الفصل الثامن البحث عن الهدف Goal Seeking )القروض( البحث عن الهدف من اهم اإلمكانيات المتوفرة مع صفحات النشر مثل إآسل. والغرض منها هو اإلجابة على سؤال مثل " ماذا سيكون الربح الكلي لو زادت المبيعات بنسبة " 20 % وسيمكن غالبا اإلجابة على مثل هذا السؤال لوجهزنا صفحة العمل على الشكل المناسب. البحث عن الهدف هي إمكانية تعمل بالتعاون مع الصيغ فإذا آنا نعلم ماهي نتيجة الصيغة فإن إكسل سوف يحدد قيم الخلية او الخاليا التي تعطي نتيجة معينة.فمثال لنفترض انك تريد شراء منزل بالتقسيط وآان سعر المنزل 325,000 ومطلوب $ دفعة اولى تساوي % 20 من سعر المنزل على ان يدفع الباقي على اقساط لمدة 360 شهر مع فائدة % 8 إذا أدخلنا هذه المعلومات في إكسل نجد: الصيغ من تحسب B8:B11 الخاليا المدخالت تحوي B3:B6 الخاليا B8: =(1-B4)*B3 B9: =PMT(B6/12,B5,-B8) 47 B10: =B9*B5 85
B11: =B10-B8 عند اختيار التابع PMT تظهر نافذة الحوار التالية: حيث: مطلوبة. معدل الفائدة للقرض. Rate مطلوبة. العدد اإلجمالي لدفعات تسديد القرض. Nper مطلوبة. القيمة الحالية أو المبلغ اإلجمالي الذي تساويه سلسلة الدفعات المستقبلية اآلن Pv وت عرف أيضا برأس المال. اختيارية. القيمة المستقبلية أو الميزانية النقدية التي تريد تحقيقها بعد إتمام الدفعة األخيرة. إذا تم Fv حذف fv فسي فترض أنها 0 )صفر( أي أن القيمة المستقبلية لقرض مثال هي صفر. اختيارية. الرقم 0 )صفر( أو 1 وهي تشير إلى موعد استحقاق الدفعات. Type 86
87
88
أي وجد حل: 89
أي ان سعر المنزل المناسب لدفعة شهرية $ 1,200 تحت شروط القرض السابقة هو:.$ 204,42 الداالت المالية ACCRINT إرجاع الفائدة المستحقة لورقة مالية لها فائدة دورية ACCRINTM إرجاع الفائدة المستحقة لورقة مالية لها فائدة عند اإلستحقاق AMORDEGRC إرجاع اإلهتالب لكل فترة حساب بإستخدام معامل إهتالب تتوفر هذه لنظام المحاسبة الفرنسي إذا تم شراء إحدى الموجودات في منتصف الفترة المحاسبية يأخذ في اإلعتبار توزيع اإلهتالب على الفترة تشبه هذه دالة AMORLINC بإستثناء أنه يتم تطبيق معامل اإلهتالب على الحساب باإلعتماد على عمر الموجودات AMORLINC إرجاع اإلهتالب لكل فترة حساب تتوفر هذه لنظام المحاسبة الفرنسي إذا تم شراء إحدى الموجودات في منتصف فترة المحاسبة يأخذ في اإلعتبار توزيع اإلهتالب خالل الفترة. COUPDAYBS إرجاع عدد األيام من بداية فترة القسيمة إلى تاريخ التسوية. COUPDAYS إرجاع عدد األيام في فترة القسيمة التي تتضمن تاريخ التسوية. COUPDAYSNC إرجاع عدد األيام من تاريخ التسوية إلى تاريخ القسيمة التالي. إرجاع تاريخ القسيمة التالي بعد تاريخ التسوية. إرجاع عدد القسائم المستحقة الدفع بين تاريخ التسوية وتاريخ اإلستحقاق مع التقريب إلى COUPNCD COUPNUM أعلى إلى أقرب إجمالي للقسائم. COUPPCD إرجاع تاريخ القسيمة السابق قبل تاريخ التسوية. CUMIPMTإرجاع الفائدة المتراكمة المدفوعة بين فترتين )فترة البداية( start_period و)فترة النهاية( 90
