمية وال ستثمار / باديكو ليبريا ممثل فل سطني للتنمية وال ستثمار / باديكو ليبريا ممثل فل سطني للتنمية وال ستثمار / باديكو ليبريا ممثل فل سطني للتنمية وال ستثمار / باديكو ليبريا ممثل شركة ال سنابل للتجارة وال ستثمار الرئي س نائب الرئي س Board of Directors Prof. Rami Hamdallah Dr. Farouq Zuaiter Mr. Ziad Turk Mr. Samir Hulileh Dr. Basim Makhool Mr. Romen Mathieu Dr. Mohammad Shtayyeh Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): Representative of Palestine Development and Investment PADICO (Liberia) Representative of Palestine Development and Investment PADICO (Liberia) Representative of Palestine Development and Investment PADICO (Liberia) Representative of Palestine Development and Investment PADICO (Liberia) Representative of Palestine Development and Investment PADICO (Liberia) Representative of Palestine Development and Investment PADICO (Liberia) Representative of AlSanabel Trading and Investment Company 14/3/ 214 5, Chairman Vice Chairman تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: 287 Palestine Exchange Companies Guide

290 Capital & Shareholders Equity ($) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Total Shareholders Equity 1,, 1,, 1,, 1,562, ,711 7,443 11,131,678 1,, 1,, 1,, 1,562, , ,839 11,587,235 1,, 1,, 1,, 1,562,832 16,18 2,67 11,671,61 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )$( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع اأرباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت أاجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities ($) Cash on Hand & Banks & Monetary Authority Trading Securities Credit Facilities Other Current Assets )Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment Long Term Investments Land Other NonCurrent Assets Total Assets Deposits Other Current Liabilities Total NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders` Equity 1,69, ,21 3,53,525 7,166,674 1,629 12,658,1 867,51 658,831 1,526,332 12,658,1 32,36 42,525 2,439,448 9,322,89 19,884 12,522,72 394,923 54, ,467 12,522,72 164,276 1,667,965 1,55,12 9,118,14 38,14 12,493,623 38, ,7 822,13 12,493,623 املوجودات واملطلوبات )$( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك و سلطة النقد اأوراق مالية للمتاجرة وال ستثمار ت سهيالت ائتمانية موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( ا ستثمارات طويلة الجل الأرا ضي موجودات غر متداولة اأخرى جمموع املوجودات الودائع مطلوبات متداولة اأخرى جمموع املطلوبات غر املتداولة جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability ($) Total Revenues Total Expenses Net Income 2,87,75 3,136,35 266,275 2,853,359 3,21, ,544 4,11,669 3,99,75 46,247 الربحية )$( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة Cash Flow ($) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year 32,36 41,855 1,414,81 263,19 1,69, , ,826 73,66 32,36 2,647,53 86,819 67,73 1,9, 164,276 التدفقات النقدية )$( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share ($) Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Dividends Per Share to Earning Per Share Return On Assets Return On Equity Net Interest and Commissions Income / Operational Income Equity Ratio (%) Shareholders Equity / Total Deposits Shareholders Equity / Net Credit Facilities Cash & Investments / Total Deposits Net Credit Facilities / Total Assets Net Credit Facilities / Total Deposits Liquidity Ratio (Times) % % % 288 بورصة فلسطين دليل الشركات امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )$( القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة( القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية الأرباح املوزعة لل سهم اىل عائد ال سهم العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني صايف الفوائد والعمولت اإىل صايف اليرادات الت شغيلية ن سبة امللكية )%( حقوق امل ساهمني اإىل إاجمايل الودائع حقوق امل ساهمني اإىل صايف الت سهيالت النقد وال ستثمارات اإىل إاجمايل الودائع صايف الت سهيالت إاىل جمموع املوجودات صايف الت سهيالت اإىل اإجمايل الودائع ن سبة ال سيولة ال سريعة )مرة(