end_period. CUMPRINC إرجاع رأس المال المتراكم المدفوع على قرض بين فترتين )فترة البداية(.end_period النهاية( start_periodو)فترة DB حساب إهالب أحد األصول لفترة معينة بإستخدام طريقة اإلهتالب المتناقص الثابت. DDB حساب إهتالب أحد األصول لفترة معينة بإستخدام طريقة اإلهتالب المتناقص المزدوج أو طريقة أخرى تقوم بتعيينها. DISC إرجاع نسبة الخصم على ورقة مالية. DOLLARDE تحويل سعر دوالر في صورة كسر إلى سعر دوالر في صورة رقم عشري إستخدم. DOLLARDE لتحويل أرقام الدوالر ذات الكسور مثل أسعار األوراق المالية إلى أرقام عشرية. DOLLARFR تحويل سعر دوالر في صورة رقم عشري إلى سعر دوالر في صورة كسر إستخدم. DOLLARFR لتحويل أرقام عشرية إلى أرقام بالكسور كأسعار األوراق المالية. DURATION إرجاع المدة السنوية لورقة مالية لها مدفوعات فوائد دورية أو ما يسمى بمدة ماكولي لقيمة مفترضة تساوي ليرة 100 تعرف الفترة على أنها المتوسط المرجح للقيمة الحالية من السيولة النقدية وتستخدم كمقياس الستجابة سعر السند للتغييرات التي تطرأ على العائد. EFFECT إرجاع نسبة فوائد سنوية نافذة المفعول وتقديم المعدل اإلسمي للفائدة السنوية وعدد الفترات المركبة لكل سنة FV إرجاع القيمة المستقبلية لإلستثمار يستند إلى دفعات سداد دورية ثابتة ومعدل فائدة ثابتة FVSCHEDULE إرجاع القيمة المستقبلية لرأس المال األول بعد تطبيق سلسلة من نسب الفوائد المركبة إستخدم FVSCHEDULE لحساب القيمة المستقبلية ألحد االستثمارات مع المطبق عليه بنسبة متغيرة أو غير ثابتة 91
INTRATE إرجاع نسبة الفوائد لورقة مالية تم استثمارها بالكامل IPMT إرجاع دفعة الفائدة لفترة زمنية محددة الستثمار يستند إلى دفعات دورية ثابتة لمعدل فائدة ثابت للحصول على وصف كامل للوسائط في IPMT وللحصول على مزيد من المعلومات حول داالت القسط السنوي انظرPV IRR إرجاع النسبة الداخلية لعائدات سلسلة من التدفقات النقدية الممثلة بواسطة األرقام في القيم ليس بالضرورة أن تكون تلك التدفقات النقدية متساوية كما هو الحال في األقساط السنوية رغم ذلك يجب حدوث التدفقات النقدية في فترات زمنية منتظمة شهريا أو سنويا مثال معدل العائد الداخلي هو نسبة الفائدة المقبوضة الستثمار مكون من مدفوعات )قيم سالبة( وإيرادات )قيم موجبة( تحدث في فترات منتظمة Lotus حساب الفائدة المدفوعة في فترة معينة إلستثمار ثم تقديم هذه للتوافق مع 1-2-3 ISPMT MDURATION إرجاع فترة ماكولي المعدلة لورقة مالية لكل قيمة إسمية مفترضة قدرها 100 لاير MIRR إرجاع النسبة الداخلية للعائد الذي يتم فيه حساب التدفقات المالية الموجبة والسالبة بنسب مختلفة تأخذ MIRR تكلفة االستثمار والفائدة المقبوضة عند إعادة استثمار النقد في اإلعتبار NOMINAL إرجاع نسبة الفوائد اإلسمية السنوية مع تقديم النسبة السارية وعدد الفترات المركبة في العام NPER إرجاع عدد فترات اإلستثمار استنادا إلى دفعات ثابتة دورية ومعدل فائدة ثابتة NPV إرجاع القيمة الحالية الصافية الستثمار إستنادا إلى سلسلة من التدفقات النقدية السنوية ونسبة خصم ODDFPRICE إرجاع السعر لكل قيمة إسمية قدرها 100 لاير لورقة مالية لها فترة أولى محددة ODDFYIELD إرجاع عائد ورقة مالية لها فترة أولى محددة )قصيرة أو طويلة( ODDLPRICE إرجاع السعر لكل قيمة إسمية قدرها ليرة 100 لورقة مالية لها فترة أخيرة محددة )قصيرة أو طويلة( ODDLYIELD إرجاع عائد ورقة مالية لها فترة أخيرة محددة )قصيرة أو طويلة( 92
PMT إرجاع المدفوعات الدورية لقسط سنوي باالستناد إلى دفعات سداد ثابتة ومعدل فائدة ثابت PPMT إرجاع المدفوعات على رأس مال الستثمار في فترة زمنية معينة PRICE إرجاع السعر لكل قيمة إسمية قدرها 100 لاير لورقة مالية تعطي فائدة دورية PRICEDISC إرجاع السعر لكل قيمة إسمية قدرها 100 لاير لورقة مالية عليها خصم PRICEMAT إرجاع السعر لكل قيمة إسمية قدرها 100 لاير لورقة مالية لها فائدة عند اإلستحقاق PV إرجاع القيمة الحالية لإلستثمار القيمة الحالية هي القيمة اإلجمالية التي تساوي سلسة دفعات السداد المستقبلية على سبيل المثال عندما تقوم باقتراض مبلغ من المال تكون قيمة القرض هي القيمة الحالية للمقرض RATE إرجاع نسبة الفوائد لكل فترة لقسط سنوي يتم حساب RATE بالتكرار ويمكن أن تساوي صفرا أو نتائج كثيرة إذا كانت نتائج RATE المتتالية ال تتقارب إلى 0.0000001 بعد 20 تكرار ترجع RATE!NUM# RECEIVED إرجاع المبلغ الذي يتم صرفه عند اإلستحقاق لورقة مالية تم استثمارها بالكامل SLN حساب اإلهالب الثابت للموجودات لفترة واحدة SYD إرجاع اإلهتالب الرقمي لمجموع السنوات ألحد األصول في فترة محددة TBILLEQ إرجاع عائد السند المكافئ لسند "الخزانة" إرجاع السعر لكل قيمة إسمية قدرها 100 لاير لسند "الخزانة" إرجاع العائد لسند "الخزانة" TBILLPRICE TBILLYIELD VDB إرجاع إهتالب أحد األصول لفترة محددة أو جزئية بإستخدام طريقة القسط المتناقص بإستخدام طريقة اإلهتالب المتناقص المزدوج أو بعض الطرق األخرى التي تحددها ترمز VDB إلى اإلهتالب المتناقص المتباين XIRR إرجاع معدل الربح الداخلي لجدول تدفقات نقدية ليس بالضرورة دوريا لحساب معدل 93
العائد الداخلي لسلسلة من التدفقات النقدية الدورية إستخدمIRR XNPV إرجاع القيمة الحالية الصافية لجدول تدفقات نقدية ليس بالضرورة دوريا لحساب صافي القيمة الحالية لسلسلة من التدفقات النقدية الدورية إستخدمNPV YIELD إرجاع عائد ورقة مالية لها فائدة دورية إستخدم YIELD لحساب عائد السند إرجاع العائد السنوي لورقة مالية عليها خصم على سبيل المثال سند "الخزانة" إرجاع العائد السنوي لورقة مالية لها فائدة عند اإلستحقاق. YIELDDISC YIELDMAT إضافات مدرس المقرر 94