291 PalAqar Company For Real Estate Management & Development Profile: The company works in the construction of various facilities and provides civil engineering consultancy and real estate services on a contract basis or a set fee. بال عقار لتطوير واإدارة وت شغيل العقارات جمال العمل: بن اء املن ش آات الكامل ة اأو اأج زاء منها الهند س ة املدني ة الأن ش طة العقارية يف املمتلكات اململوكة أاو املوؤجرة والأن شطة العقارية على اأ سا س عقد اأو نظر ر سم. Basic Information Registration No. : ISIN: Established Date: Listing Date: Sector: Location: P.O. Box: Tel: Fax: Web site: No. of Branches: No. of Employees: Trading Symbol & Currency Trading Symbol: Trading Currency: Ownerships Ratios Maximum Individual Ownership: Maximum Total Foreign Ownership: PS /6/212 اخلدمات services جممع بلدية نابل س التجاري نابل س Nablus Municipality Commercial Center Nablus PALAQAR معلومات عامة رقم الت سجيل: الرقم العاملي للورقة املالية: تاريخ التاأ سي س: تاريخ الإدراج: قطاع العمل: املقر الرئي سي: صندوق الريد: الهاتف: الفاك س: الريد الإلكرتوين: املوقع الإلكرتوين: عدد الفروع: عدد املوظفني: رمز وعملة التداول رمز التداول: عملة التداول: ن سب التملك امل سموح بها ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لل شخ ص: ن سبة التملك الق صوى امل سموح بها لإجمايل التملك الأجنبي: دينار أاردين Jordanian Dinar غر حمددة Undefined غر حمددة Undefined 289 Palestine Exchange Companies Guide Shareholders Categories as of 3/6/212 نسبة األسهم Ownership (%) Local/ Individuals 9.8% Local/ Companies 89.87% Foreigners/ Individuals 1.6% Foreigners/ Companies.% Shareholders (noncompleted info).% TOTAL 1% No. of Shareholders with 5% and more of Shares: فئات امل ساهمني كما يف 212/6/3 أافراد حمليني شركات حملية اأفراد اأجانب شركات اأجنبية م ساهمني غر مكتملي البيانات املجموع عدد من ميلكون %5 فاأكر من اأ سهم ال شركة: عدد املساهمني No. of Shareholders 458 نسبة املساهمني Shareholders (%) 97.24% 1.91%.85%.%.% 1% عدد األسهم No. of Shares 228,229 2,259,374 26,537 2,514,

292 Executive Officers, Auditors, Legal Advisers Acting General Manager: Chief Financial Officer: Investor Relations Officer: Internal Auditor: External Auditors: Legal Adviser : Mouhamad Imad Kanadilo Mouhamad Imad Kanadilo ERNST & YOUNG AlZu bi Law Office الإدارة واملدققون وامل ست شارون القانونيون قائم باأعمال املدير العام: املدير املايل: م صوؤول عالقات امل ستثمرين: املدقق الداخلي: مدقق احل سابات اخلارجي: امل ست شار القانوين: "حممد عماد" حممد ب صر قناديلو "حممد عماد" حممد ب صر قناديلو إارن ست ويونغ مكتب الزعبي للمحاماة جمل س الإدارة غ سان ه شام عنبتاوي عماد حممد حلام زاهي عو ض كنعان سامر عثمان مرعي لبيب فار س زايد يحيى اأمني عرفات حافظ قدري شاهني رائد ابراهيم الدريني عادل سعيد القا سم ممثل شركة الت صالت الفل سطينية ممثل شركة الت صالت الفل سطينية ممثل شركة الت صالت الفل سطينية ممثل شركة فل سطني للتنمية وال ستثمار ممثل شركة فل سطني للتنمية وال ستثمار ممثل بلدية نابل س ممثل بلدية نابل س ممثل شركة سختيان اخوان الرئي س نائب الرئي س Board of Directors Mr. Ghassan Hisham Anabtawi Mr. Emad Mohammed Lahham Mr. Zahi Awad Kanaan Mr. Samer Osman Meri Mr. Labib Faris Zayed Mr. Yahya Amin Arafat Mr. Hafez Qadri Shaheen Mr. Raed Ibrahim Derini Mr. Adel Said Qasim Representative of Palestine Telecommunications Representative of Palestine Telecommunications Representative of Palestine Telecommunications Representative of Palestine Development & Investment Representative of Palestine Development & Investment Representative of Nablus Municpality Representative of Nablus Municpality Representative of Sukhtian Bros. Co. Chairman Vice Chairman Board Election Date: Board Termination Date: Minimum Ownership (Shares): 17/7/ 215 2, تاريخ انتخاب املجل س: تاريخ انتهاء مدة املجل س: الن صاب املوؤهل للية )عدد اأ سهم(: 29 بورصة فلسطين دليل الشركات

293 Capital & Shareholders Equity (JOD) Authorized Capital Subscribed Capital Paidin Capital Legal Reserve Voluntary Reserves Other Reserves Premiums (discount) on Stock Issue Dividends Distributable Retained Earnings Foreign Currency Translation Differences Unrealized gain (loss) on available for sale securities Others Non Controlling Interest Total Shareholders Equity 2,514,14 2,514,14 2,514,14 368,842 2,145,298 2,514,14 2,514,14 2,514,14 769,663 1,744,477 6,275, 6,275, 5,28,281 3,84,784 1,943,497 راأ س املال وحقوق امل ساهمني )JOD( راأ س املال امل صرح به راأ س املال املكتتب به راأ س املال املدفوع احتياطي اإجباري احتياطي اختياري احتياطيات اأخرى عالوة / )خ صم( الإ صدار أارباح مقرتحة التوزيع أارباح حمتجزة )جممعة( فروقات ترجمة عمالت اأجنبية التغرات املرتاكمة يف القيمة العادلة اأخرى حقوق جهات غر م سيطرة جمموع حقوق امل ساهمني Assets & Liabilities (JOD) Cash on Hand & Banks & Deposits )Accounts Receivable (net )Short Term Investments (marketable securities Other Current Assets )Net Fixed Assets (Property, Plant & Equipment Projects under Construction Long Term Investments Intangible Assets Total Assets Total Current Liabilities Long Term Loans Other NonCurrent Liabilities Total Liabilities Total Liabilities & Shareholders` Equity 248,78 41, ,274 38,291 1,882,248 3,825,515 1,645,539 34,678 1,68,217 3,825,515 27,327 34,2 1,335, ,34 2,8,25 4,212,816 2,442,79 26,26 2,468,339 4,212,816 12, ,541 1,526, , ,546 2,133,82 5,66,843 3,11,139 22,28 3,123,347 5,66,844 املوجودات واملطلوبات )JOD( نقد يف ال صندوق ولدى البنوك وودائع ق صرة الأجل الذمم املدينة ) صايف( ا ستثمارات ق صرة الأجل موجودات متداولة اأخرى صايف موجودات ثابتة )ممتلكات ومباين واآلت( م شاريع حتت التنفيذ ا ستثمارات طويلة الجل موجودات غر ملمو سة جمموع املوجودات جمموع املطلوبات املتداولة قرو ض طويلة الجل مطلوبات غر متداولة اأخرى جمموع املطلوبات جمموع املطلوبات وحقوق امل ساهمني Profitability (JOD) Total Revenues Total Expenses Net Income 1,352, ,15 4, ,39 868,58 199,19 1,151,231 2,21, ,831 الربحية )JOD( اإجمايل الإيرادات إاجمايل امل صاريف صايف ربح ال سنة 291 Palestine Exchange Companies Guide Cash Flow (JOD) Cash and Cash Equivalents at the Beginning of the Year Net Cash Flow From (Used in) Operating Activities Net Cash Flow From (Used in) Investing Activities Net Cash Flow From (Used in) Financing Activities Differences in Exchange Cash and Cash Equivalents at the End of the Year Financial Ratios Turnover Ratio (%) Earning Per Share (JOD) Dividend Per Share Price Earnings Ratio (Times) Price to Book Value (Times) Dividend Yield Profit Margin Return On Assets Return On Equity Fixed Assets / Shareholders` Equity Current Liabilities / Shareholders` Equity Total Assets Turnover (Times) Debit Ratio Equity Ratio (%) Current Ratio (Times) Working Capital 454,125 23,138 39,236 4, %.994 1, , ,772 58,669 83, % , ,239 23, ,329 9, %.58 1,31,219 التدفقات النقدية )JOD( النقد وما يف حكمه بداية ال سنة صايف التدفقات النقدية من العمليات الت شغيلية صايف التدفقات النقدية من الن شطة ال ستثمارية صايف التدفقات النقدية من الن شطة التمويلية فرق عمالت اأجنبية النقد وما يف حكمه نهاية ال سنة امل ؤو شرات املالية معدل دوران ال سهم )%( عائد ال سهم الواحد )JOD( الأرباح املوزعة لل سهم الواحد القيمة ال سوقية اىل العائد )مرة) القيمة ال سوقية اىل القيمة الدفرتية )مرة( الأرباح املوزعة اىل القيمة ال سوقية صايف الربح اإىل املبيعات العائد اإىل جمموع املوجودات العائد اإىل حقوق امل ساهمني املوجودات الثابتة إاىل حقوق امل ساهمني املطلوبات املتداولة إاىل حقوق امل ساهمني معدل دوران املوجودات )مرة( معدل املديونية ن سبة امللكية )%( ن سبة التداول )مرة( راأ س املال العامل

294 292 بورصة فلسطين دليل الشركات

295 Special Thanks for PWC Palestine Exchange extends its special thanks and deepest gratitude to the PricewaterhouseCoopers for generously sponsoring this Guide. 293 Palestine Exchange Companies Guide